2024 год ознаменовался рядом позитивных событий для криптовалютной экосистемы. Во многих отношениях криптовалюта продолжает завоевывать широкое признание после одобрения спотовых биржевых продуктов (ETP) Bitcoin и Ethereum в Соединенных Штатах и пересмотра правил справедливого учета Совета по стандартам финансового учета США (FASB). Кроме того, приток в легальные услуги с начала года (YTD) является самым высоким с 2021 года, предыдущего пика бычьего рынка. Фактически, совокупная незаконная активность с начала года упала на 19,6%, снизившись с $20,9 млрд до $16,7 млрд, демонстрируя, что законная активность растет быстрее, чем незаконная деятельность в сети. Этот обнадеживающий признак указывает на продолжающееся внедрение криптовалюты во всем мире.

Эти глобальные тенденции отражаются и в крипто-экосистеме Японии. В целом экспозиция японских сервисов к глобальным нелегальным структурам, таким как санкционированные организации, теневые рынки (DNM) и услуги по вымогательству, в целом невелика, поскольку большинство японских сервисов ориентированы в первую очередь на японских пользователей. Однако это не означает, что Япония полностью защищена от преступности, связанной с криптовалютой. Согласно отчетам, включая те из JAFIC, Японская финансовая разведывательная служба (FIU) подчеркивает, что криптовалюта представляет значительный риск отмывания денег. Хотя японское взаимодействие с международными незаконными субъектами может быть ограниченным, страна не лишена своих собственных местных проблем. Внецепные преступные субъекты, которые используют криптовалюту, широко распространены, но часто остаются незамеченными.

В этой статье мы рассмотрим две важные проблемы крипто-преступности в Японии, которые требуют более пристального внимания: комиссия за транзакцию и мошенничество.

Комиссия за транзакцию и Крипто

Сначала давайте исследуем связь между отмыванием денег и криптовалютой. Отмывание денег в контексте криптовалюты часто связано с скрытием доходов от преступлений, совершенных на блокчейне, таких как DNMs и программы-вымогатели. Но по мере того, как мир продолжает принимать криптовалюту, нелегальные действующие лица также стремятся использовать мощные новые технологии. С помощью правильных инструментов и знаний, следователи могут использовать прозрачность блокчейна для выявления и ликвидации незаконной деятельности как на блокчейне, так и за его пределами.

Крипто-родной комиссия за транзакцию

Процесс отмывания средств, полученных на цепочке, часто является сложным, поскольку киберпреступники используют различные сервисы для затуманивания происхождения и движения средств. Крипто-родной отмывание денег представляет постоянную проблему как для криптосервисов, так и для правоохранительных органов.

Первый этап крипто-нативного отмывания денег - размещение - всегда включает крипто. Несмотря на прозрачность блокчейна, преступники часто выбирают крипто для отмывания денег, поскольку обычно проще создать частные кошельки, которые не требуют информации о клиенте (KYC), чем отмывать средства через традиционные тактики размещения, такие как подготовка банковских счетов для денежных курьеров. Промежуточные стадии отмывания денег (слои) могут принимать множество форм. В традиционном отмывании фиата это может включать отправку средств через несколько банковских счетов и / или компаний-фантомов. В крипто это может включать:

• Промежуточные кошельки или переходы: Для усложнения отслеживания часто используются несколько личных кошельков, которые часто составляют более 80% от общей стоимости, проходящей через эти каналы отмывания. Для следователей и специалистов по соблюдению законодательства, использующих Chainalysis, обнаружение незаконной деятельности и отслеживание через промежуточные кошельки может быть относительно простым.
• Услуги обфускации криптовалюты: Услуги обфускации могут принимать несколько различных форм, таких как миксеры, мосты между блокчейнами и приватные монеты. Хотя эти услуги широко используются для отмывания денег, у них также есть законные случаи использования в целях конфиденциальности, которые не являются преступными по своей сути.
  • Миксеры: это услуги, которые смешивают криптовалюту от различных пользователей, чтобы затруднить определение происхождения и владения средствами. Соответствуя общему увеличению рыночной активности, миксеры начали видеть восстановление в 2024 году.
  • Мосты межцепочек: Эти сервисы и протоколы облегчают передачу активов между различными сетями блокчейнов, создавая сложные сети транзакций.
  • Приватные монеты: Токены, такие как Монеро и Zcash, используют передовые криптографические техники для скрытия деталей транзакций, что делает их привлекательными для нелегальных участников.
• Стейблкоины: все чаще становятся предпочтительным способом передачи нелегальных средств, что отражает общий рост принятия стейблкоинов в мире за последние несколько лет. Однако использование стейблкоинов также несет риск для отмывателей, поскольку многие эмитенты стейблкоинов реагируют на действия властей и имеют возможность замораживать средства.
• Брокеры внебиржевых сделок (OTC): Найденные повсеместно, OTC могут облегчить крупные сделки с минимальной проверкой, часто обходя общественные ордерные книги и требования KYC.

В то время как некоторые киберпреступники могут хранить свои неправомерно полученные средства в личных кошельках годами, предположительно в надежде, что внимание властей переключится на другие объекты, большинство злоумышленников стремятся вывести средства из криптовалюты в наличные. Более 50% незаконно полученных средств попадает на централизованные биржи, либо непосредственно, либо косвенно после использования методов затенения. Незаконные участники могут обратиться к централизованным биржам для отмывания средств из-за их высокой ликвидности, удобства конвертации криптовалюты в фиатные средства и интеграции с традиционными финансовыми услугами, которые помогают смешивать незаконные средства с законными деятельностями. В настоящее время существует сотни централизованных сервисов, которые ежегодно получают более 1 миллиона долларов незаконно полученных средств.

Комиссия за транзакцию, не связанная с криптовалютой

Обычные отмыватели денег подключаются к криптовалюте, используя методы, аналогичные их стратегиям, основанным на фиатных деньгах. В отличие от отмывания денег в криптовалюте, отмывание денег, не связанных с криптовалютой, начинается со стадии размещения с участием фиатных денег. Как правило, преступники сначала используют банковские счета для своих фиатных средств, которые затем конвертируют в криптовалюту. Затем преступники могут наслаивать свои средства, как при отмывании денег с помощью криптовалюты.

Отмывание денег, не связанное с криптовалютой, включает в себя внеплощадные преступные деяния, такие как торговля наркотиками и мошенничество. Выявление новых моделей отмывания на цепочке часто сходно с обнаружением аномальных сделок и паттернов, совершенных с использованием фиатных денег. В случае отмывания денег, не связанного с криптовалютой, анализ на цепочке обычно начинается с централизованных бирж, что затрудняет обнаружение незаконных сделок без другой информации о контексте. Хотя отслеживание потоков этих средств может быть сложным из-за нехватки доказательств, методы науки о данных могут выявлять индикаторы потенциального отмывания денег, не связанного с криптовалютой.

Один из способов выявить отмывание денег, не связанное с криптовалютой, - это повторяющиеся переводы, которые немного ниже порогов для отчетности, о которых мы подробно обсудили в нашей Отчет о Крипто Комиссия за транзакцию 2024. В то время как эти пороги различаются в зависимости от страны, Международная группа по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (МГФБОД) - международный орган, устанавливающий стандарты в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма - рекомендует подвергать крипто-транзакции, превышающие $1,000 USD/EUR, контролю за финансовыми операциями.Правило о передаче информации о переводах, в то время как американские власти устанавливают этот порог на уровне 3 000 долларов. Кроме того, Закон о банковской тайне США (BSA) требует сообщать о наличных операциях, превышающих 10 000 долларов.

Транзакции в размере, превышающем эти значения, вызывают дополнительное внимание, в то время как транзакции ниже этих порогов, даже на один доллар, не подвергаются тому же уровню проверки.

Диаграмма ниже отображает стоимость средств, перемещающихся на централизованные биржи по размеру перевода за 2024 год. Она показывает заметный всплеск переводов чуть ниже порогов отчетности в $1 000, $3 000 и $10 000, а также чуть выше их. Переводы, немного превышающие эти пороги, могут потенциально быть связаны с разницей округления в обменных курсах. Всплески типичны для злоумышленников, которые структурируют свои платежи, чтобы избежать требований отчетности. Транзакции, чуть ниже порогов отчетности, это…один из показателей красного флага ФАТФвыделил в руководстве для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), чтобы помочь выявить подозрительное поведение.

Точки консолидации

Биржи также могут получить выгоду от мониторинга консолидирующих кошельков, взаимодействующих с их сервисом. Когда отмыватели денег перемещают средства через множество промежуточных кошельков, потоки транзакций часто не являются простыми и линейными. Вместо этого отмыватель может разделить средства на множество отдельных кошельков, а затем повторно объединить средства позже, после нескольких транзакций.

Консолидирующий кошелек получает и объединяет средства из нескольких кошельков или источников. Если средства перемещаются через несколько отдельных промежуточных кошельков и затем консолидируются на одном адресе, это может свидетельствовать о попытке избежать обнаружения.

Chainalysis Крипто ИсследованияГрафик ниже демонстрирует такое поведение известной группы мошенников, нацеленной на пожилых людей. В этом сценарии мошенник, скорее всего, инструктировал своих жертв использовать конкретную услугу, Exchange 1, для покупки криптовалютных активов. Затем каждую жертву направляли отправить средства на разные кошельки, контролируемые мошенником. Мошенник впоследствии объединил эти средства на одном кошельке, прежде чем вывести их наличными на Exchange 2.

Команды по соблюдению правил на Exchange 1 могли бы иметь трудности с прямым связыванием жертв с мошенником, особенно если промежуточные адреса - одноразовые и не имеют предшествующих незаконных связей, если только они не проследили транзакции до кошелька консолидации. Использование множества промежуточных лиц перед консолидацией является известной стратегией, чтобы предотвратить понимание командой по соблюдению правил Exchange 1 связей между всеми жертвами, которые отправляли средства.

В то время как приведенный выше пример относительно прост, в более сложных сетях отмывания денег используются консолидированные кошельки, которые агрегируют средства с десятков или даже сотен промежуточных кошельков. Запрос данных Chainalysis может указать следователям на крупные кошельки консолидации, которые часто служат полезными зацепками. Например, сто лучших кошельков для консолидации биткоинов в 2024 году — все из которых совершили транзакции в двух шагах от биржи — получили биткойны на сумму почти один миллиард долларов (968 миллионов долларов США) с более чем 14 970 различных адресов.

Дальнейшее расширение диафрагмы позволило нам обнаружить более 1 500 консолидационных кошельков, которые получили общую сумму биткойнов в 2024 году в размере 2,6 млрд долларов; каждый из них получил средства как минимум из десяти различных кошельков. Опять же, мы не можем сказать с уверенностью, что это представляет собой отмывание денег — на самом деле, большая часть вероятно представляет собой законные поступления. Но эта деятельность может потребовать дополнительного внимания.

Незаконная деятельность в Японии: Комиссия за транзакцию и мошенничество

В Японии мы наблюдаем, что наиболее распространенными незаконными использованиями криптовалюты являются отмывание средств от преступлений, не связанных с криптовалютой, а также мошеннические схемы, основанные на наших беседах с ключевыми участниками отрасли, а также статистикой и документами, опубликованными местными властями. Мы обсудим, как эти проблемы признаются в Японии, и исследуем, как можно оценить размер ущерба от таких преступлений.

Комиссия за транзакцию для преступлений, не связанных с криптовалютой

Как уже упоминалось ранее, сложно отслеживать масштабные случаи преступлений, не связанных с криптовалютой, без контекста, который часто известен только правоохранительным органам, финансовым учреждениям, криптосервисам и/или жертвам. Тем не менее, некоторые наши клиенты предоставили нам информацию о принадлежности адресов, что позволило нам лучше понять состояние незаконного отмывания денег, не связанного с криптовалютой, в Японии. Согласно полученной нами информации, множество незаконных счетов на централизованных биржах создаются для получения средств в фиатной валюте от традиционных форм мошенничества и фишинговых кампаний, которые крадут средства с онлайн-банковских счетов. Мы опубликовали блог в прошлом годуадресация нашего анализа on-chain по делу о отмывании денег в Японии, начавшемся с преступлений, не связанных с криптовалютой.

Согласно Статистика 2023 годапо данным Японского национального управления полиции (JNPA) в 2023 году в Японии зарегистрировано 19 038 случаев мошенничества, общий ущерб от которых составил ¥45.26B (приблизительно $300M USD). Эти цифры превышают данные 2022 года, что свидетельствует о росте таких мошеннических деятельностей и оставлении серьезной проблемы. Хотя эти статистические данные не учитывают количество фиата, преобразованного в криптовалюту, как мы увидим позже, мы полагаем, что значительная часть из них была отмыванием денег в криптовалюте.

В этом духе, согласноотчетпо данным Бюро киберделов Японской национальной полиции (JNPA) около половины всех заявленных украденных средств с онлайн-банковских счетов, на сумму 8,73 млрд. иен (57,89 млн. долларов), были отправлены на банковские счета криптовалютных бирж. Эти потоки средств указывают на то, что криптовалюта теперь используется мошенниками как обычный инструмент для отмывания украденных средств.

Тенденции мошенничества, затрагивающие Японию

Как описано в наших отчетах о криптокриминале, мошенничество является одной из основных незаконных категорий в криптовалюте. Мы ранее выявили выдающиеся кластеры криптовалютных мошенничеств с точками контакта в Японии, но сегодня японские правоохранительные органы также следят за новым трендом мошенничества - мошенничеством с инвестициями на основе социальных медиа и мошенничеством в отношениях.

Недавние инвестиционные мошенничества часто размещают рекламу, призывающую к инвестициям, на крупных платформах социальных медиа, чтобы привлечь внимание потенциальных жертв. Мошенники выдавать себя за известных экономистов или знаменитостейпривлечь больше подписчиков и направить их по URL-адресу в рекламе в групповой канал на популярных мессенджерах, где многие фейковые участники активно публикуют комментарии и аплодируют ведущему канала. Жертвы втягиваются в беседы со мошенниками — которые часто представляют себя владельцем канала или его помощником — и в конечном итоге получают инструкции совершить транзакции на фейковом инвестиционном сайте.

Романтическое мошенничество, также известное как «мошенничество с разделкой свиньи» из-за того, как злоумышленники говорят, что они «откармливают» своих жертв, чтобы извлечь максимально возможную ценность, представляют собой большую и растущую проблему со значительной криптовалютной связью. Романтические мошенники начинают с того, что со временем выстраивают отношения с жертвой (обычно романтического характера, как следует из названия), часто инициируя контакт, притворяясь, что отправили текстовое сообщение на неправильный номер, или через приложения для знакомств. По мере углубления отношений мошенник в конечном итоге подталкивает жертву инвестировать деньги (иногда криптовалюту, иногда фиат) в фальшивую инвестиционную возможность и продолжать делать это до тех пор, пока они в конечном итоге не разорвут контакт.

JNPA’s последние статистические данные по этим видам мошенничествапоказывает следующие цифры между январем и августом текущего года, которые значительно превышают те, что были в предыдущем году:

• Инвестиционные мошенничества: зарегистрировано 6 868 случаев на общую сумму в ¥64,14 млрд ($424,97 млн) – 9,9% включают криптовалюту
• Мошенничество в романтических отношениях: сообщено о 4 639 случаях, на общую сумму ¥23.65 млрд ($156.7 млн) – 17.7% были связаны с криптовалютой

Когда японское правительство признало это в качестве значительной угрозы для японских граждан,кабинет провел встречуОбсудить противодействие и политику, включая усиление расследовательских возможностей в области криптовалют, предотвращение незаконных банковских снятий и установление правовой основы для полной поддержки изъятия и восстановления активов.

Наш анализ мошенничества и случаев мошенничества на цепочке в Японии

Хотя сложно проследить отмывание денег вне цепи в масштабе, мы можем проследить поток средств, когда наши клиенты предупреждают нас об этой деятельности и предоставляют адреса и сделки, связанные с ней.как мы делали в прошлом году. При тесном сотрудничестве с нашими клиентами и партнерами в Японии мы продолжаем укреплять наши данные, особенно по вопросам отмывания денег вне цепочки, и также можем анализировать состояние мошенничества и мошеннических схем, связанных с криптовалютами в Японии.

Ниже приведена общая сумма получения кластеров, заявленных как мошеннические аккаунты и мошеннические схемы за 2023 и 2024 годы (до июня).

Сообщено как мошенничество (не крипто-родное) (общая сумма получения с японских бирж) – USD

Сообщается, что это мошенничество (общая сумма полученной стоимости от японских бирж) - USD

Как всегда, мы должны предупредить, что эти цифры являются минимальными оценками, особенно для преступлений вне цепи, поскольку многие мошеннические схемы и мошенничество остаются незарегистрированными.

Тем не менее, у этих действий есть общий паттерн: использование консолидирующих кошельков. Несмотря на то, что первоначальные адреса, непосредственно получающие средства с бирж, распределены и недолговечны, средства с этих адресов в конечном итоге отправляются на значительно меньшее количество частных кошельков и/или депозитных адресов на биржах.

Когда мы сузили круг до случаев, связанных с ETH, мы обнаружили, что консолидационные кошельки регулярно используют децентрализованные биржи (DEX) или мосты для обмена ETH на USDT.

Как читать этот график

– Синий: Средства с японских бирж на подозрительные адреса мошенников

– Красный: средства с исходных адресов на первые точки консолидации

– Зеленый: средства с первых точек консолидации на вторую точку консолидации

– Фиолетовый: средства с второй точки консолидации на DEX (ETHUSDT)

Учитывая быстрый темп, с которым отмыватели денег используют новые адреса кошельков, не так легко отследить их всех индивидуально в режиме реального времени, но мы все же можем определить общие точки консолидации из обнаруженных кластеров, чтобы оценить масштаб этих нелегальных действий. В данном случае мы следовали процессу, описанному ниже, чтобы оценить сумму потенциальных нелегальных средств, связанных с делами в Японии:

• Отследить средства из кластеров, уже приписанных к японским нелегальным кластерам, чтобы найти точки консолидации
• По консолидации точек, суммируйте суммы полученных экспозиций из кластеров, отмеченных в Японии и кластеров японских бирж

Вот что мы нашли:

Предполагаемая стоимость отмывания денег, не связанная с криптовалютой - USD

Предполагаемая стоимость мошенничества в Японии - USD

Эти оценки согласуются с теми, которые опубликованы японскими властями, как уже обсуждалось.

Искусные злоумышленники часто адаптируются

Изменения в стратегиях отмывания денег, которые мы видели со стороны широкого спектра угроз, служат важным напоминанием о том, что самые сложные незаконные участники всегда адаптируют свои стратегии отмывания денег и используют новые виды криптосервисов. Силовые структуры и команды по соблюдению могут быть более эффективными, изучая эти новые методы отмывания, основанные на блокчейне, и учась их нарушать.

Как Chainalysis может помочь

Поскольку как крипто-пользователи, так и не крипто-пользователи, методы отмывания денег развиваются, требуется комплексный подход для оставания впереди. Благодаря доверенной блокчейн-информации, передовым технологиям, обучению и экспертным знаниям правительственные агентства и криптовалютные биржи могут эффективно бороться с отмыванием денег и другими киберпреступлениями.

Свяжитесь сегодняувидеть, как мы можем помочь вам обнаружить, предотвратить и прервать незаконные операции, обеспечивая соблюдение глобальных правил Комиссии за транзакцию.

Криптовалюта и Комиссия за транзакцию

Доступно сейчас

Получите свою копию

Этот материал не предназначен для предоставления юридических, налоговых, финансовых, инвестиционных, регуляторных или иных профессиональных консультаций, также как и для использования в качестве профессионального мнения. Получатели должны проконсультироваться со своими собственными советниками перед принятием подобных решений. Chainalysis не гарантирует или не отвечает за точность, полноту, своевременность, соответствие или действительность информации здесь, и не несет обязательства обновлять любые прогнозные заявления для отражения любых обстоятельств, которые могут возникнуть после даты таких заявлений. Chainalysis не несет ответственности или обязанности за любое принятое решение или за любые другие действия или упущения в связи с использованием этого материала получателем.

Отказ от ответственности:

1. Эта статья перепечатана из [Chainalysis]. Все авторские права принадлежат оригинальному автору [Команда Chainalysis]. Если есть возражения по поводу этой публикации, пожалуйста, свяжитесь с Gate Learnкоманда, и они оперативно справятся с этим.
2. Ответственность за отказ: Взгляды и мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно мнением автора и не являются инвестиционным советом.
3. Команда Gate Learn перевела статью на другие языки. Копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещено, если не указано иное.