O Aave V3 foi lançado, está liderando o setor DeFi vigorosamente

1. O Aave, conhecido protocolo de fornecimento de empréstimo DeFi, foi oficialmente atualizado para AAVE V3 em 16 de março, apresentando um progresso proeminente em muitos aspectos, como descentralização, segurança, gerenciamento de risco, interoperabilidade de blockchain e taxas de transação.

2. O Aave adota a taxa de juros flutuante e a taxa de juros fixa como taxas de empréstimo. Os usuários podem escolher livremente entre os dois modelos de taxas de juros. Ademais, eles podem selecionar a taxa de juros ideal, basta usar o período do empréstimo e outros fatores relacionados.

3. O Aave também introduziu a função “Flash Loans” (em português: empréstimos ultrarrápidos). Ela permite empréstimos sem garantia. Essa função oferece excelente segurança e uma taxa de manuseio de apenas 0,09%.

4. O Aave V3 possibilitou serviços contínuos de empréstimo entre cadeias. Eles devem mitigar o problema de “cada blockchain no DeFi ser uma ilha de liquidez".

Desde que decolou no verão de 2020, conhecido como DeFi Summer (em português: verão do DeFi), o campo de DeFi forneceu o crescimento milagroso no campo das criptomoedas e se tornou o primeiro setor a implementar aplicativos do mundo cripto. No entanto, a área de DeFi estava perdendo força em 2021, quando várias narrativas emergentes, como NFT, GameFi e Metaverse, foram criadas em sequência. Ao passo que, nos últimos dias, um projeto antigo limpou a fumaça negativa que pairou por muitos meses, e esse projeto recebeu o apelido de "ressuscitador de DeFi”.

O Aave, conhecido protocolo de empréstimo DeFi, foi oficialmente atualizado para Aave V3 em 16 de março, apresentando progressos proeminentes em muitos aspectos, como descentralização, segurança, gerenciamento de riscos, interoperabilidade de blockchain e taxas de transação. O mercado respondeu com entusiasmo ao Aave V3, com o preço do $AAVE subindo de US$ 122,31 para US$ 260 em três semanas, quase o dobro do valor. Mesmo agora, permanece relativamente alto, custando US$ 180.

Aave: o fantasma dos empréstimos DeFi

O Aave surgiu da ETH Lend. É uma plataforma de empréstimos P2P (entre dois pontos) fundada em novembro de 2017. Foi renomeada para Aave em 2018, uma palavra que significa “fantasma” em finlandês. O ETH Lend é relativamente ineficiente em operação, requerendo que mutuários e credores apontem suas necessidades na plataforma e as combinem com contratos inteligentes, um processo que tornava difícil emprestar com sucesso. O Aave aprimorado é um mercado de empréstimos de criptomoeda descentralizado, e ele possui uma série de pools de liquidez para diferentes moedas, o que melhora muito a eficiência do capital. O Aave é um conjunto de contratos inteligentes implantados no Ethereum. Seu endereço do contrato é: 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.

O LEND tinha a circulação de 1,3 bilhão de ativos e era um token nativo da cadeia Aave. Posteriormente, em julho de 2020, o ativo LEND foi substituído pelo novo token nativo AAVE. Essa substituição ocorreu na proporção de 100:1. Três milhões adicionais de AAVE foram emitidos, o que significa que o valor teórico total de AAVE era de 16 milhões. Atualmente, a circulação total de AAVE é de cerca de 14 milhões de ativos. O AAVE é dado pelo sistema para credores como recompensas. Os usuários que possuem AAVE podem participar votando na governança da comunidade. Além disso, o AAVE também desempenha um papel importante no sistema de segurança do projeto. Uma vez que dívidas incobráveis e outros riscos ocorram com Aave, o AAVE, usando o pool de segurança, dará garantia às dívidas incobráveis, mantendo assim a segurança geral do projeto.

Dar empréstimos e Dex são as duas aplicações mais básicas no setor DeFi. No setor de empréstimos, a Compound se tornou líder e pioneira na mineração de liquidez, durante o verão de 2020. Ademais, iniciou o verão DeFi e liderou as tendências da indústria, enquanto o protocolo Aave, que chegou por último, ultrapassou a Compound e se tornou uma merecida líder na indústria, porque tinha um design de produto melhor. Atualmente, o TVL (em português: valor bloqueado total) da Compound é de US$ 6,65 bilhões, enquanto o TVL da plataforma Aave é de US$ 11,3 bilhões. Entre todos os projetos DeFi, fica atrás apenas da plataforma Maker, segundo dados da Defipulse.

Comparado a outras plataformas de empréstimo DeFi, o Aave possui vários recursos exclusivos. Em primeiro lugar, a plataforma Aave adota uma taxa de juros flutuante e uma taxa de juros fixa para empréstimos. As taxas flutuantes tendem a ser mais baixas e adequadas para quem pega empréstimo em curto prazo, enquanto as taxas fixas são mais previsíveis e adequadas para os empréstimos de longo prazo. Os usuários podem escolher livremente entre esses dois modelos de taxas de juros. Além disso, eles podem selecionar a taxa de juros ideal para outros fatores, como o período de empréstimo. Em segundo lugar, a Aave introduziu a função Flash Loans, que permite empréstimos sem garantia. Oferece um risco extremamente baixo e uma taxa de manuseio de apenas 0,09%. O credor do empréstimo rápido deve ser um contrato inteligente. Como as operações de pegar um empréstimo e fornecer um empréstimo precisam ser registradas num bloco, o empréstimo e a devolução de fundos devem ser concluídos dentro de um tempo de bloco (14 segundos para Ethereum), caso contrário, a transação não será calculada.

Por favor, veja nossa postagem anterior no blog: Como os flash loans, que originalmente eram uma inovação no DeFi, se tornaram uma ferramenta de arbitragem para hackers? Clique para mais detalhes sobre os empréstimos ultrarrápidos.

Finalmente, a plataforma Aave suporta um grande número de moedas e tem muitos méritos no compliance e outras questões. A Aave concluiu a atualização da versão V2 em outubro de 2020. Em março de 2022, foi lançada a versão V3. Cada atualização do protocolo AAVE melhorou significativamente sua funcionalidade e usabilidade.

Várias várias melhorias ao Aave V3

1.Interoperabilidade no Blockchain (Função "Portal")

Se compararmos com a MakerDAO e a Compound, especialistas em cultivar o ecossistema Ethereum, os desenvolvedores do Aave têm maiores ambições de desenvolver cadeias interligadas. Além do Ethereum, a Aave DAO implantou o Aave V3 em outras seis blockchains, incluindo Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom e Harmony. Ao mesmo tempo, o Aave V3 possibilitou serviços de empréstimo de cadeia cruzada contínuos. Por exemplo, os usuários podem fazer “staking” (travar e deixar rendendo) na rede principal Ethereum, emprestar ativos na Avalanche e pagar o empréstimo na rede Polygon.

Espera-se que essa função amanse o problema dos blockchains individuais serem “silos de liquidez” no DeFi.

2.Modo de alta eficiência (eMode)

O eMode pode melhorar a eficiência da tomada de empréstimos e do fornecimento de empréstimos, porque fornece garantia aos mesmos tipos de ativos. Por exemplo, quando a garantia e o empréstimo são stablecoins, os usuários podem desfrutar o maior “empréstimo que valoriza” (LTV) e as melhores taxas de margem, melhorando assim a eficiência de capital do usuário.

Além disso, o Aave V3 fornece um modo de isolamento, um melhor sistema de gerenciamento de risco e um mecanismo de compensação atualizado. O lançamento do Aave V3 é notável quando o setor geral de DeFi e, até mesmo, o mercado geral de criptomoedas estão sob pressão descendente. Será que a Aave crescerá ainda mais para melhorar continuamente a interoperabilidade entre cadeias e se tornar uma infraestrutura indispensável em todo o campo DeFi? Ver isso acontecendo parece mágica!

Além disso, a Gate.io agora tem o ativo AAVE para negociação direta, alavancagem, contrato e outros modos de negociação disponíveis, além de fornecer vários produtos financeiros, como empréstimos hipotecários, mineração de liquidez, etc. Nós damos as boas-vindas para você participar delas!

Autor: Gate.io. Pesquisador: Ashley H. Tradutor original: Cedar W. Tradutor em PT-BR: João G.

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