Como lucrar com um mercado de ursos

[TL; DR]

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Um mercado de baixa é um mercado com uma espiral descendente nos preços em mais de 20%.

Pode durar um ciclo (semanas ou meses), ou pode ser a longo prazo (um ano ou décadas).

As razões para um mercado de ursos incluem uma economia estagnada, pandemias, guerras, problemas geopolíticos, mudanças severas de paradigma económico.

As indicações de um mercado de ursos são emprego inadequado, rendimento disponível insuficiente, produtividade fraca, e um declínio nos lucros das empresas.

Um mercado de ursos nem sempre é uma perda; é também uma oportunidade de negócio.

Pode beneficiar de um mercado de ursos inscrevendo-se para um plano de reforma, comprando puts de curto e longo prazo, trocando puts por dinheiro, ou localizando activos que possam reter valor.

Há pontos altos e baixos num sistema de mercado, dependendo de muitos factores. Eles são uma parte normal do ciclo do mercado.

No entanto, uma parte não tão normal é quando o preço de mercado continua a descer.

Esta ocorrência é chamada "mercado de ursos".

O que é um mercado de ursos?

Um mercado de baixa é um mercado com um período sustentado de tendência descendente dos preços das acções.

Tecnicamente, num mercado de baixa, os preços dos activos caem 20% ou mais ao longo de um período prolongado. Este intervalo pode ser relativamente curto, i.e., semanas ou meses, ou longo prazo, i.e., anos.

Um mercado de ursos é caracterizado pelo sentimento pessimista do investidor e pela redução das oportunidades económicas.

É o oposto directo de um "mercado de touros", que denota quando se espera que os preços dos títulos subam.

O termo "mercado de ursos" é inspirado pelo urso (animal) que age batendo com as patas para baixo. É um paralelo para como os preços das acções descem num mercado de baixa.


Um mercado de ursos não acontece só por si mesmo, e algumas ocorrências acontecem que levam a ele.

Causas de um mercado de ursos

As seguintes são algumas das razões pelas quais um mercado de ursos ocorre:

Economia lenta
Quando uma economia está estagnada, há pouco ou nenhum poder de compra, o que leva a um declínio no valor dos activos e, a longo prazo, a um mercado de ursos.

Pandemia
No início de 2020, a bolsa de valores estava num estado de touro, mas à medida que a COVID-19 começou a devastar mais intensamente diferentes países, passou para um estado de urso. Houve um pandemónio por todo o lado que se reflectiu no mercado à medida que o valor dos títulos se reduziu.

Conflito político
Num conflito político como a guerra, as pessoas muito provavelmente liquidarão os seus bens apressadamente para terem dinheiro com eles. Uma consequência resultante é uma diminuição no valor dos títulos.
Estas são algumas das causas de um mercado de ursos. Uma vez que eles ocorrem, alguns sinais começam a aparecer que indicam que um mercado de ursos está destinado a acontecer.

Indicação de um Mercado de Ursos
Estes são alguns indicadores de um mercado de ursos:

Rendimento disponível baixo
Quando as pessoas não têm fundos para comprar activos digitais, o seu valor deprecia-se.
Isto leva a um declínio geral no seu preço, causando assim um mercado de baixa.

Desemprego
Quando há um baixo nível de emprego (desemprego), é menos provável que as pessoas tenham um rendimento disponível para comprar bens. Portanto, há menos compras e eventualmente uma redução no valor dos stocks.

Um declínio nos lucros empresariais
A falta de emprego lucrativo leva a pouco ou nenhum rendimento disponível, o que assegura que as pessoas dificilmente podem comprar bens, levando a uma queda nos lucros empresariais. Uma vez que o mergulho continua por algum tempo, indica um mercado de ursos.

Numa nota mais brilhante, um mercado de baixa também pode ser uma grande oportunidade de compra enquanto os preços estão deprimidos, e isto porque a maioria das pessoas irá abster-se de comprar activos devido ao seu baixo valor.

Os mercados de ursos não duram para sempre. Embora seja geralmente visto como um período de perda para a maioria, e com razão, também pode ser uma oportunidade para os outros. Para beneficiar de um mercado de ursos, você tem de empregar estratégias específicas.

Como beneficiar de um mercado de ursos

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Como foi dito anteriormente, um mercado de ursos é uma parte normal do ciclo do mercado. No entanto, a especulação sobre quando ocorrerá, a duração ou severidade nem sempre pode ser exacta.

Uma decisão inteligente será posicionar-se de forma a poder beneficiar disso quando chegar o momento.

Estas são algumas técnicas que você pode empregar num mercado de ursos para garantir que lucra com isso.


Inscrevendo-se no 401(k)
O plano 401(k) é um plano de poupança-reforma americano.

Uma percentagem do seu cheque de pagamento é paga directamente numa conta de investimento, inscrevendo-se para isso.

Existem duas formas de 401(k):

- Tradicional 401(k): O dinheiro vem da folha de pagamento do empregado antes de descontados os impostos sobre o rendimento.

- Roth 401(k): O pagamento vem do salário do empregado depois de subtraído o imposto de renda.

Seja qual for o plano 401(k) que escolher usar, mesmo no caso de um mercado de ursos, ainda terá fundos guardados.

Compra de Puts de Curto e Longo Prazo

Pode adquirir "puts" económicos de curto e longo prazo sobre os principais índices (estatísticas de títulos).

Uma put é uma opção que exemplifica direitos para 100 acções, tem uma duração fixa antes de terminar sem valor, e tem um preço estipulado para a venda.

Porventura, você compra puts no índice Russell 2000, e o mercado diminui; os seus puts vão aumentar de valor à medida que este índice cai.

Uma vez que as opções aumentam ou diminuem a um ritmo menor do que as acções, um pequeno número de contratos de venda pode compensar as suas perdas de posição prolongada de acções.

E à medida que a data de expiração se aproxima, pode vender as suas colocações no mercado aberto ou desistir das acções.

No entanto, esta é uma estratégia arriscada e complicada que pode exigir um alto nível de experiência e perícia para se conseguir.

Sell Naked Puts
Uma put nua é um método de opções em que o investidor escreve ou vende opções de put enquanto não detém uma posição curta no valor mobiliário subjacente.

Vender um put nú inclui vender os put que outros querem comprar no comércio por prémios em dinheiro.

Num mercado de ursos, haveria muitos compradores ansiosos. Além disso, haverá intervalos em que os preços das acções aumentam, dando-lhe dividendos destas vendas de put a curto prazo.

Consequentemente, se o mercado continuar a despencar, essas pequenas colocações podem levar a perdas significativas para si.

Encontrar os bens que não se depreciam em valor

Alguns bens não costumam despencar em valor durante os mercados de bear. Algumas acções ou sectores específicos do mercado como o imobiliário ou entretenimento apreciam algumas ocasiões.

Você pode investir os seus fundos, sabendo assim que activo ou sector retém ou aprecia.

Conclusão

Um mercado de ursos, embora regular, conduz frequentemente a um declínio generalizado dos lucros. Embora isto deva geralmente ser visto como uma má notícia, pode ser um empreendimento produtivo para alguns.

Você tem de ser proactivo e implementar as técnicas acima referidas - uma forma lucrativa de beneficiar de um mercado de ursos.



Autor: Valentine. A, Gate.io Researcher
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