Infelizmente, muitos usuários de criptomoedas experimentaram algo estranhamente semelhante.

Nos últimos anos, várias grandes exchanges de criptomoedas tornaram-se insolventes, fazendo com que os usuários perdessem seus saldos. Outras exchanges foram forçadas a congelar os fundos dos usuários para evitar um colapso. O que começou como um par de incidentes isolados se tornou uma tendência preocupante.

Os regulamentos governamentais – ou melhor, a ausência deles – tendem a ter desempenhado um papel aqui. Deixadas em grande parte não regulamentadas, muitas bolsas têm operado de acordo com modelos muito arriscados, levando a graves problemas de liquidez. Do outro lado da moeda, algumas exchanges tiveram que fechar ou suspender as operações porque um regulador financeiro de uma das jurisdições em que se baseavam considerou que eles não estavam agindo em conformidade com as regulamentações governamentais.

Felizmente, existem exchanges de criptomoedas que buscam proativamente trabalhar com reguladores e implementar abordagens sólidas de risco e liquidez. Uma dessas trocas é Gate.io. Com mais de 12 milhões de usuários em todo o mundo, o Gate.io Group tornou-se uma das maiores exchanges de criptomoedas e construiu sua reputação adotando uma estratégia pró-regulatória que envolveu a obtenção de licenças em Hong Kong, Malta, Dubai e Lituânia no último ano.

De acordo com seu EVP, Tom Yang, há cinco coisas que os usuários de criptomoedas precisam entender sobre a regulamentação das exchanges.

1. Por que a regulação é importante do ponto de vista de um regulador?

De acordo com Tom, "A era em que os reguladores financeiros deixam o espaço cripto se gerenciar já se foi há muito tempo. Eles tomaram conhecimento de como grupos criminosos têm usado cripto para financiar atividades ilegais e mover o produto do crime em todo o mundo. E a escala financeira das instituições cripto é agora tão grande que a negligência ou negligência por elas pode causar perdas financeiras medidas em bilhões e ter consequências devastadoras para as pessoas comuns, bem como para a economia mais ampla. Os argumentos dos reguladores para regular a criptografia são, portanto, mais ou menos os mesmos que seus argumentos para regular os bancos tradicionais."

2. Por que é importante que as exchanges obtenham aprovação regulatória?

"Em uma palavra, sustentabilidade", diz Tom.

"Uma troca que está desrespeitando as regulamentações aplicáveis não está operando de forma sustentável, porque pode ser encerrada ou sancionada de alguma outra forma pelo regulador a qualquer momento. As bolsas mais estáveis não só obtêm uma licença para operar, mas também alocam recursos para a criação de infraestrutura – sobretudo, uma equipe de compliance baseada na jurisdição – que lhes permite permanecer em conformidade com as regulamentações em evolução. Estes são exatamente os passos que nós, Gate.io, tomamos."

3. Por que os usuários e investidores devem se preocupar se sua exchange está em conformidade com as regulamentações?

"Ao demonstrar que opera em conformidade com as regulamentações governamentais projetadas para garantir a solvência e a boa gestão financeira", diz Tom, "uma troca está provando ao mundo que deu o passo final para manter os ativos de seus usuários seguros e protegê-los de má conduta financeira.

"Se os usuários priorizam o status de conformidade, sobre os retornos prometidos sozinhos, quando escolhem suas trocas, portanto, estão colocando seus investimentos em uma instituição que eles podem ter certeza que permanecerão solventes.

"Além disso, dado que as regulamentações financeiras abrangem áreas importantes que não são puramente financeiras – proteção de dados pessoais, por exemplo – ao escolher uma troca regulamentada, os usuários também estão se beneficiando de um nível mais genérico, mas igualmente importante, de proteção ao consumidor."

4. Como é uma corretora que realmente adota a conformidade regulatória?

Tom observa que: "Em Gate.io, trabalhamos para alcançar a aprovação regulatória em todas as jurisdições onde oferecemos serviços. Foram emitidas licenças para operar por reguladores em Hong Kong, Malta, Dubai e Lituânia. Em jurisdições onde o regime regulatório ainda está sendo definido e as empresas operam em um quadro de orientação – por exemplo, Turquia, Brasil e Vietnã – investimos pesado na criação de equipes no terreno para trabalhar com as autoridades locais. A empresa não anunciará que opera em uma jurisdição até que tenha criado uma equipe local onde é alcançado o cumprimento das regulamentações locais.

"Os investidores devem verificar se a bolsa com a qual eles estão planejando trabalhar toma medidas como essas, porque se não funcionar, provavelmente está operando de uma maneira muito mais arriscada."

5. Como posso encontrar uma corretora segura e compatível para negociar?

Tom tem várias sugestões para usuários de criptomoedas aqui.

"A primeira é pesquisar o ambiente regulatório de sua jurisdição para cripto, verificando em particular se as exchanges de criptomoedas estão ou não sujeitas a regulamentações locais", comenta. "Se forem, negocie em plataformas que obtiveram aprovação regulatória, consultando as declarações do regulador sobre as exchanges aprovadas, em vez das reivindicações das próprias exchanges.

"Se você vive em uma jurisdição que não regula a negociação de criptomoedas, verifique quais exchanges que operam lá estabeleceram um escritório local. Uma das razões pelas quais isso é importante é que as jurisdições geralmente estão se movendo para estabelecer regimes regulatórios, e as trocas que têm uma presença local lá são provavelmente melhor posicionadas para buscar aprovação regulatória no momento em que um regime entra em vigor.

"O fato de uma bolsa estar em um mercado regulamentado não garante, por si só, que é seguro usar. Para entender possíveis problemas de confiabilidade e risco, os usuários devem examinar os outros componentes-chave que permitem que uma troca funcione sem problemas. As exchanges devem ser comparadas em todas as seguintes: garantias sobre proteções comerciais, práticas recomendadas de segurança cibernética, comprovante de reservas e proteções de responsabilidade patrimonial. Exchanges confiáveis como Gate.io terão políticas robustas e transparentes para lidar com todas essas áreas, fornecendo garantias adicionais aos usuários de que seus ativos não serão vulneráveis por má gestão no lado da exchange. Na Gate.io, por exemplo, oferecemos 100% de comprovação de reservas para criptomoedas que são negociadas em nossa plataforma."

Nunca houve uma melhor hora para verificar a Gate.io troca, porque agora está oferecendo zero taxas em todas as negociações spot, futura e ETF. Para saber mais sobre essa oferta e a abordagem mais importante da Gate.io para o regulamento, visite Gate.io.

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Fonte do artigo: CoinDesk.

*Este artigo constitui apenas a opinião dos autores, pesquisadores e observadores, mas não é uma sugestão de investimento. Republicar o artigo será permitido, mas a Gate.io deverá ser referenciada. Em outras situações, tomaremos as medidas pela violação de direitos autorais.