Einführung

Der Euro ist die zweitgrößte Reservewährung und nach dem US-Dollar die am zweithäufigsten gehandelte Währung der Welt mit einem durchschnittlichen Tagesvolumen von fast 1,1 Billionen US-Dollar.

AEUR ist ein Euro-gestützter Stablecoin und Zahlungs-Token, der von der Anchored Coins AG ausgegeben wird und den Nutzern Zugang zu einem stabilen Vermögenswert für On-Chain-Transaktionen bietet.

Dieser Artikel befasst sich mit dem Anchored Coins Euro-Projekt, seiner Funktionsweise und seiner Beziehung zum Euro.

Was ist ein verankerter Euro?

Quelle: Anchored Coins

AEUR ist ein Euro-besicherter Stablecoin, der von der Anchored Coins AG ausgegeben wird, die behauptet, dass sie für einen im Umlauf befindlichen Token einen Euro in Reserve haben, der von einer ernannten Reservebank verwaltet und von Prescient Assurance LLC, USA, unabhängig geprüft wird.

Nutzer, die AEUR direkt von Anchored Coins kaufen, durchlaufen Know Your Customer (KYC) und Anti-Money Laundering (AML)-Prüfungen, die denen ähneln, die an zentralisierten Börsen durchgeführt werden. Diese Prozesse beinhalten das Sammeln personenbezogener Daten der Benutzer, einschließlich einer Kopie ihres von der Regierung ausgestellten Ausweisdokuments.

Einmal im Umlauf, kann jeder Stablecoins senden und empfangen. Obwohl Anchored Coins die Befugnis haben, Gelder an Adressen einzufrieren, wie von den Strafverfolgungsbehörden angewiesen, um Ermittlungen zu unterstützen oder gestohlene Gelder wiederzuerlangen.

Hinweis: Das Tickersymbol “AEUR” wurde auch von einem nicht mehr existierenden Stablecoin verwendet, der sich im Besitz von Ardorgate befindet.

AEUR Tokenomics

Quelle: Anchored Coins

Der AEUR ist ein Stablecoin mit 66.709.604,60 Token im Umlauf und einer Marktkapitalisierung von 72.498.515 $ zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels. Jeder Token gewährt einen 1:1-Rücknahmeanspruch gegen verankerte Münzen, der durch EUR gedeckt ist, die in einer ernannten Reservebank gehalten werden.

Kurze Geschichte

Anchored Coins, früher bekannt als Damoon Technologies, wurde 2022 gegründet und ist ein Schweizer Unternehmen für digitale Vermögenswerte, das von erfahrenen Unternehmern mit umfassender Erfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen gegründet wurde. Diese dynamische Gruppe verfügt über eine nachgewiesene Erfolgsbilanz bei der Förderung von Marktführern in der Branche der digitalen Vermögenswerte. Angeführt von Calvin Cheng, einem prominenten singapurischen Investor und ehemaligen Vorsitzenden von ReTech Technology Co., einem börsennotierten EdTech-Unternehmen an der australischen Börse (ASX).

Anchored Coins wurde Anfang 2023 Mitglied der Swiss Financial Services Standard Association (VQF) genannt. Der VQF ist von der FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht) offiziell anerkannt. Der AEUR-Stablecoin wurde im Dezember 2023 eingeführt.

Die Anchored Coins AG besitzt auch ACHF, einen in Schweizer Franken gedeckten Stablecoin.

Partnerschaften

Anchored Coins ist eine Partnerschaft mit DCS Card Centre eingegangen, einem Finanzinstitut, das für die Ausgabe von Kreditkarten oder Charge-Karten in Singapur lizenziert ist. Das DCS Card Centre akzeptiert AEUR als eine Form der Sicherheitenplatzierung für Kreditlimits auf seinen Karten.

Vorteile des verankerten Euro

Grenzenlose Transaktionen

AEUR kann nationale und internationale Transaktionen vereinfachen und sie schneller, billiger und effizienter machen als herkömmliche Systeme.

Beachtung

AEUR ist vollständig konform mit den Gesetzen der Schweiz, da das emittierende Unternehmen Mitglied der Schweizer Selbstregulierungsorganisation VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) und von der FINMA anerkannt ist.

Diversifikation

Der Stablecoin-Markt wird stark von den US-Dollar-gestützten Stablecoins dominiert. Die Diversifizierung in einen Euro-gestützten Stablecoin kann es Anlegern ermöglichen, sich gegen ungünstige wirtschaftliche Störungen abzusichern, die sich auf den Dollar auswirken könnten.

Nachteile des verankerten Euro

Zentralisierung

AEUR ist im Euro, einer Fiat-Währung, verankert und wird von einem zentralisierten Finanzinstitut unterstützt, was es anfälliger für Sicherheitsrisiken, strenge Vorschriften und ungünstige Wirtschaftspolitik macht.

Beschränkungen

Laut dem Whitepaper ist die Verwendung von AEUR in einigen Ländern wie den Vereinigten Staaten von Amerika, Weißrussland, Burundi, Burma (Myanmar), der Demokratischen Volksrepublik Korea (DVRK), Guinea, Guinea-Bissau, Haiti und dem Iran verboten. Stellen Sie sicher, dass Sie das Whitepaper für die vollständige Liste der verbotenen Länder lesen.

Mangelnde Transparenz

Die Nutzer müssen die Forderung des Emittenten nach Treu und Glauben akzeptieren, auch wenn sie nicht immer über ausreichende Mittel in Reserve verfügen.

Wie funktioniert der verankerte Euro?

Quelle: Coin98

AEUR fungiert als Fiat-gestützter Stablecoin, der den Wert des Euro widerspiegeln soll. Anchored Coins, der Emittent, garantiert die Stabilität von AEUR, indem er eine Reserve an liquiden Mitteln vorhält, die bei der Flow Bank SA gehalten werden. FlowBank SA ist eine voll lizenzierte Online-Bank mit Sitz in der Schweiz, die Multi-Asset-Handel, eine Plattform für die Anwendung von Finanzanlagen sowie Beratungsdienstleistungen anbietet.

Der AEUR wird nativ auf Ethereum und BNB Smart Chain ausgegeben, die den ERC-20- bzw. BEP-20-Token-Standards folgen. Diese Blockchains verwenden Konsensmechanismen wie Proof of Stake (PoS) oder Proof of Staked Authority (PoSA), um Transaktionen zu bestätigen und Unveränderlichkeit und Transparenz zu gewährleisten.

Der verankerte Euro Smart Contract

Auf der Ethereum und BNB Smart Chain sind die Stablecoins in Form von Smart Contracts codiert, was ihnen vertrauenslose und nahtlose Abwicklungsmöglichkeiten bietet. AEUR Smart Contracts werden von PeckShield, einem unabhängigen und seriösen Smart Contract Auditor, geprüft.

Anchored Coins plant, die Stablecoins nativ auf zusätzlichen Blockchains auszugeben, um ihre Zugänglichkeit für Entwickler und Endnutzer zu erhöhen, sofern die Blockchains die spezifischen Kriterien wie technische Sorgfalt, Marktakzeptanz und Risikobewertung erfüllen.

Der von Anchored Coins eingesetzte Smart Contract steuert die folgenden technischen Funktionalitäten:

• Minting: Der Prozess der Erstellung neuer Token.
• Burning: Der Prozess der Zerstörung von Token, indem sie an eine Burn- oder Eater-Adresse gesendet werden. Der verankerte Euro ist technisch gesehen nur in der Lage, Token zu vernichten, die sich in seinem Besitz befinden.
• Pause/Pause aufheben: ‘Pause’ verhindert alle Übertragungen von Token, bis die Funktion ‘unpause’ aufgerufen wird. Anchored schlägt vor, diese Funktion nur unter außergewöhnlichen Umständen einzusetzen, die nach vernünftigem Ermessen von Anchored festgelegt werden (z. B. im Falle eines Gerichtsbeschlusses oder einer Hard Fork).
• Freeze/unfreeze: ‘Freeze’ verhindert die Übertragung von Token, die auf einer bestimmten Adresse gehalten werden, bis die ‘unfreeze’-Funktion aufgerufen wird. Anchored schlägt vor, diese Funktion einzusetzen, wenn dies von einem Gericht, einer Regulierungsbehörde oder einer anderen Regierungsbehörde der zuständigen Gerichtsbarkeit für verankerte Coins oder in Übereinstimmung mit Gesetzen oder Vorschriften, die für verankerte Münzen gelten, zum Einfrieren oder Auftauen von Token gezwungen wird.

Branchen-Produktvergleich

Um die Funktionsweise von Anchored Euro (AEUR) besser zu verstehen, schauen wir uns verwandte Projekte an, die ähnliche Dienstleistungen anbieten.

EURS (STASIS EURO)

Quelle: CoinMarketCap

EURS ist auch ein Euro-gestützter Stablecoin, der auf Ethereum, Polygon, Algorand, XDC, XRP und Stellar verfügbar ist. Im Besitz von Stasis, einem europäischen Fintech-Unternehmen, das benutzerorientierte Web3-Tools entwickelt, die es institutionellen und privaten Kunden ermöglichen, digitale Währungen und öffentliche Blockchains mit eleganter Einfachheit zu handhaben.

EURS kam 2018 auf den Stablecoin-Markt und ist auf eine Marktkapitalisierung von 135.151.377 $ angewachsen, wobei über 124 Millionen EURS-Token ausgegeben wurden.

Der derzeitige Vorteil des EURS gegenüber dem AEUR ist seine Kompatibilität mit mehreren Blockchains und die Ausgabe von mehr Token.

EURC (EURO-KREIS)

Quelle: Circle

Der Euro Circle (EURC) ist ein Euro-gestützter Stablecoin, der auf Avalanche, Ethereum, Solana und Stellar verfügbar ist. EURC wird von Circle im Rahmen eines Vollreservemodells ausgegeben. d.h. der volle Betrag der Sichteinlagen jedes Kunden steht immer zur sofortigen Abhebung zur Verfügung. Der EURC ist zu 100 % durch Euro gedeckt, die auf Euro-Bankkonten gehalten werden, so dass er immer 1:1 gegen Euro eingelöst werden kann. EURC hat über 51 Millionen EURC-Token mit einer Marktkapitalisierung von 56 Millionen US-Dollar ausgegeben.

Der verankerte Euro hat im Vergleich eine größere Reserve, obwohl EURC auf mehr Blockchains verfügbar ist.

CEUR (CELO EURO)

Quelle: CoinMarketCap

Der Celo-Euro (cEUR) ist ein an den Wert des Euro gekoppelter Stablecoin, der auf der Celo-Blockchain von Mento Protocol aufbaut, um den Nutzern der Celo-Blockchain einen stabilen Vermögenswert und eine Brücke zu bieten, die Celo mit anderen Chains verbindet.

Die cEUR-Reserve wird durch ein kombiniertes System von Algorithmen und einem Portfolio von Kryptowährungen (Celos natives Asset CELO, andere digitale Assets und andere Stablecoins) unterstützt, um das Angebot an cEUR zu erweitern und zu schrumpfen. Es hat 11.128.148 CEUR-Token mit einer Marktkapitalisierung von 12.073.058 $ ausgegeben.

Der verankerte Euro hat eine größere Reserve und ist relativ stabiler als der Celo-Euro, der durch Kryptowährungen und Algorithmen gestützt wird.

Ist AEUR eine gute Investition?

Im Allgemeinen gelten Stablecoins nicht als Anlageprodukte, jedoch kann der AEUR als Wertaufbewahrungsmittel verwendet werden, da die Emittenten garantieren, dass die Nutzer ihre Gelder im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz über ihre Reservebank einlösen können. Potenzielle Investoren müssen auch die Wirtschaftspolitik der Europäischen Union berücksichtigen, die sich auf den Preis des Euro (€) auswirken könnte.

Die Investition in AEUR birgt wie jede andere Kryptowährung bestimmte Risiken, einschließlich der Volatilität des Kryptowährungsmarktes und potenzieller regulatorischer Änderungen. Anleger sollten immer ihre eigenen Nachforschungen anstellen und ihre Risikotoleranz bewerten, bevor sie in eine Kryptowährung investieren.

Wie man AEUR besitzt

Sie können AEUR-Token besitzen, indem Sie entweder über eine zentralisierte oder dezentrale Krypto-Börse kaufen. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels ist AEUR noch nicht auf Gate.io gelistet. Das emittierende Unternehmen bietet auch die direkte Prägung von Token an, die professionellen Anlegern über seine Website zur Verfügung stehen, sofern sie den Gesetzen zur Kenntnisnahme, zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entsprechen.

Es ist wichtig zu beachten, dass bei der Nutzung von AEUR Transaktionsgebühren anfallen können, die den Bedingungen der zugrunde liegenden Blockchain und der verwendeten Handelsplattformen unterliegen.