Com a velocidade com que a indústria de criptomoedas se move, novos projetos surgem o tempo todo, anunciando novas ideias que impulsionarão a indústria para a frente. O mesmo acontece com DeFi, e a coisa mais interessante é como novos projetos podem criar soluções que abordem problemas atuais e preparem o cenário para um futuro mais descentralizado.

Entre esses projetos está a dForce, um projeto inovador que oferece soluções DeFi de ponta para seus usuários. A dForce tem como objetivo criar um futuro mais descentralizado para as finanças, e este artigo discutirá como a dForce planeja alcançar isso.

O que é dForce?

Fonte:medium.com

dForce é um projeto DeFi que visa criar uma infraestrutura financeira aberta e sem permissão para aplicativos descentralizados Web3. Ele fornece protocolos para stablecoins, empréstimos, otimização de rendimento, swaps, agregação de negociação e muito mais.

dForce é uma plataforma multi-chain que desenvolve soluções integradas de finanças abertas para stablecoins, ativos digitais e empréstimos. Inicialmente atuando como um agregador de criptomoedas para projetos DeFi, a dForce agora integra várias plataformas blockchain, tornando-se rapidamente um dos serviços DeFi mais utilizados globalmente.

Com base na China, a dForce estabeleceu uma forte presença e integrou todas as aplicações DeFi dentro do país. Em seguida, ela tem como objetivo expandir seu alcance para abranger redes e plataformas em todo o mundo.

História da dForce

dForce foi fundada em 2019 por Mindao Yang, ex-diretor deCapital Honey, e co-fundador Xin Xu, o CEO da Sparkpool, a maior piscina de mineração de Ethereum globalmente.

O projeto recebeu um grande apoio, reunindo até $1.5 milhões em financiamentoa partir de sua rodada inicial, liderada pelo fundo de investimento em criptomoedas baseado no TexasMulticoin Capitalem abril de 2020. Outros investidores incluemHuobi Capital e China Merchant Bank International (CMBI).

Como funciona a dForce?

Espera-se que o futuro do DeFi envolva modelos de protocolo complexos, mas interconectados, impulsionados por tokens. Esses modelos poderiam formar superaglomerados, reformulando uma parte substancial do cenário financeiro. Da mesma forma, a dForce desenvolveu um modelo de log para manter a liquidez dentro de seu sistema e minimizar vazamentos, visando fornecer estabilidade e eficiência no espaço de finanças abertas ou DeFi. Esse modelo de log compreende um protocolo de ativos e empréstimos.

O protocolo de ativos abrange os protocolos de stablecoin e token de rendimento, fornecendo uma estrutura abrangente para a tokenização de ativos e geração de rendimento. Os logs de ativos funcionam como cofres digitais para ativos criptográficos, permitindo que os usuários depositem diferentes criptomoedas nesses cofres seguros. No entanto, a dForce oferece mais do que simples armazenamento. Também permite que os usuários tokenizem esses ativos, criando um certificado digital na blockchain que verifica a propriedade.

O protocolo de ativos é semelhante ao DAI no sistema MakerDao, permitindo a tokenização de ativos tanto on-chain quanto off-chain. Além disso, o protocolo de ativos inclui tokens de rendimento como cDAI ou dDAI, que representam instrumentos de juros em uma pool com fins lucrativos.

DForce também apresenta um registro de empréstimos ou protocolo composto pelo Protocolo de Empréstimos da dForce e a Plataforma de Instalações de Empréstimos Híbridos, oferecendo pools de crédito separados para atender às diversas necessidades e riscos dos usuários. Esse modelo híbrido atende a um mercado mais amplo, ao mesmo tempo que mantém a flexibilidade nos custos de financiamento para os mutuários, melhorando assim a acessibilidade e adaptabilidade dentro dos protocolos de empréstimo dForce.

Principais Atributos da dForce

O inovador sistema da dForce desbloqueia recursos exclusivos para capacitar os usuários a fazer mais com seus ativos. Estes incluem:

Bolsas

O Programa de Subsídios dForce (DGP) é um projeto comunitário gerido pela dForce DAO. O seu objetivo é financiar ideias inovadoras da comunidade dForce para impulsionar o seu crescimento. Dois tipos de subsídios estão disponíveis: micro-subsídios de menos de $5.000 e subsídios comunitários que variam de $5.000 a $50.000. Os desenvolvedores podem enviar as suas propostas no fórum, e o Comitê de Subsídios dForce irá analisá-las e aprová-las caso a caso.

Cofre dForce

A Vault dForce ajuda os usuários a maximizar seus ativos aceitando uma gama mais ampla de ativos como garantia para a cunhagem de stablecoins USX. Como tal, os usuários podem alavancar mais seu portfólio de criptomoedas para cunhar USX, mesmo usando ativos com diferentes perfis de risco. Essa abordagem permite aos usuários aumentar seu poder de empréstimo enquanto controlam o risco potencial.

Além disso, o Vault oferece vaults personalizados para diferentes tipos de garantias, incluindo tokens com juros, tokens LP, tokens de staking DeFi de nicho e outros ativos incomuns. Cada vault possui configurações de gerenciamento de risco, como taxas de juros ajustáveis para empréstimos, limites de dívida e suprimento, relação empréstimo-garantia e taxas definidas de liquidação e empréstimo.

Devido a esse sistema de gerenciamento de riscos personalizado, que apresenta limites de dívida e empréstimo, o modelo baseado em cofres funciona melhor para ativos menos comuns, como tokens LP. Ao contrário do modelo baseado em pools, que utiliza taxas de mercado, ele também utiliza uma taxa de juros fixa.

Automatização impulsionada por IA para DeFi

A dForce acredita que a tecnologia de inteligência artificial em breve lidará com a maioria das tarefas criptográficas. Eles já criaram agentes de IA para negociação de criptomoedas e estão trabalhando na tokenização de estratégias de negociação delta. Seu objetivo é introduzir mais ferramentas baseadas em IA para protocolos DeFi, como a configuração automatizada de taxas de juros.

Principais características da dForce

dForce tem quatro principais produtos em seu ecossistema. Estes incluem USX Finance, Unitus Finance, a dForce Bridge e Legacy dApp.

Unitus Finance

Origem: unitus.medium.com

A Unitus Finance (anteriormente dForce Lending) tem como objetivo se tornar um mercado monetário global, preenchendo a lacuna entre criptomoedas e finanças tradicionais. Eles pretendem alcançar isso facilitando empréstimos e empréstimos sem interrupções em várias blockchains, abrangendo ativos criptográficos e do mundo real. Essa visão ambiciosa se estende além do ecossistema típico de DeFi, visando conectar funcionalidades on-chain e off-chain.

Unitus Finance será lançado em duas etapas. A etapa atual de "Lançamento Guiado" é construída com base nas características de empréstimo existentes da dForce, incluindo um pool de liquidez global e taxas de juros dinâmicas. No entanto, o próximo "Lançamento de Cruzeiro" promete ainda mais recursos. Esta etapa fornecerá aos usuários um conjunto abrangente de ferramentas DeFi, ao mesmo tempo que otimiza a eficiência de capital.

Unitus possui várias características que a diferenciam dos protocolos DeFi existentes. Sua funcionalidade multi-cadeia permite aos usuários alavancar as capacidades de empréstimo e empréstimo em várias blockchains. Além disso, a tokenômica e os mecanismos de mineração de liquidez da Unitus incentivam a participação a longo prazo e garantem que os interesses de todos estejam alinhados. Por fim, a Unitus foca na eficiência de capital, permitindo maiores índices de empréstimo para vários ativos, incluindo criptoativos e geradores de rendimento de ativos do mundo real.

USX Finance

USX é uma stablecoin supercolateralizada apoiada por mais garantias do que seu valor nominal. Como uma stablecoin descentralizada e algorítmica, ela implementa um modelo duplo (baseado em pool e baseado em cofre) juntamente com uma política de taxa de juros híbrida, tornando-a altamente eficiente e flexível para suportar garantias com diferentes perfis de risco. USX é impulsionado por liquidez controlada por protocolo, permitindo integrações de protocolo para protocolo e pontes entre blockchains, o que permite que os usuários movam USX entre blockchains suportadas com zero deslizamento e limites ilimitados.

Uma das principais características do USX é o seu modelo de emissão flexível, que permite a emissão através do Vault dForce, empréstimos de protocolos de empréstimo suportados e troca com stablecoins suportadas na proporção de 1:1. A stablecoin também possui uma política híbrida de taxa de juros, permitindo a emissão com taxas de juros fixas no modelo do Vault e taxas de juros de mercado fornecidas pelo módulo PDLP da dForce. Também possui capacidade de liquidez multichain, permitindo que seja emitida nativamente em todas as cadeias integradas. Ao contrário das stablecoins tradicionais, também funciona como uma ponte cross-chain com garantia de liquidez.

dForce Bridge

Esta ponte é uma porta de entrada para transferir os ativos nativos da dForce, a stablecoin USX e o token DF, entre diferentes blockchains dentro do ecossistema dForce. Isso permite que os usuários movam seus fundos de forma transparente entre diferentes aplicativos DeFi na dForce, independentemente da blockchain específica. Ao permitir essa transferência entre blockchains, a ponte dForce aumenta a adaptabilidade e a eficácia de toda a plataforma DeFi da dForce.

Negociação dForce

A negociação dForce é um agregador de trocas descentralizadas (DEX) que usa um algoritmo para encontrar os melhores preços de negociação e combinar liquidez suficiente de várias plataformas para otimizar a negociação. Também está integrado com diferentes DEXs, como BSC e Ethereum.

Governança na dForce

Antes que uma proposta chegue à etapa oficial de votação, ela será amplamente debatida no Fórum dForce. Essa troca de perspectivas garante que as propostas sejam bem consideradas e atendam às necessidades da comunidade ao mesmo tempo.

Uma vez que uma proposta recebe aprovação suficiente, ela entra em uma janela de votação de 72 horas. Nesta fase, os detentores de tokens DF lançam seus votos. Para que uma proposta seja aprovada, ela deve passar pela etapa de votação com um mínimo de 50% de aprovação. Mas, se não atingir esse patamar, ainda pode ser reenviada para outra chance após um refinamento adicional com base no feedback da comunidade.

A dForce apresenta vários tipos de propostas. Por exemplo, os Planos de Melhoria da dForce (DIPs) focam mais na visão geral, traçando cursos para novos lançamentos de produtos, atualizações de recursos e mudanças operacionais estratégicas. Os UIPs focam mais nos parâmetros de mineração de liquidez e na relação empréstimo-valor com outras stablecoins. No entanto, como a Unitus Finance e a USX ainda são produtos relativamente novos, ainda estão sob a governança do token DF até que seja distribuído o suficiente para garantir a equidade na votação.

No entanto, à medida que a Unitus Finance e a USX amadurecem, elas terão suas próprias estruturas de governança - Planos de Melhoria da Unitus (UIPs) e Planos de Melhoria da USX (XIPs).

O que é DF?

DF é o token ERC-20 nativo do ecossistema dForce e desempenha diversas funções. Ele funciona como um token de governança, pagamento por transações, estabilização do sistema e incentivos. Apenas os detentores de DF podem votar em grandes mudanças no projeto via uma captura de tela.

Tokenomics do DF

DF tem um fornecimento total de até 999,93 milhões de tokens, com um fornecimento circulante atual de 432,03 milhões de tokens e um valor de mercado de $31,62 milhões. O token foi distribuído da seguinte forma:

• 20% foi alocado para investidores, consultores e investidores iniciais
• Outros 20% foram reservados para a equipe de desenvolvimento
• 25% foi alocado para o pool de gravidade
• 10% foi reservado para o desenvolvimento do ecossistema
• 25% foi alocado para a Fundação para o apoio geral da dForce.

Notícias sobre DF

Em janeiro, a dForce anunciou um ARB de 1Mcampanha de mineração de liquidezna Arbitrum, que eles receberam através do programa de bolsa de estudos Arbitrum STIP. A dForce distribuiu esses tokens ao longo de 10 semanas, começando em 18 de janeiro, por meio de várias campanhas de marketing direcionadas a todos os usuários da Arbitrum.

A iniciativa concentrou-se em impulsionar o envolvimento dos usuários com as ofertas da dForce dentro do ecossistema Arbitrum. Isso incluiu incentivar a atividade em sua plataforma de empréstimos Unitus, aumentar a liquidez para sua stablecoin USX em exchanges descentralizadas (DEXs) e promover o uso de tokens de provedores de liquidez (LSDs) no Arbitrum.

DF é um bom investimento?

dForce se destaca como um projeto DeFi inovador em busca de se tornar um dos grandes players do setor. Começando a partir de sua base na China, ele se integrará a outros projetos em todo o mundo. Por mais interessante que seja este projeto, é essencial lembrar que o mercado de criptomoedas é bastante volátil. Portanto, é melhor pesquisar e consultar pessoal qualificado antes de investir em qualquer projeto.

Tomar medidas sobre DeFi

O DF pode ser encontrado em bolsas centralizadas e descentralizadas, como gate.io. Clique aqui para ver e negociar seus pares preferidos.

• DF/ETH
• DF/USDT