Giới thiệu loại coin

Các tiêu chuẩn KYC được thiết kế để bảo vệ các tổ chức tài chính, ngân hàng và sàn giao dịch chống lại hành vi trộm cắp danh tính, gian lận tài chính và rửa tiền, đây là điều bắt buộc đối với các doanh nghiệp liên quan và là một phần thiết yếu của mọi hoạt động tài chính. Ngoài ra, nó còn góp phần quan trọng trong việc quản lý kinh doanh, bảo vệ tài sản, đáp ứng các yêu cầu quản lý của cơ quan chức năng.
KYC là gì? Tại sao KYC lại cần thiết? Vai trò của KYC là gì? Gate Learn đưa bạn đến sự hiểu biết toàn diện về KYC.

KYC là gì?

KYC, viết tắt của Biết khách hàng của bạn, nhằm mục đích kiểm tra chủ tài khoản để đảm bảo tính hợp pháp của nguồn tiền, nó cũng là cơ sở thể chế để ngăn chặn rửa tiền và tham nhũng.

Thông tin cá nhân của người dùng được yêu cầu trong KYC, bao gồm tên, số ID, trạng thái tài sản, v.v. Ví dụ: thông tin cá nhân bạn điền khi mở tài khoản ngân hàng cũng thuộc về KYC vì đây là cơ chế xác thực tên thật. Đối với lĩnh vực tài chính truyền thống đã áp dụng các tiêu chuẩn KYC trong nhiều thập kỷ, các công ty cần phải bảo vệ tài sản của chính họ và của người dùng, cũng như đáp ứng các yêu cầu quy định của cơ quan chức năng. Tuy nhiên, chỉ trong những năm gần đây, KYC mới trở thành tính năng mặc định trong ngành công nghiệp tiền điện tử.

Tài liệu xác thực KYC trong ngành công nghiệp tiền điện tử thường có hai loại: một là tài liệu xác thực danh tính, bao gồm các tài liệu hợp lệ do chính phủ cấp như chứng minh thư, hộ chiếu và bằng lái xe; hai là giấy tờ xác thực địa chỉ, bao gồm hóa đơn điện, nước, ga hoặc hóa đơn thẻ tín dụng trong vòng 3 tháng. Về các phương pháp xác thực, nó bao gồm việc xác nhận dữ liệu cơ bản như ID và hộ chiếu trong khi kiểm tra chéo với các dữ liệu khác được cung cấp (ví dụ: địa chỉ email, số điện thoại).

KYC là điều bắt buộc trong hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử lớn, người dùng có thể không trải nghiệm đầy đủ tất cả các chức năng mà sàn giao dịch cung cấp nếu không có KYC. Đối với Gate.io, người dùng có thể tạo tài khoản, có quyền truy cập vào các chức năng cơ bản và thực hiện các giao dịch hạn chế trước KYC, để truy cập vào tất cả các chức năng và giới hạn tiền gửi và rút tiền cao hơn, bắt buộc phải xác minh KYC.

Tại sao KYC lại cần thiết trong không gian tiền điện tử?

Sự xuất hiện của các hoạt động tài chính bất hợp pháp

Ngay sau khi Bitcoin được tạo ra, sự suy thoái thị trường do bong bóng ICO gây ra đã khiến toàn bộ ngành nhận thức được sự cần thiết phải thiết lập thẩm quyền và uy tín thông qua hợp tác với các cơ quan quản lý.

Với sự phát triển nhanh chóng của tiền điện tử, ngày càng có nhiều tội phạm lợi dụng bản chất của tiền điện tử bao gồm phân cấp và ẩn danh để gây quỹ bất hợp pháp, rửa tiền và buôn lậu, đặc biệt là trong những năm gần đây. Về vấn đề này, toàn ngành đã bắt đầu thực hiện các tiêu chuẩn KYC theo yêu cầu của chính phủ và cơ quan quản lý tài chính trên toàn thế giới và các sàn giao dịch sẽ sử dụng thông tin thu thập được để theo dõi động các giao dịch nhằm đảm bảo không xảy ra rửa tiền hoặc gây quỹ bất hợp pháp.

Mối quan tâm về an ninh

Các vụ hack không thường xuyên luôn khiến người dùng lo lắng về tài sản của họ mặc dù hầu hết các loại hack đã được xác định, những kẻ tấn công vẫn có thể tìm thấy lỗi cho một số hệ thống nhất định và đánh cắp tiền. Tuy nhiên, thông tin của tin tặc có thể được theo dõi bằng KYC, phần lớn ngăn chặn bọn tội phạm thực hiện các hành động bất hợp pháp thông qua trao đổi.

Các thủ tục tiêu chuẩn của KYC

KYC bao gồm thu thập và xác minh dữ liệu, thẩm định khách hàng và giám sát liên tục nói chung. Quy trình KYC đề cập đến các bước được sử dụng để xác minh và quản lý hồ sơ người dùng, không giới hạn ở giai đoạn đăng ký sớm mà còn được tiến hành định kỳ cho mục đích khắc phục. Thông thường KYC có ba bước chính:

Chương trình nhận dạng khách hàng (CIP)

Đây là quy trình KYC đầu tiên và trực quan nhất bao gồm việc thu thập, xác minh và lưu giữ hồ sơ thông tin ID khách hàng. CIP luôn được thực hiện tại thời điểm mở tài khoản cho ngân hàng. Đối với các sàn giao dịch tiền điện tử và các tổ chức tài chính được quản lý lỏng lẻo, CIP thường được hoàn thành sau khi đăng ký.

Thẩm định khách hàng (CDD)

Thẩm định khách hàng có thể được tiến hành sau khi xác minh ID với mục đích thực hiện đánh giá rủi ro. Một khách hàng sẽ bị đánh dấu trong quá trình này nếu họ đã bị gắn cờ vì gian lận tài chính hoặc đang bị điều tra.

Giám sát liên tục

Giám sát liên tục đảm bảo rằng thông tin KYC được cập nhật và cho phép xem xét tự động các giao dịch có khả năng đáng ngờ. Sàn giao dịch có thể đình chỉ tài khoản của khách hàng và báo cáo tài khoản đó cho cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý có liên quan tùy thuộc vào kết quả điều tra.

Vai trò cốt lõi của KYC

Đáp ứng quy định và thúc đẩy việc áp dụng nhiều hơn

Với các quy định ngày càng nghiêm ngặt về tiền điện tử ở ngày càng nhiều quốc gia, cùng với việc đưa ra các chính sách thuế, KYC đã trở thành điều bắt buộc để ngăn chặn tội phạm tài chính đồng thời thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử chính thống bằng cách hợp tác với các cơ quan quản lý.

Bảo vệ tài sản cho cá nhân

Các sàn giao dịch tiền điện tử chịu trách nhiệm bảo vệ các nhà giao dịch, nhà đầu tư và quỹ của họ, đồng thời việc giới thiệu KYC rất hữu ích để theo dõi dòng tiền điện tử và tính bảo mật của quỹ của nhà đầu tư. Các biện pháp như danh sách trắng địa chỉ đang làm cho hệ thống bảo mật mạnh mẽ hơn, do đó bảo vệ hiệu quả tài sản cá nhân của người dùng.

Hơn nữa, trong trường hợp người dùng quên mật khẩu đăng nhập hoặc tạm thời không thể truy cập vào tài khoản cá nhân của họ, KYC có thể được coi là một tuyến phòng thủ để bảo vệ tài sản của các cá nhân.

Gate.io Tuân thủ Quy tắc KYC

Là một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu, Gate.io cam kết tuân thủ KYC, điều này không chỉ bảo vệ hiệu quả cho chính sàn giao dịch mà còn đảm bảo an toàn tài sản của hàng triệu người dùng. Gate.io đã triển khai KYC và bắt đầu xác minh tài khoản cá nhân và tổ chức. Người dùng có thể tăng giới hạn rút tiền cho một loại tiền cụ thể, tận hưởng trải nghiệm gửi và rút tiền nhanh hơn và suôn sẻ hơn, bắt đầu giao dịch fiat và tham gia vào các dự án Khởi nghiệp bằng tài khoản đã được xác minh.

Cách lấy xác minh danh tính với tư cách cá nhân

1. Truy cập Gate.io
2. Nếu bạn là người dùng mới, vui lòng tạo một tài khoản trước. Nếu bạn là người dùng hiện tại, vui lòng đăng nhập vào tài khoản Gate.io của bạn.
3. Nhấp vào biểu tượng người dùng ở góc trên bên trái. Sau đó nhấp vào “Trung tâm bảo mật” - “Xác minh danh tính” - “Cá nhân” để vào trang “Xác thực danh tính”.
   Thực hiện theo các bước:
   

Thao tác “Xác minh danh tính doanh nghiệp”

1. Truy cập Gate.io
2. Nếu bạn là người dùng mới, vui lòng tạo một tài khoản trước. Nếu không, vui lòng đăng nhập vào tài khoản Gate.io của bạn.
3. Đặt con trỏ chuột vào biểu tượng hồ sơ trên cùng bên phải và đi đến “KYC (Xác minh ID)” - “Tổ chức” - “Xác minh ngay”.
4. Cung cấp tất cả thông tin bắt buộc trên trang “Xác minh danh tính doanh nghiệp”, bao gồm quốc gia đăng ký, loại công ty, tên công ty, giấy phép kinh doanh/số đăng ký công ty, trang web để truy vấn thông tin, v.v. Sau đó nhấp vào “Tiếp theo” hoặc “Thông tin về tạm thời”.
5. Cung cấp thông tin về người đại diện của công ty, bao gồm tên đầy đủ của người đại diện công ty, loại tài liệu nhận dạng, số ID, v.v. Sau đó bấm “Tiếp theo” hoặc “Thông tin về tạm thời” để tiếp tục, hoặc “Trước” để chỉnh sửa thông tin ở bước trước.
6. Cung cấp tất cả các thông tin được yêu cầu trong phần “Đại diện được ủy quyền của Công ty”. Sau đó bấm “Xác nhận và Gửi” hoặc “Thông tin về tạm thời”, hoặc bấm “Trước” để chỉnh sửa thông tin ở bước trước.

Tìm hiểu thêm:
Giới thiệu về Quy trình xác minh danh tính KYC（trên web)
Giới thiệu về Quy trình xác minh danh tính KYC (trên APP）
Cách lấy xác minh danh tính với tư cách là một tổ chức