紹介

従来の金融では、資産運用は、市場の安定性と顧客資金の安全性を確保するために、財務上の意思決定を監督および規制する仲介者に依存しています。 これらの規制プロセスにより、資産運用会社の運用コストと全体的な資本要件が増加します。 逆に、DeFiはブロックチェーン上のスマートコントラクトを採用して、規制と仲介を処理します。 DeFi資産管理は、資金、人間の監視、コード(スマートコントラクト)の要件を簡素化します。

Enzyme Financeは、DeFiプロトコルを単一のインターフェースに集約するデジタル資産マネージャーとして機能し、ユーザーが資産管理戦略を設計および実装するための自律性を提供します。

この記事では、Enzyme Finance、その価値提案、インターフェースのナビゲート方法、および最新の開発について説明します。

Enzyme Financeとは?

エンザイムファイナンスは、DeFiを簡素化し、DeFiプロトコルの長所を単一のインターフェースにネイティブに統合することを提案する分散型資産管理プラットフォームとして最もよく説明されています。 そのユーザーには、24時間年中無休の純資産価値レポート、自動化された手数料、およびプログラム可能なリスク管理が提供されます。 資産運用会社は、スマートコントラクトで強制された権限を付与し、組織内で取引の役割、つまりトラストレスな取引委任を確立することができます。

ユーザーは、イーサリアムまたはポリゴンチェーンを介してプロトコルにアクセスすることを選択できます。 各チェーンには欠点があり、イーサリアムチェーンはより大きな資産プールを提供しますが、ボールトの作成には費用がかかる場合があります。 Polygonチェーンでは、資産プールは減少しますが、Vaultの作成は安価です。

酵素ファイナンスの簡単な歴史

以前はMelon Protocolとして知られていたEnzyme Financeは、2016年にMona El IsaとReto TrinklerによってMelonport AGの製品として設立されました。 モナ・エル・イサはアバンギャルド・ファイナンスの創設者であり、ゴールドマン・サックスの元副社長であり、リト・トリンクラーは数学者です。 Melonは、Melonportが組織を解散し、分散型自律組織(DAO)であるEnzyme Councilに経営を移管した後、2019年にEnzyme Financeにブランド名を変更しました。

ユースケース

Enzyme Financeは、DAOのファンド、インデックス、トレジャリーの管理に使用できる製品として、資産運用セクターを対象としています。 資産運用会社は、単一のインターフェースを使用して貸し借り、ステーキング、スワップなどに参加でき、預金者は、資金の完全な保管を維持しながら、最適な投資戦略の調査と採用を専門家に任せることができます。

ユニークな機能

ホワイトレーベルアプリ

ホワイトラベリングとは、企業の製品を購入して自社製品としてリブランディングする法的手続きのことです。 Enzyme Financeのホワイトラベル機能により、資産運用会社はEnzymeのコードに基づいて保管庫をカスタマイズし、独立したWebサイトでホストし、ブランドの方向性に合わせて運用することができます。

フィアットオンランプ

Enzyme Onramper機能により、Enzymeユーザーはアプリ内でネイティブに暗号を購入でき、180か国以上、95以上の法定通貨をサポートしています。 Onramperは、取引を成功させるための最良のルートを推奨することで、ユーザーが不換紙幣で直接仮想通貨を購入できるようにする法定通貨から暗号へのアグリゲーターです。 Coinify、Itez、Indacoin、MoonPay、Wyre、Xanpoolなどのプロバイダーをサポートしています。

ガバナンスモデル

ガバナンスモデルでは、ユーザーは製品バージョンの選択を完全に制御できますが、ユーザーは、Enzyme Councilによって検証されたプロトコルに加えられた改善の恩恵を受けることができます。 分散型組織としての酵素評議会は、徹底的なチェックと分析の後、ユーザーの最善の利益のために決定が行われることを保証します。

評議会は、酵素技術評議会(ETC)と酵素ユーザー代表(EUR)の代表者によってそれぞれ5:2の比率で構成されています。

Enzyme Technical Councilは、コミュニティに技術的な推奨事項を提供し、プロトコルのアップグレード、ネットワークパラメータ、およびリソース割り当てに関する意思決定プロセスの効率化を提供します。 Enzymeユーザー代表は、ユーザーに代わってユーザーフィードバックを収集し、優先順位を付け、Enzyme Councilに提供する義務があります。

酵素ファイナンスはどのように機能しますか?酵素インターフェースのナビゲート

Source: Enzyme Finance — Vaultは、AUM、先月、週、または日のパフォーマンスによって表示および評価できます

Enzyme Financeは、Vaultと呼ばれるカスタマイズ可能な資産プールを運営しています。 Vaultは、マネージャーが決定した投資戦略で最大20個のトークンをプールできます。 シームレスな体験のために、Enzyme Financeは、Compound、Kyber Network、Yearn Finance、Uniswap、Balancer、Curveなど、さまざまなDeFiプロトコルと資産を集約しています。

預金者が投資するための金庫の株式を鋳造する金庫を正常に作成しました。 次のセクションでは、ボールトを作成する手順を順を追って説明します。

Enzyme Financeでボールトを作成する方法(マネージャー向け)

ソース: Enzyme Finance — Setting up a Vault

ステップ1:Webアプリ(app.enzyme.finance)にアクセスします。 Enzymeを初めて使用するマネージャーは、ウォレットをイーサリアムまたはポリゴンチェーンに接続する必要があります。 メールでサインインするオプションもあります。

ステップ2:資産運用会社は、金庫の作成、必要なパラメータ(名前、銘柄、金種資産、手数料、入金限度額など)の設定、投資したい資産のプールの選択、預金用のアドレスの生成に進むことができます。

ステップ3:Vaultの設定を行うと、選択内容の概要が表示されます。 徹底的な検証の後、「利用規約」に同意し、「作成」ボタンをクリックしてトランザクション署名プロセスを開始します。トランザクションがマイニングされると、画面の右上に株式の購入ボタンが表示されます。 ここから、金種資産で金庫に投資するか、既存のポートフォリオでシードすることができます。

ステップ4:金庫に代わって取引する追加のアドレスを承認することができます。 承認されたアドレスには、ポジションを管理する権限があることに注意してください。 これらの権限は、後日追加して取り消すことができます。

Enzyme FinanceのVaultに参加/入金する方法(預金者向け)

ステップ1:Enzymeの初めての入金者は、ウォレットをEthereumまたはPolygon Chainのいずれかに接続する必要があり、電子メールでサインインするオプションもあります。

ステップ2:「発見」ページから、選択した保管庫に株式を購入する前に、Enzymeエコシステム全体でアクティブなさまざまな保管庫を探索し、パフォーマンスに基づいて評価し、ポートフォリオを表示できます。

ステップ3:Enzyme Vaultに入金する(株式を購入する)には、選択したネットワークのネイティブ資産(ETHまたはMATIC)がガス代を支払うために用意されていることを確認し、Vaultのページの右上隅にある[投資]ボタンをクリックします。

Source: Enzyme Finance — 上の画像では、ETHまたはMATIC(Vaultがどのネットワーク上にあるかによって異なる)、またはVaultのデノミネーション資産(Vaultが測定されるベンチマーク資産)、WMATICを使用してVaultに投資できます

ステップ4:投資する金額を選択して承認します。このトランザクションは、ウォレット内の資産を使用する許可をVaultに付与し、この金額はVaultのシェアと引き換えに入金されます。

ステップ5:Enzyme Vaultの所有権は、株式を償還できるERC-20トークンで表されます。

警告: 資産を保管庫の契約アドレスに直接送らないでください。ヴォールト共有に引き換えることはできません。

投資の監視と償還

Source: Enzyme Finance — アカウントを設定した後、ダッシュボードで、預金と投資しているボールトのパフォーマンスを表示できます

入金を監視するには、ダッシュボードの[入金]タブを使用して、すべての投資の合計金額とポジションをまとめた表を確認できます。 また、いつ株式を売買したかを示す入金履歴も確認できます。

株式を引き換えるには、次の手順に従います。

ステップ1:ボールトにアクセスし、ボールトの情報ページに移動します。

ステップ2:ページの右上隅にある[引き換え]ボタンをクリックします。

ステップ3:現在の残高と、償還する株式の金額を選択するための入力フィールドを示すダイアログボックスが表示されます。

ステップ4:希望の金額を選択し、[続行]をクリックします。

ステップ5:次に表示される取引ページの情報を確認し、[送信]をクリックします。

ステップ6:接続されたウォレットは、トランザクションを確認するように求めます。

ステップ7:確認されると、トランザクションが処理され、適切なトークン残高がウォレットに送信されます。

Enzyme v4のVaultの種類

出所: Enzyme Finance;Enzyme V4 (Sulu) で利用できるスマートボールトの種類とその機能。

最新のソフトウェアバージョンv4では、Suluとしても知られ、Enzyme Financeは3つのボールトタイプを導入し、各ボールトは預金者と管理者の間の信頼の事前設定されたレベルによって区別されます。 これらのコンテナーは、パブリック、プライベート、およびハイブリッドに分類されます

公開保管庫

この金庫では、ほとんどの機能が預金者の保護を優先し、アクセスが制限されていないため、預金者と保管庫マネージャーの間に信頼が存在する必要はなく、すべての預金者が保管庫に参加できます。

プライベート保管庫

これは完全信頼の金庫であり、預金者は金庫管理者を信頼し、その逆も同様です。 預金者は、許可リスト、KYC手続きを通じて参加し、法的文書も両当事者に含まれています。 その機能は、DeFiアクティビティへのアクセスを優先します。 DAOトレジャリーの推奨ユースケースです。

ハイブリッド保管庫

また、この保管庫へのアクセスは制限されており、保管庫管理者は預金者を承認することを選択できます。 悪意のある預金者からの保護を優先します。 通常、Vault マネージャは信頼できるエンティティであり、法的文書が関係している可能性があります。

サポートされている統合

ソース: Enzyme Finance

Enzymeのボールトは、DeFiプロジェクトを統合することで、DeFi活動との相互作用を支援します。 一部の統合は、サービスに応じてここにグループ化されています。

• 取引:Curve Pools、Kyber Network、Paraswap、Uniswap 1inch、0x Project
• 貸し借り:Maple、Compound、AAVE
• LPプール、ステーキング、イールドファーミング:Aura、Uniswap、Idle、Curve Pools

注: サポートされている統合と最新の統合の完全なリストについては、Web サイトを確認してください。

MLNトークンとは?

MLNトークンは、プロトコルへのアクセスを許可するERC-20ユーティリティトークンであり、Enzyme Financeの開発、保守、およびマーケティング活動に資金を提供するためにも使用されます。

トークノミクス

MLNには2,365,228トークンの流通供給があり、年間300,600 MLNトークンがリリースされており、 そのほとんど は、Enzyme CouncilがEnzymeエコシステムに価値を付加できると信じているプロジェクト、開発者、メンテナー、および監査人に割り当てられています。 まれに未使用のトークンが燃やされることもあります。

また、MLNは、プロトコルで管理されている資産の25ベーシスポイント(0.25%)として計算されたアクセス手数料を生成します。これらのトークンは、収集時に自動的に燃やされます。 MLNで手数料を支払わないユーザーは、保管庫の株式を50ベーシスポイント(0.5%)希釈するリスクがあります。

募金活動

Enzyme Financeは、2017年2月15日にDefiance Capital、Placeholder Ventures、Collab+Currencyなどのベンチャーキャピタルから資金を調達し、イニシャル・コイン・オファリング(ICO)を通じて 290万ドルを調達し ました。 各ベンチャーキャピタルからの具体的な出資額は明らかにされていない。

パートナーシップ:Avantgarde Finance

ソース: Hub71

Avantgarde Financeは、分散型金融と従来型金融の経験豊富な専門家のチームです。 彼らは、資産管理エクスペリエンスを最適化するためのプロフェッショナルグレードの製品とサービスを開発するパイオニアです。 Avantgarde Financeは、Enzyme Financeの中核開発を担当しています。

Enzyme Finance(MLN)は良い投資先ですか?

7年間で、Enzymeはポートフォリオを1億5000万ドル以上の運用資産に成長させました。 分散型自律組織(DAO)によって管理されるEnzyme Financeは、DeFi分野で堅実で信頼できるプロジェクトであることが証明されています。 セキュリティに関しては、英国はAvantgarde Financeのプリンシパル開発者として、徹底したセキュリティ管理プログラムを実施していると認定しています。

投資家は、他の投資と同様に、Enzyme Financeへの投資には一定のリスクが伴うため、暗号通貨に投資する前にリスク許容度を調査および評価することをお勧めします。 投資家は、暗号通貨市場のボラティリティと潜在的な規制変更を考慮する必要があります。

注:Enzyme Financeやその他の暗号プロジェクトへの投資は、利益を保証するものではなく、キャピタルロスにつながる可能性があります。

MLNを所有するには?

MLNを所有するには、中央集権的な仮想通貨取引所のサービスを利用することができます。 まず、Gate.io アカウントを作成し、確認と資金提供を受けます。これで、MLNを購入するための手順を実行する準備が整いました。

Enzyme Financeのニュース

Enzyme が StakeWise V3 を統合し、最低入金額制限のない ETH ステーキングを提供

ソース: Enzyme Finance

2024 年 1 月 31 日、Enzyme は StakeWise V3 との最新の統合を発表しました。 資産運用会社は、任意の量のETHをステーキングし、収益をリアルタイムで追跡し、StakeWise V3でイーサリアムネットワークの分散化を支援できるようになりました。

StakeWiseは、個人および組織向けのETHのノンカストディアルステーキングを可能にするリキッドステーキングプロトコルです。 また、誰でもステーキングプールを立ち上げ、他の人のためにバリデーターを実行することで手数料を稼ぐことができるツールとソフトウェアも提供します。 この統合により、EnzymeユーザーはETHに最適なステーキング条件を見つけることができ、最適なオペレーター、最低の手数料、最も分散化されたセットアップを選ぶことができます。

Enzyme Financeは拡大を示唆しています。詳細は近日公開予定

2024年2月5日、Avantgardeの創業者であるMona El Isa氏がX(旧Twitter)に投稿した 記事で 、同氏は現在、ファンド管理がEnzymeの総使用量の10%未満を占めていることを強調しています。 したがって、酵素は進化し、より多くのニッチに拡大する必要があります。

同氏は、Avantgarde Financeは引き続きファンド管理部門に焦点を当てるが、Enzymeの改訂された助成金プログラムは、新たなユースケースの開発を奨励すると述べた。

MLNに対するアクションの実行

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