Gate.io ブログ FBI、詐欺の懸念の中、未登録の暗号サービスに関する警告を発令

FBI、詐欺の懸念の中、未登録の暗号サービスに関する警告を発令

08 May 10:01

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FBIは国民に対し、未登録の暗号資産ビジネスへの投資をやめるよう警告しました。

暗号資産ユーザーはFinCENに問い合わせて、暗号資産ビジネスが米国にサービスを登録しているかどうかを確認できます。

顧客を理解し、マネーロンダリング対策が暗号資産詐欺の防止に役立ちます。

## はじめに
米国はFBIを含む複数の規制機関を通じて、ブロックチェーン分野に適用される金融規制の施行を主導しています。これまでは主に訴訟対策に焦点を当ててきましたが、最近では無認可の暗号資産サービスへの投資に対する国民の啓発活動も行われています。

今日、私たちはFBIが行った未登録の暗号資産ビジネスへの投資に関する警告を分析し、また、米国内で暗号資産ビジネスが認可されているかどうかを確認する方法についても説明します。

## FBI が暗号化サービスに警告
米国連邦捜査局(FBI)は国民に対し、米国連邦法の規定に則ってマネーサービス事業(MSB)として登録されていない暗号通貨送金サービスを利用しないよう警告しました。規制当局はこうした企業がユーザーにもたらす暗号サービスのリスクについて説明しました。

ほとんどの場合、そのようなビジネ[スはマネーロンダリング防止コンプライアンス](https://www.gate.io/learn/articles/what-is-anti-money-laundering/81 "スはマネーロンダリング防止コンプライアンス")暗号です。連邦捜査局(FBI)は政府プレスリリースを通じて、マネーサービス事業(MSB)の登録と運営に関する米国の立場を明らかにしました。

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FBI、米国人に無許可の送金行為をしないよう警告 - FBI

米国内の全ての暗号通貨送金サービスは基本的に、運営を開始する前に金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)に登録する必要があります。そのため、投資家が暗号資産プロジェクトが認可されているかどうかを確認するために最善の方法はFinCENに確認することです。しかし、FBIは暗号通貨企業がFinCENに登録されているという事実はそれが合法で安全に使用できることを意味するものではないと強調しています。したがって、各投資家は追加の調査を行う必要があります。

こちらもお読みください：[米国およびその他の国の暗号通貨法](https://www.gate.io/blog_detail/384/cryptocurrency-laws-in-united-states-and-other-countries "米国およびその他の国の暗号通貨法")

投資家が検証すべきポイントの1つは投資プラットフォームが顧客確認(KYC暗号化)情報を収集しているかどうかです。顧客の把握は企業が顧客の財務リスクと関連する活動を理解する手段として、顧客の身元を確認するために実行される一連の手順です。

## 未登録の暗号資産送金サービスを使用する暗号資産ユーザーはどのような影響を受ける可能性がありますか。
未登録の送金サービスを利用する投資家が影響を受ける可能性があるリスクはいくつかあります。まず、これらの違法な暗号ビジネスの一部は合法ではない可能性があり、その結果、投資資金が直接失われる可能性があります。例えば、事業を閉鎖し、投資家の資金とともに消滅するケースもあります。また、投資家の資金を流用する事例も考えられます。

第二に、KYC(顧客対策)規制に準拠していない暗号ビジネスに投資する人々のサービスは訴訟プロセス中に中断される可能性があります。例えば、米国の規制当局は法的措置を講じ、一時的または恒久的に特定の企業の運営を停止することがあります。顧客の暗号通貨が違法手段で入手された資金と混ざっている場合、FBI などの機関が介入する可能性もあります。

最近FBI[がプレスリリースで述べました](https://www.ic3.gov/Media/Y2024/PSA240425 "がプレスリリースで述べました")。 「故意に法律に違反したり、違法取引を促進したりする暗号通貨送金サービスは法執行機関によって捜査されます。法的義務を遵守していないサービスを利用すると、法執行機関がこれらの企業を対象にした後、資金へのアクセスが制限される可能性があります。」

最近の FBI の警告は既存の顧客確認 (KYC) 法やマネーロンダリング防止 (AML) 法に準拠していないマネー サービス ビジネスの利用に対する警告は一般的であるように見えますが、一部のアナリストは主にトルネード キャッシュやサムライです。

これに関して、通貨テレグラフの出版物が引用した[Piper Alderman Lawyers のデジタル アセット パートナーである Michael Balcina 氏は次のように述べています](https://cointelegraph.com/news/fbi-warning-crypto-money-transmitter-appears-aimed-samouri-wallet "Piper Alderman Lawyers のデジタル アセット パートナーである Michael Balcina 氏は次のように述べています")。「この警告はSamouriやTornado Cashなどのスマートコントラクト主導のプライバシーツールから消費者を遠ざける試みのように見えますが、広範なものであり、分散型システムの動作に関する微妙なニュアンスを大幅に見落としています。」

バシーナ氏は米国が無認可の暗号資産ビジネスを取り締まれば投資家保護につながると信じています。同氏はさらに、「施行による規制に代わって、目的に合った規制と暗号通貨に関する明確なガイダンスが早ければ早いほど、消費者にとって良い結果が得られるだろう。」と述べました。一方、Banklessの共同創設者であるRyan Sean Adams氏は次のスクリーンショットが示すように、FBIが民間開発者をターゲットにしていると示唆しました。
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出典： x.com

## 危険信号： 未登録の暗号化サービスを特定して回避する方法
FBIは国民向けの声明の中で、未登録の暗号サービス事業者を容易に特定する方法を明確に説明しました。一般に、登録された暗号化サービスは顧客確認(KYC)情報を要求します。このようなKYCプロトコルは投資家に関連するリスクを慎重に評価するため、暗号資産詐欺の事例を減少させる可能性があります。

関連ニュース：[ブロックチェーン技術が銀行業界に与える影響](https://www.gate.io/learn/articles/how-blockchain-technology-will-impact-the-banking-industry/2696 "ブロックチェーン技術が銀行業界に与える影響")

当局は「金銭や暗号資産の送受信を許可する前に、名前、生年月日、住所、身分証明書などの本人確認情報を要求しない金融サービスには注意してください」としています。

前述の通り、政府機関は国民に対し、MSBが登録されているかどうかを確認するようアドバイスしています。[米国財務省](https://www.fincen.gov/msb-state-selector "米国財務省")の金融犯罪取締ネットワークはFinCENに登録されているという理由だけでKYCプロトコルに投資することにさらに警告しています。「MSB登録者検索Webページに企業を掲載することは政府機関によるその企業の推奨、正当性の証明、または承認を意味するものではない」と説明しています。

FBIはまた、米国国民に対し、App Storeやその他の関連プラットフォームにあるという理由だけでアプリを使用しないよう勧告しました。その理由はそのようなプラットフォームにあるアプリの一部が米国の暗号法に準拠していない可能性があるためです。

## KYCプロトコルの不在と詐欺の可能性の増加との相関関係
FBIはまた、KYCプロトコルのない暗号プラットフォームが詐欺などの犯罪行為の温床となる可能性が高いことを指摘しています。これはユーザーが十分に精査されていないため、犯罪者がそのようなプラットフォームで活動することが容易になるからです。ユーザーの認証にKYCを使用することは主に犯罪行為の追跡やマネーロンダリングの防止に役立つとされています。

KYCは全ての参加者が確認されていることを顧客が認識できるため、取引所などの暗号資産投資プラットフォームにおける信頼と信頼を構築するのに役立ちます。一般的に、KYCプロトコルを導入した暗号プラットフォームは継続的なチェックを実施し、[詐欺](https://www.gate.io/learn/articles/top-10-crypto-scams-and-how-to-avoid-them/2556 "詐欺")やその他の関連する犯罪行為を防止します。

## ケーススタディ： Samourai Wallet に対する強制措置
FBIが暗号通貨サービスに警告したのは米国司法省(DOJ)がSamouraiの共同所有者であるKeonne Rodriguez氏とWilliam Lonergan Hill氏に対して強制執行措置を講じた数日後でした。彼らはビットコインウォレットと暗号通貨のミキシングサービスを運営し、$20億を超える違法取引を行い、$1億を超える犯罪収益を洗浄しました。

ヒル氏はポルトガルで逮捕され、現在米国当局が彼の引き渡しを求めています。さらに、米国はアイスランドと協力して、サムライのウェブサーバーとドメインを押収しました。司法省はプレスリリースで、ヒル氏とロドリゲス氏がマネーロンダリングを助長していることを知っていたと主張しました。

米国弁護士のダミアン・ウィリアムズ氏はこう[言った](https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/founders-and-ceo-cryptocurrency-mixing-service-arrested-and-charged-money-laundering "言った")。「キオンネ・ロドリゲスとウィリアム・ロナーガン・ヒルは$20億を超える違法取引を実行し、犯罪者が大規模なマネーロンダリングを行うための避難所として機能した暗号資産ミキシングサービスであるSamouraiの開発、マーケティング、運営を担当しています。

”ロドリゲスとヒル”[故意に$1億以上の資金洗浄を促進したとされるシ](https://www.gate.io/profile/LBMdFR0AW1xZWCcOAREFAF9YHlUIDAO0O0OO0O0O "故意に$1億以上の資金洗浄を促進したとされるシ")ルクロード、ヒドラマーケット、その他多数のコンピューターハッキングや詐欺行為から得た犯罪収益の一部です。」有罪となれば最長25年の懲役が科せられる可能性があります。

一方、ロドリゲスはマンハッタンの法廷に出廷し、自らの無実を主張しました。Samourai Walletに対する施行措置は暗号通貨ビジネスが法令順守とプライバシーのバランスを取る必要性を浮き彫りにしています。また、米国および他の国の暗号法に準拠した暗号通貨送信サービスの使用について、暗号通貨ユーザーに対して啓発が行われることが重要です。

## 結論
米連邦捜査局(FBI)は法執行措置の一環としてサービスが停止される可能性があるため、米国の暗号資産ユーザーに対し、未登録の暗号資産ビジネスの利用を控えるよう警告しました。例えば、[司法省はサムライの業務を停止したり、マネー](https://www.gate.io/post/CryptoNews_/status/5538868 "司法省はサムライの業務を停止したり、マネー")ロンダリングを行ったり、無許可の送金サービスを運営したりしたとして告発しました。

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<div>著者：Gate.ioの研究者**Mashell C.**
翻訳者：AkihitoY.
<div class="info-tips">\*この記事は研究者の意見を表すものであり、取引に関するアドバイスを構成するものではありません。
<div>\*本記事の内容はオリジナルであり、著作権はGate.ioに帰属します。転載が必要な場合は、作者と出典を明記してください。そうでない場合は法的責任を負います。
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はじめに

FBI が暗号化サービスに警告

未登録の暗号資産送金サービスを使用する暗号資産ユーザーはどのような影響を受ける可能性がありますか。

危険信号：未登録の暗号化サービスを特定して回避する方法

KYCプロトコルの不在と詐欺の可能性の増加との相関関係

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