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Gate.io AMA: 2022 年下半期に監督が注力する分野は?
09 October 16:47
Q: 6 月 30 日に、グローバルなアンチ マネー ロンダリングおよびテロ資金対策 (AML/CFT) 対策の基準設定機関である金融活動作業部会 (FATF) が、暗号資産ガイドラインの適用に関するレポートを発行したと聞きました。
A: ええ、世界の暗号資産業界と規制当局が直面している規制問題に関する FATF の見解を示しています。これらは、今後数か月で暗号資産業界に影響を与える可能性があります。
Q：具体的な影響は？
A: まず、DeFi の分野でクロスチェーン ブリッジのリスクが高まっています。
FATF の最初の懸念は、国に DeFi を規制するよう求めているものの、ほとんどの DeFi プロトコルと分散型アプリケーションが規制の範囲外で動作していることです。一部の規制当局は、準拠していない DeFi プロトコルに対して法執行措置を取り始めていますが、ほとんどの規制当局はまだこの分野を規制していません。FATF の見解では、これは犯罪者が DeFi サービスを自由に使用できるようにするための抜け穴です。
DeFi に関する 2 つ目の懸念は、DeFi でマネーロンダリングを行うためにますます多くのタンブラーが使用されることです。北朝鮮のハッカーを含むサイバー犯罪者は、ハッカーが最も好むタンブラーである Tornado Cash などのタンブラー サービスを使用して、違法行為を隠蔽しようとしています。
3つ目は、FATFがDeFiのクロスチェーン活動に関連するリスクが増大していることを強調したことです。FATFによると、「DeFiプロトコルを使用して「チェーンホッピング」を実行できるため、トランザクションの追跡がより困難になります。」チェーンホッピングとは、犯罪者が異なる暗号資産間で資金を交換することを指し、法執行機関の資金追跡の慣行を混乱させます。DeFi エコシステムでは、これはクロスチェーン ブリッジを使用することで実現され、ユーザーはブロックチェーン間で資金をシームレスに転送できます。
クロスチェーン ブリッジは、「犯罪エコシステム」の重要な部分になりつつあります。恐喝ソフトウェア攻撃者やハッカーなどの違法な人物は、これらのサービスを使用して、異なるブロックチェーン間でマネーロンダリングを行うことができます。さらに、スワップによるクロスチェーン ファンドは、ハッカーに対して脆弱です。2022 年の最初の 6 か月だけでも、ハッカーは複数のクロスチェーン ブリッジから 10 億ドル以上の暗号資産を盗みました。
Q: 他に影響を受ける分野は?
A: FATF は、自己保管型ウォレットのリスクを強調しました。ユーザーは、KYC によって検査された規制対象のエンティティの存在なしで取引することができます。
彼らは、他の多くの国が、そのリスクを軽減するためにどのような措置を講じるべきかをまだ決定していることを強調しました。彼らはまた、一部の国ではブロックチェーン分析がこの作業の中核部分であると考えていることも指摘しました。規制当局の審査はますます厳しくなると予想されるため、VASP はブロックチェーン分析ソリューションを実装していることを確認する必要があります。
Q: NFT も影響を受けますか?
A: FATF は、市場の急速な成長により、リスクは常に変化していると考えています。特に、非金融市場への NFT の拡大は、リスクのダイナミクスに影響を与える可能性があります。NFT の用途と特性によると、それらは証券、芸術作品、または暗号資産である可能性があり、適用されるべき監督の性質を決定することができます。ほとんどの国は、NFT 市場を監督するための取り決めをまだ明確にしておらず、AML/CFT のリスクを悪化させる可能性があります。
NFT は多くの金融犯罪リスクをもたらす可能性があります。特に、ハッカーの攻撃や盗難に脆弱なこの市場では、詐欺、マネーロンダリング、操作のリスクがあり、制裁のリスクさえあります。
Q: 規制に関して、この業界に影響を与える条件や措置はありますか?
A: 2018 年 10 月、FATF は各国に対し、伝統的な金融機関の長期的なコンプライアンス要件を VASP に適用するよう呼びかけ始めました。一定額以上の取引の発起人や受益者を特定し、情報やデータをVASPに安全に送信することをVASPに要求する相手方、法執行機関が暗号資産の分野でマネーロンダリングやその他の金融犯罪を検出および調査するのを支援するため。
レポートは、コンプライアンス要件が実装されていない場合に特別なリスクをもたらす 2 つのリスク分野を指摘してい
ます。FATF は、「FATF の迅速な実施のための要件は、取引相手の効果的な識別と効果的なスクリーニング スクリーニングをサポートするコンプライアンスの一部である」と指摘しました。
2 つ目は、恐喝ソフトウェアです。恐喝ソフトウェアの攻撃者は、FATF 標準を実装していない国の規制されていない取引プラットフォーム サービスで犯罪収益を現金化することが多いため、コンプライアンス要件の実装を強化することで、理論的には VASP が取引相手方に関する追加情報を確実に収集し、法執行に役立ちます。
Q: クロスチェーン、DeFi、自己保管ウォレット、NFT、およびコンプライアンス要件のコンプライアンスは、2022 年後半以降の VASP コンプライアンス チームの最優先事項になるようです。
A: はい。クロスチェーン、DeFi アクティビティ、Tornado Cash などのタンブラーのリスクを検出して管理できるように、プラットフォームにブロックチェーン分析機能があることを確認してください。
ブロックチェーン分析を使用して、制裁対象のアクター、恐喝ソフトウェア ギャング、およびその他の違法アクターに関連する自己管理型のウォレットを特定します。NFT の不正使用に関連するトランザクションを検出します。
コンプライアンス要件の解決策を理解し、コンプライアンスに備える。
私たちのYouTubeチャンネル：https://youtu.be/06uRLGViUcE
著者：Gate.ioの研究者Peter L.
翻訳者：AkihitoY.
免責事項：
*この記事は研究者の意見を表すものであり、取引に関するアドバイスを構成するものではありません。
*本記事の内容はオリジナルであり、著作権はGate.ioに帰属します。転載が必要な場合は、作者と出典を明記してください。そうでない場合は法的責任を負います。
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