流動性農業とは

2022-05-17, 23:54

流動性農業は、分散型金融(DeFi)の概念であり、より多くの暗号を作るために流動性プールに暗号通貨保有物を預けることを含みます。スマートコントラクトは流動性プールを操作し、暗号通貨を入金または賭けるユーザーは流動性プロバイダー(LP)と呼ばれます。

流動性農業は、しばらくするとより多くのお金を得るためにプラットフォームにお金を入れる平均的な投資のように機能します。ただし、この場合、従来の通貨ではなくデジタル資産または通貨を使用します。その結果、賭けられた暗号通貨から得られる利回りは、通常普通預金口座で得られるものよりも高くなります。

したがって、投資業務に精通している場合、これは流動性農業に伴う高いリスクを示唆するはずです。リスクは別として、流動性農業は見かけほど単純ではない。操作は非常に複雑になる可能性があります。したがって、流動性農業の細部に関する知識を増やす必要があります。

この記事で知っておく必要がある流動性農業の詳細を提供しました。私たちと一緒に乗ってください!

流動性農業とはどういう意味ですか?

流動性農業は、収量農業または流動性鉱業とも呼ばれる。分散型金融(DeFi)の投資マスタープランには、暗号通貨のコインまたはトークンから利息または取引手数料に対する報酬を生成することが含まれます。

報酬を得るために暗号通貨をロックすることを含むため、ステーキングに似ていますが、より複雑で、より技術的な知識が必要です。流動性農業では、流動性プロバイダー(LP)と呼ばれるユーザーは、流動性プールに暗号を賭け、プールに資金を提供することで報酬を受け取ります。これらの報酬は、プライマリDeFiプラットフォームによって生成された手数料から来る場合があり、複数のトークンの形をとることができます。

流動性農業には、LPがより多くの報酬を得るためにユニークで革新的な戦略が必要です。流動性農業で使用されるシステムの例は、ユーザーとして、流動性プールから受け取ったトークンを他の流動性プールに入金して、そこから報酬を獲得することを選択できることです。要するに、より多くの収量を得るために、流動性農家は異なる市場を通じて暗号を移動する必要があります。したがって、より多くの資本を引き付けるために、ブロックチェーンプラットフォームはしばしばさまざまな経済的インセンティブを導入します。

流動性農業が需要を生んだのはなぜでしょうか。

コンパウンドファイナンスエコシステムの政府トークンであるCOMPトークンの発売は、流動性農業が反響し始めた理由として指摘することができます。ガバナンストークンは、保有者にDeFiプロトコルの管理に参加する権利を付与します。

彼らは、流動性インセンティブでガバナンストークンをアルゴリズム的に配布することによって、分散型ブロックチェーンを開始します。このようにして、潜在的な収量農家を引き付けてプールに流動性を提供することができます。

このCOMPトークンは、トークンを配布するモデルをより一般的にし、他のDeFiプロジェクトがプラットフォームに流動性を引き出すための多様なスキームを考え出すことを奨励しました。

流動性農業の全体的な健全性をどのように知っていますか?

収量農業に入る前に、あなたがそれに従事したいとき、あなたはその流動性の状態を知っておくべきです。これは、流動性プールにロックされている合計値を見つけることによって知ることができます。

その後、それを使用して、DeFiと流動性農業市場の幸福度を判断できます。より多くのお金がロックされれば、より多くの収量農業が進行中です。

流動性農業はどのように機能しますか?

アイストックフォト

DeFiプラットフォームが作成され、それが機能するために、流動性プロバイダーは資金(コインまたはトークン)を流動性プールに入れます。その後、資金は流動性プール(スマートコントラクトに基づく分散型アプリケーション(dApp))にロックまたはステーキングされます。ロックされた資金の価値ごとに、流動性プロバイダーは報酬とも呼ばれる手数料を受け取ります。

この報酬は、流動性プールからトークンを借りる、貸与する、または交換するユーザーが支払った手数料(利息)など、流動性プールの主要なDeFiプラットフォームの操作から得られます。

仲介者や仲介者によって制御されていない流動性プールにトークンを貸すことで収入を生み出す機会です。

主に入金される資金は、USDT、DAI、USDC、などのドルペッグされたステーブルコインです。流動性プールは、複雑になる可能性のあるさまざまなルールに基づいて動作します。

イーサリアムプラットフォームは、主にERC-20トークンを使用した流動性農業に使用されます。これが、報酬がほとんどの場合ERC-20トークンの一種である理由です。

流動性農業のリターンはどのように計算されますか?

年間収量率(APY)または年率(APR)は、通常、推定流動性農業収益率を計算するために使用されます。計算は、1年以上にわたって得られるリターンの見積もりを提供します。

APRとAPYは同じ意味で使用できますが、異なるのは、APYが利益を再投資してより多くのリターンを生み出す効果を考慮していることです。

ただし、計算の結果は単なる見積もりと予測であることを理解しておく必要があります。正確な値は、予測不可能で非常に競争的な性質のために与えられません。

流動性農業にはどのようなリスクがありますか?

流動性農業は一見単純に見えるかもしれませんが、実際には複雑になる可能性があり、ユーザーは資本資金とより多くの資金を失う可能性があります。複雑な戦略は最も収益性の高いものですが、大きなリスクが伴うため、上級ユーザーにのみお勧めです。リスクは貸し手だけでなく、借り手にとってもリスクが伴います。

流動性農業における借り手のリスクの1つは、担保の清算です。資産を借りるときは、ローンの保険として機能する担保を設定する必要があります。異なる流動性プールには、担保の価値が下回ってはならない特定のしきい値が必要です。担保が借りている流動性プールに必要なしきい値を下回ると、担保が公開市場で清算される可能性があります。

流動性農業におけるもう1つのリスクは、流動性プールが構築されているスマートコントラクトです。スマートコントラクトは、主に予算が限られている小さなチームによって構築されます。その結果、スマートコントラクトにバグや脆弱性が見つかることが多く、ユーザー資金の損失につながります。

DeFiプロトコルの許可のないシームレスな統合は、流動性農業を脅かす可能性があります。ビルディングブロックは互いに依存しているため、大きな利点があります。 1つのブロックが機能しなくなると、エコシステム全体を混乱させる可能性があります。システム全体がクラッシュし、すべての資金が失われます。

どのプラットフォームが流動性農業を使用していますか?

我々は既に流動性農業の基本的な業務を確立している。ただし、投資で最高のリターンを得たい場合は、投資の管理方法を知っておく必要があります。

一部のプラットフォームとプロトコルは、実装すると高い結果が得られます。これらのプロジェクトのいくつかは次のとおりです。

アーベ

この分散型プロトコルは、ユーザーが貸し借りることができるため、収量農家の間で人気があります。現在の市場状況に基づいて、金利はアルゴリズムによって更新されます。

貸し手が入れた資金と引き換えに、彼らはそれが入金された直後に利子を獲得し複利を稼ぎ始める「aTokens」を受け取ります。

カーブファイナンス流動性農業における豊富なステーブルコインは、カーブプールに重要な場所を与えます。Curve Financeを使用すると、ユーザーは他の同様の分散型交換プロトコルと比較して、比較的低いスリッページを持つ高価値のステーブルコインを作ることができます。

メーカーダオ

これは、分散化され、DAIの作成をサポートするクレジットプラットフォームです。Maker Vault の担保資産をロックし、このロックされた担保に対する負債として DAI を生成できます。利息は、MKRトークン所有者によって設定されたレートで、時間の経過とともに債務に計上されます。

複合 ファイナンス

これは、流動性農業エコシステムの不可欠なプロトコルの1つです。

このアルゴリズムのマネーマーケットでは、ユーザーは資産を借りたり貸したりすることができます。コンパウンドの流動性プールに資産を供給することで得られる報酬は、獲得されるとすぐに複合化されます。需要と供給は、レートを調整するアルゴリズムを決定します。しかし、それはイーサリアム財布を持っている人にのみ開かれています。

切望する。金融

最適な戦略を自動的に選択するプラットフォームを探している流動性農家は、しばしばYearn.financeを採用しています。アルゴリズム的に最も収益性の高い貸出サービスを見つけることで、トークン貸出を強化します。LPが入金した資金は、定期的なリバランスを通じて利益を最大化するyTokenに変換されます。

Gate.io

Gate.io は、ユーザーが市場に二重資産流動性を提供することによって手数料から収入を得ることができる流動性マイニングプラットフォームを提供します。

Gate.io、この記事の執筆時点で、840,568.28 USDTの累積ボーナスプールと53,360,111.18 USDTの総流動性を持っています。 gate.io にアクセスして始めましょう。

gate.io

切り上げ

我々は、流動性農業の本質を深く見てきた。これはDeFiの危険なほどエキサイティングなコンセプトです。私たちは、インターネットに接続しているすべての人が金融システムにアクセスしやすくするために、次の分散型金融革命が提供しなければならないものを期待しています。

著者:Gate.io オブザーバーM.オラトゥンジ
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