Tokenização de ativos do mundo real (RWA) é um conceito emergente que remonta ao advento da tecnologia blockchain. A jornada começou com A introdução do Bitcoin em 2009, que revelou um sistema de registro descentralizado, seguro e transparente.

Essa tecnologia inovadora lançou as bases para transformar ativos físicos em tokens digitais registrados em uma blockchain. No entanto, o verdadeiro salto adiante veio com o Ethereum em 2015, introduzindo contratos inteligentes — acordos autoexecutáveis codificados diretamente na blockchain.

Com contratos inteligentes, tornou-se possível representar digitalmente ativos físicos como imóveis, arte e commodities, encurtando a lacuna entre os mundos físico e digital. O potencial desta tecnologia para impactar economias globais e estruturas sociais rapidamente se tornou evidente.

Por que as RWAs importam?

Para entender o significado da tokenização RWA, imagine uma grande pizza que você quer compartilhar com amigos. Em vez de dar a cada amigo a pizza inteira, você a corta em pedaços, sendo que cada pedaço representa parte do todo.

A tokenização funciona de forma semelhante com os ativos. Quando um ativo é tokenizado, é dividido em partes menores chamadas de 'tokens', cada uma representando uma parte do ativo. Esses tokens podem representar qualquer coisa valiosa, desde imóveis até propriedade intelectual. Gerenciados e negociados usando tecnologia blockchain, esses tokens garantem registros de propriedade seguros e transparentes, tornando ativos mais acessíveis, líquidos e negociáveis globalmente.

O impacto da tokenização

Considere o mercado imobiliário em cidades como Nova York ou Londres. Uma propriedade de $10 milhões poderia ser dividida em 10 milhões de tokens a $1 cada. Isso permite que indivíduos invistam apenas $100, possuindo uma parte de imóveis de alto valor.

A tokenização traz liquidez para o mercado imobiliário, que tradicionalmente é ilíquido e difícil para investidores menores acessarem. De acordo com a MarketsandMarkets, o mercado global de tokenização de imóveis está projetado para atingir $1.4 trilhão até 2026, crescendo a uma taxa de crescimento anual composta de 22.8%.

O mesmo princípio se aplica às commodities. Uma onça de ouro no valor de $2.000 pode ser tokenizada em 2.000 ações a $1 cada. Isso reduz a barreira de entrada, permitindo que mais investidores obtenham exposição a commodities sem precisar de um capital significativo. A Grand View Research prevê que o mercado de commodities tokenizadas alcançará $4,5 bilhões até 2025.

A tokenização também capacita os criadores a monetizarem sua propriedade intelectual. Uma patente avaliada em $1 milhão poderia ser dividida em 1 milhão de tokens a $1 cada. Os investidores podem adquirir esses tokens e compartilhar da receita gerada, recompensando os criadores ao mesmo tempo em que abrem oportunidades de investimento para um público mais amplo. A Juniper Research prevê que o mercado de direitos de propriedade intelectual tokenizados atingirá $320 milhões até 2025.

Relatórios concordam com uma perspectiva positiva para o futuro do mercado de RWA. Fonte: Roland Berger

Até mesmo o capital privado e capital de risco, tradicionalmente reservados para os mais ricos, podem ser democratizados por meio da tokenização. Um fundo de capital de risco de US$ 100 milhões poderia ser dividido em 100 milhões de tokens a US$ 1 cada, permitindo que investidores menores participem de oportunidades de investimento em estágio inicial que anteriormente estavam fora de alcance. O Boston Consulting Group projeta que os mercados de capital privado tokenizados alcancem US$ 1,7 trilhão até 2030.

O aspecto social da tokenização de RWA

Além dos ganhos econômicos, a tokenização RWA tem profundas implicações sociais, especialmente no avanço da inclusão financeira. Em muitas partes do mundo, o acesso aos mercados financeiros tradicionais é limitado pela geografia, renda e infraestrutura. A tokenização pode suprir essas lacunas, permitindo que pessoas de todos os contextos econômicos participem da criação de riqueza usando apenas um smartphone e uma conexão com a internet.

Em economias em desenvolvimento onde a infraestrutura bancária é insuficiente, esse empoderamento pode ajudar milhões a acumular riqueza e melhorar sua posição econômica. Isso pode levar a benefícios sociais mais amplos, como redução da pobreza e aumento do acesso à educação e saúde. Ao democratizar oportunidades de investimento, a tokenização promove uma economia global mais inclusiva e equitativa.

Os números falam volumes. O Fórum Econômico Mundial estima que, até 2030, o mercado de ativos do mundo real tokenizados poderá atingir US$16,1 trilhões, representando cerca de 10% do PIB global.

Por que a tokenização de RWA é essencial para causar um impacto social e econômico?

O potencial da tokenização de ativos do mundo real para transformar as finanças globais é imenso. Desde imóveis e arte até commodities e propriedade intelectual, a tokenização permite que indivíduos de diferentes origens econômicas participem da criação de riqueza e valorização de ativos.

Valor total bloqueado em diferentes categorias RWA. Fonte: Fortunafi

A adoção de RWAs pode e irá reduzir as disparidades econômicas, oferecendo inclusão financeira para os desbancarizados e subatendidos. Legalmente, isso desafia as estruturas de propriedade tradicionais, potencialmente levando a direitos de propriedade mais equitativos. Politicamente, pode alterar as dinâmicas de poder distribuindo a influência econômica de forma mais ampla. Economicamente, pode estimular o crescimento nos mercados emergentes desbloqueando o valor dos ativos locais e atraindo investimentos globais.

Cooperação regulatória, inovação tecnológica e educação generalizada são cruciais para realizar esses benefícios, especialmente em regiões com infraestrutura financeira limitada.

Neste cenário em evolução, empresas como Brickkenestão na vanguarda tornando a tokenização de ativos do mundo real uma realidade. Desde 2020, a Brickken tokenizou mais de $230 milhões em ativos em 11 países. Ao fornecer ferramentas para a criação, venda e gestão de ativos digitais, eles estão moldando ativamente um futuro onde as oportunidades financeiras são verdadeiramente democratizadas.

O trabalho da Brickken exemplifica como a tecnologia pode ser utilizada para criar um sistema financeiro mais inclusivo e equitativo. Eles não estão apenas participando desta revolução, eles estão liderando-a, abrindo caminho para um mundo onde todos, independentemente de sua situação econômica, possam participar e se beneficiar de ativos do mundo real.

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