Menguraikan pemain kunci dan tren dalam tokenisasi RWA global

Tulisan: Kalp

Terjemahan: Blockchain dalam Bahasa Sederhana

Artikel ini akan menjelajahi dunia aset riil yang penuh energi (RWA) yang di-tokenisasi. Pahami bagaimana teknologi blockchain mengubah industri keuangan dengan mengubah aset fisik seperti properti dan emas menjadi token digital. Dapatkan wawasan mendalam melalui percakapan dengan tokoh-tokoh kunci industri, dan pahami tren-tren baru serta bagaimana inovasi lokal seperti KALPToken memicu gelombang baru. Blog ini memberikan wawasan mendalam tentang pemain utama dan tren masa depan, serta secara komprehensif menjelaskan bagaimana tokenisasi mengubah investasi dan kepemilikan.

Max dan Ella sedang membahas blog tentang tren naik tokenisasi aset riil (RWA), yang menjelaskan bagaimana teknologi Blockchain mengubah cara orang berinvestasi dalam aset berharga tinggi seperti real estat dan komoditas. Blog tersebut menyoroti bagaimana tokenisasi merusak hambatan, tren terbaru, dan pemangku kepentingan kunci.

1. Perusahaan Merek Terkemuka yang Memimpin Trend

1) JPMorgan

Melalui Onyx Mengawali Blok Rantai: JPMorgan Chase berada di garis depan inovasi Blok Rantai melalui platform Onyx-nya. Onyx bertujuan untuk menyederhanakan transaksi keuangan dengan teknologi Blok Rantai. Platform ini memungkinkan JPMorgan Chase untuk menerbitkan dan mengelola Token digital, termasuk obligasi dan saham yang di-tokenisasi.

Uji dan Implementasi: JPMorgan berhasil menguji berbagai aset untuk TOKENisasi, termasuk obligasi dan saham. Misalnya, mereka melakukan program uji coba yang melibatkan penerbitan dan perdagangan obligasi yang telah di-TOKENisasi di platform Blok mereka. Hal ini tidak hanya menunjukkan kemampuan teknis mereka, tetapi juga menyoroti potensi Blok dalam meningkatkan efisiensi pasar, memperpendek waktu Pembayaran, dan menurunkan Biaya Transaksi.

Pengaruh yang luas: Dengan mengintegrasikan Blockchain ke dalam operasinya, JPMorgan Chase menunjukkan bahwa teknologi ini tidak hanya cocok untuk perusahaan startup teknologi, tetapi juga dapat diadopsi oleh Institusi Keuangan tradisional. Partisipasi mereka menunjukkan bahwa Blockchain berpotensi mendorong transformasi dalam perbankan tradisional dan industri keuangan, serta memperkuat posisi mereka dalam inovasi digital.

2) Bank Industri Perancis

Penerbitan token obligasi di jaringan ETH: Bank Industri Prancis, salah satu bank utama di Prancis, telah mengambil langkah penting dalam tokenisasi aset dengan menerbitkan token obligasi di blockchain jaringan ETH. Langkah ini patut diperhatikan karena mewakili Institusi Keuangan tradisional yang merangkul teknologi blockchain untuk inovasi produk keuangan inti.

Merangkul teknologi baru: Dengan menggunakan blockchain Ethereum (ETH), Bank Industri Prancis sedang melangkah keluar dari metode TradFi, menjelajahi potensi blockchain dalam memberikan transaksi keuangan yang lebih cepat dan transparan. Penggunaan Smart Contract Ethereum (ETH) memungkinkan otomatisasi proses, sehingga meningkatkan efisiensi dan mengurangi risiko operasional.

Dampak pada industri keuangan: Tindakan dari Société Générale merupakan dukungan kuat terhadap kemampuan blockchain, yang menekankan potensinya dalam menciptakan, mengelola, dan memperdagangkan produk keuangan secara revolusioner. Upaya mereka juga berkontribusi pada penerimaan dan aplikasi teknologi blockchain yang luas di industri keuangan.

3）Securitize

Penerbitan Token angka yang disederhanakan: Securitize fokus pada menyederhanakan proses penerbitan Token angka, sambil memastikan memenuhi persyaratan regulasi. Platform mereka membantu perusahaan dalam mewujudkan aset tokenisasi, dan memberikan proses yang efisien untuk membuat dan mengelola sekuritas digital ini.

Kepatuhan: Salah satu keunggulan inti dari Securitize adalah perhatiannya terhadap kepatuhan terhadap peraturan sekuritas. Layanan yang mereka tawarkan memastikan aset tokenisasi mematuhi standar hukum, yang sangat penting untuk menjaga kepercayaan investor dan memastikan integritas pasar.

Meningkatkan Likuiditas pasar: Dengan menyediakan penerbitan dan platform perdagangan Kepatuhan Token digital, Securitize meningkatkan likuiditas pasar dan aksesibilitas. Teknologi mereka mendukung perdagangan sekunder aset yang diterbitkan Token, memungkinkan investor untuk aman membeli dan menjual serta melakukan perdagangan sekuritas digital tersebut.

4) Tokeny

Dukungan integrasi Blokchain: Tokeny, yang berbasis di Luksemburg, membantu lembaga dalam mentransfer aset mereka ke Blok-on-chain. Mereka fokus pada memastikan proses tokenisasi memenuhi standar keamanan dan persyaratan peraturan, yang sangat penting untuk adopsi lembaga.

Fungsi Platform: Platform Tokeny menyediakan solusi untuk membuat dan mengelola aset yang diterbitkan, dengan fokus pada keamanan dan kepatuhan. Mereka menyediakan alat untuk penerbitan token yang aman, pendaftaran investor, dan manajemen aset, membantu organisasi masuk ke ranah penerbitan token dengan lancar dan efisien.

Membangun kepercayaan dan keandalan: Dengan memprioritaskan keamanan dan kepatuhan regulasi, Tokeny membantu meningkatkan kepercayaan pada aset tokenisasi, mendorong partisipasi institusi dalam eksplorasi teknologi Blockchain. Upaya mereka mendorong penerimaan dan normalisasi aset yang ditokenisasi di pasar TradFi.

2. Apa tren terbaru dalam tokenisasi RWA?

Partisipasi lembaga: termasuk Blackstone, Goldman Sachs, dan Fidelity, Institusi Keuangan utama lainnya semakin banyak terlibat dalam domain TOKENisasi, meningkatkan kepercayaan dan pengaruh pasar tersebut.

Keberlanjutan: Tokenisasi aset berkelanjutan (seperti kredit karbon dan proyek energi terbarukan) sedang naik, mendorong investasi ke proyek lingkungan, sambil memberikan pengembalian keuangan.

Peningkatan Likuiditas: Tokenisasi meningkatkan Likuiditas aset dengan memungkinkan kepemilikan fraksional dan transaksi yang lebih mudah, meningkatkan Likuiditas aset yang sebelumnya sulit dijangkau atau diakses.

Pengembangan regulasi: Kerangka dan peraturan yang terus berkembang sedang membentuk pola tokenisasi, pemerintah dan lembaga pengawas sedang berusaha untuk menyelesaikan masalah hukum dan kepatuhan.

Kemajuan Teknologi: Inovasi teknologi blockchain seperti smart contract dan protokol Keuangan Desentralisasi sedang meningkatkan efisiensi dan fungsionalitas platform aset tokenisasi.

Ekspansi Global: Tokenisasi sedang mendapatkan pengakuan yang luas di berbagai wilayah di seluruh dunia, terutama di pusat-pusat keuangan seperti Amerika Serikat, Eropa, dan Asia, menunjukkan tren adopsi yang signifikan.

Integrasi dengan TradFi: Integrasi aset token dengan sistem TradFi semakin dalam, termasuk hubungan mitra antara platform Blok dan Institusi Keuangan tradisional.

Pemisahan pasar semakin meningkat: Tokenisasi melebihi kategori aset tradisional dan meluas ke pasar dan industri niche termasuk seni, koleksi, dan hak kekayaan intelektual.

Peningkatan Transparansi dan Keamanan: Penggunaan teknologi blockchain meningkatkan tokenisasi dengan transparansi, jejak, dan keamanan yang lebih tinggi, serta mengatasi masalah umum dalam pengelolaan aset.

investment vehicles inovatif: melalui tokenisasi, produk dan alat investasi baru terus muncul, seperti dana real estat yang di-tokenisasi dan token yang didukung oleh komoditas berkelanjutan, memberikan peluang investasi yang beragam bagi para investor.

3. KALPTokenization: Potensi Global dari Cerita Lokal

Kembali ke India, sebuah proyek inovatif bernama KALP sedang mencuri perhatian. Mereka meluncurkan BIMTECH CBDC, yang merupakan Uang Digital untuk bertransaksi di lingkungan akademis. Mahasiswa, pemasok, dan staf manajemen semuanya menjadi bagian dari ekosistem Token ini. Saat ini sudah lebih dari 1300 transaksi yang diselesaikan, ini menunjukkan bagaimana penerapan Token dapat berlaku dalam skenario dunia nyata. GINIToken dari KALP berfungsi sebagai Pencucian Uang, membuat seluruh sistem beroperasi dengan efisien, membuktikan bahwa bahkan ekosistem kecil pun dapat mendapat manfaat dari Tokenisasi.

Tokenisasi Komoditas Berkelompok

Mentransformasikan komoditas berat seperti emas dan minyak menjadi token telah menjadi tren besar. Perusahaan-perusahaan seperti Paxos dan Tether Gold memungkinkan investor untuk memiliki token yang didukung oleh cadangan emas fisik. Ini memungkinkan mudahnya perdagangan atau investasi dalam komoditas berat tanpa harus menghadapi kompleksitas aset fisik.

Paradigma Perubahan Properti

Properti adalah salah satu area paling menarik dalam tokenisasi. Platform seperti RealT dan tZERO memungkinkan orang untuk membeli kepemilikan fraksional properti. Ini berarti Anda tidak perlu membeli seluruh properti untuk berinvestasi dalam properti. Ini membuka investasi properti untuk semua orang, bukan hanya orang kaya lagi.

4. Menghadapi Lingkungan Regulasi

Pemerintah di berbagai negara mulai menyadari potensi dari tokenisasi, dan mendukung tren ini melalui langkah-langkah regulasi. Misalnya, Undang-Undang Regulasi Pasar Aset Enkripsi (MiCA) dari Uni Eropa dan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) Amerika Serikat yang semakin ikuti tokenisasi sekuritas, sedang membuka jalan bagi adopsi tokenisasi yang luas. Dengan kejelasan regulasi ini, lembaga dan individu akan lebih mudah melakukan tokenisasi aset dengan aman dan legal.

Secara singkat, kecepatan adopsi tokenisasi global RWAToken semakin meningkat, dan hal ini akan mengubah pemahaman kita tentang kepemilikan aset dan transaksi. Baik itu perusahaan raksasa seperti Morgan Chase, atau proyek lokal inovatif seperti KALP, tokenisasi semakin terintegrasi dalam kehidupan keuangan sehari-hari kita. Dengan munculnya tren seperti pembangunan berkelanjutan dan pemilik fraksional, kita sedang menuju ke dunia keuangan yang lebih inklusif dan efisien.

5、Pertanyaan Umum dan Jawabannya

1）Tren Tokenisasi Aset adalah apa?

Tokenisasi aset sedang naik dengan cepat karena menyediakan Likuiditas yang lebih tinggi, kepemilikan fraksional, dan peluang investasi yang lebih mudah. Tren ini didorong oleh kemajuan teknologi Blockchain dan minat yang semakin meningkat dari investor ritel dan institusi.

2）Negara mana yang memimpin dalam adopsi tokenisasi RWAToken?

Negara-negara seperti Amerika Serikat, Swiss, dan Singapura memimpin dalam bidang tokenisasi RWAToken, berkat pasar keuangan yang maju, kerangka regulasi yang mendukung, dan ekosistem teknologi yang inovatif.

**3) Bagaimana lembaga bisa terlibat dalam tokenisasi RWAToken?

Peserta institusional, termasuk bank-bank utama, perusahaan manajemen aset, dan investasi, semakin banyak terlibat dalam tokenisasi RWAToken untuk meningkatkan Likuiditas, menyederhanakan operasi, dan membuka jalur investasi baru.

**4) Seberapa besar pasar aset nyata yang di-tokenisasi?

RWAToken pasar naik dengan cepat, diperkirakan akan mencapai sekitar 2 triliun dolar AS pada pertengahan dekade 2020, didorong oleh peningkatan yang semakin populer dan kemajuan teknologi.

**5) Apa tantangan utama yang menghambat adopsi aset tokenisasi global?

Tantangan utama termasuk ketidakpastian regulasi, masalah integrasi teknologi, serta kekhawatiran akan keamanan dan fragmentasi pasar, faktor-faktor ini menghambat adopsi yang luas dari aset yang di-tokenisasi.

6) Seberapa besar ukuran pasar RWAToken?

Hingga tahun 2024, perkiraan pasar tokenisasi RWAToken sekitar 10 miliar dolar AS, mencerminkan tahap awal namun terus berkembang dari bidang ini dalam kerangka keuangan yang lebih luas.