Teknologi blockchain berkembang dengan pesat, menarik perhatian luas. Mengakui potensi besar, orang-orang mulai menjelajahi solusi terdesentralisasi untuk membuka peluang baru. Pada tahun 2017, blockchain Ethereum mempopulerkan konsep keuangan terdesentralisasi (DeFi) dengan kontrak pintar, memicu minat dari blockchain lain untuk mengimplementasikan teknologi serupa. Kontrak pintar ini bertujuan untuk memberikan akses ke layanan keuangan secara lebih transparan dan demokratis. Munculnya DeFi mewakili pergeseran paradigma keuangan yang signifikan. Pemberian pinjaman, aspek inti dari keuangan tradisional, telah menjadi komponen penting dari ekosistem crypto. Sekarang, produk pinjaman berkembang dengan cara terdesentralisasi, memungkinkan pihak-pihak untuk bertransaksi langsung menggunakan kontrak pintar tanpa perantara atau bank. Aave telah muncul sebagai pemimpin dalam bidang ini.

Stani Kulechov mendirikan Aave pada tahun 2017 saat belajar hukum di Helsinki. Meskipun latar belakang pendidikannya berbeda dari banyak pendiri blockchain, Kulechov membawa pengalaman yang luas dalam pengembangan web dan aplikasi keuangan. Melalui penelitiannya tentang Ethereum dan kontrak pintar, ia mencari cara untuk menjalankan perjanjian hukum secara otomatis, menghindari pihak ketiga seperti pengacara. Hal ini membuatnya membayangkan platform peminjaman terdesentralisasi yang akan menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam secara peer-to-peer. Awalnya bernama ETHLend, platform ini kemudian diubah namanya menjadi Aave.

Selama tahap awal, kemajuan lambat. Mencocokkan pemberi pinjaman dan peminjam dalam sistem peer-to-peer membutuhkan waktu, menghasilkan likuiditas terbatas. Situasinya memburuk selama pasar beruang, dan proyek segera kehilangan daya tarik. Namun, pengenalan kontrak peer-to-peer otomatis dan kolam likuiditas menyelesaikan masalah likuiditas, memungkinkan peminjam dan pemberi pinjaman berinteraksi dengan kontrak pintar. Ini membangkitkan kembali Aave, dan pada tahun 2020, platform diluncurkan di Ethereum mainnet, bermigrasi dari token LEND menjadi AAVE, diikuti oleh suksesnya rilis versi 2 dari protokol.

AAVE kini menjadi salah satu protokol peminjaman terdesentralisasi yang paling inovatif dan banyak digunakan, mengelola hingga $23 miliar dalam aset. Platform ini mendukung berbagai cryptocurrency, memiliki keamanan yang tangguh, dan baru-baru ini mengintegrasikan solusi Layer 2 untuk kinerja yang lebih baik.

Bagaimana Aave bekerja? Pinjaman yang Diabsahkan dan Pinjaman Kilat

Aave menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam melalui sistem kontrak pintar yang telah diaudit keamanannya.

Pemberi pinjaman, juga dikenal sebagai penyedia likuiditas, menyetor dana ke dalam kolam likuiditas di platform ini, mendapatkan bunga berdasarkan berapa lama dana mereka dipinjam. Tingkat bunga fluktuatif dengan kondisi pasar, dan pengguna dapat menarik dana mereka kapan saja. Setelah dana disetor, pemberi pinjaman juga dapat mengajukan pinjaman sebagai peminjam.

Peminjam harus mendepositokan jaminan senilai setidaknya sama dengan aset yang ingin mereka pinjam. Aset yang dipinjam tidak harus sesuai dengan cryptocurrency yang didedahkan sebagai jaminan. Setelah mendepositokan, peminjam menerima jumlah yang setara dengan aTokens (misalnya, meminjam ETH akan menghasilkan aETH). Semakin lama durasi pinjaman, semakin banyak bunga yang terakumulasi. Mengingat volatilitas pasar crypto, Aave menggunakan proses likuidasi—jika nilai jaminan turun di bawah rasio yang dibutuhkan, likuidasi dipicu.

Aave juga menawarkan pinjaman kilat tanpa agunan, yang sangat menarik bagi para pedagang. Fitur ini memungkinkan pengguna untuk meminjam dan melunasi dalam satu transaksi, menggunakan likuiditas berlebih dan dikenakan biaya 0,09%. Jika pinjaman tidak dilunasi, transaksi dibatalkan, menghilangkan risiko bagi peminjam dan protokol. Pinjaman kilat populer di kalangan pedagang arbitrase yang memanfaatkan perbedaan harga di berbagai bursa.

Mekanisme pinjaman terjamin adalah dasar eksistensi Aave. Untuk melindungi seluruh mekanisme, Aave telah menyiapkan perangkat keamanan yang disebut “Modul Keamanan.” Modul Keamanan adalah kolam simpanan berbasis kontrak pintar, yang berisi token AAVE, di mana semua pemegang token dapat berpartisipasi dengan mendepositkan dana dan mendapatkan imbalan. Peran utama Modul Keamanan adalah melindungi protokol dari kerugian keuangan yang tidak terduga (juga dikenal sebagai peristiwa defisit), di mana penyedia likuiditas berada dalam keadaan defisit dalam protokol Aave. Jika terjadi peristiwa kerugian keuangan, AAVE di Modul Keamanan akan dijual untuk menutupi defisit.

Sumber: aavenomics

Aave V4

Aave V4, yang dijadwalkan untuk dirilis pada pertengahan 2025, merupakan upgrade besar untuk protokol, membangun pada perbaikan dari V3. Tujuannya adalah untuk meningkatkan pengalaman pengguna dan memajukan pengembangan DeFi dengan memperkenalkan beberapa fitur kunci:

1. Lapisan Likuiditas Terpadu: Arsitektur baru ini menyederhanakan manajemen likuiditas, memungkinkan Aave untuk menyesuaikan modul peminjaman, tingkat suku bunga, dan insentif tanpa memigrasikan likuiditas, mengatasi masalah likuiditas yang terfragmentasi.

2. Tingkat Bunga yang Dikendalikan Fuzzy: Dirancang untuk disesuaikan secara dinamis berdasarkan kondisi pasar, fitur ini mengoptimalkan tingkat bunga untuk pemberi pinjaman dan peminjam dengan merespons pergeseran permintaan pasar.

3. Premi Likuiditas: Versi baru akan menyesuaikan biaya pinjaman berdasarkan profil risiko jaminan, mendorong aset yang lebih berisiko.

4. Akun Pintar: Fitur ini memungkinkan pengguna untuk mengelola beberapa posisi peminjaman di bawah satu antarmuka dompet, menyederhanakan proses dan meningkatkan pengalaman pengguna dibandingkan dengan V3, yang membutuhkan beberapa dompet untuk pengelolaan.

Jaringan Aave

Aave Labs telah mengusulkan pembuatan Aave Network, yang akan beroperasi sebagai rantai aplikasi yang mampu melakukan berbagai fungsi. Dalam proposal ini, Aave Labs juga mencakup pertimbangan untuk tata kelola on-chain:

• Menggunakan GHO untuk pembayaran: Dengan memanfaatkan Validium di Jaringan Aave, pembayaran mikro yang efisien dapat diaktifkan, meningkatkan pengalaman pengguna
• Integrasi tingkat jaringan Aave V4: Aave V4 akan menjadi pusat likuiditas utama jaringan, menyederhanakan integrasi dan akses bagi pengembang
• AAVE adalah aset staking utama untuk validator/deorderer terdesentralisasi
• Kontrol tata kelola atas antarmuka antara Jaringan Aave dan Ethereum melalui Aave Governance V3
• Pengadopsian abstraksi akun yang luas
• Mewarisi keamanan jaringan Ethereum

Peta Jalan Tiga Tahun

Untuk mengelola dan melaksanakan visi Aave 2030 dengan efektif, Aave Labs telah merumuskan tujuan yang jelas dan jadwal waktu:

Tujuan Tahun Pertama:

• Meluncurkan identitas visual baru Aave (mendesain ulang logo)
• Rilis kerangka Aave V4 (Q4 2024)
• Pengembangan kode lengkap Aave V (Q2 2025)

Tujuan Tambahan:

• Mendaftarkan setidaknya satu promotor GHO inovatif
• Mendukung setidaknya satu blockchain non-EVM

Tujuan Tahun Kedua:

• Meluncurkan Jaringan Aave
• Mendirikan lapisan likuiditas lintas-rantai
• Meneliti dan meluncurkan produk Real World Asset (RWA)
• Integrasi dengan setidaknya satu blockchain non-EVM
• Meluncurkan setidaknya satu produk Aave Labs untuk mendorong pertumbuhan Aave/GHO

Usulan dan Modul Keamanan

PEMERIKSAAN SUHU

Di ruang kripto, Aave dikenal atas platform peminjaman inovatifnya. Komunitas Aave telah mengusulkan proposal "TEMP CHECK" untuk memperbarui model ekonomi AAVE, yang berpotensi memungkinkan mekanisme pengalihan biaya untuk memfasilitasi pembelian kembali token. Setelah pengumuman ini, harga token AAVE melonjak dari $85 menjadi lebih dari $100.

Ide inti dari proposal ini adalah rencana "beli dan distribusikan" yang akan menggunakan pendapatan protokol untuk membeli token AAVE dari pasar sekunder dan mendistribusikannya kepada peserta ekosistem kunci. Proposal ini juga menyarankan pengenalan modul keamanan baru, aktivasi mekanisme keamanan untuk Atokens, penghapusan diskon tingkat suku bunga GHO, dan penambahan mekanisme pembuatan dan pembakaran anti-GHO untuk lebih memperjelas kepentingan pemegang saham AAVE dan peminjam GHO (GHO adalah stablecoin Aave).

Modul keamanan Aave memungkinkan penge-staking-an AAVE, GHO, atau ABPT V2. Dalam kasus kerugian keuangan, hingga 30% aset yang terkunci dapat digunakan untuk kompensasi. Jika dana ini tidak dapat menutupi semua kewajiban, mekanisme "Penerbitan Pemulihan" akan dipicu, sementara menerbitkan token AAVE untuk pelelangan.

Payung

Bgd Labs telah mengusulkan versi baru dari modul keamanan Aave, bernama Payung, untuk mengatasi ketidakcukupan seperti penyelesaian utang buruk yang lambat, efisiensi modal yang rendah, kurangnya transparansi dan fleksibilitas dalam mekanisme pemenggalan, serta pemadaman/pemenggalan yang secara eksklusif berbasis pada Ethereum. Modul Payung memperkenalkan aset staking baru (stk aTokens), menawarkan jaringan penuh dan cakupan kolam, mekanisme pemenggalan otomatis yang cepat, dan struktur insentif baru. Usulan ini juga mencakup peningkatan modul keamanan AAVE saat ini menjadi model staking baru dan menggunakan pendapatan protokol untuk membeli token AAVE, memperkuat cadangan ekosistem. Pendekatan ini tidak hanya akan menciptakan permintaan konsisten untuk token AAVE di pasar sekunder tetapi juga meningkatkan keberlanjutan jangka panjang protokol.

Saat Aave terus menjelajahi dan berinovasi dalam tokenominya, itu bisa menginspirasi proyek lain untuk memikir ulang model token mereka, mendorong pergeseran dari token yang hanya berfungsi sebagai alat tata kelola menjadi aset dengan utilitas nyata atau kemampuan berbagi pendapatan. Inisiatif Aave ini mewakili lebih dari sekadar eksplorasi model ekonomi saat ini. Namun, ini mengirimkan pesan yang kuat kepada pasar secara umum - nilai token tidak boleh terbatas pada hak tata kelola tetapi harus lebih erat terkait dengan pendapatan proyek dan manfaat pengguna. Ini dapat mendorong peserta pasar untuk mengevaluasi ulang potensi nilai token dan merangsang pemikiran yang lebih dalam tentang inovasi tokenomika.

Apa itu Token AAVE?

AAVE adalah token ERC-20 yang menggerakkan jaringan Aave. Suplai maksimumnya adalah 16 juta token. Pada September 2022, 14,1 juta token beredar, mewakili 88% dari total suplai. Jaringan Aave sebelumnya dikenal sebagai ETHLend, dan tokennya adalah LEND. Pada tahun 2020, saat ETHLend berganti merek menjadi Aave, token LEND dikonversi menjadi AAVE dengan rasio 100:1.

Token AAVE memiliki dua tujuan utama: utilitas dan tata kelola.

Pemegang AAVE dapat melakukan staking token mereka untuk meningkatkan keamanan protokol dan mendapatkan imbalan AAVE. Peminjam yang menggunakan AAVE sebagai jaminan juga mendapat manfaat dari biaya yang lebih rendah dibandingkan aset lain.

Selain itu, setiap pemegang AAVE dapat berpartisipasi dalam tata kelola dengan memberikan suara pada keputusan yang mempengaruhi protokol. Karena Aave adalah DAO (Organisasi Otonom Terdesentralisasi), keputusan tertentu mengenai pembaruan protokol, parameter sistem, dan modul keamanan didelegasikan kepada pemegang token. Setiap token AAVE setara dengan satu suara.

Ekosistem Aave

Proyek Aave telah membuat banyak orang terkesan dalam industri DeFi. Sebagai salah satu proyek DeFi tertua, Aave menonjol karena keunikan nya. Meskipun Aave tidak memiliki pesaing langsung, belakangan ini ia telah meningkatkan interoperabilitasnya dengan mendeploy di jaringan lain.

Secara khusus, implementasi Aave di jaringan Polygon, yang diluncurkan pada tahun 2021, telah menarik perhatian. Polygon adalah solusi Layer 2 dan sidechain Ethereum, yang dirancang untuk meningkatkan kinerja dan skalabilitas Ethereum. Polygon beroperasi secara independen tetapi berinteraksi dengan Ethereum melalui checkpoint, memungkinkan Ethereum untuk tetap mengontrol operasinya. Pada dasarnya, Polygon dan Ethereum bekerja sama, dengan Polygon tidak mempengaruhi fungsi inti Ethereum.

Jaringan Lapisan 2 Polygon meningkatkan skalabilitas Aave dan throughput transaksi (TPS), sambil secara signifikan mengurangi biaya gas, membantu platform menarik lebih banyak modal. Melalui Polygon, pengguna dapat melakukan perdagangan aset seperti MATIC, WBTC, WETH, dan stablecoin di pasar Aave. Interaksi Aave dengan blockchain lain berperan sebagai “jembatan,” memungkinkan aset dipindahkan ke sisi rantai Polygon.

Apakah AAVE adalah Investasi yang Baik?

Aave adalah salah satu platform DeFi yang paling ramah pengguna dan berkinerja tinggi saat ini. Didukung oleh blockchain Ethereum dan dilindungi oleh modul keamanannya (dana keamanan besar), Aave sangat aman. Dengan antarmuka yang mudah digunakan, volume transaksi di Aave kemungkinan akan terus berkembang. Selain itu, keamanan Aave didukung oleh banyak audit. Tujuh belas perusahaan keamanan IT telah mengaudit kontrak pintar Aave untuk memperkuat keamanannya.

Ekspansi Aave ke blockchain lain juga telah meningkatkan basis pengguna. Kenaikan signifikan dalam volume transaksi, berkat interaksinya dengan Polygon dan jaringan lainnya, merupakan contoh utama.

Tokenonomi

Tokenomika Aave adalah bagian integral dari platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang dirancang untuk menawarkan pengalaman pinjaman yang lebih baik dan hak pengelolaan kepada pengguna. AAVE awalnya diterbitkan pada tahun 2017 dengan total pasokan satu miliar token, di mana 77% dialokasikan kepada investor dan 23% kepada proyek dan pendirinya. Pada tahun 2020, Aave mengalami pertukaran token, mengonversi token LEND menjadi AAVE dengan rasio 1:100, meningkatkan fungsionalitasnya dan memberikan pengguna lebih banyak kendali atas protokol.

Distribusi Token Awal

Token AAVE memainkan peran penting dalam ekosistem DeFi, menawarkan beberapa fitur dan penggunaan, termasuk:

1. Pemerintahan: Pemegang AAVE dapat memberikan suara dalam keputusan penting mengenai pengembangan dan perubahan protokol. Pemerintahan terdesentralisasi ini memastikan bahwa pemegang token memiliki hak suara dalam operasional proyek.
2. Diskon Biaya: Pengguna yang menggunakan AAVE sebagai jaminan untuk pinjaman mendapatkan manfaat dari biaya yang lebih rendah. Selain itu, pemegang AAVE menerima diskon biaya, yang mengurangi biaya penggunaan platform.
3. Pinjaman Kilat: AAVE mendukung pinjaman kilat, yang memungkinkan pengguna untuk meminjam tanpa jaminan, asalkan pinjaman tersebut dikembalikan dalam blok transaksi yang sama. Fitur ini sangat berguna bagi pedagang arbitrase, yang dapat dengan cepat memanfaatkan peluang pasar.
4. aTokens: Saat pengguna mendepositkan dana, mereka menerima jumlah aTokens yang sesuai, yang menghasilkan bunga dari waktu ke waktu. Peminjam harus memberikan jaminan untuk mengambil pinjaman, dan semua pinjaman dijamin lebih dari nilai jaminan untuk meminimalkan risiko.
5. Suku Bunga Dinamis: AAVE secara otomatis menyesuaikan tingkat pinjaman berdasarkan penggunaan kolam likuiditas, menyeimbangkan penawaran dan permintaan. Sistem ini mendorong pengguna untuk menyediakan likuiditas sambil menawarkan syarat pinjaman yang fleksibel bagi peminjam.

Untuk lebih meningkatkan nilai token, Aave baru-baru ini mengusulkan "AAVEnomics," mekanisme bagi hasil yang akan mendistribusikan sebagian dari pendapatan protokol kepada pemegang AAVE, meningkatkan utilitas dan daya tarik token. Aave terus menyempurnakan model keamanannya untuk mengurangi risiko yang ditimbulkan oleh volatilitas pasar, memastikan stabilitas jangka panjang protokol.

Anda dapat membeli Aave (AAVE) di bursa kripto seperti Gate.io. Berikut caranya:

1. Masuk ke Akun Anda: Akses akun Gate.io Anda. Arahkan ke Trading: Hover di atas opsi “Trade” di bilah navigasi dan pilih “Spot Trading.”
2. Cari AAVE: Di kotak pencarian, ketik “AAVE” untuk melihat pasangan perdagangan yang tersedia.
3. Tempatkan Pesanan: Pilih pasangan perdagangan yang Anda inginkan (misalnya, AAVE/USDT). Untuk pesanan limit, masukkan harga beli dan jumlah yang Anda inginkan, lalu klik "Beli AAVE". Setelah pesanan terisi, token AAVE akan dikreditkan ke dompet spot Anda.

Selain mendapatkan AAVE melalui perdagangan dengan token lainnya, Gate.io juga mendukung pembelian AAVE melalui kartu kredit/debit atau transfer bank.

Setelah mendapatkan token AAVE, Anda dapat memilih untuk mentransfernya ke dompet non-penampung atau menyimpannya di akun Gate.io Anda. Jika Anda memilih yang terakhir, Anda dapat menghasilkan pendapatan pasif melalui layanan seperti staking dan peminjaman. Saat ini, token AAVE mendukung kedua metode penghasilan ini.

Sumber Daya Tambahan

Untuk informasi terbaru tentang Aave, pertimbangkan untuk mengunjungi:

• Situs Resmi
• Twitter
• Discord
• GitHub
• Telegram

Mulai Trading

Untuk melihat harga AAVEdan pilih pasangan perdagangan yang Anda inginkan, kunjungi:

• AAVE/USDT
• AAVE/ETH