Поскольку эти инновации набирают обороты, DeFi будет продолжать расширять границы возможностей.

Сектор DeFi стимулирует одну из наиболее значительных волн инноваций за десятилетия. В то время как некоторые могут считать DeFi зрелой отраслью, она быстро развивается, постоянно внедряя инструменты, которые имеют потенциал изменить традиционную финансовую сферу.

Ниже мы рассмотрим некоторые из самых перспективных достижений в сфере DeFi и протоколов, ведущих эту трансформационную атаку.

1. Протоколы автоматизированных рынков (AMM) доходности

Yield AMMs внедряют революционные методы управления и торговли доходностью.

Протоколы, такие как Pendle Финансразделяют доход, генерируемый активами, от их основной стоимости, что позволяет инвесторам спекулировать или защищаться от будущих доходов без продажи подлежащих активов.

Это открывает двери для новых торговых стратегий, переформатируя способы управления инвестиционными рисками процентной ставки и предлагая большую гибкость и ликвидность для портфелей фиксированного дохода.

Оказываясь на передовой оптимизации эффективности капитала, AMM-платформы доходности разблокируют риско-адаптированные доходы, которые ранее были недоступны в традиционной финансовой сфере.

2. Агрегаторы доходности и протоколы абстракции

Поскольку DeFi становится все более сложным, агрегаторы доходности становятся неотъемлемыми инструментами для максимизации доходов при минимизации операционной сложности.

Платформы, такие как Yearn Financeавтоматически оптимизировать доходность, идентифицируя лучшие возможности на различных протоколах, снижая необходимость вручную управлять несколькими позициями для пользователей.

На стороне абстракции новые протоколы упрощают взаимодействие участников с системами DeFi, устраняя необходимость в глубокой технической экспертизе.

Вместе эти инструменты снижают порог входа, делая DeFi более доступным и интуитивно понятным для обычных пользователей и институциональных участников, ищущих эффективные и автоматизированные решения.

3. Децентрализованные биржи производных с интегрированными рынками кредитования

Интеграция услуг кредитования непосредственно в децентрализованные биржи (DEXs) способствует росту сделок с производными в секторе DeFi.

Платформы, такие как dYdXиСинтетиксмы первыми внедрили этот подход, позволяющий трейдерам использовать заимствованные активы для торговли деривативами или хеджирования своих позиций.

Это создает безупречный опыт для опытных трейдеров, ищущих передовое управление рисками и эффективность капитала.

С помощью постоянных контрактов и синтетических активов эти платформы залагают основу для более глубокой ликвидности и более сложных торговых стратегий в DeFi, особенно учитывая растущий интерес институциональных инвесторов к децентрализованным рынкам.

4. Хранилища мгновенных кредитов и однократные циклы

Флеш-кредиты, одна из самых уникальных особенностей DeFi, позволяют пользователям занимать большие суммы без залога, при условии, что кредит будет погашен в той же транзакции.

Следующим этапом развития в этой области является хранилища мгновенных кредитов , которые позволяют пользователям выполнять сложные стратегии, такие как "циклы" и "повторное займы" одним нажатием.

Что раньше требовало технических навыков, теперь доступно каждому, демократизируя передовые финансовые стратегии.

Платформы, такие как Into TheBlockи некоторые агрегаторы доходности начали внедрять подобные структуры в своих сейфах, хотя потребительские приложения все еще находятся в зачаточном состоянии.

5. Токенизация реальных активов (RWA)

Влияние DeFi расширяется за пределы блокчейна, поскольку реальные активы (RWAs), такие как недвижимость, товары и акции, становятся токенизированными.

Проекты вроде Ondo Financeи институциональные инициативы, такие как BlackRock’sФонд BUIDLведут эту тенденцию, внося традиционно неподвижные активы в экосистему DeFi.

Токенизация RWAs разблокирует ликвидность на ранее недоступных рынках, представляет новые варианты залогов для кредитования DeFi и расширяет область децентрализованных финансов.

Этот тренд смешивает границы традиционной финансовой системы и DeFi, привлекая институциональные капиталы и расширяя потенциал децентрализованных рынков.

6. Протокол-основанные кредитные системы

DeFi переписывает правила кредитования с использованием протокольных систем, которые используют данные, собственные блокчейну, такие как история транзакций, поведение стейкинга и участие в управлении, для оценки платежеспособности.

Этот децентрализованный подход создает более инклюзивный кредитный рынок, расширяя возможности кредитования для физических лиц и предприятий, которые традиционно игнорировались обычными финансовыми учреждениями.

Обойдя центральные банки и традиционные системы кредитного скоринга, DeFi демократизирует доступ к капиталу, предлагая новые возможности для заимствования всему мировому аудитории.

Хотя в этой области еще не появились полностью зрелые протоколы, только вопрос времени, когда мы увидим первые значительные приложения в DeFi.

7. Торговля и финансирование дебиторской задолженности

DeFi трансформирует глобальную коммерцию, предлагая более быструю ликвидность для бизнеса через финансирование торговли и дебиторской задолженности. Путем токенизации счетов-фактур и использования их в качестве залога для кредитов, бизнесы могут получать доступ к средствам быстрее, особенно в отраслях с долгими циклами оплаты.

Goldfinchэто пример протокола DeFi, соединяющего капитал DeFi с традиционным финансированием дебиторской задолженности, предлагающего децентрализованные займы реальным бизнесам.

Этот инновационный подход предоставляет подлинную альтернативу традиционным банковским кредитам, демократизируя торговое финансирование и открывая новые каналы ликвидности для глобальной торговли.

8. Фракционирование интеллектуальной собственности (ИС)

Токенизация интеллектуальных собственных прав (ИСП) является развивающимся трендом с значительным потенциалом в пространстве DeFi.

Частичная приватизация прав на патенты, товарные знаки и авторские права позволяет компаниям создавать новые рынки для токенов, поддерживаемых интеллектуальной собственностью, позволяя инвесторам покупать и продавать доли этих ценных активов.

VitaDAO является пионером в этой области, фокусируясь на коллективной собственности и токенизации интеллектуальной собственности в области биомедицины, особенно в исследованиях долголетия.

Этот подход не только предоставляет новые источники финансирования для исследований, но также открывает доступ к инвестициям в интеллектуальную собственность более широкой аудитории, делая эти активы более ликвидными и доступными.

Инновационный цикл DeFi не показывает признаков замедления. От токенизации реальных активов до упрощенных стратегий доходности и переосмысленных кредитных систем, DeFi готов изменить финансовый ландшафт в корне.

Эти тенденции способствуют росту, привлекают больше институционального участия и сокращают разрыв между традиционной финансовой системой и децентрализованными экосистемами.

По мере того, как эти инновации приобретают популярность, DeFi будет продолжать расширять границы, открывать новые рынки, преобразовывать потоки капитала и переопределять финансы так, как мы их знаем.

Присоединяйтесь к сообществу Deep Tide TechFlow

• Telegram-канал: https://t.me/TechFlowDaily
• Официальный Твиттер:https://x.com/TechFlowPost
• Английский Twitter:https://x.com/TechFlow_Intern

Отказ от ответственности:

1. Эта статья перепечатана из [Deep Tide TechFlow], и авторские права принадлежат оригинальному автору [Vincent Maliepaard]. Если у вас есть вопросы по поводу этого повторного публикования, пожалуйста, свяжитесь соgate Learnкоманда, которая незамедлительно решит проблему, следуя соответствующим процедурам.
2. Отказ от ответственности: Взгляды и мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно точкой зрения автора и не являются инвестиционным советом.
3. Команда Gate Learn перевела статью на другие языки. Копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены, если не указано иное.