Apa itu KYC dan mengapa itu penting

· KYC adalah bagian utama dari industri keuangan
· KYC adalah opsional dalam industri kripto dan ada pertukaran KYC dan no-KYC
· Aturan KYC akan terus berkembang kedepannya
· Memahami KYC

Kenali klien Anda atau kenali pelanggan Anda adalah konsep yang berasal dari industri keuangan dan investasi. Ini dapat didefinisikan sebagai seperangkat standar yang telah ditetapkan yang digunakan untuk memverifikasi pelanggan dan memahami toleransi risiko mereka serta profil keuangan. Konsep ini telah dijalankan di dunia kripto dan beberapa bursa menggunakan KYC saat melakukan orientasi pelanggan mereka.

Di sektor perbankan, KYC adalah wajib dan SEC mengharuskan pelanggan baru untuk memberikan informasi terperinci sebelum mereka membuka rekening. Lembaga keuangan juga diharuskan untuk selalu memperbarui informasi tentang pelanggan mereka dan melacak aktivitas ilegal atau mencurigakan. Sementara itu, KYC tidak wajib di ruang crypto karena lebih terdesentralisasi dan mempromosikan kerahasiaan. Dalam hal pertukaran, kita dapat mengklasifikasikannya menjadi dua kategori, yaitu pertukaran kripto-ke-kripto dan pertukaran fiat-ke-kripto. Sementara pertukaran crypto-to-crypto tidak memiliki persyaratan KYC. Namun, pertukaran fiat-to-crypto telah menerapkan KYC karena mereka harus berurusan dengan mata uang fiat pelanggan mereka.


Persyaratan KYC dalam kripto

---

Persyaratan mengenal pelanggan Anda (KYC) bervariasi dari satu bursa ke bursa lainnya. Seperti yang kami sebutkan sebelumnya, beberapa bursa tidak memiliki ketentuan KYC sementara yang lain menerapkan variasi KYC yang berbeda tergantung pada persyaratan khusus mereka. Beberapa bahkan mungkin memerlukan beberapa hari untuk memverifikasi informasi Anda. Anda mungkin harus memberikan beberapa/semua informasi berikut untuk KYC:

· Nama lengkap resmi
· Pindaian tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah (SIM atau paspor)
· Tanggal lahir
· Nomor telepon
· Alamat email
· Alamat fisik
· Fotokopi tagihan listrik
· Foto diri Anda dengan ID Anda


Pentingnya KYC dalam kripto

---

Ketahuilah bahwa aturan pelanggan Anda telah didorong oleh pemerintah dan badan pengatur sebagai cara untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan penghindaran pajak. Dengan mengidentifikasi informasi pengguna, pemerintah dapat memantau dan mencegah kegiatan ilegal tersebut. KYC juga memainkan peran penting dalam meningkatkan citra publik cryptocurrency secara keseluruhan dalam perekonomian. Ini dapat menghasilkan lebih banyak kepercayaan pada cryptocurrency dan mengarah pada adopsi yang lebih luas. Keuntungan lain memiliki KYC di crypto adalah pencegahan serangan ransomware. Industri crypto memiliki bagian yang adil dari serangan ransomware. Para penyerang mengandalkan anonimitas yang datang dengan ruang crypto dan telah merampas jutaan dolar pengguna dalam beberapa tahun terakhir. Penegakan KYC yang lebih kuat dapat berfungsi sebagai sarana untuk mencegah serangan ransomware semacam itu.

Saat ini, ada dorongan besar dalam industri kripto untuk mengadopsi standar pengetahuan pelanggan Anda. Pemerintah dan badan pengatur mendorong untuk menjadikan KYC sebagai bagian wajib dari industri kripto. Di sisi lain, penggemar crypto berpendapat bahwa keuntungan utama cryptocurrency adalah anonimitas dan sifat industri yang terdesentralisasi. Dengan memaksa KYC, kami menyimpang darinya dan bergerak menuju model keuangan yang lebih tradisional. Kedua belah pihak memiliki poin valid yang mendukung pendirian mereka. Kedua opsi untuk pertukaran KYC dan no-KYC tersedia bagi pelanggan untuk dipilih tergantung pada preferensi pribadi mereka.


KYC di Gate.io

---

Sebagai salah satu pertukaran cryptocurrency teratas, Gate.io menyediakan transaksi yang aman dan transparan. Meskipun KYC tidak wajib untuk setoran di platform, itu diperlukan untuk penarikan. Prosesnya cukup mudah dan dapat dilakukan dengan mengunggah gambar dokumen identitas Anda bersama dengan gambar lain Anda memegang dokumen itu ke arah kamera. Setelah Anda mendapatkan KYC, Anda dapat meningkatkan ke KYC2 dengan mengirimkan foto gerakan atau menggunakan kamera PC. Instruksi terperinci juga tersedia dalam panduan KYC ini. Menyelesaikan KYC tidak hanya memungkinkan Anda memenuhi syarat untuk melakukan penarikan tetapi juga memastikan bahwa akun Anda tetap aman. Waktu pemrosesan untuk verifikasi KYC berkisar antara 30 menit hingga 12 jam.


Kesimpulan

---

KYC telah menjadi bagian utama dari ruang crypto dalam beberapa tahun terakhir. Pertukaran seperti Binance kini telah beralih dari tanpa KYC menjadi membutuhkan KYC untuk pelanggan baru. Sementara beberapa opsi tersedia untuk pelanggan yang tidak ingin melalui KYC, opsi lengkap hanya tersedia untuk pengguna yang memenuhi persyaratan KYC. Ini menunjukkan bahwa di masa depan beberapa bursa utama tanpa KYC dapat didorong untuk mematuhi standar KYC baru agar dapat beroperasi di wilayah tertentu.

Pelanggan yang lebih suka anonimitas dapat memilih pertukaran terdesentralisasi dan ATM BitCoin . Meskipun pertukaran peer-to-peer mungkin agak tidak aman, ini adalah masalah preferensi pribadi jika pengguna ingin menggunakan pertukaran KYC atau tanpa-KYC. Namun demikian, KYC akan terus menjadi titik diskusi utama di masa depan cryptocurrency. Bursa terus menerapkan standar ini berdasarkan aturan dan regulasi baru. Sementara beberapa bahkan memilih untuk beroperasi dari tujuan baru berdasarkan standar KYC yang longgar. Pada akhirnya, penggunalah yang memutuskan apakah kelebihan memiliki KYC lebih besar daripada kekurangannya atau tidak.



Penulis: Gate.io Peneliti: Chuk. kamu
* Artikel ini hanya mewakili pandangan para pengamat dan bukan merupakan saran investasi.
*Gate.io memiliki semua hak atas artikel ini. Pengeposan ulang artikel akan diizinkan asalkan Gate.io dirujuk. Dalam semua kasus lain, tindakan hukum akan diambil karena pelanggaran hak cipta.