Aave V3 Diluncurkan, Memimpin Sektor DeFi dengan Kuat

1. Aave, protokol peminjaman DeFi yang terkenal, secara resmi ditingkatkan ke AAVE V3 pada 16 Maret, menghadirkan kemajuan yang menonjol dalam banyak aspek seperti desentralisasi, keamanan, manajemen risiko, interoperabilitas blockchain, dan biaya transaksi.

2. Aave mengadopsi suku bunga mengambang dan suku bunga tetap sebagai suku bunga pinjamannya. Pengguna dapat dengan bebas memilih antara dua model suku bunga yang berbeda dan memilih suku bunga optimal berdasarkan jangka waktu pinjaman dan faktor terkait lainnya.

3. Aave juga memperkenalkan fungsi Pinjaman Kilat yang memungkinkan pinjaman tanpa jaminan. Ini menawarkan keamanan yang sangat baik dan biaya penanganan hanya 0,09%.

4. Aave V3 telah memungkinkan layanan pinjaman lintas-rantai tanpa batas, yang diharapkan dapat mengurangi masalah setiap blockchain di DeFi sebagai "pulau likuiditas".


Sejak diluncurkan pada musim panas 2020 – dikenal sebagai DeFi Summer, DeFi telah menciptakan keajaiban pertumbuhan di bidang cryptocurrency dan menjadi sektor pertama yang mengimplementasikan aplikasi crypto. Namun, DeFi kehilangan momentum pada tahun 2021 ketika berbagai narasi yang muncul seperti NFT, GameFi, dan Metaverse diciptakan satu demi satu. Padahal, dalam beberapa hari terakhir, sebuah proyek kuno telah menghilangkan kabut yang berlangsung selama berbulan-bulan dan membawa spanduk "kebangkitan DeFi".

Aave, protokol peminjaman DeFi yang terkenal, secara resmi ditingkatkan ke Aave V3 pada 16 Maret, menghadirkan kemajuan yang menonjol dalam banyak aspek seperti desentralisasi, keamanan, manajemen risiko, interoperabilitas blockchain, dan biaya transaksi. Pasar menanggapi dengan antusias Aave V3, dengan harga $AAVE naik dari $122,31 ke level tertinggi $260 dalam tiga minggu, naik dua kali lipat. Dan bahkan sekarang, masih relatif tinggi sekitar $180.



Aave: Hantu Peminjaman DeFi

---

Aave tumbuh dari ETH Lend, platform pinjaman peer-to-peer yang didirikan pada November 2017, yang berganti nama menjadi Aave pada 2018 – yang berarti “hantu” dalam bahasa Finlandia. ETH Lend relatif tidak efisien dalam pengoperasiannya, mengharuskan peminjam dan pemberi pinjaman untuk melepaskan kebutuhan mereka di platform dan mencocokkannya dengan kontrak pintar, di mana pengguna hampir tidak dapat berhasil meminjamkan. Aave yang ditingkatkan adalah pasar pinjaman cryptocurrency terdesentralisasi dengan serangkaian kumpulan likuiditas untuk mata uang yang berbeda, yang sangat meningkatkan efisiensi modal. Aave adalah satu set kontrak pintar yang digunakan di Ethereum, dan alamat kontraknya adalah 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.


Dengan sirkulasi 1,3 miliar keping, Lend adalah token asli dari rantai Aave. Kemudian, pada Juli 2020, LEND ditukarkan dengan token asli baru AAVE dengan rasio 100:1, dan tambahan 3 juta AAVE dikeluarkan, yang berarti jumlah total teoritis AAVE adalah 16 juta. Saat ini, total oplah AAVE sekitar 14 juta keping. AAVE diberikan oleh sistem kepada pemberi pinjaman dan pemberi pinjaman sebagai hadiah. Pengguna yang memegang AAVE dapat berpartisipasi dalam tata kelola komunitas dengan memilih. Selain itu, AAVE juga berperan penting dalam sistem keamanan proyek. Setelah kredit macet dan risiko lainnya terjadi di Aave. AAVE di kolam keamanan akan menjamin piutang tak tertagih, sehingga menjaga keamanan proyek secara keseluruhan.

Pinjaman dan Dex adalah dua aplikasi paling dasar di sektor DeFi. Di sektor pinjaman, Compound memimpin dalam merintis penambangan likuiditas pada musim panas 2020. Selain itu, ia memulai musim panas DeFi dan memimpin tren industri, sementara Aave, sebagai pendatang baru, mengambil alih yang pertama dan menjadi pemimpin industri yang layak dengan desain produknya yang lebih baik. Saat ini, TVL Compound adalah $6,65 miliar, sedangkan TVL Aave adalah $11,3 miliar, kedua setelah Maker di antara semua proyek DeFi, menurut data Defipulse.

Dibandingkan dengan platform pinjaman DeFi lainnya, Aave memiliki beberapa fitur unik. Pertama-tama, Aave mengadopsi suku bunga mengambang dan suku bunga tetap sebagai suku bunga pinjamannya. Suku bunga mengambang cenderung lebih rendah dan cocok untuk peminjam jangka pendek, sedangkan suku bunga tetap lebih dapat diprediksi dan cocok untuk peminjam jangka panjang. Pengguna dapat dengan bebas memilih antara dua model suku bunga yang berbeda dan memilih suku bunga optimal berdasarkan faktor-faktor seperti periode pinjaman mereka. Kedua, Aave telah memperkenalkan fungsi Pinjaman Flash yang memungkinkan pinjaman tanpa jaminan. Ini menawarkan risiko yang sangat rendah dan biaya penanganan hanya 0,09%. Pemberi pinjaman flash loan harus merupakan kontrak yang cerdas. Karena operasi peminjaman dan peminjaman perlu dicatat di blok, peminjaman dan pengembalian dana harus diselesaikan dalam waktu blok (14 detik untuk Ethereum), jika tidak, transaksi tidak akan diajukan.

Silakan merujuk ke posting blog kami sebelumnya: Bagaimana pinjaman flash, yang awalnya merupakan inovasi DeFi, menjadi alat arbitrase untuk peretas? untuk detail lebih lanjut tentang pinjaman kilat.


Akhirnya, Aave mendukung sejumlah besar mata uang dan memiliki banyak manfaat dalam kepatuhan dan masalah lainnya. Aave menyelesaikan peningkatan versi V2 pada Oktober 2020; pada Maret 2022, versi V3 diluncurkan. Setiap peningkatan AAVE benar-benar meningkatkan fungsionalitas dan kegunaannya.


Beberapa pembaruan untuk Aave V3

---

1.Interoperabilitas Blockchain (Fitur "Portal")
Dibandingkan dengan MakerDAO dan Compound, yang berspesialisasi dalam mengolah ekosistem Ethereum, pengembang Aave memiliki ambisi yang lebih besar untuk berkembang menuju rantai silang. Selain Ethereum, Aave DAO telah menyebarkan Aave V3 di enam blockchain lainnya, termasuk Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom, dan Harmony. Pada saat yang sama, Aave V3 telah memungkinkan layanan pinjaman lintas rantai tanpa batas. Misalnya, pengguna dapat mempertaruhkan di mainnet Ethereum, meminjamkan aset di Avalanche, dan membayar kembali pinjaman di jaringan Polygon.
Fitur ini diharapkan dapat mengurangi masalah masing-masing blockchain menjadi “likuiditas silo” di DeFi.


2.Mode Efisiensi Tinggi (eMode)
eMode dapat meningkatkan efisiensi pinjam meminjam saat mengagunkan jenis aset yang sama. Misalnya, ketika agunan dan pinjaman adalah stablecoin, pengguna dapat menikmati loan-to-value (LTV) yang lebih tinggi dan tingkat margin yang lebih baik, sehingga meningkatkan efisiensi modal pengguna.


Selain itu, Aave V3 menyediakan mode isolasi – sistem manajemen risiko yang lebih baik, dan mekanisme kliring yang ditingkatkan. Peluncuran Aave V3 luar biasa ketika sektor DeFi umum dan bahkan pasar kripto secara keseluruhan berada di bawah tekanan. Akankah Aave tumbuh lebih jauh untuk terus meningkatkan interoperabilitas lintas rantai dan menjadi infrastruktur yang sangat diperlukan di seluruh bidang DeFi? Ini ajaib untuk dilihat.

Selain itu, Gate.io sekarang memiliki spot AAVE, leverage, kontrak, dan mode perdagangan lain yang tersedia, serta menyediakan berbagai produk keuangan seperti pinjaman hipotek, penambangan likuiditas, dll. Anda dipersilakan untuk bergabung dengan mereka.





Penulis: Gate.io Peneliti: Ashley H. ; Penerjemah: Cedar W.
* Artikel ini hanya mewakili pandangan peneliti dan bukan merupakan saran investasi.
*Gate.io memiliki semua hak atas artikel ini. Pengeposan ulang artikel akan diizinkan asalkan Gate.io dirujuk. Dalam semua kasus lain, tindakan hukum akan diambil karena pelanggaran hak cipta.



Artikel Pilihan Gate.io
The DeFi Era Originator: Pengantar Pembuat Dao
Protokol Bukti Kehadiran POAP
VeToken Mendapatkan Popularitas