10 Protokol DeFi Terbaik untuk Berinvestasi Selama Market Bear

【TL；DR】

🔹 Metode terbaik untuk berinvestasi dalam mata uang kripto selama market bear termasuk yield farming，staking，dan penyediaan likuiditas。

🔹Yield farming，penyediaan likuiditas，dan staking melibatkan penyimpanan dan penguncian mata uang kripto dalam protokol DeFi。

🔹 Protokol DeFi di mana pengguna dapat melakukan stake，hold atau mengunci mata uang kripto mereka untuk mendapatkan high yield termasuk Aave，Compound Finance，Yearn Finance，Curve Finance，DeHive，AQRU，Balancer，BlockFi，NEXO，dan Solend。

🔹 Staking dan yield farming stablecoin adalah pilihan investasi yang berharga selama market bear。

Pengantar

Terdapat berbagai faktor ekonomi yang mempengaruhi pasar kripto yang menghasilkan volatilitas dan siklus yang tinggi。Sejak awal mata uang kripto，kami telah mengalami market bull and bear yang membutuhkan strategi investasi yang berbeda。Satu kebenaran yang menyedihkan adalah bahwa market bear kripto bisa brutal dan panjang，menghasilkan pengurangan kekayaan bersih dari sekuritas。 Misalnya，market bear kripto 2022 telah lama mengakibatkan banyak kerugian。

Pada artikel ini，kami membahas strategi investasi yang cocok untuk market bear yang berkepanjangan。Yield farming，penyediaan likuiditas，dan staking adalah contoh dari strategi investasi kripto semacam itu。Perlu dicatat bahwa ketiga strategi ini ialah serupa。Dengan semuanya，investor mengunci mata uang kripto mereka di beberapa platform keuangan terdesentralisasi（DeFi）dan mendapatkan bunga untuk itu。

Yield farming

Investor dapat melindungi aset kripto mereka terhadap kondisi pasar yang tidak menguntungkan seperti depresiasi melalui yield farming stablecoin。Yield farming adalah strategi investasi di mana investor menempatkan mata uang kripto mereka ke dalam platform DeFi untuk mendapatkan bunga。Dalam arti lain，investor meminjamkan mata uang kripto mereka ke platform keuangan terdesentralisasi（DeFi）。Sebagai imbalannya，protokol DeFI mengeluarkan pinjaman kepada individu dan institusi yang tertarik。Biasanya，suku bunga berkisar antara 1% hingga 20%。

Penyediaan likuiditas

Meski penyediaan likuiditas mirip dengan yield farming，terdapat perbedaan yang luar biasa。Dengan ketentuan likuiditas，investor mendeposit dua mata uang kripto dengan nilai moneter yang sama dalam platform terdesentralisasi。Sebagai imbalannya，platform terdesentralisasi memberi investor bagian dari biaya perdagangan yang dihasilkan pasangan melalui perdagangan。

Staking

Staking adalah strategi terbaik ketiga untuk digunakan selama market bearish yang berkepanjangan。Secara sederhana，staking adalah proses mengunci mata uang kripto dalam smart contract untuk mendukung berfungsinya blockchain。Hal ini penting untuk blockchain yang menggunakan mekanisme konsensus proof-of-stake。Akibatnya，platform memberi penghargaan kepada investor dengan pengembalian berkala menggunakan token atau koin yang sama。

10 protokol DeFi terbaik untuk diinvestasikan selama market bear

Terdapat banyak protokol DeFi yang menyediakan staking，penyediaan likuiditas，dan layanan yield farming。Kami akan membahas 10 di antaranya。

Aave

Aave adalah salah satu platform desentralisasi pinjaman terbaik di pasar saat ini。Investor mendeposit dan menahan mata uang kripto mereka di platform dan mendapatkan bunga stabil atau variabel， berdasarkan pilihan pribadi。Bahkan，suku bunga Aave tergantung pada rata-rata pasar。

Untuk menentukan tingkat bunga，Aave menggunakan algoritma untuk melacak jumlah dana yang didistribusikan kepada peminjam。Semakin tinggi jumlah yang dikeluarkan sebagai pinjaman semakin tinggi permintaan dan akibatnya semakin besar tingkat pengembalian。Tingkat suku bunga berkisar antara 4.78% hingga 13.49%。Selain itu，Aave memiliki mata uang kripto sendiri yang disebut AAVE yang ada di banyak bursa kripto。

Compound Finance

Compound Finance，dengan token tata kelola COMP-nya，merupakan platform pinjaman di mana investor dapat menyumbangkan mata uang kripto di kumpulannya。Seperti dalam kasus Aave，platform menggunakan mata uang kripto untuk memberikan pinjaman kepada penggunanya。Khususnya，platform memberi penghargaan kepada pemberi pinjaman dan peminjam dengan token aslinya，COMP，sebagai bonus。Namun，pemberi pinjaman mendapatkan bunga dari simpanan kripto mereka。Di sisi lain，pengguna dengan jaminan bisa mendapatkan pinjaman yang berbunga rendah。

Yearn Finance

Yearn Finance adalah platform keuangan terdesentralisasi yang menawarkan beberapa produk yang mencakup generasi yield，pinjaman，dan asuransi。Ketika investor menyumbangkan mata uang kripto mereka ke kumpulan pinjaman，mereka mendapatkan hasil yang wajar。Hal baiknya adalah pengguna mendepositkan stablecoin seperti USDT，DAI，USDC dan sUSD dan mendapatkan bunga。Faktanya， Yearn Finance memiliki lebih dari 30 kumpulan，memberikan investor berbagai pilihan aset investasi。

Curve Finance

Curve Finance adalah protokol peminjaman terdesentralisasi lainnya yang menawarkan peluang investasi yang stabil kepada investor。Deposito-an kripto mendapatkan bagian dari biaya yang dihasilkan dari kumpulan pinjaman dan rekening tabungan kripto。

Investor dapat mendepositkan stablecoin dan mendapatkan jenis mata uang kripto yang sama。Selain stablecoin，mereka juga dapat meminjamkan mata uang kripto terkait seperti wBTC dan tBTC。Mereka juga mendapatkan sebagian dari token internalnya，yang disebut $CRV，sebagai hadiah tambahan。

DeHive

DeHive adalah platform staking dan yield farming yang menawarkan investor kesempatan untuk berinvestasi dalam kelompok mata uang kripto。Dengan hanya memegang cluster mereka，pengguna mendapatkan bunga。Dengan kata lain，ini menggabungkan mata uang kripto yang berkinerja sangat baik di pasar ke dalam kumpulan investasi。Namun，setiap kumpulan harus memiliki sejumlah token aslinya，DHV。

Selanjutnya，mereka juga dapat men-stake DHV，dan mendapatkan bunga。Salah satu keuntungan DeHive ialah bahwa mata uang kripto tetap berada di tangan investor yang dapat melepaskannya kapan saja。

AQRU

Ini adalah platform staking kripto terkemuka yang sebagian besar berurusan dengan stablecoin。Namun demikian，investor juga dapat menyimpan mata uang fiat seperti pound Inggris，dolar Amerika Serikat dan EURO。

Bunga untuk melakukan staking tergantung pada aset yang Anda investasikan。Misalnya，Anda bisa mendapatkan 7% untuk mendepositkan dan men-hold BTC dan ETH。Keuntungan dari AQRU adalah Anda tidak mengunci mata uang kripto Anda，memberi Anda kesempatan untuk menariknya kapan saja。

Balancer

Balancer，sebuah market maker berdasarkan blockchain Ethereum，memungkinkan investor untuk membuat kumpulan mereka atau mengunci mata uang kripto mereka di tempat yang sudah ada。Setiap kumpulan dapat mendukung hingga 8 mata uang kripto yang memiliki bobot berbeda。Dengan kata lain，investor menyediakan likuiditas ke kumpulan Balancer dan mendapatkan bunga sebagai imbalannya。Mereka juga mendapatkan hadiah tambahan berupa token internalnya，BAL。

BlockFi

BlockFi adalah platform yield farming yang terdesentralisasi。Dengan begitu，investor mendapatkan bunga untuk menyetor dan menyimpan mata uang kripto mereka di sana。Artinya，pengguna mendapatkan bunga dari token/koin yang mereka pinjamkan ke platform。

Di sisi lain，BlockFi memungkinkan penggunanya untuk meminjam aset digital yang diinvestasikan selama mereka memiliki jaminan。Biaya peminjaman mata uang kripto ialah serendah 4.5% APR。 Menariknya，BlockFi memungkinkan pengguna untuk meminjam USD。

NEXO

NEXO adalah platform peminjaman mata uang kripto yang menawarkan Annual Percentage Yields（APY）yang tinggi pada jumlah yang diinvestasikan。Misalnya，ia memiliki hasil antara 6% dan 32%， tergantung pada berbagai parameter seperti periode，mata uang kripto，dan jumlahnya。Pengguna dapat menginvestasikan stablecoin yang menjamin mereka memiliki kekayaan bersih konstan yang adil。

Selain itu，Nexo memiliki insentif tambahan untuk pengguna setianya。Pemegang token internalnya， NEXO，memiliki insentif preferensial yang mencakup pinjaman dengan suku bunga rendah dan APY yang lebih tinggi。

Solend

Solend，berdasarkan blockchain Solana，ialah merupakan protokol pinjaman terdesentralisasi。 Pengguna dapat menyimpan mata uang kripto mereka di platform dan mendapatkan bunga。Meski Solend berjanji untuk menambahkan lebih banyak mata uang kripto，saat ini ia memiliki ETH，BTC SOL，USDC，USDT，SRM，RAY，dan FTT。Protokol secara algoritmik menetapkan suku bunga。

Kesimpulan

Banyak investor tidak menemukan kesenangan dalam perdagangan atau memegang mata uang kripto selama market bear。Namun demikian，terdapat peluang investasi yang lebih baik daripada memegang token。Misalnya，selama market bear investor dapat berinvestasi dalam penyediaan likuiditas，staking dan yield farming dan mendapatkan pengembalian yang stabil。

Pengarang：Mashell C., Peneliti：Gate.io Penerjemah：Tasya A.

Artikel ini hanya mewakili pandangan peneliti dan bukan merupakan saran investasi。

Gate.io memiliki semua hak atas artikel ini。Memposting ulang artikel akan diizinkan asalkan diberikan izin oleh Gate.io。Dalam semua kasus lain， tindakan hukum akan diambil karena pelanggaran hak cipta。