Gate.io AMA：Bidang Apakah yang Akan Menjadi Fokus Pengawasan di Paruh Kedua tahun 2022？

Q：Saya mendengar bahwa pada tanggal 30 Juni，Financial Action Task Force（FATF）， pembuat standar dari langkah-langkah Anti Money Laundering dan Counter Terrorism Financing（AML/CFT）global，mengeluarkan laporan tentang penerapan pedoman aset kripto。

A：Ya，ini memberikan pandangan FATF tentang masalah regulasi yang dihadapi industri kripto global dan regulator。Hal ini dapat mempengaruhi industri kripto dalam beberapa bulan kedepan。

Q：Apakah dampak spesifiknya？

A：Pertama，risiko jembatan cross-chain di bidang DeFi meningkat。

Perhatian pertama FATF ialah bahwa meski FATF meminta negara-negara untuk mengatur DeFi，sebagian besar protokol DeFi dan aplikasi terdesentralisasi beroperasi di luar lingkup regulasi。Beberapa regulator sudah mulai mengambil tindakan penegakan hukum terhadap protokol DeFi yang tidak sesuai，tetapi sebagian besar regulator belum mengatur bidang ini。Ini merupakan celah dalam pandangan FATF karena memungkinkan penjahat untuk secara bebas menggunakan layanan DeFi。

Kekhawatiran kedua mengenai DeFi ialah semakin banyaknya tumbler yang digunakan di DeFi untuk melakukan pencucian uang。Kriminal siber，termasuk peretas Korea Utara，semakin sering menggunakan layanan tumbler untuk mencoba menutupi aktivitas ilegal mereka，seperti Tornado Cash，tumbler yang paling disukai peretas。

Ketiga，FATF menekankan bahwa risiko yang terkait dengan aktivitas cross-chain di DeFi ialah semakin meningkat。Menurut FATF，“Protokol DeFi dapat digunakan untuk melakukan ‘chain hopping’，yang akan membuat transaksi lebih sulit dilacak“。Chain hopping mengacu pada pertukaran dana antara aset kripto yang berbeda oleh kriminal，sehingga membingungkan praktik departemen penegak hukum dalam melacak dana。Dalam ekosistem DeFi，hal ini dicapai dengan menggunakan jembatan cross-chain，yang memungkinkan pengguna untuk mentransfer dana antar blockchain dengan mulus。

Jembatan cross-chain menjadi bagian yang semakin penting dari “ekosistem kejahatan“。Pelaku-pelaku ilegal，seperti penyerang dan peretas perangkat lunak pemerasan，dapat menggunakan layanan ini untuk mencuci uang di antara berbagai blockchain。Selain itu，dana cross-chain melalui Swap ialah rentan terhadap peretas。Dalam enam bulan pertama di tahun 2022 saja，peretas mencuri lebih dari $1 miliar aset kripto dari beberapa jembatan cross-chain。

Q：Bidang apa lagi kah yang akan terpengaruh？

A：FATF menyoroti risiko dompet self-custodial：mereka memungkinkan pengguna untuk berdagang tanpa kehadiran entitas teregulasi yang diperiksa oleh KYC。

Mereka menekankan bahwa banyak negara lain yang masih menentukan langkah-langkah apa yang harus diambil untuk mengurangi risikonya。Mereka juga menunjukkan bahwa beberapa negara menganggap analisis blockchain sebagai bagian inti dari hal ini。Karena tinjauan regulasi akan semakin ketat，VASP harus memastikan bahwa mereka telah menerapkan solusi analisis blockchain，yang dapat membantu mereka mengidentifikasi dompet self-custodial dengan risiko tinggi keuangan ilegal。

Q：Jadi apakah NFT juga akan terpengaruh？

A：FATF percaya bahwa pertumbuhan market yang cepat，risikonya terus-terusan berubah。Terutama，ekspansi NFT ke market non-keuangan dapat mempengaruhi dinamika risiko。 Menurut kegunaan dan karakteristik NFT，itu kemungkinan sekuritas，karya seni，atau aset kripto，yang dapat menentukan sifat pengawasan yang harus diterapkan。Sebagian besar negara belum menjelaskan pengaturan untuk mengawasi market NFT，yang dapat memperburuk risiko AML/CFT。

NFT dapat membawa banyak risiko kejahatan keuangan。Terutama，adanya risiko penipuan，pencucian uang，dan manipulasi di market ini，yang rentan terhadap serangan dan pencurian peretas，dan bahkan risiko sanksi。

Q：Dari segi regulasi，apakah ada kondisi atau tindakan yang akan menghantam industri ini？

A：Pada bulan Oktober 2018，FATF mulai meminta negara-negara untuk menerapkan persyaratan kepatuhan jangka panjang dari lembaga keuangan tradisional ke VASP。Hal ini membutuhkan VASP untuk mengidentifikasi promotor dan penerima transaksi yang melebihi jumlah tertentu，dan mengirimkan informasi dan data dengan aman ke VASP CounterParty,， untuk membantu departemen penegak hukum mendeteksi dan menyelidiki pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya di bidang aset kripto。

Yang pertama berkaitan dengan kepatuhan sanksi。FATF menunjukkan bahwa “persyaratan kepatuhan untuk implementasi FATF yang cepat ialah merupakan bagian penting dalam mendukung identifikasi rekanan yang efektif dan penyaringan sanksi yang efektif“。

Yang kedua yaitu perangkat lunak pemerasan。Dikarenakan penyerang perangkat lunak pemerasan sering meng-uangkan hasil kejahatan mereka dalam layanan platform perdagangan yang tidak diatur di negara-negara yang tidak menerapkan standar FATF，memperkuat penerapan persyaratan kepatuhan secara teoritis akan memastikan bahwa VASP mengumpulkan informasi tambahan akan transaksi rekanan，yang akan membantu penegakan hukum。

Q：Tampaknya kepatuhan cross-chain，DeFi，dompet self-custodial，NFT，dan persyaratan kepatuhan akan menjadi prioritas utama tim kepatuhan VASP pada paruh kedua tahun 2022 dan seterusnya。

A：Ya，pastikan platform memiliki kemampuan analisis blockchain sehingga mereka dapat mendeteksi dan mengelola risiko cross-chain，aktivitas DeFi，dan tumbler seperti Tornado Cash。

Gunakan analisis blockchain untuk mengidentifikasi dompet self-custodial yang terkait dengan pelaku yang dikenai sanksi，geng perangkat lunak pemerasan，dan pelaku ilegal lainnya。 Mendeteksi transaksi yang terkait dengan penggunaan NFT secara ilegal。

Memahami solusi persyaratan kepatuhan dan bersiap untuk kepatuhan。

Jangan lupa untuk berlangganan saluran YouTube kami：https://youtu.be/06uRLGViUcE