Korea Selatan Meningkatkan Investigasi dan Peraturan Crypto

Korea Selatan memiliki salah satu pengguna paling signifikan dan pemegang mata uang crypto di dunia。

10% dari populasi negara memiliki mata uang digital，dan negara itu akan menyumbang 9% dari volume perdagangan crypto global pada tahun 2021。

Korea Selatan memiliki salah satu undang-undang perizinan dan operasi crypto paling ketat di dunia。

Di bawah Financial Service Commission （FSC），Korea Financial Intelligence Unit （KOFIU）adalah otoritas pemerintah tertinggi yang bertanggung jawab atas fungsi pengawasan tentang mata uang crypto。

Kofiu bertanggung jawab untuk memeriksa kepatuhan dan penegakan persyaratan anti pencucian uang di Korea Selatan。

Kantor Kejaksaan Tertinggi juga memiliki hak untuk melakukan investigasi terhadap kriminal dan menuntut pelanggaran terkait pencucian uang。

Sebagian besar peraturan crypto di Korea Selatan disesuaikan dengan Virtual Asset Service Providers （VASP）。

Terdapat berbagai pedoman sebelum suatu entitas dapat dianggap sebagai penyedia layanan aset virtual di Korea Selatan。

VASP yang beroperasi di Korea harus mendaftar sebagai perusahaan yang diakui，memiliki rekening bank，menggunakan pendekatan berbasis resiko，melakukan uji tuntas pelanggan， memperoleh sistem manajemen keamanan informasi，dll。

Pada bulan Maret 2022，pemerintah Korea Selatan mengumumkan peluncuran komite aset digital yang akan datang。

Komite akan menyelidiki keruntuhan Terra/Luna dan menyediakan struktur sementara untuk VASP。

Kata kunci：Korea Selatan，Crypto，mata uang crypto，peraturan，investigasi，undang-undang，Virtual Assets Service Providers （VASP）。

【Artikel Lengkap】

Korea Selatan memiliki salah satu pengguna dan pemegang mata uang crypto yang paling signifikan。Sejak tahun 2017 ketika negara tersebut pertama kali mengalami ledakan Crypto- nya，Ia telah menjadi “hotspot crypto”。Penelitian menunjukkan bahwa negara ini merupakan salah satu dari 5 pasar crypto terbesar di dunia，dengan sekitar 9% dari volume perdagangan global di tahun 2021。

Untuk negara seperti itu，terdapat kebutuhan bagi pemerintah untuk menginvestigasi dan mengatur kegiatan ekosistem crypto。Dengan sekitar 10% dari populasi negara secara aktif berpartisipasi dalam ekosistem crypto，merupakan hal yang bijaksana untuk mengawasi dengan cermat。

Seiringnya waktu，pemerintah Korea Selatan telah mengumumkan beberapa undang-undang dan peraturan untuk mengawasi ruang crypto。Baru -baru ini，peraturan tersebut mengetat。

Artikel ini akan menjelaskan peraturan yang ada dan bagaimana pemerintah meningkatkan investigasi dan peraturan。

Mari mulai！

Otoritas pemerintah mengatur crypto di Korea Selatan

Gambar：Yahoo Finance

Korea Selatan memiliki salah satu undang-undang perizinan dan operasi yang paling ketat di dunia。 Korea Financial Intelligence Unit （KOFIU），yang didirikan di bawah Financial Services Commission （FSC），ialah otoritas pemerintah tertinggi yang mengawasi crypto dan aset digital lainnya。Badan pemerintah ini bertanggung jawab untuk memeriksa kepatuhan dan penegakan persyaratan anti pencucian uang di Korea Selatan。

Badan pemerintah lain yang memiliki hak eksklusif untuk melakukan investigasi kriminal dan menuntut pelanggaran terkait pencucian uang ialah kantor jaksa。Agensi ini, di samping Dinas Kepolisian Nasional Korea，bertanggung jawab untuk menyelidiki dan menuntut kejahatan kriminal terkait crypto seperti pencucian uang。

Demikian pula，Layanan Pajak Nasional adalah wewenang yang bertanggung jawab atas penyelidikan pelanggaran pajak crypto dan penegakan peraturan pajak。

Peraturan dan Undang-undang Mata Uang Crypto di Korea Selatan

Di Korea Selatan，terdapat pedoman sebelum mempertimbangkan bisnis atau entitas teknologi sebagai Virtual Asset Service Provider。Entitas seperti itu harus terlibat dalam usaha sebagai berikut：

- Penjualan atau pembelian aset digital，penyimpanan atau manajemen aset virtual
- Tukar-menukar atau pertukaran aset digital dengan aset lain
- Transfer aset virtual untuk tujuan transaksi，pertukaran，atau penyimpanan atas permintaan pelanggan
- Bertindak sebagai agen，menyediakan layanan broker dan perantara yang terkait dengan penjualan atau pembelian aset digital。

Entitas apa saja yang terlibat dalam usaha di atas akan dianggap sebagai Virtual Asset Service Provider di Korea dan akan diatur。Undang-undang yang baru diperkenalkan menambahkan bahwa entitas yang memperdagangkan mata uang crypto，terlibat dalam pertukaran crypto-to-crypto，transfer crypto，dan manajemen crypto akan dianggap sebagai Virtual Asset Service Provider （VASP）。

Peraturan VASP Korea Selatan memaksa entitas bisnis ini untuk mematuhi aturan berikut：

• Mendaftar sebagai rekening bank perusahaan yang diakui pemerintah dan memberi pelanggan rekening bank dengan nama asli mereka di bank yang sama。

• Memanfaatkan pendekatan berbasis resiko，termasuk uji tuntas pelanggan dan transaksi laporan yang mencurigakan，dan mengimplementasikan prosedur Anti Money Laundering/ Know Your Customers （AML/KYC）sesuai dengan amandemen Maret 2020。

• Mengembangkan atau mengintegrasikan teknologi yang memungkinkan pertukaran data pribadi pelanggan dengan rekanan perdagangan。

• Peraturan baru tersebut menambahkan bahwa bisnis ini harus memperoleh Information Security Management System （ISMS）dari Korea Internet and Security Agency （KISA）。

• Terakhir，perusahaan harus memberikan rincian identitas mereka，termasuk nama perusahaan，nama perwakilan，kontak informasi，alamat bisnis，dan rincian bank kepada Financial Services Commission（FSC） dan Financial Intelligence Unit mereka。

Peraturan lain di Korea yang khusus untuk penyedia layanan aset virtual ialah peraturan Anti-Money Laundering （AML）。Undang-undang crypto yang baru meningkat telah mewajibkan VASP yang berbasis di Korea Selatan untuk menghadapi sanksi yang ketat jika mereka gagal mematuhi hukum rezim。Undang -undang ini berlaku untuk perusahaan keuangan sebagaimana didefinisikan oleh Amandemen FTRA 2020。

Demikian juga，amandemen terhadap peraturan crypto yang ada disahkan pada tanggal 5 Maret 2020。Amandemen tersebut mengamanatkan semua aset virtual，penyedia layanan crypto，dan perusahaan memperoleh lisensi operasi dari unit intelijen keuangan Financial Services Commission （FSC）。

Pada akhirnya，pada tanggal 31 Mei 2022，pemerintah Korea Selatan mengumumkan peluncuran komite aset digital yang akan datang。Komite akan dibentuk sebagai solusi sementara untuk menyediakan struktur untuk industri aset virtual dan melengkapi kegiatan FSS。Komite akan bekerja sesuai dengan pedoman yang diumumkan，seperti menetapkan kriteria penyaringan untuk aset yang baru terdaftar，pemantauan pasar & perdagangan，tingkat pengungkapan，dan standar perlindungan investor lainnya。

Sebelum menyiapkan komite，koin Terra jatuh。Menanggapi kejadian itu，pemerintah Korea Selatan membuka investigasi terhadap Do Kwon pada tanggal 24 Mei 2022。

Pemerintah telah mengeluarkan pemberitahuan untuk pertukaran crypto untuk mencegah penarikan dan dana pengaduk yang terkait dengan Luna Foundation Guard。Tetapi，pertukaran crypto ini dibiarkan mematuhi atau menunggu garis tindakan pemerintah selanjutnya。

Kesimpulan