Celcius memperoleh pinjaman senilai $100 Juta dari FTX
【TL; DR】
Jaringan Celsius adalah penyedia layanan keuangan terkait mata uang crypto yang didirikan di London pada tahun 2017。
Dengan lebih dari 1.7 juta pengguna，platform crypto memungkinkan investor ritel dan institusional untuk mendapatkan hadiah dari token crypto yang ditransfer ke Celsius。
Pengguna dapat mengirim，menerima，dan menyimpan aset digital atau meminjam fiat menggunakan token crypto sebagai jaminan。
Celsius menarik pengguna dengan mengembalikan hasil setoran yang tinggi，membebankan biaya transaksi yang lebih sedikit，dan transaksi yang cepat。
Baru-baru ini，jatuhnya pasar crypto mempengaruhi operasi Celsius。
Celsius menghentikan penggunanya untuk menarik simpanan aset digital mereka untuk menstabilkan operasinya dan mencari fasilitas kredit dari FTX。
FTX，platform crypto terdesentralisasi lainnya，setuju untuk meminjamkan Celsius sekitar $108 juta dengan mengambil $403 juta aset digital。
Para pengguna yang tidak dapat menarik aset digital mereka jadi membuat petisi dan menanyakan mengenai peng-operasi-an Celsius。
Celsius mengungkapkan bahwa ia memiliki pinjaman sekitar $648 juta di Maker，AAVE， Compound，dan Notional Finance，selain dari pinjaman FTX。
Kata kunci：Celsius，pinjaman，mata uang crypto，peminjaman，perdagangan，fasilitas kredit，jaminan，aset digital。
【Artikel Lengkap】
Musim dingin crypto menyebabkan kejadian yang tidak mengenakkan dan meninggalkan kerugian yang merusak pada platform perdagangan dan pertukaran。Untuk meredam efek dari penurunan tajam di pasar mata uang crypto，platform perdagangan dan pertukaran mencari fasilitas kredit dari platform multinasional lainnya。Salah satu platform crypto yang terus datang untuk menyelamatkan orang lain ialah FTX。
Dikarenakan tidak adanya lembaga Pemerintah atau lembaga keuangan yang mendukung platform ini selama “masa-masa sulit”，FTX bergerak mengambil peran tersebut。Baru-baru ini，Celsius bergabung dengan BlockFi dan Voyager untuk mengambil pinjaman dari FTX。
Dalam artikel ini，kami akan mengidentifikasikan kondisi yang mengharuskan Celsius untuk mencari bantuan keuangan dari FTX，perjanjian seputar pinjaman tersebut，dan kejadian lain di sekitar platform crypto Celsius。
Mari mulai!
Pertukaran Celcius Dan Platform Trading
Gambar：Decrypt
Jaringan Celsius memiliki token asli yang disebut CEL，dan menggunakan CEL untuk mengambil pinjaman，memberikan hadiah，dan melakukan pembayaran。Pada tahun 2018， Celsius mengumpulkan sekitar $50 juta dalam Initial Coin Offering （ICO）dengan menjual 325 juta CEL。
Memungkinkan investor ritel dan institusional untuk mendapatkan hadiah atas mata uang crypto yang ditransfer ke Celsius。Celsius mengizinkan penggunanya untuk mengirim，menerima，dan menyimpan aset digital atau meminjam dalam bentuk fiat menggunakan token crypto sebagai jaminan。Terdaat empat pemain kunci dalam Celsius：pemberi pinjaman， peminjam，platform Celsius，dan pasar pertukaran eksternal。
Jaringan Celsius dianggap sebagai salah satu platform crypto terkemuka yang memungkinkan pengguna menerima bunga saat menyetor atau mengambil pinjaman yang dijaminkan oleh crypto。Celsius dikenal karena mengembalikan hasil tinggi pada simpanan mereka， membebankan biaya transaksi yang lebih sedikit，dan memastikan transaksi yang cepat。
Pinjaman $100 Juta Celcius dari FTX
Pada Juli 2022，Celsius bergabung dengan BlockFi dan Voyager untuk meminta fasilitas kredit dari FTX。BlockFi menyetujui fasilitas kredit $250 juta dari FTX，sementara Voyager menandatangani fasilitas kredit $200 juta dalam bentuk tunai dan USDC dengan FTX。
Mempertimbangkan jatuhnya pasar mata uang crypto，salah satu platform yang paling terpukul ialah Celsius。Untuk bertahan dan melanjutkan operasi，Celsius telah menghentikan pelanggan dari melakukan penarikan。Oleh karena itu，Celsius perlu mengajukan restrukturisasi secara sukarela。
Dalam pengajuan restrukturisasi secara sukarelanya，Celsius meminta pinjaman sekitar $108 juta dari FTX dan mempertaruhkan aset digital senilai $403 juta sebagai imbalannya。 Kesepakatannya，dalam mendapatkan pinjaman，Celsius akan membayar empat kali lipat dari jumlah fasilitas kredit yang diterima。
Fasilitas kredit menjadi lebih mudah bagi Celsius karena memiliki likuiditas yang besar dari dana klien。Celsius mengunci Eter senilai sekitar $467 juta dalam jaringan ethereum yang baru。
Perlu diingat bahwa selama bulan Mei dan Juni，Celsius hampir tiga kali likuidasi jaminannya。Pada periode ini，nilai jaminan Celsius turun mendekati angka 150%。
Demikian juga，Celsius menangguhkan penarikan untuk pelanggannya；harus mengungkapkan langkah-langkah lain untuk “menstabilkan operasi“。Menurut Celsius，platform tersebut memiliki sekitar $648 juta dalam ”pinjaman DeFi“，dan pinjaman ini dijamin dengan aset digital senilai sekitar $1.61 milyar。
Pinjaman ini diduga digunakan untuk membiayai operasi Celsius dan ditahan di empat protokol DeFi yang berbeda。Mereka mencakup；
Maker （MKR）：Celsius mengambil pinjaman sebesar $225 juta dari Maker dan menjaminkannya sebesar $499 juta。
AAVE：Celsius mengatakan pihaknya mengambil pinjaman sekitar $263 juta dan menjaminkannya sebesar $708 juta。
Compound：Pinjaman sebesar $157 juta diambil dan dijamin dengan $409 juta。
Notional Finance：Dalam Notional Finance，fasilitas kredit sebesar $3.2 juta diambil dan dijamin dengan $6.6 juta。
Perlu dicatat bahwa semua jaminan ada dalam aset digital。
Selain dari perdagangan dan pertukaran，Celsius mengatakan kepada para pembuat petisinya bahwa ia memiliki lima cara lain untuk menghasilkan dana untuk menstabilkan operasinya。 Semua ini untuk membuat para pembuat petisi bersabar dan memungkinkan platform crypto untuk kembali keseluruhan operasinya。Celsius menjelaskan lima “penempatan pertukaran lainnya yang secara keseluruhan dimaksudkan untuk menjadi kealamian pasar” yang meliputi；
Funding：Celsius menggunakan pasar pendanaan yang ada di beberapa bursa。Ini memungkinkan pengguna platform pertukaran untuk meminjam aset digital dari akun Celsius （langsung）di bursa tersebut。Aset yang dipinjam akan digunakan untuk perdagangan，dan Celsius akan mendapatkan pembayaran biaya pembiayaan。
Cash and Carry：Celsius menggunakan teknik cash and carry untuk meningkatkan permintaan di pasar masa depan untuk mendapatkan keuntungan dari biaya pendanaan yang bersedia dibayarkan oleh pemegang saham jangka panjang ke pemegang jangka pendek。
Market Making：Dalam pembuatan pasar，Celsius akan memegang kedua posisi berjangka panjang dan pendek dengan cara yang akan mendapat manfaat dari keefisiensi di pasar masa yang akan datang。Celsius telah mendapat manfaat dari pengaturan pembuatan pasar ini selama bertahun-tahun。
Swing Trading：Dalam pengaturan ini，Celsius akan menahan posisi panjang dan pendek，dengan ketidakseimbangan diantara jumlah opsi panjang dan pendek。Celsius akan menyebarkan pengalamannya sebagai peserta aktif di pasar berjangka，sehingga salah satu posisi akan menguntungkan Celsius。Akan tetapi，Celsius selalu mewaspadai batasan resiko yang sempit di aktivitas tersebut，yang disertai dengan mekanisme kerugian yang kuat。
Kesimpulan
Gambar：CoinQuora
Celsius merupakan platform pinjaman crypto yang baru-baru ini terjerat dalam beberapa krisis keuangan。Jatuhnya pasar crypto tidak diragukan lagi merupakan pukulan berat bagi pengoperasian Celsius。Semua berkat FTX untuk fasilitas kredit yang baru saja dirilis。
Demikian juga，pengguna Celsius telah beralih membuat petisi setelah platform menghentikan mereka untuk menarik aset yang mereka simpan。Namun，para pelaku industri optimis bahwa Celsius akan bangkit kembali bersamaan dengan pasar crypto。
Penulis：Valentine. A, Peneliti：Gate.io Penerjemah：Tasya A.
Artikel ini hanya mewakili pandangan peneliti dan bukan merupakan saran investasi。
Gate.io memiliki semua hak atas artikel ini。Memposting ulang artikel akan diizinkan asalkan diberikan izin oleh Gate.io。Da
