La Banque centrale d'Italie décrit BTCP2P comme un "crime as a service" et estime qu'il pourrait être utilisé pour faciliter des activités illégales telles que le blanchiment d'argent.

La Banque centrale italienne exprime des inquiétudes concernant le système peer-to-peer (P2P) de Bitcoin dans son dernier rapport d'étude économique et financière, le qualifiant de potentiel plateforme de "Crime-as-a-Service". Le rapport met en avant l'Anonymat des transactions Bitcoin, suggérant que cela pourrait faciliter des activités illégales telles que le Blanchiment de capitaux. Veuillez fournir le texte source à traduire. Le rapport indique que le service P2P de BTC n'a pas fondamentalement de caractère criminel. Néanmoins, sa fonction de confidentialité offre aux personnes cherchant à dissimuler des activités financières illégales l'opportunité de l'exploiter. La Banque centrale italienne a souligné que dans les régions où la réglementation contre le blanchiment de capitaux (AML) est faible, comme dans certains pays désignés à haut risque par le Groupe d'action financière (FATF), ces plateformes sont particulièrement vulnérables à l'abus. Le rapport souligne également que le domaine de la DeFi présente des défis supplémentaires en matière de réglementation et de surveillance. En l'absence d'intermédiaires pour assurer la conformité au Blanchiment de capitaux, les plateformes DeFi pourraient être utilisées à des fins illégales. Il estime que le manque de contrôle centralisé dans la DeFi rend difficile la mise en place de mesures de réglementation traditionnelles, ce qui nécessite de nouvelles approches pour garantir la conformité et prévenir les abus. (The Crypto Basic)