Introduction

L'inefficacité du capital entrave le développement traditionnel du protocole de prêt Décentralisation, limitant le potentiel de Collateral et d'actif numérique. Ces plateformes sont souvent confrontées à des limitations telles qu'un soutien étroit de Jeton, une Liquidité dispersée ou une centralisation.

Le protocole Onyx résout ces défis en introduisant un protocole multi-Décentralisation de Liquidité de Jeton complet. Onyx Protocol est alimenté par le JetonOnyxcoin (XCN) local, offrant un accès unifié aux capitaux agrégés, assurant une utilisation efficace des actifs numériques. En éliminant les points de défaillance uniques et en favorisant la transparence, Onyx Protocol fournit une plateforme de prêt plus fiable et digne de confiance pour les détenteurs d'actifs numériques.

Qu'est-ce que le protocole Onyx?

Source: Compte Onyx DAO X

Onyx Protocol est une plateforme de Service financier Décentralisation basée sur la blockchain ETH, offrant des solutions de prêt sécurisées et efficaces. En plus des jetons ERC-20 traditionnels, Onyx prend également en charge un éventail plus large d'actifs, y compris les jetons ERC-721 et ERC-1155. Grâce à la puissance des contrats intelligents, Onyx offre aux utilisateurs un environnement transparent et sans confiance pour accéder à des services financiers tels que les prêts.

Dans l'écosystème Onyx Protocol, l'utilisation du crédit est une fonctionnalité unique et remarquable. Il offre une limite de crédit flexible, sans plan de remboursement mensuel ou date d'échéance prédéfinie, résolvant de manière créative le problème de prêt de la finance décentralisée. Une fois utilisées et empruntées, ces limites de crédit sont permanentes tant que la garantie reste adéquate. Il s'agit d'une approche innovante de la finance décentralisée.

Comment fonctionne le protocole Onyx ?

Onyx Protocol fonctionne en utilisant des contrats intelligents décentralisés déployés sur la chaîne de blocs ETH. Ces contrats permettent aux utilisateurs de déposer des actifs numériques, d'évaluer la valeur des garanties et de fournir des lignes de crédit en fonction des garanties fournies.

Voici le fonctionnement du protocole Onyx :

a) Dépôt : Les utilisateurs déposent des actifs numériques sur la plateforme et les utilisent comme garantie.

b) Évaluation : les actifs sont évalués en fonction de leur valeur totale et de leur facteur de garantie pour déterminer le montant maximal de crédit disponible.

c) Limite de crédit : Les lignes de crédit algorithmiques sont émises en fonction de la valeur de la garantie, ce qui élimine le besoin de vérifications de crédit traditionnelles.

d) 借款：用户可以借入以太币或ERC-20Jeton，Taux d'intérêt 由特定资产的收益曲线决定。

e) Gouvernance: Les modifications du protocole sont effectuées via des propositions de gouvernance hors chaîne initiées par les détenteurs de Onyxcoin.

Caractéristiques du protocole Onyx

Onyx Protocol est une plateforme qui utilise une architecture entièrement décentralisée pour fonctionner via des smart contracts peer-to-peer transparents, ouverts et fiables. Contrairement aux plates-formes traditionnelles qui dépendent d'un contrôle centralisé, Onyx Protocol utilise les caractéristiques de la décentralisation de la blockchain pour garantir que toutes les transactions sont transparentes, sécurisées et immuables. Les principales caractéristiques d'Onyx Protocol comprennent :

Application du protocole Onyx

Onyx Protocol en tant que plateforme de Décentralisation, est au cœur de l'écosystème, supportant le prêt de marché monétaire peer-to-peer. Il fonctionne grâce à des smart contracts transparents et fiables sur la blockchain de l'ETH, permettant aux utilisateurs d'accéder à divers services via l'application web Onyx, qui offre une interface conviviale.

Source: Onyx Network Program

Collateral

Les utilisateurs peuvent déposer différentes actifs numériques comme collatéraux dans le protocole Onyx. Les actifs pris en charge comprennent Ethereum (ETH), les jetons ERC-20, les jetons ERC-721 et les jetons ERC-1155. En faisant cela, ils peuvent accéder à une ligne de crédit sur la plateforme et emprunter des actifs. Les utilisateurs qui déposent des actifs pris en charge peuvent également gagner des revenus, qui varient en fonction de la courbe de rendement spécifique de chaque actif. De plus, Onyxcoin (XCN) offre des incitations supplémentaires, qui sont déterminées par la vitesse de récompense établie par la gouvernance hors chaîne.

Pour déposer des actifs sur l'application Web Onyx, les utilisateurs doivent disposer d'un Portefeuille pris en charge. Pour fournir vos actifs en tant que Collateral, veuillez suivre les étapes suivantes :

1. Cliquez sur le "Tableau de bord" dans le panneau de gauche.

Source: Onyx Network Program

2. Cliquez sur l'actif que vous souhaitez fournir (dans cet exemple, XCN).

Source: Onyx Network Program

3. Après avoir sélectionné l'actif que vous souhaitez fournir, suivez les instructions pour procéder.

Source: Onyx Network Program

4. Ensuite, activez l'actif en tant que Collateral.

Source: Onyx Network Program

Prêt et limite de crédit

Grâce au protocole Onyx, les utilisateurs peuvent accéder à des limites de crédit agrégées et unifiées en utilisant des garanties déjà déposées. Les utilisateurs peuvent emprunter des actifs tels que l'Ether (ETH) ou des jetons ERC-20 tels que USDT et USDC. Le processus d'emprunt est permanent et n'exige aucun paiement mensuel ni date d'échéance.

Les étapes pour emprunter des actifs sur Onyx Protocol sont les suivantes :

1. Dans le "Tableau de bord" sélectionné dans le panneau de gauche, cliquez sur l'actif préféré sous "Emprunter" (ici, prenons XCN comme exemple).

Source: Onyx Network Program

2. Cliquez sur le bouton "Activer" pour emprunter l'actif sélectionné.

Source: Onyx Network Program

Pont XCN

XCNbridge est une plateforme Décentralisation qui permet aux utilisateurs de transférer facilement leur XCNJeton entre la chaîne ETH et la chaîne BNB. Pour utiliser ce bridge, vous avez besoin d'un Portefeuille compatible et pris en charge, ainsi que d'une connexion Internet stable. Veuillez suivre les étapes suivantes pour Jetonbridge :

1. Accédez à la page XCNbridge, sélectionnez la chaîne source et la chaîne de réception. Ensuite, connectez votre Portefeuille et continuez le bridge.

Source: Pont XCN

Jeton non fongible借贷

Source: Onyx Program

Onyx Protocol prend en charge l'utilisation de Jeton non fongible en tant que Collateral. Cette fonctionnalité innovante renforce la capacité des utilisateurs à emprunter et leur permet de libérer la valeur des Jeton non fongible dans l'écosystème de prêt. Les Jeton non fongible disponibles sur Onyx Protocol incluent WPUNKS, BAYC et MAYC.

XCN Staking

Pour staker vos jetons XCN, veuillez suivre les étapes suivantes :

1. Cliquez sur "Stake" dans le panneau latéral gauche de l'application Web Onyx.

Source: Onyx Network Program

2. Cliquez sur le bouton "Stake", puis suivez les instructions pour activer le processus.

Source: Onyx Network Program

VUSD

Source: Onyx Network Program

VUSD est une pièce stable basée sur le dollar virtuel, entièrement soutenue par des réserves off-chain et déployée sur la chaîne off-chain de l'ETH. Approuvée par DAO, Onyx Protocol ajoutera le marché VUSD à son marché de devises Décentralisation. Cela permettra aux utilisateurs de fournir et d'emprunter VUSD sur l'application Web Onyx. Onyx a alloué une valeur de 50 millions de dollars en VUSD comme garantie pour faciliter l'émission initiale de VUSD.

Architecture du protocole Onyx

Quelques concepts et technologies sous-jacents aident Onyx à conduire sa solution de finance décentralisée.

Le solution financière DeFi de Onyx Protocol dépend de certains concepts et technologies fondamentaux, voici les principaux éléments constitutifs :

oTokens

oTokens sont le principal mécanisme d'interaction avec le protocole Onyx. Lorsque les utilisateurs effectuent des opérations de minting, d'échange, de prêt, de remboursement, de liquidation d'actifs ou de transfert d'oTokens, ces opérations sont exécutées via le contrat oToken. Les oTokens sont des Jetons conformes à la norme EIP-20, qui représentent les soldes déposés par les utilisateurs dans le protocole. Chaque actif pris en charge est consolidé via un contrat oToken.

En mintant des oTokens, les utilisateurs peuvent accumuler des intérêts au fur et à mesure que le taux de change des oTokens par rapport à l'actif sous-jacent augmente. De plus, les oTokens peuvent également être utilisés comme collatéral pour emprunter des actifs sur le protocole Onyx.

Le protocole fournit deux types d'oTokens : OErc20 et OEther. Les deux sont conformes à la norme EIP-20 ; OErc20 enveloppe des actifs ERC-20 sous-jacents, tandis que OEther enveloppe de l'éther.

Contrôleur

Le Comptroller est la couche de gestion des risques du protocole Onyx. Il détermine combien de Collateral les utilisateurs doivent maintenir et le montant pour lequel ils peuvent être liquidés. Lorsque les utilisateurs interagissent avec les oToken, le Comptroller est sollicité pour approuver ou refuser la transaction. Fondamentalement, le Comptroller mappe les soldes des utilisateurs avec les pondérations des risques pour prendre une décision.

Gouvernance

La gouvernance et la mise à niveau du protocole Onyx sont mises en œuvre par quatre composants clés : XCN Jeton, stake, le module de gouvernance (Governor Alpha) et Timelock. Ces contrats permettent à la communauté de proposer, voter et mettre en œuvre des modifications via les fonctionnalités de gestion d'oToken ou de Comptroller.

Sécurité

Grâce au programme de primes aux bogues d'Onyx Protocol, le code des smart contracts et les soldes sont ouverts au public pour vérification. Les chercheurs en sécurité sont encouragés à participer et sont éligibles à une récompense lorsqu'ils identifient et signalent des bogues non découverts susceptibles de causer une perte d'actifs, un gel d'actifs ou des dommages aux utilisateurs. Des récompenses correspondantes seront accordées en fonction de la gravité et de l'exploitabilité des bogues signalés.

Qu'est-ce que Onyxcoin (XCN)?

Source: Onyx Protocol

Onyxcoin (XCN) est un jeton ERC-20 basé sur la blockchain ETH, agissant en tant que jeton d'utilité et de gouvernance natif du protocole Onyx. Les détenteurs de XCN sont automatiquement intégrés à l'Organisation autonome décentralisée (DAO) d'Onyx Protocol, où ce jeton joue un rôle crucial dans la gouvernance et le développement continu du protocole.

Modèle économique Jeton

Source: Huong Dan Dao Tien Ao website

La quantité totale de XCN Jeton a été initialement fixée à 100 milliards d'unités, mais après la combustion de l'allocation non réclamée et le verrouillage de l'allocation de l'équipe et des fondateurs, elle a été réduite à 48 470 523 779 unités. Actuellement, 23 milliards d'unités sont en circulation, tandis que 10 milliards d'unités ont été allouées à l'Organisation autonome décentralisée (DAO) pour subventions, incitations, distributions et autres opérations. De plus, 15 milliards d'unités ont été allouées au trésor et verrouillées dans un Smart Contract à durée déterminée, qui libérera 2 milliards de XCN Jeton par mois à partir d'avril 2024, pour une durée de 75 mois.

Exemples d'application du Jeton XCN

Source: Onyx Protocol

La corrélation de XCN n'est pas limitée au protocole Onyx, mais couvre également la communauté Web3. Voici les utilisations du Jeton XCN :

Paiement

XCN est accessible à la fois sur la Décentralisation et les plateformes d'échange centralisées, ce qui le rend utilisable pour les transactions, les règlements de factures et l'accès aux services de l'écosystème Onyx.

stake

Stake est le processus par lequel un détenteur verrouille ses XCN détenus pour gagner un taux d'intérêt annuel spécifié (APR). Le stake XCN est une opportunité d'investissement et donne au détenteur la possibilité de participer à la gouvernance du protocole Onyx.

Gouvernance

Le protocole Onyx est entièrement détenu et gouverné par les détenteurs de jetons XCN. Ils utilisent leurs jetons XCN mis en jeu pour voter sur les améliorations et les modifications du protocole. Le montant minimal de jetons XCN mis en jeu requis pour proposer un changement de protocole est de 100 millions. Ce mécanisme de gouvernance facilite les propositions importantes, telles que l'ajout du marché VUSD au marché décentralisé de Onyx Protocol.

Programme Onyx DAO

Onyx DAO représente une institution de gouvernance pilotée par la communauté, chargée de superviser l'exploitation et la maintenance du protocole Onyx. Ce DAO gère le Trésor Onyx et prend des décisions importantes grâce à des votes off-chain. Onyx utilise la gouvernance off-chain pour favoriser la transparence et la décentralisation des prises de décision. De plus, les détenteurs de Onyxcoin peuvent participer au processus de gouvernance en stakant leurs Jetons et en votant sur les propositions qui affectent le protocole.

Les propositions peuvent couvrir plusieurs types de modifications, telles que la modification du modèle de taux d'intérêt ou l'introduction du support pour de nouveaux actifs. Tout détenteur d'un portefeuille contenant plus de 100 millions de jetons XCN peut soumettre une proposition de gouvernance. Une fois la proposition soumise, la communauté dispose de 3 jours pour voter. Si la proposition obtient une majorité de plus de 200 millions de votes favorables, elle sera placée en attente dans un Timelock et sera exécutée après 2 jours d'attente.

Pour accéder au portail DAO, l'utilisateur doit disposer d'une connexion Internet fiable et d'un Portefeuille pris en charge.

Voici un guide détaillé pour vous aider à participer à DAO Onyx :

1. Démarrer l'application Web Onyx Protocol et connecter votre Portefeuille.

Source: Onyx Network Program

2. Cliquez sur 'Gouvernance' dans le panneau de gauche.

Source: Onyx Network Program

Le droit de vote des utilisateurs dépend de la quantité de XCN en jeu. Par conséquent, vous pouvez créer des propositions et voter pour elles via cette interface. De plus, les utilisateurs peuvent consulter l'historique des propositions de la plateforme.

Plan de remboursement Onyx Gas

Source: OnyxDAO X Account

En raison des frais de gaz élevés d'Ethereum, le programme de remboursement de gaz Onyx a alloué 100 000 dollars d'Ethers (ETH) pour compenser les utilisateurs des frais de gaz engagés lors de l'interaction avec le protocole. Cela s'applique à tous les frais de gaz dépensés sur n'importe quel contrat intelligent Onyx utilisant le protocole, y compris les opérations d'approvisionnement, d'emprunt, de frappe, de mise en jeu, de réclamation et de remboursement. Les remboursements sont traités une fois par semaine, le vendredi à 00:00 UTC.

Partenaires

Source: Onyx Medium

Onyx Protocol通过其DAO正式与Wavebridge达成合作，以增强其在亚洲市场的影响力并促进区域社区的发展。Wavebridge是actif numérique金融领域的杰出领军者，凭借在actif numérique生态系统中的高知名度合作中积累了丰富的经验。

Onyx Protocol dans sonMedium Le compte a publié une déclaration exprimant son enthousiasme pour ce partenariat, soulignant la forte expertise et l'influence de Wavebridge en Corée du Sud. Cette collaboration positionne stratégiquement Onyx Protocol en tant que plateforme décentralisée mondiale capable de répondre aux besoins évolutifs de sa communauté asiatique tout en continuant à se développer et à innover.

Est-ce que XCN est un bon investissement ?

La détention de Jetons XCN représente une participation partielle à la gouvernance du protocole Onyx. Étant donné la nature unique du protocole Onyx, il existe un potentiel significatif de hausse à mesure que de plus en plus d'utilisateurs adoptent la plateforme. De plus, des approches innovantes pour relever les défis clés de la finance décentralisée, un solide soutien communautaire et une économie de Jetons bien structurée font de XCN une opportunité d'investissement à long terme et durable. Ces facteurs pourraient renforcer la confiance des investisseurs dans la valeur potentielle de XCN Jetons.

Cependant, il convient de reconnaître que les Cryptoactifs connaissent une Fluctuation élevée, sont spéculatifs et opèrent dans un environnement non réglementé sans protection des consommateurs. Il est donc fortement recommandé de rechercher des conseils financiers professionnels, de gérer soigneusement les risques et de n'investir que ce que l'on peut se permettre de perdre. Il est important de comprendre également que l'investissement dans l'Onyxcoin (XCN) ou tout autre Cryptoactifs ne garantit pas de rendement et peut entraîner une perte en capital.

Comment posséder XCN

Vous pouvez acheter XCN sur une plateforme d'échange centralisée et décentralisée. Par exemple, Gate.io propose la paire de trading XCN/USDT. Pour posséder ce jeton, veuillez créer un compte Gate.io et terminer le processus d'inscription. De plus, vous devez également déposer des fonds sur votre compte de trading Spot et suivre les étapes pour acheter le jeton XCN.

Points forts

Vulnérabilités de sécurité du protocole Onyx

Onyx Protocol a rencontré une faille de sécurité en novembre 2023, entraînant le vol d'environ 1 163,53 ETH d'une valeur de 2,1 millions de dollars. Cette faille a été exploitée via une attaque flash loan.

Le leader communautaire Alex Onyx a confirmé cet incident via son compte X et a assuré aux utilisateurs que les jetons XCN, leur contrat intelligent et le pool de staking n'ont pas été affectés. L'équipe du protocole Onyx travaille activement sur la correction de cette vulnérabilité et prévient toute récurrence à l'avenir.

Source: @al_onyxprotocol X account

Références connexes

Pour les mises à jour et les développements concernant le protocole Onyx, veuillez visiter :

• [Site officiel] (https://onyx.org/)
• XCN Bridge
• Onyx Web App
• X
• Telegram
• Telegram News
• Medium
• GitHub

Prendre des mesures pour XCN

Consultez en temps réel la valeur de XCN et commencez à échanger vos paires de devises préférées :

• XCN/USDT