Les plateformes de finance décentralisée(DeFi) ont considérablement modifié l'environnement financier en améliorant l'accessibilité et l'inclusivité. En démocratisant les services financiers et en supprimant les barrières bancaires traditionnelles, DeFi offre des opportunités aux populations mal desservies et favorise un écosystème financier plus équitable. Une plateforme remarquable contribuant à cette tendance révolutionnaire est Venus (XVS), qui s'appuie sur la technologie blockchain pour redéfinir l'emprunt, le prêt et la perception d'intérêts sur les crypto-monnaies.

Qu'est-ce que Venus (XVS) ?

Le protocole Venus a été créé pour combler le fossé entre les prêts financiers traditionnels et les protocoles décentralisés, en utilisant la chaîne intelligente de Binance pour contourner les problèmes de vitesse et de coût d'Ethereum. Lancée en 2020 par l'équipe du projet Swipe, Venus est issue de Compound et de MakerDAO, offrant un protocole de marché monétaire et des capacités de frappe de stablecoins. Sans mines préalables pour l'équipe, les fondateurs ou les développeurs, le contrôle a été donné de manière unique aux détenteurs de jetons XVS.

Plusieurs idées ont été mises en œuvre grâce à la gouvernance communautaire, y compris d'importantes mises à niveau de la plateforme. La mise à niveau de Venus V2, approuvée le 30 mars 2021 et mise en œuvre le 15 avril de la même année, a introduit des pénalités supplémentaires pour les liquidations de VAI, des frais sur la frappe de VAI et les retraits de la plateforme, les recettes étant ajoutées au Trésor des réserves. Cette mise à jour s'est accompagnée d'un largage de jetons de récompense Venus (VRT) aux détenteurs de XVS.

En mai 2021, un incident grave s'est produit, entraînant une perte de 77 millions de dollars sur des créances irrécouvrables en raison des fluctuations rapides du prix du XVS. Bien qu'aucun fonds d'utilisateur n'ait été perdu, Venus a couvert le déficit du système par le biais du programme de subventions Venus. En conséquence, un remaniement de la gestion a été annoncé le 30 mai 2021, avec l'introduction d'un nouveau conseil de Venus, soulignant l'engagement continu du projet en faveur du contrôle communautaire et d'une évolution innovante.

Comment fonctionne Venus ? Protocole du marché monétaire et frappe de monnaie stable

Un élément clé de Venus est le protocole du marché monétaire, qui permet aux utilisateurs de prêter et d'emprunter de l'argent contre leurs actifs sur la blockchain afin de percevoir des intérêts. Il facilite un marché de prêt et d'emprunt transparent et décentralisé pour les actifs en crypto-monnaie. Les participants peuvent prêter leurs jetons pour obtenir un rendement basé sur la demande du marché, les intérêts étant cumulés à chaque bloc. Ils peuvent également utiliser leurs jetons comme garantie pour emprunter d'autres jetons, ce qui facilite l'utilisation efficace du capital. Ce protocole évite les intermédiaires, contrairement aux systèmes conventionnels, afin de garantir l'ouverture, l'accessibilité et la réduction des risques.

La mise à jour de la version V4 de Venus a été complétée par des fonctions supplémentaires de gestion des risques. Elle a introduit des pools isolés, permettant des collections distinctes d'actifs avec des configurations personnalisées de gestion des risques. Ces pools isolés permettent de gérer efficacement les risques et de diversifier les possibilités de prêts et d'emprunts. Chaque pool dispose d'un fonds de risque et un pourcentage des recettes du protocole est affecté à ce fonds pour couvrir les cas d'insolvabilité.

Venus V4 a également amélioré son oracle des prix, ce qui le rend plus résistant. Il peut désormais obtenir des prix à partir de plusieurs sources, les valider à l'aide de sources décentralisées et intégrer de nouveaux oracles à la volée.

Sur le protocole Venus, les utilisateurs peuvent effectuer des échanges de pièces, ce qui renforce son utilité dans l'espace DeFi. Elle propose un large éventail de pools, notamment ETH, USDT, BUSD, CAKE, ADA et TRX, facilitant ainsi diverses opportunités d'investissement et de trading au sein de la plateforme. Cela contribue à sa fonctionnalité polyvalente.

En tirant parti des capacités de la blockchain, le Money Market Protocol offre une voie innovante et sécurisée pour les interactions financières dans le domaine du DeFi.

Source : venus.io

Le monnayage du stablecoin est un autre élément essentiel du protocole Venus. Cette fonction permet aux utilisateurs de tirer parti de leurs actifs cryptographiques pour frapper du VAI, la monnaie stable native du protocole indexée à 1:1 avec le dollar américain. Les utilisateurs peuvent déposer des crypto-monnaies soutenues dans Venus comme garantie pour frapper des VAI jusqu'à une limite maximale (généralement jusqu'à 50 %) définie par le protocole. Cela permet aux utilisateurs d'obtenir des liquidités sans vendre leurs actifs numériques, conservant ainsi le potentiel de fluctuation des prix à la hausse. En outre, le système de surcollatéralisation minimise les risques liés à la volatilité des prix. VAI est un maillon essentiel de l'écosystème Venus, qui facilite les transactions financières et renforce la nature décentralisée de la plateforme.

La mise à jour mentionnée ci-dessus a également amélioré le mécanisme de maintien de la parité VAI en introduisant une taxe de stabilité et en modifiant la parité VAI qu'un utilisateur peut monnayer. Ces changements ont permis de réduire le risque de désendettement et de liquidations non souhaitées.

Cette fonction de frappe de stablecoins permet aux utilisateurs de monétiser efficacement leurs avoirs en crypto-monnaies, fournissant ainsi un service essentiel dans le paysage florissant des DeFi.

Application Venus

L'application Venus est la principale porte d'accès au protocole décentralisé à multiples facettes de Venus. Au cœur de ce système se trouve le pool de base, une source de liquidité fondamentale pour toutes les transactions. Cependant, pour ceux qui recherchent une gestion spécialisée des risques, l'application introduit les pools isolés. Chaque pool fonctionne de manière indépendante, contenant son propre ensemble d'actifs avec des configurations de risque personnalisées, ce qui garantit qu'une défaillance dans l'un d'entre eux ne se répercute pas sur l'ensemble du protocole.

Les coffres sont une autre caractéristique remarquable, où les utilisateurs peuvent miser des jetons XVS ou VAI, récoltant ainsi des revenus passifs tout en renforçant la sécurité de la plateforme. L'application ne s'arrête pas là ; elle propose également une fonction Swap pour l'échange d'actifs en toute transparence, un journal historique complet pour un suivi transparent des transactions et un mécanisme de gouvernance remanié. En plaçant des jetons XVS dans un coffre-fort dédié, les utilisateurs peuvent voter sur les propositions d'amélioration de Venus, façonnant ainsi l'avenir du protocole.

Gouvernance

La gouvernance au sein du protocole Venus garantit l'évolution et la sécurité du protocole grâce aux propositions d'amélioration de Venus (VIP). Les utilisateurs enferment les jetons XVS dans un coffre-fort, garantissant ainsi le droit de vote de ces VIP. La version remaniée de Venus V4 introduit trois catégories VIP : Normal, Fast-track et Critical, chacune avec des périodes de vote et de retard distinctes pour répondre aux différentes urgences. La V4 introduit également un contrôle d'accès basé sur les rôles, garantissant que des actions spécifiques contournent le vote traditionnel pour une exécution plus rapide. En complément, le mécanisme de pause fine offre une précision accrue, permettant aux gardiens d'interrompre des actions de marché spécifiques, ce qui constitue un changement par rapport aux précédentes pauses de protocole globales. Cette mise à niveau holistique favorise une gouvernance des protocoles plus souple, plus transparente et plus solide.

Le forum communautaire Venus est un lieu de discussion publique réfléchie et civilisée, comparable à un parc communautaire. Les membres sont encouragés à contribuer de manière constructive, en veillant à ce que les discussions restent pertinentes et respectueuses. Si les désaccords sont naturels, il est impératif de remettre en question les idées sans recourir à des attaques personnelles. La participation active façonne le ton du forum, et des outils tels que les signets et les drapeaux améliorent l'expérience de l'utilisateur. En cas de contenu problématique, les membres sont invités à signaler leur présence plutôt que de s'engager, ce qui permet aux modérateurs de traiter les problèmes. La civilité est primordiale ; les contenus offensants, abusifs ou inappropriés n'ont pas leur place. Une catégorisation correcte et un contenu original sont attendus, afin de garantir l'organisation et l'authenticité du forum. Géré par la communauté et le personnel local, le forum met l'accent sur la responsabilité collective dans le maintien de son éthique. Toutes les interactions sont également soumises aux conditions d'utilisation du forum.

Qu'est-ce que la pièce XVS ?

XVS est le jeton de gouvernance du protocole Venus fonctionnant sur la chaîne intelligente de Binance. Son offre maximale est de 30 millions d'unités, dont 15,4 millions (51,5 %) sont déjà en circulation (août 2023).

L'éthique de décentralisation du projet a été renforcée par le fait qu'il a été lancé par l'intermédiaire d'un pool de lancement de Binance, sans prévente ni attribution d'équipe. Un peu moins d'un tiers de son stock a été extrait par les utilisateurs du protocole, tandis que le reste a été progressivement débloqué sur une période de quatre ans. Les détenteurs de XVS bénéficient de droits de vote sur diverses initiatives de la plateforme, de l'ajout de nouveaux actifs collatéraux à l'ajustement des paramètres des contrats. Cette fonction de gouvernance renforce l'implication de la communauté et favorise une plate-forme véritablement décentralisée. En outre, les jetons XVS font partie intégrante du système de récompense de la plateforme, distribués aux emprunteurs, aux fournisseurs et aux mineurs de VAI. Venus Protocol a également prévu un produit Venus Vault pour améliorer la capacité anti-risque du protocole et distribuer les récompenses de staking. Disponible sur de nombreuses bourses, XVS est devenu un actif essentiel, qui relie les avantages pour les utilisateurs, la gouvernance et l'amélioration de la plateforme, favorisant ainsi un écosystème DeFi robuste et adaptable.

Venus Protocol répartit les revenus de la réserve sur quatre segments : Fonds de risque (40 %), Réserve de trésorerie (40 %), Récompenses XVS Vault (10 %) et Programme de jetons Venus Prime (10 %). Les sources de revenus supplémentaires répartissent les fonds de manière similaire, la part la plus importante (50 %) étant affectée au fonds de risque, ce qui garantit la stabilité financière.

Source : venus.io

XVS est-il un bon investissement ?

Venus Protocol propose une offre unique dans l'espace DeFi, en permettant d'utiliser des garanties pour emprunter et frapper des stablecoins. Toutefois, il est important de reconnaître les risques qui y sont associés. Par exemple, Venus a subi une perte de 77 millions de dollars de créances irrécouvrables en mai 2021 à la suite d'une liquidation importante. Une brusque augmentation du prix du XVS en l'espace de trois heures a déclenché un emprunt substantiel contre le XVS en tant que garantie. La chute des cours qui s'en est suivie a entraîné la liquidation des prêts garantis par XVS. La vente par les liquidateurs des garanties saisies a entraîné une augmentation des dérapages, et la valeur finale des actifs liquidés n'a pas été suffisante pour couvrir les prêts en cours. Bien qu'aucun fonds d'utilisateur n'ait été perdu, le solde négatif du système a été couvert par Venus dans le cadre du programme de subventions Venus.

Comme pour tous les investissements, il est essentiel de comprendre les risques et les bénéfices qui y sont associés.

Comment devenir propriétaire de XVS ?

Pour posséder XVS, vous pouvez utiliser les services d'une bourse de crypto-monnaies centralisée. Commencez par créer un compte Gate.io, vérifiez-le et financez-le. Vous êtes alors prêt à passer à l'étape de l'achat de XVS.

Nouvelles de Vénus

Comme l'a rapporté The Block en juin 2023, Venus Protocol était sur le point de liquider un prêt important de la BNB lié à un pirate informatique. Le pirate, qui avait exécuté une attaque majeure sur la chaîne BNB, entraînant une perte d'environ 120 à 150 millions de dollars en crypto-monnaies, s'est servi de la BNB volée pour emprunter 150 millions de dollars de stablecoins sur le protocole Venus. Avec la baisse des prix de la BNB, le taux de santé du prêt s'est rapproché du point de liquidation. L'équipe centrale de la BNB Chain a toutefois prévu de reprendre le prêt en cas de liquidation, en utilisant les fonds réservés à de telles situations d'urgence, afin d'atténuer l'impact sur le marché.

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