La finance décentralisée (DeFi) permet aux utilisateurs de contrôler leurs actifs sans intermédiaires, mais elle implique souvent de naviguer dans des protocoles blockchain complexes, des portefeuilles et des passerelles. Cette complexité profite principalement à ceux ayant une expertise technique, limitant ainsi le potentiel de la DeFi à créer un système financier ouvert et inclusif. Ce "manque d'abstraction" limite considérablement le potentiel de la DeFi à créer un système financier ouvert et inclusif, laissant de nombreux utilisateurs potentiels sur la touche.

Veda, la première couche de rendement native, aborde ces défis en tokenisant les interactions complexes DeFi et en intégrant la génération de rendement dans les expériences utilisateur. En simplifiant et en automatisant la génération de rendement sur plusieurs chaînes, Veda abaisse les barrières à l'entrée pour un éventail plus large d'utilisateurs. Cette couche de rendement native innovante permet aux protocoles, aux portefeuilles et aux échanges d'offrir des opportunités de rendement transparentes, transformant DeFi en un environnement plus accessible, sécurisé et convivial.

Qu'est-ce que Veda ?

Source: Site Web Veda

Veda est la première couche de rendement native construite spécifiquement pour l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), conçue pour révolutionner la façon dont les utilisateurs et les protocoles interagissent avec la génération de rendement. En fournissant des opportunités de rendement automatisées et tokenisées, Veda simplifie l'ensemble du processus, permettant aux utilisateurs de gagner facilement des récompenses à partir de leurs actifs sans les complications habituelles liées à la DeFi. Cette approche innovante profite non seulement aux utilisateurs individuels, mais renforce également les capacités de divers protocoles, rendant la génération de rendement plus accessible et plus efficace.

La mission et la vision de Veda

Veda, co-fondée par Stephanie Vaughan, Joseph Terrigno et Sunand Raghupathi, la mission est claire : démocratiser DeFi et donner à chacun, des institutions aux utilisateurs occasionnels, la possibilité de gagner des rendements optimisés sans avoir à naviguer dans les complexités intrinsèques de la finance décentralisée. L'objectif de la plateforme est de briser les barrières qui ont historiquement empêché de nombreux utilisateurs potentiels de participer à l'espace DeFi. En abstrayant les subtilités techniques des stratégies de rendement, Veda garantit que les utilisateurs peuvent pleinement tirer parti des opportunités financières disponibles dans DeFi sans nécessiter de connaissances ou d'expérience blockchain de niveau expert.

De plus, Veda envisage un avenir où chaque protocole, application et écosystème pourra intégrer sans problème le rendement natif en tant que fonctionnalité standard. Cette adoption généralisée des fonctionnalités de rendement natif devrait stimuler une plus grande participation de masse à la DeFi, contribuant ainsi à un paysage financier plus inclusif. En permettant un accès simplifié aux opportunités de rendement, Veda ne transforme pas seulement la manière dont les particuliers gagnent de l'argent. Elle prépare également le terrain pour la prochaine vague d'innovation dans le secteur DeFi.

Caractéristiques clés de Veda

Veda est conçu avec plusieurs fonctionnalités clés qui améliorent sa fonctionnalité et sa facilité d'utilisation, ce qui en fait un outil puissant à la fois pour les utilisateurs et les protocoles dans l'écosystème DeFi.

Optimisation flexible du rendement

L'une des fonctionnalités phares de Veda est sa capacité à prendre en charge une variété de stratégies d'optimisation du rendement, qu'elles soient gérées par des stratèges humains expérimentés ou par des algorithmes d'IA avancés. Cette flexibilité permet à Veda de s'adapter rapidement au paysage DeFi en constante évolution, garantissant que les utilisateurs bénéficient toujours des techniques de génération de rendement les plus efficaces. En accueillant des stratégies diverses, Veda se positionne comme une solution polyvalente répondant aux besoins variés de ses utilisateurs.

Contraintes vérifiables

Veda utilise un système robuste de contraintes vérifiables pour assurer une allocation de capitaux sécurisée et transparente. Ces contraintes fournissent une couche d'assurance pour les utilisateurs, leur permettant de comprendre exactement comment leurs actifs sont déployés. En mettant en œuvre des processus de vérification sur la chaîne, Veda renforce la confiance et la responsabilité, essentielles pour construire un écosystème DeFi fiable. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de prendre des décisions éclairées en fonction de paramètres de risque clairement définis.

Fonctionnalité Cross-Chain

L'architecture de Veda permet une interaction transparente avec plusieurs blockchains, optimisant la liquidité et les opportunités de rendement sans pontage manuel. Cette capacité inter-chaînes est cruciale dans l'environnement DeFi fragmenté d'aujourd'hui, où les actifs et les protocoles sont répartis sur différents réseaux. En facilitant une participation sans effort à différentes blockchains, Veda garantit que les utilisateurs peuvent accéder à une plus large gamme de stratégies de rendement et d'opportunités, maximisant ainsi leurs rendements potentiels.

Architecture modulaire

La conception modulaire de Veda permet une intégration facile avec les protocoles et les actifs DeFi émergents, garantissant qu'elle reste pertinente à mesure que l'écosystème évolue. Cette adaptabilité améliore la fonctionnalité de Veda et encourage la collaboration au sein de l'espace DeFi, car les innovations peuvent être rapidement intégrées à la plateforme. En favorisant un environnement d'amélioration continue, Veda est bien positionnée pour ouvrir la voie à la démocratisation de la génération de rendement pour tous les utilisateurs.

Cas d'utilisation de Veda

Veda est une plateforme polyvalente pour les développeurs et les utilisateurs, rendant DeFi plus accessible et optimisant la génération de rendement. Explorons quelques-uns des cas d'utilisation clés de Veda qui illustrent son potentiel de transformation:

Investisseurs institutionnels

Veda fournit aux investisseurs institutionnels les outils dont ils ont besoin pour déployer efficacement de grandes quantités de capital sur plusieurs blockchains tout en gérant efficacement les risques. En utilisant les stratégies de rendement automatisées et tokenisées de Veda, les institutions peuvent améliorer l'efficacité de leur capital et réduire leur exposition aux fluctuations potentielles du marché. La compatibilité inter-chaînes de la plateforme amplifie encore les opportunités de rendement, permettant aux institutions de tirer parti de divers écosystèmes DeFi sans les complexités habituelles liées à la gestion de multiples actifs sur différents réseaux. Cette capacité simplifie le processus d'investissement et permet aux institutions de maximiser leurs rendements dans un paysage de plus en plus compétitif.

Utilisateurs de détail

Pour les personnes nouvelles dans l'espace DeFi, Veda simplifie la participation aux stratégies sophistiquées de génération de rendement. Les utilisateurs peuvent miser leurs actifs en quelques clics seulement, tandis que Veda gère les complexités en arrière-plan et optimise les rendements sur différentes chaînes. Cette facilité d'utilisation abaisse la barrière à l'entrée pour les investisseurs particuliers, leur permettant de bénéficier des opportunités lucratives offertes par la DeFi sans avoir besoin de connaissances expertes en technologie blockchain. En abstraction des intricacités techniques, Veda assure que chacun, quel que soit son niveau d'expérience, peut tirer parti des rendements potentiels disponibles dans l'écosystème de la finance décentralisée.

Développeurs de protocole

Veda est une ressource inestimable pour les développeurs cherchant à améliorer leurs applications avec des capacités de génération de rendement. En intégrant l'infrastructure de Veda dans leurs projets, les développeurs peuvent offrir des opportunités de rendement à leurs utilisateurs sans construire de stratégies de rendement complexes à partir de zéro. Cela réduit considérablement les coûts de développement et le temps, permettant aux protocoles de se concentrer sur leurs missions principales tout en proposant des produits à rendement élevé. De plus, l'architecture modulaire de Veda garantit que les développeurs peuvent facilement s'adapter aux tendances émergentes et aux innovations dans l'espace DeFi, maintenant ainsi un avantage concurrentiel dans un environnement en constante évolution.

Technologie centrale derrière Veda

Le jeton de couche de rendement natif de Veda tokenise même les stratégies DeFi les plus complexes sur diverses blockchains, rendant la génération de rendement fluide et accessible à tous les utilisateurs. Cette couche innovante repose sur plusieurs composants clés qui permettent à la fois aux utilisateurs et aux protocoles de maximiser leur potentiel dans le paysage DeFi:

Optimisation du rendement de la boîte noire

Veda emploie des stratégies d'optimisation flexibles de type "boîte noire" gérées soit par un stratège DeFi soit par un agent IA. Cette approche unique garantit que la plateforme peut s'adapter aux conditions du marché changeantes et aux environnements DeFi, maximisant ainsi efficacement les rendements tout en minimisant les risques associés. En exploitant des algorithmes avancés, Veda recherche continuellement les meilleures opportunités de génération de rendement, offrant aux utilisateurs un avantage sur un marché concurrentiel.

Contraintes vérifiables sur l'allocation du capital

L'architecture de Veda impose des contraintes on-chain pour l'allocation de capital. Ces contraintes personnalisables permettent aux protocoles de limiter l'exposition à des actifs ou des risques spécifiques, renforçant ainsi la sécurité et la transparence. Par exemple, un protocole peut établir des paramètres qui dictent les actifs autorisés ou les ratios de levier, atténuant ainsi le risque de mauvaise allocation de capital. Ce niveau de contrôle favorise la confiance parmi les utilisateurs et garantit le respect des appétits de risque variés.

Architecture modulaire et extensible

La conception de Veda est intrinsèquement modulaire, ce qui permet une intégration rapide avec de nouveaux protocoles, actifs et stratégies. Cette modularité simplifie non seulement le processus de mise en route pour les développeurs, mais permet également à Veda de s'adapter rapidement à l'évolution de la DeFi. En adoptant une architecture flexible, Veda reste pertinent dans un environnement dynamique où de nouvelles technologies et opportunités émergent constamment.

Opérations de chaînes croisées sécurisées

L'une des caractéristiques marquantes de Veda est sa capacité à fonctionner de manière sécurisée sur plusieurs blockchains. Cette fonctionnalité de cross-chain permet aux utilisateurs d'accéder aux rendements de divers écosystèmes DeFi sans se soucier de la fragmentation de la liquidité ou des risques potentiels de sécurité. En garantissant des interactions sécurisées entre les chaînes, Veda élargit le champ des opportunités de rendement, permettant aux utilisateurs de diversifier leurs investissements et d'optimiser les rendements de manière transparente.

Comment Veda fonctionne

L'architecture de Veda repose sur trois composants principaux qui travaillent ensemble pour rationaliser la génération de rendement et améliorer l'expérience utilisateur:

BoringVault

Il s'agit d'un contrat principal qui décharge une grande partie de sa fonctionnalité vers des contrats externes, offrant une flexibilité et une adaptabilité accrues. Le BoringVault est responsable de la détention des actifs des utilisateurs et est régulièrement rééquilibré pour optimiser les stratégies de rendement. Cette conception permet une réponse dynamique aux conditions du marché changeantes et garantit que les utilisateurs puissent bénéficier des rendements les plus avantageux possibles.

Gestionnaire

Le gestionnaire est un contrat intelligent qui supervise la rééquilibrage du BoringVault. Il utilise un système de vérification Merkle pour contrôler l'accès et s'assurer que seules les actions autorisées sont effectuées. Cette fonctionnalité de sécurité ajoute une couche de conformité importante, garantissant que les stratégies mises en œuvre respectent les règles prédéfinies. En gérant de manière sécurisée le rééquilibrage, le gestionnaire contribue à maintenir l'intégrité des investissements des utilisateurs et du processus global d'optimisation du rendement.

Caissier

Le contrat Teller est conçu pour faciliter les interactions de l'utilisateur avec BoringVault. Il permet aux utilisateurs de créer de nouvelles parts ou de racheter des parts existantes, garantissant une entrée et une sortie transparentes des produits de rendement de Veda. Cette approche conviviale simplifie le processus de participation à DeFi, le rendant plus accessible aux personnes qui n'ont peut-être pas une expérience approfondie dans ce domaine.

Comptable

Le Teller utilise le Comptable pour fixer le prix des actions BoringVault. Le comptable écrit périodiquement un taux de change. Le taux de change est calculé hors chaîne et soumis sur chaîne. Le Comptable restreint la variation du taux de change entre les mises à jour.

Types de coffres dans l'application Veda

Veda propose une gamme diversifiée de coffres, chacun adapté à des stratégies et des actifs spécifiques pour répondre aux besoins variés des utilisateurs. Voici quelques exemples notables :

Coffre-fort cbBTC

Cette voûte offre aux utilisateurs un accès à un panier complet de stratégies de rendement libellées en BTC. Elle intègre diverses méthodes, telles que la fourniture de liquidité sur les échanges décentralisés et les opérations de rendement, permettant aux utilisateurs d'optimiser efficacement leurs avoirs en Bitcoin tout en participant à la DeFi.

Coffre-fort Liquid Eth

Conçu pour maximiser les rendements ETH, ce coffre-fort exploite un partenariat stratégique avec Ether.fi. En automatisant le processus de génération de rendement, les utilisateurs peuvent facilement gagner sur leurs actifs Ether sans avoir à gérer activement leurs investissements ou à naviguer dans des stratégies complexes.

Coffre-fort super symbiotique du TLR

Cette voûte spécialisée se concentre sur la génération de récompenses grâce à des points sur tous les jetons de participation liquides. En simplifiant le processus de participation, elle permet aux utilisateurs de profiter des opportunités de participation liquide et de maximiser leurs rendements sans avoir besoin de connaissances techniques approfondies.

Comment commencer avec Veda

Pour les utilisateurs souhaitant profiter des offres de Veda :

• Visitez l'application Veda sur Veda.tech

• Connectez votre portefeuille et sélectionnez le coffre-fort qui convient à votre stratégie - que vous recherchiez des stratégies de rendement BTC ou que vous optimisiez vos avoirs en ETH.
• Déposez vos actifs et laissez Veda s'occuper du reste, de l'optimisation du rendement à la gestion des risques.

Points Veda

Veda Points est un programme de récompenses conçu pour inciter et suivre l'engagement des utilisateurs au sein de l'écosystème Veda. Les utilisateurs peuvent gagner des points qui reflètent leur implication et leur soutien à la croissance de Veda en participant à diverses activités. Ces points peuvent être accumulés et échangés contre des récompenses, améliorant ainsi l'expérience globale de l'utilisateur.

La campagne Veda Points se déroulera en plusieurs saisons, chacune avec ses propres activités et opportunités de gagner des points. La saison 1, qui a débuté le 13 juin 2024, met l'accent sur la récompense des utilisateurs pour la détention du Super Symbiotic LRT (weETHs) et la participation à d'autres activités admissibles. Les utilisateurs peuvent suivre leurs points et leur progression via le tableau de bord des points, qui offre une vue transparente et en temps réel de leur participation. Les saisons futures introduiront de nouvelles activités et opportunités de gagner des points, qui seront annoncées à travers les canaux officiels de Veda et affichées sur le tableau de bord des points.

Veda Points vise à favoriser une communauté plus engagée et active en incitant à la participation. Cette initiative s'inscrit dans la mission de Veda de rendre la DeFi plus accessible et conviviale. En récompensant les utilisateurs pour leur implication, Veda améliore l'expérience utilisateur et renforce l'écosystème, favorisant ainsi une adoption et une innovation accrues dans la finance décentralisée.

Conclusion

La couche de rendement native de Veda simplifie la génération de rendement, rendant la DeFi plus accessible aux développeurs, aux institutions et aux particuliers. En abstrayant les complexités, Veda permet à un public plus large de participer à la finance décentralisée.