Introducción

El euro es la segunda moneda de reserva más importante y la segunda moneda más negociada del mundo, después del dólar de los Estados Unidos, y representa un volumen medio diario de casi 1,1 billones de dólares EE.UU.

AEUR es una stablecoin respaldada por euros y un token de pago emitido por Anchored Coins AG que proporciona a los usuarios acceso a un activo estable para transacciones en cadena.

Este artículo profundiza en el proyecto Anchored Coins Euro, cómo funciona y su relación con el euro.

¿Qué es el euro anclado?

Fuente: Anchored Coins

AEUR es una stablecoin garantizada en euros emitida por Anchored Coins AG que afirma que para un token en circulación, tienen un euro en reserva, mantenida por un banco de reserva designado y auditada de forma independiente por Prescient Assurance LLC, EE. UU.

Los usuarios que compran AEUR directamente de Anchored Coins pasan por comprobaciones de Conozca a su cliente (KYC) y contra el blanqueo de capitales (AML) similares a las que se llevan a cabo en los exchanges centralizados. Estos procesos implican la recopilación de información personal de los usuarios, incluida una copia de su documento de identificación emitido por el gobierno.

Una vez en circulación, cualquiera puede enviar y recibir stablecoins. Aunque las monedas ancladas tienen el poder de congelar fondos en direcciones, según las instrucciones de las fuerzas del orden para ayudar a las investigaciones o recuperar fondos robados.

Nota: El símbolo de cotización “AEUR” también fue utilizado por una stablecoin desaparecida propiedad de Ardorgate.

AEUR Tokenomics

Fuente: Anchored Coins

El AEUR es una stablecoin con 66.709.604,60 tokens en circulación con una capitalización de mercado de 72.498.515 dólares en el momento de escribir este artículo. Cada token confiere un derecho de canje 1:1 contra las monedas ancladas, respaldado por EUR mantenidos en un banco de reserva designado.

Breve historia

Fundada en 2022, Anchored Coins, anteriormente conocida como Damoon Technologies, es una empresa suiza de activos digitales fundada por empresarios experimentados con amplia experiencia en servicios financieros. Este grupo dinámico cuenta con un historial comprobado de cultivar líderes de mercado dentro de la industria de activos digitales. Dirigido por Calvin Cheng, un destacado inversor singapurense y ex presidente de ReTech Technology Co, una empresa de tecnología educativa que cotiza en la Bolsa de Valores de Australia (ASX).

Anchored Coins fue miembro de la Asociación Estándar de Servicios Financieros de Suiza, o VQF, a principios de 2023. El VQF está reconocido oficialmente por la FINMA (Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros). La stablecoin AEUR se lanzó en diciembre de 2023.

Anchored Coins AG también es propietaria de ACHF, una stablecoin respaldada por francos suizos.

Asociaciones

Anchored Coins se ha asociado con DCS Card Centre, una institución financiera con licencia para emitir tarjetas de crédito o tarjetas de cargo en Singapur. DCS Card Centre aceptará AEUR como una forma de colocación de garantía para los límites de crédito en sus tarjetas.

Ventajas del euro anclado

Transacciones sin fronteras

AEUR puede simplificar las transacciones nacionales e internacionales haciéndolas más rápidas, baratas y eficientes que los sistemas tradicionales.

Conformidad

AEUR cumple plenamente con las leyes de Suiza, ya que la empresa emisora es miembro de la organización autorreguladora suiza VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) y está reconocida por la FINMA.

Diversificación

El mercado de las stablecoins está fuertemente dominado por las stablecoins respaldadas por el dólar estadounidense. La diversificación en una stablecoin respaldada por euros puede permitir a los inversores protegerse contra las perturbaciones económicas desfavorables que podrían afectar al dólar.

Desventajas del euro anclado

Centralización

AEUR está anclado al euro, una moneda fiduciaria, y está respaldado por una institución financiera centralizada, lo que lo hace más vulnerable a los riesgos de seguridad, las regulaciones severas y las políticas económicas desfavorables.

Restricciones

Según su libro blanco, el uso de AEUR está prohibido en algunos países como Estados Unidos de América, Bielorrusia, Burundi, Birmania (Myanmar), República Popular Democrática de Corea (RPDC), Guinea, Guinea Bissau, Haití e Irán. Asegúrese de consultar el documento técnico para ver la lista completa de países prohibidos.

Falta de transparencia

Los usuarios deberán aceptar la reclamación del emisor de buena fe, incluso si no siempre tienen fondos suficientes en reserva.

¿Cómo funciona el euro anclado?

Fuente: Coin98

AEUR funciona como una stablecoin respaldada por dinero fiduciario, diseñada para reflejar el valor del euro. Anchored Coins, el emisor, garantiza la estabilidad de AEUR al mantener una reserva de activos líquidos mantenidos en Flow Bank S.A. FlowBank SA es un banco en línea con licencia completa con sede en Suiza que ofrece comercio de activos múltiples, una plataforma de aplicación de inversión financiera y servicios de consultoría.

El AEUR se emite de forma nativa en Ethereum y BNB Smart Chain, que siguen los estándares de tokens ERC-20 y BEP-20, respectivamente. Estas cadenas de bloques emplean mecanismos de consenso como Proof of Stake (PoS) o Proof of Staked Authority (PoSA) para confirmar las transacciones, lo que garantiza la inmutabilidad y la transparencia.

El contrato inteligente anclado en euros

En Ethereum y BNB Smart Chain, las stablecoins están codificadas en forma de contratos inteligentes, lo que les proporciona capacidades de liquidación sin confianza y sin fisuras. Los contratos inteligentes de AEUR son auditados por PeckShield, un auditor de contratos inteligentes independiente y de buena reputación.

Anchored Coins planea emitir las stablecoins de forma nativa en blockchains adicionales, para aumentar su accesibilidad a los desarrolladores y usuarios finales, siempre que las blockchains cumplan con los criterios específicos, como la diligencia técnica, la adopción del mercado y la evaluación de riesgos.

El Smart Contract desplegado por Anchored Coins controla las siguientes funcionalidades técnicas:

• Acuñación: El proceso de creación de nuevos tokens.
• Quema: El proceso de destruir tokens enviándolos a una dirección de quema o comedor. Técnicamente, el euro anclado solo puede destruir tokens en su poder.
• Pausa/despausa: ‘Pause’ impide todas las transferencias de tokens hasta que se llame a la función ‘unpause’. Anchored propone implementar esta función en circunstancias excepcionales solo según lo determine razonablemente a su discreción (por ejemplo, en caso de una orden judicial o una bifurcación dura).
• Congelar/descongelar: ‘Congelar’ evita las transferencias de tokens retenidos en una dirección específica hasta que se llama a la función ‘descongelar’. Anchored propone implementar esta función si se ve obligado por un tribunal, un regulador u otra autoridad gubernamental de jurisdicción competente sobre las Anchored Coins, o de acuerdo con las leyes o regulaciones aplicables a las Anchored Coins para congelar o descongelar tokens.

Comparación de productos de la industria

Para una mejor comprensión del funcionamiento del Euro Anclado (AEUR), echemos un vistazo a los proyectos relacionados que ofrecen servicios similares.

EURS (EURO DE ESTASIS)

Fuente: CoinMarketCap

EURS también es una stablecoin respaldada por euros disponible en Ethereum, Polygon, Algorand, XDC, XRP y Stellar. Propiedad de Stasis, una empresa europea de tecnología financiera que diseña herramientas Web3 orientadas al usuario que permiten a los clientes institucionales y minoristas manejar monedas digitales y cadenas de bloques públicas con elegante simplicidad.

EURS llegó al mercado de stablecoins en 2018 y ha crecido hasta alcanzar una capitalización de mercado de 135.151.377 dólares, con más de 124 millones de tokens EURS emitidos.

La ventaja actual de EURS sobre AEUR es su compatibilidad con múltiples cadenas de bloques y la emisión de más tokens.

EURC (CÍRCULO DEL EURO)

Fuente: Círculo

El Euro Circle (EURC) es una stablecoin respaldada por euros disponible en Avalanche, Ethereum, Solana y Stellar. El EURC es emitido por Circle bajo un modelo de reserva total. es decir, el monto total de los depósitos a la vista de cada cliente siempre está disponible para su retiro inmediato. El EURC está respaldado al 100% por euros en cuentas bancarias denominadas en euros, por lo que siempre se puede canjear 1:1 por euros. EURC ha emitido más de 51 millones de tokens EURC, con una capitalización de mercado de 56 millones de dólares.

El euro anclado tiene una reserva mayor en comparación, aunque el EURC está disponible en más blockchains.

cEUR (CELO EURO)

Fuente: CoinMarketCap

El Celo Euro (cEUR) es una stablecoin vinculada al valor del euro, construida sobre la blockchain de Celo por Mento Protocol, para proporcionar un activo estable a los usuarios de la blockchain de Celo y un puente que conecta Celo con otras cadenas.

La reserva de cEUR está respaldada por un sistema combinado de algoritmos y una cartera de criptomonedas (el activo nativo de Celo, CELO, otros activos digitales y otras stablecoins) para ampliar y contraer la oferta de cEUR. Ha emitido 11.128.148 tokens CEUR, con una capitalización de mercado de 12.073.058 dólares.

El euro anclado tiene una reserva más grande y es relativamente más estable que el euro Celo, que está respaldado por criptomonedas y algoritmos.

¿Es AEUR una buena inversión?

Por lo general, las stablecoins no se consideran productos de inversión, sin embargo, la AEUR puede utilizarse como reserva de valor, ya que los emisores garantizan que los usuarios puedan canjear sus fondos a través de su banco de reserva en el improbable caso de quiebra. Los inversores potenciales también deben tener en cuenta las políticas económicas de la Unión Europea que podrían afectar al precio del euro (€).

Invertir en AEUR, como cualquier otra criptomoneda, conlleva ciertos riesgos, incluida la volatilidad del mercado de criptomonedas y posibles cambios regulatorios. Los inversores siempre deben hacer su propia investigación y evaluar su tolerancia al riesgo antes de invertir en cualquier criptomoneda.

Cómo ser propietario de AEUR

Puede poseer el token AEUR comprándolo a través de un exchange de criptomonedas centralizado o descentralizado. En el momento de escribir este artículo, AEUR aún no figura en Gate.io. La empresa emisora también proporciona la acuñación directa de tokens que están disponibles para los inversores profesionales a través de su sitio web, siempre que cumplan con las leyes de Conozca a su cliente, contra el lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo.

Es importante tener en cuenta que puede haber tarifas de transacción incurridas al utilizar AEUR, que están sujetas a los términos y condiciones especificados por la cadena de bloques subyacente y las plataformas comerciales utilizadas.