Com a velocidade com que a indústria de criptomoedas se move, novos projetos surgem a cada momento, anunciando novas ideias que impulsionarão a indústria para a frente. O mesmo acontece com DeFi, e o mais interessante é como novos projetos podem criar soluções que abordam problemas atuais e preparam o terreno para um futuro mais descentralizado.

Entre esses projetos está a dForce, um projeto inovador que oferece soluções DeFi de ponta para seus usuários. A dForce tem como objetivo criar um futuro mais descentralizado para as finanças e este artigo discutirá como a dForce planeja alcançar isso.

O que é dForce?

Origem: medium.com

dForce é um projeto DeFi que visa criar uma infraestrutura financeira aberta e sem permissão para aplicativos descentralizados Web3. Ele fornece protocolos para stablecoins, empréstimos, otimização de rendimento, trocas, agregação de comércio e muito mais.

dForce é uma plataforma multi-cadeia que desenvolve soluções integradas de finanças abertas para stablecoins, ativos digitais e empréstimos. Inicialmente servindo como um agregador de criptomoedas para projetos DeFi, dForce agora integra várias plataformas blockchain, tornando-se rapidamente um dos serviços DeFi mais amplamente utilizados globalmente.

Com sede na China, a dForce estabeleceu uma forte presença e integrou todas as aplicações DeFi dentro do país. Em seguida, tem como objetivo expandir sua abrangência para englobar redes e plataformas em todo o mundo.

História da dForce

dForce foi fundada em 2019 por Mindao Yang, ex-diretor de Honey Capital, e co-fundador Xin Xu, o CEO de Sparkpool, o maior grupo de mineração de Ethereum globalmente.

O projeto recebeu um apoio significativo, reunindo até $1,5 milhões em financiamentoda sua ronda de financiamento inicial, liderada pelo fundo de investimento em criptomoedas com sede no TexasMulticoin Capitalem abril de 2020. Outros investidores incluemHuobi CapitaleChina Merchant Bank International (CMBI).

Como funciona o dForce?

Espera-se que o futuro do DeFi envolva modelos de protocolo complexos e interconectados impulsionados por tokens. Esses modelos podem formar superclusters, remodelando uma parte substancial do panorama financeiro. Da mesma forma, a dForce desenvolveu um modelo de log para manter a liquidez dentro do seu sistema e minimizar vazamentos, com o objetivo de proporcionar estabilidade e eficiência no espaço de finanças abertas ou DeFi. Este modelo de log compreende um protocolo de ativos e empréstimos.

O protocolo de ativos abrange protocolos de stablecoin e token de rendimento, fornecendo um quadro abrangente para a tokenização de ativos e geração de rendimento. Os registros de ativos funcionam como cofres digitais para ativos criptográficos, permitindo que os usuários depositem diferentes criptomoedas nesses cofres seguros. No entanto, a dForce oferece mais do que simples armazenamento. Também permite aos usuários tokenizar esses ativos, criando um certificado digital na blockchain que verifica a propriedade.

O protocolo de ativos é semelhante ao DAI no sistema MakerDao, permitindo a tokenização de ativos tanto on-chain como off-chain. Além disso, o protocolo de ativos inclui tokens de rendimento como cDAI ou dDAI, que representam instrumentos de juros em um pool com fins lucrativos.

A DForce também apresenta um registro de empréstimos ou protocolo composto pelo Protocolo de Empréstimos dForce e pela Plataforma de Instalações de Empréstimos Híbridos, oferecendo piscinas de crédito separadas para atender às diversas necessidades e riscos dos utilizadores. Este modelo híbrido atende a um mercado mais amplo, mantendo a flexibilidade nos custos de financiamento para os mutuários, aumentando assim a acessibilidade e adaptabilidade dentro dos protocolos de empréstimo dForce.

Principais Atributos da dForce

O inovador sistema da dForce desbloqueia funcionalidades únicas para capacitar os utilizadores a fazer mais com os seus ativos. Estes incluem:

Subsídios

O Programa de Subsídios dForce (DGP) é um projeto orientado pela comunidade gerido pela dForce DAO. O seu objetivo é financiar ideias inovadoras da comunidade dForce para impulsionar o seu crescimento. Estão disponíveis dois tipos de subsídios: micro-subsídios de menos de $5,000 e subsídios comunitários que variam de $5,000 a $50,000. Os desenvolvedores podem submeter as suas propostas no fórum, e o Comitê de Subsídios dForce irá analisá-las e aprová-las caso a caso.

dForce Vault

O Vault da dForce ajuda os utilizadores a maximizar os seus ativos, aceitando uma gama mais ampla de ativos como garantia para a criação de stablecoins USX. Como tal, os utilizadores podem alavancar mais o seu portfólio de criptomoedas para criar USX, mesmo utilizando ativos com perfis de risco diferentes. Esta abordagem permite aos utilizadores aumentar o seu poder de empréstimo enquanto controlam o risco potencial.

Além disso, a Vault oferece vaults personalizados para diferentes tipos de garantias, incluindo tokens que geram juros, tokens LP, tokens de stake DeFi de nicho e outros ativos incomuns. Cada vault possui configurações de gestão de risco, como taxas de juros ajustáveis para empréstimos, limites de dívida e oferta, índices de empréstimo para garantia e taxas definidas de liquidação e empréstimo.

Devido a este sistema personalizado de gestão de riscos com limites de dívida e empréstimos, o modelo baseado em cofres funciona melhor para ativos menos comuns, como tokens LP. Ao contrário do modelo baseado em pool, que utiliza taxas impulsionadas pelo mercado, ele também utiliza uma taxa de juros fixa.

Automação impulsionada por AI para DeFi

A dForce acredita que a tecnologia de IA em breve lidará com a maioria das tarefas de criptografia. Eles já criaram agentes de IA para negociação de criptografia e estão trabalhando na tokenização de estratégias de negociação delta. Eles têm como objetivo introduzir mais ferramentas baseadas em IA para protocolos DeFi, como a configuração automatizada da taxa de juros.

Principais características da dForce

A dForce tem quatro produtos principais em seu ecossistema. Estes incluem USX Finance, Unitus Finance, a dForce Bridge e o Legacy dApp.

Unitus Finance

Origem: unitus.medium.com

A Unitus Finance (anteriormente dForce Lending) tem como objetivo tornar-se um mercado monetário global que visa preencher a lacuna entre a criptomoeda e as finanças tradicionais. Eles pretendem alcançar isso facilitando empréstimos e empréstimos contínuos em várias blockchains, abrangendo ativos criptográficos e do mundo real. Essa visão ambiciosa vai além do típico ecossistema DeFi, visando conectar funcionalidades on-chain e off-chain.

A Unitus Finance será lançada em duas fases. A fase atual de "Lançamento Guiado" é construída com base nas funcionalidades de empréstimo existentes da dForce, incluindo um pool de liquidez global e taxas de juros dinâmicas. No entanto, o próximo "Lançamento de Cruzeiro" promete ainda mais funcionalidades. Esta fase fornecerá aos utilizadores um conjunto abrangente de ferramentas DeFi, ao mesmo tempo que otimiza a eficiência de capital.

Unitus possui várias características que a diferenciam dos protocolos DeFi existentes. Sua funcionalidade multi-cadeia permite que os usuários aproveitem as capacidades de empréstimo e empréstimo em várias blockchains. Além disso, a tokenomia do Unitus e os mecanismos de mineração de liquidez incentivam a participação a longo prazo e garantem que os interesses de todos estejam alinhados. Por fim, o Unitus se concentra na eficiência de capital, permitindo maiores índices de empréstimo-para-valor para vários ativos, incluindo geradores de rendimento de ativos criptográficos e do mundo real.

USX Finance

USX é uma stablecoin super-colateralizada apoiada por mais colateral do que o seu valor nominal. Como uma stablecoin descentralizada e algorítmica, implementa um modelo dual (baseado em pool e baseado em vault) ao lado de uma política de taxa de juros híbrida, tornando-a altamente eficiente e flexível para suportar colaterais com diferentes perfis de risco. USX é impulsionado pela liquidez controlada pelo protocolo, permitindo integrações de protocolo para protocolo e pontes entre cadeias, o que permite aos usuários mover USX através de blockchains suportadas com zero deslizamento e limites ilimitados.

Uma das principais características do USX é seus modelos flexíveis de cunhagem, que permitem a cunhagem através do dForce Vault, tomada de empréstimo de protocolos de empréstimo suportados e troca de relação 1:1 com stablecoins suportadas. A stablecoin também possui uma política de taxa de juros híbrida, permitindo a cunhagem com taxas de juros fixas sob o modelo Vault e taxas de juros de mercado alimentadas pelo módulo PDLP da dForce. Também possui capacidade de liquidez multichain, permitindo que seja cunhada nativamente em todas as cadeias integradas. Ao contrário das stablecoins tradicionais, também serve como uma ponte entre cadeias com garantia de liquidez.

Ponte dForce

Esta ponte é uma porta de entrada para transferir os ativos nativos da dForce, a stablecoin USX e o token DF, entre diferentes blockchains dentro do ecossistema dForce. Isso permite que os usuários movam seus fundos de forma transparente entre diferentes aplicativos DeFi na dForce, independentemente da blockchain específica. Ao permitir essa transferência entre cadeias, a ponte dForce aumenta a adaptabilidade e a eficácia de toda a plataforma DeFi da dForce.

dForce Trade

A negociação da dForce é um agregador de trocas descentralizadas (DEX) que usa um algoritmo para encontrar os melhores preços de negociação e combinar liquidez suficiente de várias plataformas para otimizar a negociação. Também está integrado com diferentes DEXs, como BSC e Ethereum.

Governação na dForce

Antes de uma proposta chegar à fase oficial de votação, será amplamente debatida no Fórum dForce. Esta troca de perspectivas garante que as propostas sejam bem consideradas e atendam às necessidades da comunidade ao mesmo tempo.

Assim que uma proposta obtém aprovação suficiente, ela entra em uma janela de votação de 72 horas. Nesta fase, os detentores de tokens DF fazem suas votações. Para que uma proposta seja aprovada, ela deve passar pela fase de votação com um mínimo de 50% de aprovação. Mas se ela não atingir este valor, ainda pode ser reenviada para uma nova chance após mais refinamentos com base no feedback da comunidade.

dForce apresenta vários tipos de propostas. Por exemplo, os Planos de Melhoria da dForce (DIPs) focam mais na visão geral, traçando cursos para novos lançamentos de produtos, atualizações de recursos e mudanças operacionais estratégicas. UIPs focam mais nos parâmetros de mineração de liquidez e na relação empréstimo-valor com outras stablecoins. No entanto, uma vez que a Unitus Finance e a USX ainda são produtos relativamente novos, eles ainda estão sob o governo do token DF até que seja distribuído o suficiente para garantir a justiça na votação.

No entanto, à medida que a Unitus Finance e a USX amadurecem, terão suas estruturas de governança dedicadas - Planos de Melhoria da Unitus (UIPs) e Planos de Melhoria da USX (XIPs).

O que é DF?

DF é o token nativo ERC-20 do ecossistema dForce e desempenha várias funções. Funciona como um token de governança, pagamento de transações, estabilização do sistema e incentivos. Apenas os detentores de DF podem votar em mudanças importantes no projeto através de uma captura de tela.

Tokenomics da DF

DF tem um fornecimento total de até 999,93 milhões de tokens, com um fornecimento circulante atual de 432,03 milhões de tokens e um valor de mercado de $31,62 milhões. O token foi distribuído da seguinte forma:

• 20% foi alocado para investidores, consultores e investidores iniciais
• Outros 20% foram reservados para a equipe de desenvolvimento
• 25% foi alocado para o pool de gravidade
• 10% foi reservado para o desenvolvimento do ecossistema
• 25% foi alocado para a Fundação para o apoio geral da dForce.

Notícias sobre DeFi

Este janeiro, a dForce anunciou um 1M ARBcampanha de mineração de liquidezno Arbitrum, que receberam através do programa de concessão STIP da Arbitrum. A dForce distribuiu esses tokens ao longo de 10 semanas, a partir de 18 de janeiro, através de várias campanhas de marketing direcionadas a todos os usuários da Arbitrum.

A iniciativa centrou-se no impulsiono do envolvimento do utilizador com as ofertas da dForce no ecossistema Arbitrum. Isto incluiu incentivar a atividade na sua plataforma de empréstimo Unitus, aumentar a liquidez para a sua stablecoin USX em bolsas descentralizadas (DEXs) e promover a utilização de tokens de provedor de liquidez (LSDs) no Arbitrum.

É DF um bom investimento?

dForce destaca-se como um projeto DeFi inovador que procura tornar-se um dos grandes players da indústria. Começando a partir da sua base na China, integrar-se-á com outros projetos a nível mundial. Por mais interessante que seja este projeto, é essencial lembrar que o mercado de criptomoedas é bastante volátil. Como tal, é melhor pesquisar e consultar pessoal qualificado antes de investir em qualquer projeto.

Agir em DF

DF pode ser encontrado em exchanges centralizadas e descentralizadas, como gate.io. Clique aqui para visualizar e negociar seus pares preferidos.

• DF/ETH
• DF/USDT