Lancement de l’Aave V3, qui domine puissamment le secteur du DeFi

1. Aave, le célèbre protocole de prêt DeFi, est officiellement mis à niveau vers AAVE V3 le 16 mars, présentant des progrès importants dans de nombreux aspects tels que la décentralisation, la sécurité, la gestion des risques, l'interopérabilité de la blockchain et les frais de transaction.

2. Aave adopte un taux d'intérêt flottant et un taux d'intérêt fixe comme taux d'emprunt. Les utilisateurs peuvent choisir librement entre les deux modèles de taux d'intérêt différents et sélectionner un taux d'intérêt optimal en fonction de la période de prêt et d'autres facteurs connexes.

3. Aave a également introduit la fonction de prêts flash qui permet d'obtenir des prêts non garantis. Elle offre une excellente sécurité et des frais de gestion de seulement 0,09 %.

4. Aave V3 a permis la mise en place de services de prêt inter-chaînes transparents, ce qui devrait atténuer le problème de chaque blockchain de DeFi qui est une "île de liquidité".

Depuis son décollage à l'été 2020 - connu sous le nom de DeFi Summer, DeFi a créé un miracle de croissance dans le domaine des crypto-monnaies et est devenu le premier secteur à mettre en œuvre des applications crypto. Cependant, DeFi était en perte de vitesse en 2021 lorsque divers récits émergents tels que NFT, GameFi et Metaverse ont été créés les uns après les autres. Alors que, ces derniers jours, un projet à l'ancienne a dissipé la brume qui a duré de nombreux mois et a porté la bannière de la "renaissance de DeFi".

Aave, le célèbre protocole de prêt DeFi, est officiellement passé à Aave V3 le 16 mars, présentant des progrès notables dans de nombreux aspects tels que la décentralisation, la sécurité, la gestion des risques, l'interopérabilité de la blockchain et les frais de transaction. Le marché a réagi avec enthousiasme à Aave V3, le prix de $AAVE passant de 122,31 dollars à un sommet de 260 dollars en trois semaines, soit une hausse doublée. Et même maintenant, il reste relativement élevé, autour de 180 $.



Aave : le fantôme de DeFi Lending

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Aave est issu d'ETH Lend, une plateforme de prêt peer-to-peer fondée en novembre 2017, qui a été rebaptisée Aave en 2018 - ce qui signifie "fantôme" en finnois. ETH Lend est relativement inefficace dans son fonctionnement, nécessitant que les emprunteurs et les prêteurs libèrent leurs besoins sur la plateforme et les fassent correspondre avec des contrats intelligents, pendant lesquels les utilisateurs pouvaient difficilement prêter avec succès. La version améliorée d'Aave est un marché décentralisé de prêts de crypto-monnaies avec une série de pools de liquidités pour différentes monnaies, ce qui améliore considérablement l'efficacité du capital. Aave est un ensemble de contrats intelligents déployés sur Ethereum, et l'adresse du contrat est 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.


Avec une circulation de 1,3 milliard de pièces, Lend est un token natif de la chaîne Aave. Plus tard, en juillet 2020, LEND a été échangé contre le nouveau jeton natif AAVE à un ratio de 100:1, et 3 millions d'AAVE supplémentaires ont été émis, ce qui signifie que le montant théorique total d'AAVE est de 16 millions. Actuellement, la circulation totale des AAVE est d'environ 14 millions de pièces. Les AAVE sont remis par le système aux prêteurs et aux prêteurs à titre de récompense. Les utilisateurs qui détiennent AAVE peuvent participer à la gouvernance de la communauté en votant. En outre, AAVE joue également un rôle important dans le système de sécurité du projet. Une fois que les mauvaises créances et autres risques ont eu lieu sur Aave. AAVE dans le pool de sécurité garantira les mauvaises dettes, maintenant ainsi la sécurité globale du projet.

Le prêt et le Dex sont les deux applications les plus fondamentales du secteur DeFi. Dans le secteur du prêt, Compound a pris l'initiative de lancer l'exploitation minière des liquidités au cours de l'été 2020. De plus, il a lancé l'été DeFi et a mené la tendance de l'industrie, tandis qu'Aave, en tant qu'arrivant tardif, a dépassé le premier et est devenu un leader de l'industrie bien mérité avec sa meilleure conception de produit. Actuellement, le TVL de Compound est de 6,65 milliards de dollars, tandis que celui d'Aave est de 11,3 milliards de dollars, ce qui le place en deuxième position après Maker parmi tous les projets DeFi, selon les données de Defipulse.

Par rapport aux autres plateformes de prêt DeFi, Aave présente plusieurs caractéristiques uniques. Tout d'abord, Aave adopte un taux d'intérêt flottant et un taux d'intérêt fixe comme taux d'emprunt. Les taux flottants ont tendance à être plus bas et conviennent aux emprunteurs à court terme, tandis que les taux fixes sont plus prévisibles et conviennent aux emprunteurs à long terme. Les utilisateurs peuvent choisir librement entre deux modèles de taux d'intérêt différents et sélectionner le taux d'intérêt optimal en fonction de facteurs tels que la durée de leur prêt. Deuxièmement, Aave a introduit la fonction de prêts flash qui permet d'obtenir des prêts non garantis. Elle offre un risque extrêmement faible et des frais de gestion de seulement 0,09 %. Le prêteur du prêt flash doit être un contrat intelligent. Comme les opérations d'emprunt et de prêt doivent être enregistrées sur un bloc, le prêt et le retour des fonds doivent être effectués dans un temps de bloc (14 secondes pour Ethereum), sinon, la transaction ne sera pas classée.

Veuillez vous reporter à notre précédent article de blog: Comment les prêts flash, qui étaient à l'origine une innovation de DeFi, sont-ils devenus un outil d'arbitrage pour les hackers ? pour plus de détails sur les prêts flash.


Enfin, Aave prend en charge un grand nombre de devises et a de nombreux mérites en matière de conformité et autres. Aave a terminé la mise à niveau de la version V2 en octobre 2020 ; en mars 2022, la version V3 a été lancée. Chaque mise à niveau d'Aave a véritablement amélioré ses fonctionnalités et sa convivialité.


Plusieurs mises à jour d'Aave V3

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1. interopérabilité de la blockchain (fonction "portail")
Par rapport à MakerDAO et Compound, qui se spécialisent dans la culture de l'écosystème Ethereum, les développeurs d'Aave ont de plus grandes ambitions de développement vers les chaînes croisées. Outre Ethereum, Aave DAO a déployé Aave V3 sur six autres blockchains, dont Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom et Harmony. Dans le même temps, Aave V3 a permis la mise en place de services de prêt inter-chaînes transparents. Par exemple, les utilisateurs peuvent miser sur le réseau principal Ethereum, prêter des actifs sur Avalanche et rembourser le prêt sur le réseau Polygon.
Cette fonctionnalité devrait permettre d'atténuer le problème des blockchains individuelles qui constituent des "silos de liquidité" dans DeFi.


2.mode haute efficacité (eMode)
Le mode eMode permet d'améliorer l'efficacité des emprunts et des prêts lorsqu'ils sont garantis par le même type d'actifs. Par exemple, lorsque la garantie et le prêt sont des monnaies stables, les utilisateurs peuvent bénéficier d'un ratio prêt/valeur (LTV) plus élevé et de meilleurs taux de marge, améliorant ainsi l'efficacité du capital de l'utilisateur.


En outre, Aave V3 propose un mode d'isolation, un meilleur système de gestion des risques et un mécanisme de compensation amélioré. Le lancement d'Aave V3 est remarquable alors que le secteur général du DeFi et même le marché global des crypto-monnaies subissent une pression à la baisse. Aave va-t-il continuer à se développer pour améliorer continuellement l'interopérabilité inter-chaînes et devenir une infrastructure indispensable dans tout le domaine du DeFi ? C'est magique à voir.

En outre, Gate.io propose désormais les modes de négociation AAVE spot, levier, contrat et autres, ainsi que divers produits financiers tels que des prêts hypothécaires, des mines de liquidités, etc. Vous êtes les bienvenus pour les rejoindre.





Auteur : Chercheur Gate.io: Ashley H.; Traducteur : Cedar W.
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