TL: DR

• 1. Le risque est la possibilité de résultats défavorables dans le commerce, qui est intrinsèque à tous les types d'investissement, y compris les crypto, les actions et l'immobilier.
  
  2. La gestion des risques liés aux crypto-monnaies identifie, évalue et gère les risques associés à cette catégorie d'actifs.
  
  3. Les types de risque significatifs dans l'investissement en crypto sont le risque de prix, le risque technologique et le risque réglementaire.
  
  4. Il est essentiel d'intégrer la gestion des risques dans votre stratégie globale de trading de crypto car la capacité à répondre au risque pourrait être ce qui fait ou défait votre expérience de trading de crypto-monnaies.
  
  
  

Introduction

Source: Pixabay

La gestion du risque est essentielle pour tout investissement afin de réduire les résultats négatifs associés à la négociation. Tous les types d'investissements, y compris l'immobilier et les actions, comportent des risques. Toutefois, la nature spéculative de la valeur des crypto-monnaies et la volatilité des marchés crypto actuels exigent une attention particulière, notamment de la part des nouveaux investisseurs. Une approche mesurée de la gestion des risques lors du trading de crypto-monnaies permettra d'amortir les pertes que vous pourriez subir au cours de votre parcours de trading et vous aidera à tirer le meilleur parti de votre investissement initial.

Qu'est-ce que la gestion des risques ?

La gestion des risques liés aux crypto-monnaies consiste à identifier, évaluer et gérer les risques associés à cette catégorie d'actifs. Elle est cruciale pour les investisseurs en crypto-monnaies en raison de la volatilité et de l'incertitude du marché. En gérant ces risques, vous pouvez protéger votre investissement et augmenter vos chances de maximiser les profits. Le risque est la possibilité de résultats défavorables dans votre commerce et votre investissement. Par conséquent, le trading de crypto-monnaies à long terme nécessite une planification contre ces résultats défavorables.

Types de risques

Pour les crypto-monnaies, il existe trois types de risques importants : le risque de prix, le risque technologique et le risque réglementaire.

1. Incertitude des prix

Le risque de mouvement à la baisse du prix des crypto-monnaies est connu sous le nom de risque de prix. Il s'agit d'un risque auquel tous les investisseurs en crypto-monnaies sont confrontés, car le prix peut varier de façon spectaculaire. Cette incertitude implique que vos investissements pourraient soudainement s'effondrer dans une courte période.

Le risque lié à l'incertitude du prix peut être atténué en diversifiant vos investissements plutôt qu'en mettant tout en jeu. Gardez un œil sur les actualités et les tendances en matière de crypto-monnaies pour avoir une idée de la direction que prend le marché.

2. Risque technologique

Aucun projet de crypto-monnaie n'a une garantie de succès à 100 %. Le projet peut tomber à l'eau ou finir par être abandonné en raison de problèmes technologiques. Cette issue défavorable peut survenir pour diverses raisons, notamment l'incapacité de l'équipe du projet à tenir ses promesses ou un manque de fonds pour poursuivre le développement. La meilleure façon d'atténuer le risque technologique est d'effectuer des recherches avant d'investir. Vous ne devriez investir que dans des projets de crypto-monnaies dont vous pensez qu'ils ont de bonnes chances de réussite. Avant de prendre une décision finale, il serait également bénéfique de lire les critiques et les avis d'autres investisseurs et de se renseigner sur l'équipe derrière le projet.

3. Risque réglementaire

Les projets de crypto-monnaies sont également confrontés au risque de réglementation gouvernementale ou d'interdiction pure et simple. Ce défi réglementaire pourrait survenir si les crypto-monnaies sont perçues comme une menace pour le système financier existant ou si elles sont utilisées à des fins illégales.

Avant d'investir dans les crypto-monnaies, vous devez être conscient du risque réglementaire dans votre pays. Les gouvernements ont fermé des bourses de crypto-monnaies dans certains pays, notamment en Chine et en Corée du Sud. Les investisseurs doivent toujours effectuer des recherches pour comprendre les risques réglementaires de leur pays.

Stratégies fiables de gestion des risques

1. Déterminez votre tolérance au risque

La règle d'or est que vous "ne prenez jamais un risque que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre". Chaque trader devrait connaître le niveau de risque précis qu'il peut tolérer. Déterminer sa tolérance au risque et l'adapter à ses stratégies d'investissement en crypto devrait être une pratique courante.

Pour commencer, calculez le rapport risque-récompense pour chaque paire de crypto-monnaies. Ensuite, décidez du montant que vous êtes prêt à risquer pour le moment et restez dans cette limite.

Le trading de crypto-monnaies exige beaucoup d'autodiscipline. Lorsque le marché est en hausse, mettre plus d'argent que ce que vous aviez prévu peut être très séduisant. Cependant, gardez vos émotions sous contrôle et laissez la logique, et non le battage médiatique, guider vos décisions.

2. Dimensionnement des positions

Le dimensionnement des positions est une technique de gestion du risque importante pour tout investissement, y compris les crypto-actifs. La préservation du capital et la prévention de toute perte catastrophique doivent être vos principales priorités lorsque vous choisissez la taille de votre position. Les pertes catastrophiques sont des pertes totales dont on ne peut jamais se remettre.

Le modèle de dimensionnement des positions à pourcentage fixe est largement utilisé car il est simple à comprendre et à mettre en œuvre. Ce modèle convient également aux débutants car il ne nécessite aucune expérience préalable du trading. Pour ce modèle, une bonne règle générale consiste à ne pas risquer plus de 2 à 3 % de votre compte sur une seule transaction.

Supposons que vous êtes prêt à prendre une perte de 50 $ par contrat crypto comme votre stop-loss. Dans cet exemple, votre compte de trading contient 20 000 $. Vous souhaitez que votre risque par transaction ne dépasse pas 2 % de votre capital de négociation.

Pourcentage fixe x capital de négociation = risque par transaction

2 % x 20 000 $ = risque par transaction

400 $ de risque par transaction

Après avoir calculé le risque par transaction, vous pouvez déterminer la taille des contrats que vous pouvez vous permettre.

Risque par transaction / Risque par contrat = Taille de la position (nombre de contrats)

400 $ / 50 $ = 8 positions

3. Effectuer des recherches

On sait que certains projets cryptographiques sont plus vulnérables que d'autres aux problèmes de sécurité et aux infractions. Certains jetons ou pièces natifs comportent des risques de liquidité importants, tels que des fluctuations de volatilité à grande échelle. Il serait bénéfique pour vous de comprendre ces distinctions afin de pouvoir mettre en place un bon plan de gestion des risques.

Les risques associés à des pièces de crypto-monnaies spécifiques n'existent pas dans le vide. Votre écosystème de négociation est aussi crucial que votre pièce. Si vous n'êtes pas prudent dans le choix de votre portefeuille ou de votre plateforme de négociation, vous risquez de subir une perte importante sur votre investissement en crypto-monnaies. Il en va de même pour votre compréhension des escroqueries et des arnaques liées aux crypto-monnaies ; des agents malveillants peuvent profiter de vous et de vos actifs si vous n'êtes pas au courant.

Après avoir effectué vos recherches, votre choix de pièces doit refléter votre tolérance au risque et vos préférences personnelles, telles que la confidentialité et la facilité d'utilisation. Si tous ces éléments sont en phase, il vous sera plus facile de faire face aux risques qui se présentent à vous.

4. Comprendre le rapport risque/récompense

Après avoir étudié vos options en matière de pièces de monnaie, la prochaine étape cruciale dans la gestion du risque lié aux crypto-monnaies consiste à déterminer votre ratio risque/récompense et la manière dont le risque s'intègre dans votre stratégie d'investissement. Le ratio risque-récompense compare votre niveau de risque réel à vos rendements potentiels. En termes plus simples, il s'agit du montant qu'un trader est prêt à risquer ou à perdre par transaction. Il vous aide à déterminer combien de temps vous êtes censé rester sur une tendance du marché.

5. Protégez-vous avec un ordre stop-loss

Une autre façon intelligente de gérer le risque lié aux crypto-monnaies consiste à utiliser un ordre stop-loss pour protéger votre position d'investissement. Vous pouvez définir un ordre stop-loss qui sera exécuté automatiquement si le prix de l'actif tombe en dessous d'un certain niveau. Cela vous évitera de perdre une trop grande partie de votre investissement et vous aidera à respecter un ratio risque-récompense.

Prenons un exemple simple de stop-loss :

Si vous achetez un actif cryptographique pour 2 000 $, vous pourriez définir un ordre stop-loss de 10 % inférieur au prix que vous avez payé, de sorte que lorsque la valeur de l'actif tombe à 1 800 $, il sera automatiquement vendu. En d'autres termes, vos pertes sont limitées à 10 %.

6. Diversifiez votre portefeuille d'investissements

Vous devriez également vous abstenir de placer tous vos espoirs d'investissement dans les crypto-monnaies. Si les investissements en crypto-monnaies peuvent être très rentables pour ceux qui jouent correctement leurs cartes, ils ne sont ni une panacée ni un substitut adéquat à un portefeuille d'investissement bien équilibré et diversifié.

Considérez vos actifs cryptographiques comme un type d'investissement parmi d'autres qui peut vous aider à accroître votre patrimoine. Sachant cela, efforcez-vous de développer un portefeuille d'investissement qui répartit votre risque. Lorsque la valeur d'une classe d'actifs fluctue, les autres investissements contribueront à l'équilibrer et à vous éviter d'être dans le rouge.

7. Préparer une stratégie de sortie

Enfin, bien que vous ne souhaitiez peut-être pas envisager les circonstances qui vous obligeraient à cesser de négocier votre crypto-monnaie préférée, il est essentiel de prévoir une stratégie de sortie d'urgence. Vous devez être capable de dire quand il est temps de passer à une autre monnaie ou d'arrêter complètement de négocier.

Si vous avez décidé d'un montant d'entrée pour votre entreprise de crypto-monnaie, vous devez également décider de l'inverse. C'est ce qu'on appelle un montant de sortie et il peut servir de repère concret pour éviter une perte catastrophique.

Le fait de disposer d'une stratégie de sortie doit toutefois vous inciter à faire de votre mieux lorsque vous négociez des crypto-monnaies. Considérez plutôt qu'il s'agit de faire en sorte que chaque minute que vous avez consacrée aux investissements en crypto-monnaies compte. Reconnaître la possibilité que les choses tournent mal peut vous encourager à être plus stratégique dans vos décisions de trading de crypto.

Conclusion

Le trading de crypto-monnaies comporte des risques, d'où la nécessité de gérer intelligemment les risques plutôt que de les nier. Intégrez la gestion du risque dans votre stratégie globale de trading de crypto-monnaies en utilisant les conseils ci-dessus afin de protéger votre portefeuille de pertes dramatiques.


Auteur- M. Olatunji, Chercheur Gate.io

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* Cet article ne représente que l'opinion des observateurs et ne constitue pas une suggestion d'investissement.

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