Après l’effondrement de trois banques successives, la First Republic Bank a été suspendue après la chute de 67% en pré-ouverture du marché, et la West Bank d’Alains a été suspendue. PacWest Bancorp a déclenché le coupe-circuit au début du marché.
Satoshi Nakamoto a écrit dans le Bitcoin Le 3 janvier 2009, le bloc de genèse a déclaré que “le secrétaire du Trésor est sur le point de sauver à nouveau la banque”, ce qui s’est avéré vrai aujourd’hui, 14 ans plus tard - le département du Trésor des États-Unis, la Réserve fédérale et la Federal Deposit Insurance Corporation ont publié une déclaration pour secourir le marché. Le lendemain de la publication de la déclaration commune, le président américain Biden a déclaré que l’action rapide du gouvernement a fait croire aux Américains que le système bancaire américain est sûr. Parallèlement, Biden a déclaré qu’il exigerait du Congrès et des régulateurs de renforcer les règles bancaires et de procéder à une comptabilité complète de ce qui s’est passé dans les banques. “Nous ne nous arrêterons pas là. Nous prendrons toutes les mesures nécessaires. Nous devons empêcher que cela se reproduise.”
D’autre part, sous l’influence de la Bitcoin contrat d’événement de contrats à terme lancé par le Chicago Mercantile Exchange et le soutien des régulateurs aux dépôts de la Silicon Valley Bank et de la Signature Bank, Bitcoin a augmenté de près de 10 % au cours des dernières 24 heures, revenant au seuil des 20 000 $, avec un prix maximum de 24 488 $ et est maintenant coté à 24 380 $. Bitcoin Des positions d’environ 180 millions de dollars ont été liquidées au cours des 24 dernières heures, et les positions courtes étaient d’environ 180 millions de dollars. USDC et DAI ont progressivement récupéré leurs prix fixés, et maintenant ils ont récupéré à environ 0,99 dollar. Cependant, le 3pool de Curve est toujours dans un état incliné, avec DAI et USDC représentant plus de 45% et USDT ne représentant qu’environ 6,6%.
Selon les données de glassnode, environ 0,144 % de Bitcoin et 0,325 % d’Ether ont été retirés des réserves d’échange avec la nouvelle de l’effondrement de la banque de la Silicon Valley. En dollars américains, Bitcoin et Ethereum d’une valeur totale de plus de 1,8 milliard de dollars se sont écoulés du marché le mois dernier, en particulier dans le contexte réglementaire actuel hostile, ce qui montre le degré de confiance des investisseurs.
Source: glassnode
Pendant ce temps, selon Twitter, les données on-chain ont montré que le sentiment de vente s’était apaisé et que le marché avait commencé à augmenter sa position - en particulier parmi les détenteurs à long terme, ce qui pourrait marquer le début de la tendance à la hausse de Bitcoin et l’ensemble du marché de la crypto.
En ce qui concerne les prévisions de taux d’intérêt, selon les données du CME, la probabilité que la Réserve fédérale augmente les taux d’intérêt de 25 points de base est de 76 %, et la probabilité de ne pas augmenter les taux d’intérêt est de 24 %.
Le 8 mars, Silvergate Capital, qui ne pouvait pas se permettre de rester en baisse pendant longtemps, a annoncé qu’il fermerait progressivement et liquiderait sa banque Silvergate favorable aux crypto-monnaies en raison de la réglementation et du développement de l’industrie. Jusqu’à présent, Silvergate est devenu le dernier « victime » affecté par le crash de FTX.
Selon les documents officiels de Silvergate Capital, le plan de liquidation de la Silvergate Bank comprend le “remboursement intégral de tous les dépôts des clients”, et la meilleure façon de résoudre le problème de réclamation et de protéger la valeur résiduelle de ses actifs est actuellement évaluée.
Après la publication de la nouvelle, le marché des cryptomonnaies a chuté. Bitcoin et Ethereum est tombé à 19 549 $ et 1 379 $ à un moment donné. Le cours de l’action des entreprises liées aux crypto-monnaies a également chuté. Le cours de l’action de Coinbase a chuté de 7,81 % le 9 pour clôturer à 58,09 $ ; Le cours de l’action de Signature Bank a chuté de 12,18 % à 90,76 $ ; et les actions de Metropolitan Bank ont chuté de 7,98 % à 50,37 $.
Seulement deux jours plus tard, la Silicon Valley Bank a été fermée par les régulateurs canadiens et reprise par la FDIC pour la raison de “liquidité insuffisante et insolvabilité”. En seulement 48 heures, la Silicon Valley Bank a échoué avec 211 milliards de dollars d’actifs, devenant la plus grande faillite d’institution financière aux États-Unis après l’effondrement de la Washington Mutual Bank en 2008. Hier, Signature Bank est devenue la troisième banque à faire faillite en une semaine. La Réserve fédérale a annoncé hier (le 12 février) qu’elle fermerait la Signature Bank pour être reprise par la FDIC dans le but de “protéger les déposants”.
Circle, l’un des géants de Stablecoin, est au centre de cette tempête turbulente. L’effondrement de la Silicon Valley Bank a directement conduit au débouclage de plus de 10% du Stablecoin USDC émis par Circle (Circle détient 3,3 milliards de dollars de réserves à la Silicon Valley Bank). Selon des données antérieures de PeckShield Alert, le 10 mars, Circle a brûlé environ 2,7 milliards de dollars de USDC, dont Coinbase a racheté au moins 1,78 milliard de USDC et le géant du trading haute fréquence Jump Trading a racheté environ 96 millions de USDC.
Tendance du prix de l’USDC au cours des sept derniers jours - source: coingecko
La mauvaise situation de l’USDC a provoqué une série d’effets dominos : environ 10 % du DAI avec l’USDC en garantie ont été dépréciés, et le plus bas était de 0,89 $ ; Frax avec plus de 80% d’exposition à Circle est tombé à 0,87 $ ; la tendance de la courbe 3Pool continue de s’aggraver et les utilisateurs ont été affectés par la panique pour échanger des USDC et DAI contre des USDT. Selon les médias, le taux de change USDC/USDT est tombé à 0,93 au plus bas le 11ième.
Il est évident que le déplafonnement des Stablecoins est essentiellement causé par la vente panique, mais certains fonds de cryptomonnaie, y compris un portefeuille prétendument appelé Vitalik Buterin, semblent être confiants dans la reprise finale du marché. Selon le contenu du rapport PeckShield, l’adresse marquée Vitalik a été déposée avec 500 Ethers dans Reflexer, qui a été frappé en 150 000 Reflexer (RAI), puis les 132 500 RAI ont été remplacés par 378 500 USDC, et les 17 500 RAI ont été remplacés par 50 000 DAI.
Source : Twitter@PeckShieldAlert
Selon les données de lookonchain, des entreprises telles que Jump Trading, Wintermute Trading, Genesis Trading et BlockTower Capital ont acheté des USDC avant le week-end.
Le 12, la Réserve fédérale, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et le Trésor américain ont conjointement publié une déclaration selon laquelle à partir du 13 mars, les déposants de Silicon Valley Bank et de Signature Bank seront libres d’utiliser leurs arriérés, et les pertes découlant de toute décision concernant les deux banques ne seront pas supportées par les contribuables.
Source : le site web officiel du Département du Trésor des États-Unis
La déclaration commune apporte sans aucun doute une lueur d’espoir au marché des cryptomonnaies, et les Stablecoins sont de retour sur la bonne voie. L’USDC a augmenté de 4,2% en 24 heures et propose maintenant environ 0,98 $ ; le DAI a augmenté de 4,3% en 24 heures et propose maintenant environ 0,99 $ ; Frax a augmenté de 4,1% en 24 heures et est maintenant proposé à environ 0,98 $. Bitcoin et Ethereum a augmenté de plus de 9% en 24 heures, et la valeur totale du marché des crypto-monnaies est revenue à 1 billion de dollars.
Performances des 6 principales stablecoins par valeur marchande - source: coingecko
Au moment de l’écriture le 13:
Selon le rapport de PANews, le marché boursier de la First Republic Bank of America a chuté de plus de 60% avant l’ouverture de la séance ;
HSBC UK a acquis la filiale britannique de Silicon Valley Bank au prix de GBP 1;
JPMorgan Chase, PNC, Morgan Stanley et d’autres grandes banques et entreprises ont négocié l’achat du groupe SVB, à l’exclusion des actifs de Silicon Valley Bank.
Alors que nous luttons pour faire face à la panique de la faillite bancaire, il est toujours important de suivre les informations de données importantes. Les États-Unis publieront la valeur de l’IPC de février et le taux d’inflation annuel de base mardi.
Le taux d’intérêt actuel se situe entre 4,5% et 4,75%, soit le niveau le plus élevé depuis octobre 2007. Parallèlement, selon les données publiées par le département américain du Travail le 14 février, l’IPC aux États-Unis en janvier était de 6,4%, bien supérieur aux 2% prévus par la Réserve fédérale. En ce qui concerne la valeur publiée demain, la prévision du marché est de 6% (valeur de l’IPC) et de 5,5% (taux annuel de l’inflation de base). Après la publication de cette valeur demain, le taux d’intérêt de la réunion de la Réserve fédérale le 22 mars sera déterminé.