El Banco Central de Italia describe a BTCP2P como un 'crimen como servicio' y cree que podría ser utilizado para facilitar actividades ilegales como el blanqueo de capital.

El Banco Central de Italia expresó preocupación en su último informe de investigación económica y financiera sobre el sistema punto a punto (P2P) de BTC, al que calificó como una plataforma potencial de "crimen como servicio (Crime-as-a-Service)". El informe destaca el anonimato de las transacciones de BTC y sugiere que esto podría facilitar actividades ilegales como el blanqueo de capital.

El informe señala que el servicio P2P de Bitcoin no es inherentemente criminal. Sin embargo, su función de anonimato brinda a aquellos que intentan encubrir actividades financieras ilegales la oportunidad de aprovecharlo. El Banco Central de Italia señaló que en áreas con regulaciones débiles de blanqueo de capital (AML), como en ciertos países de alto riesgo identificados por el Grupo de Acción Financiera (FATF), estas plataformas son particularmente susceptibles al abuso. El informe también señala que el espacio DeFi presenta desafíos adicionales para la supervisión regulatoria. Sin intermediarios para garantizar el cumplimiento del Blanqueo de capital, es posible que las plataformas DeFi se utilicen con fines ilegales. Se considera que la falta de control centralizado en DeFi dificulta la implementación de medidas regulatorias tradicionales, por lo que se requiere un nuevo enfoque para garantizar el cumplimiento y prevenir el abuso. (The Crypto Basic)