Interpretación de los actores clave y las tendencias de la tokenización de RWA a nivel mundial

Escrito por Kalp

Traducción: Blockchain en lenguaje sencillo

Este artículo explorará el mundo de la tokenización de activos reales (RWA) lleno de vitalidad. Aprende cómo la tecnología blockchain está transformando la industria financiera al convertir activos físicos como bienes raíces y oro en tokens digitales. Adéntrate en conversaciones con actores clave de la industria, conoce las nuevas tendencias y descubre cómo innovaciones locales como KALPToken están generando un cambio. Este blog ofrece una visión profunda de los principales participantes y las tendencias futuras, mostrando cómo la tokenización redefine la inversión y la propiedad.

Max y Ella están discutiendo un blog sobre la creciente tendencia de tokenización de activos reales (RWA), que explica cómo la tecnología de cadena de bloques está cambiando la forma en que las personas invierten en activos de alto valor, como bienes raíces y productos básicos. El blog se centra en cómo la tokenización rompe barreras, las últimas tendencias y los actores clave.

1. Empresas de renombre que marcan tendencia

1) JPMorgan

A través de Onyx, J.P. Morgan está a la vanguardia de la innovación en la cadena de bloques: J.P. Morgan utiliza su plataforma Onyx para simplificar las transacciones financieras con tecnología de cadena de bloques. Esta plataforma permite a J.P. Morgan emitir y gestionar tokens digitales, incluidos bonos y acciones tokenizados.

Pruebas e implementación: JPMorgan ha probado con éxito la tokenización de varios activos, incluyendo bonos y acciones. Por ejemplo, llevaron a cabo un programa piloto que implicaba la emisión y negociación de bonos tokenizados en su plataforma blockchain. Esto no solo muestra su capacidad técnica, sino también resalta el potencial de la cadena de bloques en términos de mejorar la eficiencia del mercado, reducir el tiempo de liquidación y disminuir el costo de las transacciones.

Amplio impacto: Al integrar la Cadena de bloques en sus operaciones, J.P. Morgan demuestra que esta tecnología no solo es adecuada para las startups tecnológicas, sino que también puede ser adoptada por las Instituciones financieras tradicionales. Su participación indica que la Cadena de bloques tiene el potencial de impulsar la transformación de los bancos y la industria financiera tradicional, estableciendo su posición líder en la innovación digital.

2) Banco Société Générale de Francia

En la red ETH, emisión de bonos tokenizados: Uno de los principales bancos de Francia, el Crédit Lyonnais, ha dado un paso importante en la tokenización de activos emitiendo bonos tokenizados en la cadena de bloques de ETH. Esta iniciativa es digna de atención, ya que representa a las Instituciones Financieras Tradicionales adoptando la tecnología blockchain para innovar en sus productos financieros clave.

Abrazando la nueva tecnología: el banco Société Générale de Francia está dejando atrás los métodos de TradFi y explorando el potencial de la tecnología blockchain en proporcionar transacciones financieras más rápidas y transparentes mediante el uso de la cadena de bloques Ethereum. El uso de contratos inteligentes de Ethereum permite automatizar procesos, lo que aumenta la eficiencia y reduce el riesgo operacional.

El impacto en la industria financiera: la acción de Société Générale es un fuerte respaldo a la capacidad de la cadena de bloques, destacando su potencial en la creación, gestión y negociación revolucionarias de productos financieros. Sus esfuerzos también han contribuido a la amplia aceptación y aplicación de la tecnología de cadena de bloques en la industria financiera.

3）Securitize

Simplificar TOKEN emisión: Securitize se concentra en simplificar el proceso de emisión de TOKENs digitales, al mismo tiempo que garantiza el cumplimiento normativo. Su plataforma ayuda a las empresas a tokenizar activos y proporciona un proceso eficiente para crear y gestionar estos valores digitales.

Cumplimiento: Una de las principales ventajas de Securitize es su compromiso con la conformidad con las regulaciones de valores. Los servicios que ofrecen aseguran que los activos tokenizados cumplan con los estándares legales, lo que es crucial para mantener la confianza de los inversionistas y garantizar la integridad del mercado.

Mejora de la Liquidez del mercado: al proporcionar una plataforma de emisión y negociación de TOKEN digitales Cumplimiento, Securitize ha mejorado la liquidez y accesibilidad del mercado. Su tecnología respalda el comercio secundario de activos tokenizados, lo que permite a los inversores comprar y vender estos valores digitales de forma segura.

4）Tokeny

Integración de cadena Bloquear compatible: La agencia Tokeny con sede en Luxemburgo ayuda a transferir sus activos a la cadena Bloquear on-chain. Se centran en asegurar que el proceso de tokenización cumpla con los estándares de seguridad y requisitos reglamentarios, lo cual es crucial para la adopción de las instituciones.

Funcionalidades de la plataforma: La plataforma de Tokeny proporciona una solución para la creación y gestión de activos tokenizados, con un enfoque en la seguridad y la conformidad. Ofrecen herramientas para la emisión segura de tokens, la incorporación de inversores y la gestión de activos, ayudando a las organizaciones a ingresar de manera eficiente al campo de los activos tokenizados.

Construyendo confianza y fiabilidad: al priorizar la seguridad y el cumplimiento normativo, Tokeny ayuda a fortalecer la confianza en los activos tokenizados y fomenta la participación de las instituciones en la exploración de la tecnología de Cadena de bloques. Sus esfuerzos están impulsando la amplia aceptación y normalización de la tokenización de activos en el mercado de TradFi.

2. ¿Cuál es la última tendencia en la tokenización de RWA?

La participación de instituciones, incluidas Blackstone, Goldman Sachs y Fidelity, está aumentando cada vez más en el campo de la tokenización, lo que está mejorando la credibilidad e influencia de este mercado.

Sostenibilidad: La tokenización de activos sostenibles (como créditos de carbono y proyectos de energía renovable) está subir, atrayendo inversiones hacia proyectos ambientales y generando retornos financieros.

Mejora de la Liquidez: La tokenización mejora la liquidez al permitir la propiedad fraccionaria de activos y facilitar las transacciones, mejorando la liquidez de activos que anteriormente tenían baja liquidez o eran difíciles de acceder.

Desarrollo regulatorio: las regulaciones y marcos en constante evolución están moldeando el panorama de la tokenización, y los gobiernos y organismos reguladores están trabajando para abordar los problemas de cumplimiento legal y Cumplimiento.

Avances tecnológicos: la innovación en tecnología blockchain, como contratos inteligentes y finanzas descentralizadas (DeFi), están mejorando la eficiencia y funcionalidad de las plataformas de activos tokenizados.

Expansión global: la tokenización está obteniendo un amplio seguimiento en varias regiones del mundo, especialmente en los centros financieros como Estados Unidos, Europa y Asia, donde muestra una tendencia notable de adopción.

La integración con TradFi: la integración de activos Tokenizados y sistemas de TradFi está profundizando día a día, incluyendo la relación de colaboración entre la plataforma de cadena Bloquear y las Instituciones Financieras tradicionales.

La segmentación del mercado se intensifica: la tokenización está superando las categorías de activos tradicionales y se está expandiendo a mercados y sectores de nicho que incluyen obras de arte, colecciones y propiedad intelectual.

Mejora de transparencia y seguridad: El uso de la tecnología blockchain ha brindado mayor transparencia, trazabilidad y seguridad a la tokenización, resolviendo problemas comunes en la gestión de activos.

Innovadores instrumentos de inversión: a través de la tokenización, están surgiendo constantemente nuevos productos y herramientas de inversión, como los fondos inmobiliarios tokenizados y los tokens respaldados por materias primas, que ofrecen a los inversores oportunidades de inversión diversificadas.

3、KALPToken 化：一个本地故事的全球潜力

De vuelta a la India, un proyecto innovador llamado KALP está causando sensación. Han lanzado BIMTECH CBDC, que es una forma de realizar transacciones en un entorno académico con Dinero Digital. Estudiantes, proveedores y personal de gestión se han convertido en parte de este ecosistema tokenizado. Se han completado más de 1300 transacciones, lo que demuestra cómo la tokenización se puede aplicar en escenarios reales. GINIToken de KALP actúa como el Blanqueo de capitales, manteniendo todo el sistema eficiente, demostrando que incluso los ecosistemas pequeños pueden beneficiarse de la tokenización.

Tokenización de productos básicos

La tokenización de materias primas como el oro y el petróleo se ha convertido en una gran tendencia. Empresas como Paxos y Tether Gold permiten a los inversores poseer tokens respaldados por reservas de oro físico. Esto hace que sea fácil comerciar o invertir en materias primas sin tener que lidiar con la complejidad de los activos reales.

Transformación del paradigma inmobiliario

La tokenización es uno de los campos más emocionantes en el sector inmobiliario. Plataformas como RealT y tZERO permiten a las personas comprar propiedad fraccionaria de bienes inmuebles. Esto significa que puedes invertir en bienes raíces sin tener que comprar una propiedad completa. Esto abre la inversión inmobiliaria a todos, no solo a los ricos.

4. Abordar el entorno regulador

Los gobiernos de varios países están comenzando a reconocer el potencial de la tokenización y están respaldando esta tendencia mediante medidas regulatorias. Por ejemplo, la Ley del Mercado de Activos de Encriptación (MiCA) de la Unión Europea y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (SEC) de Estados Unidos están allanando el camino para una adopción generalizada de la tokenización de valores. Con la claridad proporcionada por estas regulaciones, las instituciones y las personas podrán tokenizar activos de manera segura y legal.

En resumen, la adopción global de RWAToken se está acelerando, lo que cambiará nuestra percepción de la propiedad y el comercio de activos. Tanto gigantes como JPMorgan como proyectos locales innovadores como KALP están integrando gradualmente la tokenización en nuestra vida financiera diaria. Con el surgimiento de tendencias como el desarrollo sostenible y la propiedad fraccionaria, estamos avanzando hacia un mundo financiero más inclusivo y eficiente.

5. Preguntas frecuentes

1）¿Cuál es la tendencia de la tokenización de activos?

La tokenización de activos está subiendo rápidamente debido a que proporciona mayor liquidez, propiedad fraccionaria y oportunidades de inversión más convenientes. Esta tendencia está impulsada por avances tecnológicos en la cadena de bloques y un creciente interés de inversores minoristas e institucionales.

2）¿Qué países lideran la adopción de RWAToken?

Estados Unidos, Suiza y Singapur están a la vanguardia en la tokenización de RWAToken, gracias a sus mercados financieros desarrollados, marcos reguladores de apoyo y sistemas tecnológicos innovadores.

3) ¿Cómo participan las instituciones en la tokenización de RWAToken?

Los participantes institucionales, incluidos los principales bancos, las empresas de gestión de activos y las empresas de inversión, están participando cada vez más en la tokenización de RWAToken para mejorar la Liquidez, simplificar las operaciones y abrir nuevas vías de inversión.

4）¿Qué tan grande es el mercado de tokenización de activos reales?

El mercado de RWAToken está subiendo rápidamente y se espera que alcance alrededor de 2 billones de dólares para mediados de la década de 2020, impulsado por la creciente popularidad y el avance tecnológico.

5）¿Cuáles son los principales desafíos para la adopción de activos tokenizados a nivel mundial?

Los principales desafíos incluyen la incertidumbre regulatoria, los problemas de integración tecnológica y las preocupaciones sobre la seguridad y la fragmentación del mercado, que obstaculizan la amplia adopción de activos tokenizados.

6）¿Cuál es el tamaño del mercado de RWAToken?

Para el año 2024, se estima que el mercado de RWAToken será de aproximadamente 100 mil millones de dólares, lo que refleja la etapa temprana pero en constante expansión de este campo dentro de un panorama financiero más amplio.