El ecosistema de Bitcoin prospera en la innovación, pero una pieza clave ha estado ausente: un protocolo de préstamo y préstamo sin problemas. Esta falta de opciones puede frustrar a los tenedores de Bitcoin que desean obtener intereses sobre sus tenencias, acceder a la liquidez sin vender o protegerse contra las fluctuaciones de precios.

Aquí es donde Avalon Finance interviene. Construido sobre la cadena de Merlin, Avalon Finance es una solución CeDeFi diseñada específicamente para abordar las necesidades del ecosistema Bitcoin. Ofrece una plataforma de préstamo, préstamo y ganancia fácil de usar, desbloqueando nuevas posibilidades para los titulares de Bitcoin.

¿Qué es Avalon Finance?

Fuente: Sitio web de Avalon Finance

Avalon Finance es un protocolo CeDeFi construido en la cadena de bloques Merlin Chain que aprovecha las fortalezas de los sistemas centralizados y descentralizados para ofrecer servicios de préstamos y préstamos superiores. Al combinar la eficiencia y la confiabilidad de las finanzas centralizadas (CeFi) con la transparencia y la seguridad de las finanzas descentralizadas (DeFi), Avalon Finance capacita a los titulares de Bitcoin para participar en un vibrante mercado de préstamos y préstamos, desbloqueando nuevas vías para generar rendimientos y administrar sus activos estratégicamente.

Aquí hay un desglose de las ofertas principales de Avalon Finance:

• Préstamo: Los usuarios pueden pedir prestados varios activos criptográficos depositando Bitcoin u otros tokens admitidos como garantía. Esto proporciona acceso a liquidez instantánea sin vender sus posiciones.
• Préstamos: los usuarios pueden depositar sus activos de criptomoneda en piscinas de préstamos y obtener intereses sobre sus tenencias. Avalon conecta a los prestamistas con los prestatarios, facilitando un proceso fluido y eficiente.
• Ganancias: Además de prestar, Avalon ofrece formas adicionales de obtener recompensas. Esto puede incluir apostar el token nativo de Avalon Finance ($AVAF) para obtener derechos de gobernanza y beneficios adicionales.

Visión y Misión de Avalon Finance

La misión de Avalon Finance es democratizar el acceso a los servicios financieros para los poseedores de Bitcoin e integrarlos sin problemas en el panorama DeFi más amplio. Su visión es convertirse en el protocolo principal de préstamos y préstamos dentro del ecosistema de Bitcoin.

Características de Avalon Finance

Varias características clave diferencian a Avalon Finance de otras plataformas DeFi:

• Enfoque en Bitcoin: A diferencia de muchos protocolos DeFi construidos en Ethereum, Avalon prioriza las necesidades de los poseedores de Bitcoin.
• Seguridad y Estabilidad: La cadena Merlin ofrece escalabilidad y velocidades de transacción rápidas, cruciales para una experiencia de usuario fluida.
• Piscinas de Préstamos Aisladas: Este sistema innovador minimiza el riesgo al segregar los activos en pools.
• Stablecoin algorítmico: Avalon utiliza la actividad de préstamo para mantener un anclaje de stablecoin, fomentando la estabilidad dentro del ecosistema.

Los Tres Componentes Clave de Avalon Finance

Avalon Finance, el protocolo de préstamos de bifurcación Aave v2, opera en tres componentes principales, cada uno de los cuales desempeña un papel vital en su funcionalidad:

Préstamos sobrecolateralizados

Un protocolo de préstamo fundamental con un mecanismo de piscina de aislamiento que admite una amplia gama de activos principales y menos líquidos como garantía. Este mecanismo protege tanto a los prestamistas como a los prestatarios. Los prestatarios deben depositar garantías que superen el valor de su préstamo, lo que mitiga el riesgo de incumplimiento.

Stablecoin algorítmico basado en préstamos

Esta es una moneda estable algorítmica sobrecolateralizada que aprovecha el protocolo de préstamos para optimizar la eficiencia de capital para los usuarios. Se puede utilizar para diversos propósitos dentro de la plataforma, promoviendo la estabilidad general y reduciendo la dependencia de activos volátiles.

Préstamos de Activos del Mundo Real (RWA)

Este innovador protocolo de préstamos está diseñado tanto para RWAs con permiso como para RWAs sin permiso para maximizar la eficiencia de capital y la agricultura de rendimiento. Si bien los detalles aún están surgiendo, la hoja de ruta de Avalon sugiere la integración potencial de activos del mundo real (RWAs) en su ecosistema de préstamos. Esto podría desbloquear nuevas posibilidades para los usuarios que buscan oportunidades de inversión diversificadas.

Por qué Merlin Chain: la potencia detrás de Avalon Finance

La decisión de Avalon Finance de construir sobre la cadena de Merlin es estratégica. Merlin Chain, una solución de la Capa 2 diseñada específicamente para la red de Bitcoin, ofrece varias ventajas que son cruciales para el éxito de Avalon:

Escalabilidad

Bitcoin lucha con un alto volumen de transacciones, lo que conlleva tiempos de procesamiento lentos y tarifas aumentadas. Merlin Chain, a través de su arquitectura de Capa 2, aborda este problema procesando transacciones fuera de la cadena antes de verificarlas de manera segura en la cadena de bloques de Bitcoin. Esto permite que Avalon Finance maneje un número considerablemente mayor de transacciones de manera eficiente, garantizando una experiencia de usuario fluida para sus actividades de préstamo, crédito y generación de ingresos.

Velocidad

Los beneficios de escalabilidad de Merlin Chain se traducen en velocidades de transacción más rápidas para los usuarios de Avalon. Los préstamos, los préstamos y las recompensas por ganancias ocurren casi en tiempo real, eliminando la frustración de esperar a que se confirmen las transacciones. Este ritmo más rápido es esencial para una plataforma DeFi dinámica donde los usuarios pueden necesitar reaccionar rápidamente a los cambios del mercado.

Seguridad

Si bien opera fuera de la cadena para mayor eficiencia, Merlin Chain aprovecha la sólida seguridad de la cadena de bloques de Bitcoin para la liquidación final. Esto garantiza que todas las transacciones en Avalon Finance sean seguras e inmutables, protegiendo los activos de los usuarios.

Mecanismo de Avalon

Avalon Finance va más allá de las funcionalidades básicas de préstamo y préstamo. Incorpora mecanismos innovadores para optimizar la experiencia del usuario y minimizar el riesgo. Profundicemos en dos aspectos clave del Mecanismo Avalon:

Mecanismo de piscina de préstamos aislada

Imagina un banco con una sola bóveda para todos los depósitos. Si un tipo de activo experimenta una repentina caída de precio, podría desestabilizar todo el sistema. Aquí es donde brilla el Mecanismo de Pool de Préstamos Aislado de Avalon.

Avalon utiliza piscinas de préstamos separadas para diferentes clases de activos.

• Piscina Principal: Esta piscina aloja activos sin permiso caracterizados por precios estables y resistencia a la manipulación, ofreciendo un equilibrio entre estabilidad y potenciales rendimientos.
• Innovation Pool: Esta piscina está dedicada a los nuevos activos criptográficos emergentes con mayores rendimientos y riesgos potenciales. Los usuarios con una mayor tolerancia al riesgo pueden explorar esta piscina en busca de oportunidades potencialmente lucrativas.
• Pool de préstamos RWA: Este pool atiende tokens RWA con permiso y sin permiso, que abarcan fondos de mercado monetario, índices de acciones y bonos corporativos. Esto desbloqueará nuevas posibilidades para los usuarios que buscan oportunidades de inversión diversificadas.

Beneficios de Pools Aislados

• Riesgo reducido de contagio: si un activo en una piscina experimenta una caída de precios, no impactará directamente en la estabilidad de otras piscinas. Esta compartimentación ayuda a proteger los fondos de los usuarios al contener el riesgo dentro de clases de activos específicas.
• Flexibilidad mejorada: Las piscinas aisladas permiten a Avalon adaptar las tasas de interés y los parámetros de riesgo para cada clase de activos, creando un sistema más eficiente tanto para los prestatarios como para los prestamistas. Los prestatarios pueden acceder a fondos en piscinas con requisitos de colateralización más bajos para activos específicos, mientras que los prestamistas pueden elegir piscinas que se ajusten a su tolerancia al riesgo y expectativas de rendimiento.

Mecanismo de tasa de interés

Avalon no depende de tasas de interés estáticas. En su lugar, emplea un mecanismo de tasa de interés dinámica que se ajusta según la oferta y la demanda dentro de cada grupo de préstamo.

Cuando un activo en particular tiene una alta oferta en el pool de préstamos (muchos usuarios están depositando), las tasas de interés para los prestamistas disminuyen. Esto incentiva el préstamo y equilibra el sistema al animar a los usuarios a utilizar la liquidez disponible. Por el contrario, si un activo escasea en un pool (debido a una alta demanda de préstamos), las tasas de interés para los prestamistas aumentan. Esto incentiva a los usuarios a depositar más de ese activo y satisfacer la demanda de préstamos, aumentando en última instancia la liquidez disponible en el pool.

Características únicas del mecanismo de tasa de interés

• Tasas variables: Las tasas de interés fluctúan constantemente en función de la oferta y la demanda en tiempo real dentro de cada grupo, asegurando un mercado dinámico y eficiente. Esto permite a los usuarios obtener mayores rendimientos durante períodos de alta demanda de un activo en particular.
• Índice de utilización: Esto indica la disponibilidad de capital dentro del grupo. Avalon utiliza el índice de utilización al determinar las tasas de interés. Un índice de utilización más alto podría activar tasas de interés más altas para incentivar más préstamos y mantener la salud del grupo. Esto garantiza que haya suficientes fondos disponibles para satisfacer la demanda de los prestatarios.

Cómo utilizar Avalon Finance

Avalon Finance empodera a los usuarios para participar en un vibrante mercado DeFi. Ya sea que seas un veterano experimentado en DeFi o recién estés comenzando tu viaje cripto, Avalon ofrece una plataforma fácil de usar para gestionar tu Bitcoin y otros activos digitales.

Cómo suministrar activos en Avalon Finance

1. Conecta tu billetera: Visita el Plataforma de Finanzas Avalony conecta tu billetera de criptomonedas preferida utilizando la opción de conexión de billetera.

1. Seleccione una piscina de préstamos: Avalon utiliza piscinas de préstamos aisladas, ofreciendo flexibilidad y perfiles de riesgo variables. Puede seleccionar entre la piscina principal y la piscina de innovación.

2. Elija un activo para proporcionar: Seleccione el activo criptográfico que desea depositar.

3. Especifique la cantidad de suministro: Ingrese la cantidad del activo elegido que desea depositar en el pool.

1. Revisar y confirmar: Verifique nuevamente la selección de la piscina, la cantidad de suministro y cualquier tarifa asociada antes de confirmar su transacción.

Cómo pedir prestado activos en Avalon Finance

1. Visita la Plataforma Avalon Financey conecta tu billetera cripto preferida usando la opción de conexión de billetera.

1. Seleccione el tipo de grupo del que desea tomar prestados los activos.

2. Elige el activo que deseas pedir prestado de la lista de activos disponibles

3. En la página de detalles del activo, por favor verifica toda la información de garantía antes de hacer clic en "prestar".

1. Ingrese la cantidad de activos que desea pedir prestados y verifique el número del factor de salud antes de enviar la transacción.

Recordatorio crucial: Pedir prestado conlleva riesgos inherentes. Para evitar que su garantía sea liquidada por la plataforma, es esencial comprender los riesgos de liquidación y mantener una relación saludable de garantía.

Cómo hacer un bucle de tu préstamo en Avalon Finance (estrategia avanzada)

Avalon Finance ofrece una función llamada 'repetición de préstamos', que te permite volver a pedir prestado automáticamente tus pagos de préstamo para amplificar tu posición. Se recomienda solo para usuarios experimentados que comprendan completamente los riesgos asociados. Aquí tienes una guía simplificada para repetir tus préstamos:

1. Visita el Página del panel de Avalon Finance.

1. Localiza la opción para habilitar el bucle en tu posición de préstamo. Esto básicamente establece un bucle automático donde los pagos de tu préstamo se utilizan para volver a pedir prestado el mismo activo.

2. En la ventana emergente, elija la relación de apalancamiento que desea. Verifique toda la información antes de aprobar y repetir sus activos.

Cómo evitar la liquidación en Avalon Finance

Una cosa clave a recordar al pedir prestado en plataformas DeFi como Avalon Finance es gestionar tu posición de manera efectiva para evitar la liquidación.

La liquidación ocurre cuando el factor de salud de un prestatario cae por debajo de 1 debido a que el valor de su garantía no cubre adecuadamente el valor de su préstamo/deuda. Esto puede ocurrir cuando el valor de la garantía disminuye o la deuda prestada aumenta entre sí. Esta relación entre el valor de la garantía y el valor del préstamo se muestra en el factor de salud.

Consecuencias de la liquidación

Para mantener la salud de la piscina, Avalon inicia automáticamente la liquidación vendiendo una parte (o todo) de su garantía para recomprar el activo prestado y pagar al prestamista. Básicamente, pierde una parte de sus tenencias de criptomonedas para cubrir el préstamo. El proceso de liquidación puede incurrir en tarifas adicionales, lo que reduce sus ganancias o aumenta sus pérdidas.

Consejos para prevenir la liquidación en Avalon Finance

Avalon tiene un factor de salud mínimo de 1 para cada activo que se puede pedir prestado. Esta ratio indica el valor mínimo que su garantía debe mantener en comparación con la cantidad que ha pedido prestada. Asegúrese siempre de que su factor de salud esté por encima de 1 para evitar la liquidación de su activo. Supervise regularmente su factor de salud y considere agregar más garantía si el valor de su activo prestado fluctúa.

Además, no pidas prestado hasta el límite máximo, especialmente para activos volátiles. Deja un margen para tener en cuenta posibles movimientos de precios y evita acercarte al umbral de liquidación. Si el valor de tu activo prestado aumenta significativamente, considera establecer órdenes de take-profit para vender automáticamente una parte de tus tenencias y reducir el tamaño de tu préstamo. Esto ayuda a mantener un factor de salud saludable y te protege de la liquidación si el precio se revierte.

Tokenomics de Avalon Finance

$AVAF sirve como el token de gobernanza de Avalon Finance con un modelo de token de suministro elástico. Con un suministro máximo pronosticado de 1 mil millones, $AVAF incentiva principalmente el uso del protocolo y los proveedores de liquidez. Aquí hay un desglose de la distribución de tokens:

Fuente: Libro blanco de Avalon Finance

Token Utility

$AVAF tiene una multitud de propósitos dentro del ecosistema de Avalon Finance. Esto incluye:

• Gobernanza: los titulares de tokens $AVAF tienen derechos de voto en propuestas cruciales que moldean el futuro de Avalon Finance. Esto podría incluir cambios en las tasas de interés, parámetros de riesgo de préstamo o la adición de nuevas funciones. Al apostar sus tokens $AVAF, los usuarios pueden influir en el desarrollo y dirección de la plataforma.
• Recompensas por staking: Avalon incentiva a los usuarios a bloquear sus tokens $AVAF por un período específico (staking) para ganar recompensas. Estas recompensas podrían tomar diversas formas, como tokens $AVAF adicionales o una porción de las tarifas de la plataforma.

Conclusión

Avalon Finance emerge como una plataforma convincente para los poseedores de Bitcoin y entusiastas de las criptomonedas que buscan desbloquear nuevas vías para ganar y gestionar activos digitales. Ya seas un usuario experimentado de DeFi o estés comenzando tu viaje en el mundo de las criptomonedas, Avalon ofrece una plataforma fácil de usar para explorar nuevas posibilidades. Dirígete a Avalon Financeexplora la plataforma y descubre sus emocionantes oportunidades.