Nas finanças tradicionais, ouvimos falar frequentemente de falsos alertas bancários, recibos falsos, cheques falsos, e assim por diante. Estas são ferramentas usadas por fraudadores para arrancar indivíduos do seu dinheiro suado. Curiosamente, temos algo semelhante a alertas falsos no ecossistema de criptomoedas, são flashcoins.

Os golpistas digitais usam flashcoins para manipular comerciantes desavisados. Curiosamente, há algumas más notícias e algumas boas notícias. A má notícia é — Os golpes da Flashcoin podem ter como alvo qualquer pessoa. E a boa notícia é que pode evitar com sucesso golpes de flashcoin. Mas como? Este artigo explica isso.

O que são exactamente os golpes da Flashcoin?

Uma flashcoin pode ser qualquer criptomoeda (Bitcoin, Ethereum ou qualquer outra moeda) enviada para a sua carteira que desaparece depois de algum tempo. Daí o nome _flash_coin. Receberá uma notificação de que recebeu a criptomoeda na sua carteira. Até contribui para o seu saldo existente, mas só permanece o tempo suficiente para que os comerciantes desinformados sejam enganados do seu dinheiro antes de perceberem que foram enganados.

Como é que funciona?

Normalmente, golpistas e fraudadores usam métodos de negociação ponto a ponto para perpetuar golpes de flashcoin. Por exemplo, um comerciante pode pretender trocar moeda fiduCIária por criptomoeda. O scammer envia a criptomoeda pretendida para o endereço da carteira do comprador. O comprador vê uma notificação, implicando uma transação bem sucedida. Depois de um tempo, a moeda desaparece. Isto acontece porque as moedas enviadas são inválidas e foram rejeitadas pelos nós de rede da criptomoeda.

É assim que funciona a criptomoeda: Uma transação de blockchain válida é aprovada pelos nós. Os nós supervisionam e registam todas as transações numa rede blockchain. Além disso, as transações são confirmadas em 'blocos' blockchain. Mas como é que estes blocos facilitam a confirmação das transações?

Como é confirmada uma transação Blockchain

Uma vez iniciada uma transação de blockchain, deve ser confirmada antes de ser considerada válida e final. Uma transação válida está contida num bloco. Uma confirmação ocorre quando um mineiro adiciona com sucesso um novo bloco à cadeia de blocos.

Assim, as transações dentro do bloco são verificadas e passam a fazer parte da cadeia de blocos. Os blocos subsequentes adicionados à rede confirmam o (s) bloco (s) anterior (s). Portanto, se o bloco A contiver a sua transação, por exemplo, e houver blocos subsequentes B, C e D após a sua transação, terá quatro confirmações.

Assim, quanto mais confirmações de bloco uma transação tiver, mais segura ela será. Quanto mais segura for uma transação, menores serão as hipóteses de a transação ser revertida (irreversibilidade). Uma transação com confirmação zero pode ser revertida, que é a categoria das flashcoins.

Um número mais elevado de confirmações elimina a possibilidade de 'gastos dupla'. O gasto duplo ocorre quando um scammer tenta enviar as mesmas moedas de criptomoeda várias vezes. Os golpistas que enviam flashcoins para enganar outras pessoas podem usar o método de gastos duplos modificando o blockchain de uma forma que lhes permita gastar as mesmas moedas de criptomoeda duas vezes.

Como diferenciar uma transação Blockchain atrasada de um golpe de Flashcoin

Às vezes, porém, uma transação válida pode atrasar por vários motivos. Diferenciar entre uma flashcoin e uma transação atrasada envolve entender as características de ambos os cenários.

Tempo de Confirmação

Numa transação blockchain legítima, o progresso da transação pode ser rastreado na rede blockchain. O atraso é normalmente causado por problemas técnicos (tais como actualizações de rede e aumento dos volumes de transações) ou congestionamento da rede.

No entanto, mesmo que uma transação de flashcoin possa inicialmente aparecer como uma transação pendente quando verificada num explorador de blockchain, ou tem apenas uma confirmação ou nenhuma. Na maioria das vezes, não tem confirmação.

Transparência e Informação

Mesmo atrasadas, as transações legítimas podem ser rastreadas na cadeia de blocos com informações sobre o que está a causar o atraso.

Os golpes da Flashcoin, no entanto, não fornecem informações transparentes ou precisas sobre a transação. Às vezes, nem há informações sobre a transação da flashcoin. O explorador de blockchain pode notificá-lo de um erro com a transação e, eventualmente, a transação desaparecerá.

Em ambos os casos, quando verifica a rede blockchain para verificar uma transação válida, mesmo que atrasada, indicaria expressamente o motivo da transação atrasada.

Um cenário de golpe da Flashcoin

Considere o exemplo do Daniel, que poderia ter sido vítima de um golpe de flashcoin. Ele queria trocar a sua moeda fiduCIÁRIA por Bitcoin no valor de $2,000. Depois de ter enviado o endereço da carteira ao remetente, o remetente enviou $2 no valor de $BTC para construir uma “suposta” confiança. Como o valor era baixo, o Daniel pagou. Mais tarde, o remetente enviou $2000 em $BTC e exigiu o pagamento. Mas desta vez, o Daniel esperou a confirmação e pediu ao remetente que esperasse antes de pagar. Depois de algum tempo, o Daniel verificou e viu um aviso RBF que indicava que algo estava errado com a transação.

Captura de ecrã do aviso RBF (Fonte: [medium.com/ @Dexfiat]

O Daniel tentou esperar pelo menos duas confirmações antes de pagar, mas as confirmações nunca chegaram. Decidiu colar a sua morada no explorador de blockchain e viu que a transação era inválida e um caso de gastos duplos.

Captura de ecrã de um detalhe de transação inválido do explorador de blockchain (Fonte: [medium.com/ @Dexfiat]

O Daniel descobriu que o remetente tinha acabado de tentar enviar-lhe flashcoins e teria perdido os seus fundos se não tivesse esperado a confirmação antes de tentar pagar. Mas como pode evitar fraudes de flashcoin?

Como evitar fraudes de Flashcoin

Já é uma má notícia ser enganado com flashcoins. Mas é _pior _notícia que os fundos perdidos por este meio não podem ser recuperados a menos que o scammer decida devolver os seus fundos graciosamente. Portanto, é melhor aprender a identificar e evitar golpes de flashcoin e não cair na armadilha.

Confirmação de Transações

O primeiro ponto de proteção é confirmar a autenticidade da transação na rede blockchain. Existem duas maneiras de fazer isso:

• Se o remetente alegar ter enviado as moedas da criptomoeda e tiver recebido uma notificação de recibo, copie o endereço da sua carteira e cole-o num explorador de blockchain. Lá, pode verificar as atividades no endereço da sua carteira e verificar se há confirmações. Aqui estão três princípios de confirmação que pode aplicar às suas transações criptográficas:
  1. Uma ou duas confirmações podem ser suficientes se o valor da transação for inferior a $1000. É preferível esperar pelo menos dois.
  2. Esperar pelo menos três confirmações é melhor se o valor da transação varia entre $1000 e $10,000.
  3. Se o valor da transação exceder 10.000 dólares ou mais, esperar por três a quatro ou até mais confirmações é melhor.

Aqui está um exemplo de como verificar os detalhes da transação de um endereço de carteira usando polygonscan:

Fonte: PolygonScan.com

Ao verificar os detalhes da transação no endereço da sua carteira, pode confirmar se recebeu alguma criptomoeda e ver o bloco que contém a transação. Também pode ver se há algum problema com uma transação pendente.

• Em alternativa, pode solicitar o hash/hash ID da transação (abreviado como tx hash ou txn hash) ao remetente. Uma identificação de hash/hash de transação fornece provas ou registra que uma transação ocorreu. É como um recibo que recebe depois de ter comprado mercadorias numa loja.

  O hash da transação pode ser usado para rastrear o status e os detalhes de uma transação, como os endereços do remetente e do destinatário, o valor enviado, a data da transferência, o bloqueio, as taxas pagas e o número de confirmações do bloco.

Aqui está um exemplo de como usar um hash de transação para verificar o sucesso de uma transação usando etherscan.io.

Fonte: EtherScan.io

A imagem mostra também que houve 1428012 confirmações de bloco após o início desta transação. De acordo com a regra de confirmação, deverá ver pelo menos duas ou mais confirmações de bloco para autenticar a sua transação.

A melhor opção para confirmar transações é solicitar o hash da transação ao remetente e verificá-lo na cadeia de blocos. Afinal, não é possível gerar um recibo se nenhuma compra tiver sido feita.

Use uma Bolsa P-2-P respeitável

Outra forma de reduzir a probabilidade de entrar em contacto com um scammer é negociar em plataformas P-2-P confiáveis em exchanges de criptomoedas como o Gate.io. No Gate.io, os fornecedores são examinados e examinados antes de poderem negociar nas plataformas. Além disso, a bolsa garante que os procedimentos estabelecidos são implementados para garantir resoluções suaves se surgir algum problema durante a transação.

Evitar o Anonimato

Opere apenas com comerciantes respeitáveis. Evite negociar com um estranho, especialmente em aplicações de redes sociais. Se ainda quiser envolver-se na negociação P-2-P sem usar exchanges de criptomoedas, é melhor negociar com alguém que conhece e confia.

Perguntas frequentes

Um golpe de flashcoin pode ser revertido depois de desaparecer da minha carteira?

Os nós da rede Blockchain rejeitam normalmente transações inválidas. Depois de as flashcoins terem desaparecido da sua carteira, não podem ser revertidas porque são inválidas.

O que devo fazer se tiver sido vítima de um golpe de flashcoin?

Se foi enganado, pode seguir os seguintes passos:

1. Se foi vítima de um golpe de flashcoin enquanto usava uma plataforma de câmbio, pare a transação e denuncie o incidente. Podem fornecer informações e tomar outras medidas para banir o scammer e impedir que o scammer use os seus serviços no futuro.
2. Se foi vítima enquanto negociava fora de bolsas, denuncie o incidente às autoridades policiais relevantes. Embora a recuperação seja difícil, os relatórios ajudam as autoridades a rastrear o golpista e prevenir golpes semelhantes no futuro
3. Eduque os outros. Partilhe as suas experiências com outras pessoas da comunidade para aumentar a sensibilização e ajudar os outros a evitar serem vítimas de táticas de golpe semelhantes no futuro.

Conclusão

Por causa do anonimato predominante nas criptomoedas, os golpes de flashcoin ameaçam gravemente as finanças. Este artigo detalha como funcionam os golpes de flashcoin e oferece etapas fáceis para se proteger.

Confirme transações, use plataformas de câmbio confiáveis e escolha carteiras seguras. Ao partilhar as suas experiências, reportar incidentes e manter-se informado, contribui para uma comunidade mais segura para o espaço das criptomoedas.