Introducción

La naturaleza de la tecnología blockchain no oculta por completo las identidades de los usuarios, sino que es pseudoanónima y está abierta a todos en todo el mundo. El movimiento de fondos se puede rastrear y marcar usando un explorador de blockchain.

Para algunos, esta es una verdadera característica de la tecnología blockchain que es fundamental para el principio del "libro mayor público distribuido". Si bien algunos miembros de la familia criptográfica más grande creen que expone las actividades comerciales de los usuarios y, de alguna manera, niega la privacidad y la seguridad que la tecnología de cadena de bloques busca lograr, creando así una ventaja para que los delincuentes y los agentes encargados de hacer cumplir la ley rastreen y marquen sus transacciones de criptomonedas y canal de flujo.

Los piratas informáticos muy hábiles pueden usar esta "información principal" (información) para monitorear cuidadosamente las transacciones de los usuarios y pueden lanzar ataques maliciosos como ransomware, phishing y ataques de polvo en las cuentas de los usuarios, por lo tanto, la necesidad de más privacidad y seguridad adicional.

Esto generó la necesidad de Coin Mixers, que brinda una vía para que los inversores o comerciantes de ballenas y las instituciones protejan su identidad del escrutinio público mientras llevan el movimiento de fondos de una dirección de billetera a otra.

¿Qué son los mezcladores de monedas?

Un mezclador de monedas se define como un servicio que combina varios flujos de criptomonedas o tokens en un grupo automatizado, lo que permite la transferencia anónima de activos digitales del remitente al receptor, manteniendo las transacciones privadas y libres de atención pública.

Además, la idea de los mezcladores de monedas en el espacio criptográfico es preservar el anonimato de los usuarios y evitar el escrutinio y la supervisión indebidos. Además, el mezclador de monedas emplea los servicios de compañías de software cuya responsabilidad es mediar entre dos o más comerciantes que buscan intercambiar criptomonedas o tokens.

Por lo tanto, el servicio tiene como objetivo alterar en última instancia la cadena del flujo de activos digitales que van desde el remitente hasta el receptor, ofuscando así el movimiento de fondos entre las partes involucradas. Esto ha aumentado el anonimato previsto por los fundadores de la tecnología blockchain y también ha hecho que el flujo de fondos sea difícil de rastrear, lo que garantiza la privacidad y, en gran medida, la seguridad de las personas involucradas en la transacción.

Los mezcladores de monedas ofrecen grandes beneficios a los inversores e instituciones de ballenas al garantizar el anonimato y la privacidad de sus transacciones; los ciberdelincuentes, por otro lado, también los utilizan con fines fraudulentos.

¿Los mezcladores de monedas son legales o ilegales?

Han surgido varios argumentos en cuanto a la legalidad de los mezcladores de monedas y se han planteado preguntas sobre la justificación de mezclar criptomonedas o tokens; mientras que los defensores de la descentralización y el anonimato de las transacciones de los usuarios creen firmemente que la mezcla de monedas es un camino a seguir para actualizar la privacidad y la seguridad de los usuarios, los objetivos fundamentales detrás de la tecnología blockchain y las finanzas descentralizadas (DeFi), y bloquear aún más el control indebido de terceros. sobre las transacciones financieras de los usuarios.

Sin embargo, los expertos argumentan que sus actividades han fomentado en gran medida la criminalidad y frustrado el seguimiento y la detención de delincuentes y terroristas que encuentran un aterrizaje suave en la mezcla de monedas para perpetuar sus nefastas actividades. Y también enfatiza los riesgos que implica confiar su fortuna (activos digitales) a una agencia sin rostro (tercero) que puede atraer sus fondos.

En general, ambos argumentos son válidos; el primer grupo señala las ventajas de los mezcladores de monedas, mientras que el segundo se centra en las desventajas. La pregunta subyacente es, ¿cuál es el porcentaje de actividades ilegales apoyadas por mezcladores de monedas?

Un informe reciente de la firma de inteligencia blockchain, Chainalysis, señala el hecho de que hay un aumento en el lavado de fondos ilícitos en los mezcladores, lo que alimenta las actividades de los ciberdelincuentes y piratas informáticos.

La firma descubrió que "las direcciones ilícitas representan el 23% de los fondos enviados a los mezcladores en lo que va de 2022, frente al 12% en 2021". ^[1] La mayoría de estos fondos procedían de “mezcladores sancionados” que ayudaban e incitaban al lavado de dinero y otras actividades delictivas con conocidas colaboraciones con la inteligencia de algunas naciones.

Sin embargo, los mezcladores de monedas son legales en algunos países, incluido Estados Unidos, y funcionan según ciertos marcos regulatorios. Muchos usuarios e instituciones en estos países los han utilizado con fines legítimos para ocultar sus transacciones. Si bien algunos países han prohibido rotundamente las actividades de los mezcladores de monedas, argumentando que facilitan actividades delictivas como el lavado de dinero, un mercado de red oscura y el financiamiento de actividades terroristas, entre otras. Entonces, en estos países, la mezcla de monedas es altamente ilegal y no está en funcionamiento.

El informe anterior no favorece a los mezcladores de monedas, podría generar medidas enérgicas y volverse desfavorable para los comerciantes de criptomonedas genuinos que solo querían privacidad y anonimato. Como ya lo imaginó Chainalysis, "los mezcladores de criptomonedas pronto pueden volverse obsoletos a medida que Chainalysis refina su capacidad para separar transacciones". ^[2]

Lavado de criptomonedas

El criptolavado va en aumento y muchos creen que está siendo impulsado por mezcladores de monedas, ya que los lavadores de dinero tienen un lugar seguro para limpiar sus fondos robados, con el apoyo de las naciones, lo que institucionaliza el fraude cibernético y otras actividades delictivas.

Además, tener una avenida donde los mezcladores de monedas brinden un servicio de limpieza de fondos ilícitos y una cobertura para remitentes y receptores impulsará aún más el lavado de dinero y fomentará la criminalidad a gran escala.

En los últimos tiempos, la industria del cibercrimen, muy especialmente la escena del ransomware, se ha intensificado y se ha vuelto cada vez más activa que antes. Los ciberdelincuentes se están aprovechando del Ransomware como servicio, un concepto abreviado como (RaaS), para robar y vaciar las billeteras de los comerciantes.

La buena noticia es que muchas agencias de aplicación de la ley en todo el mundo han podido perseguir cada ápice de dinero digital mal habido, tomando medidas estrictas incluso en detrimento de los mezcladores de criptografía y sus operaciones.

¿Cómo funcionan los mezcladores de monedas?

Aquí hay un algoritmo simple por el cual funciona la mezcla de monedas:

El propietario envía monedas al pool (mezclador de monedas) conectando su billetera, como Metamask o Wallet connect, etc. al mezclador de monedas y deposita una cantidad particular de monedas que tiene la intención de mezclar y enviar al receptor.

Las monedas de otros usuarios se mezclan con él y, después de eso, la moneda mixta se transfiere a una dirección de billetera designada. La implicación aquí es que no existe conexión entre la transacción original y la dirección de la billetera del destinatario.

Es muy importante comprender que, independientemente del modelo operativo de los servicios de mezcla de monedas, existe una tarifa de transacción del 0,25 al 3 % que se cobra por transacción. Cuanto mayor sea el volumen, más costosa será la tarifa de transacción, y viceversa. La tarifa de transacción es para cubrir los márgenes de beneficio y/o el precio de mantenimiento del mezclador.

Además, hay varias opciones disponibles para que los usuarios retiren fondos a la dirección de billetera de su elección. Algunos mezcladores ponen medidas de seguridad adicionales para garantizar que ciertas transacciones permanezcan anónimas y algunas de estas medidas de seguridad incluyen Ring y zk-SNARK.

Tipos de mezcladores de monedas

Hay dos tipos de mezcladores de monedas:

1. Mezcladores centralizados (custodios)
2. Mezcladores descentralizados (sin custodia)

• Mezcladores de monedas centralizados

En los mezcladores de monedas centralizados, los mezcladores basados en ofuscación son factores que se aplican como parte del servicio de custodia para ocultar las transacciones de los usuarios. Esto permite a los usuarios enviar su Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) o Solana (SOL) al mezclador de monedas y también enviar diferentes criptomonedas al receptor después de pagar las tarifas de transacción.

La mezcla centralizada de monedas es simple y efectiva para el uso de criptomonedas; es simplemente una forma de dar vueltas o mezclar monedas o fichas. Pueden manejar todas las tareas y complejidades operativas, dando lugar a una experiencia fluida y sencilla para los clientes. Ejemplo; Blender.io.

A pesar de las ventajas de la mezcla criptográfica centralizada de terceros, también existen desventajas, por ejemplo, los servicios proporcionados por estos mezcladores de monedas en su mayoría tienen tarifas más altas que los servicios ofrecidos por los mezcladores de monedas descentralizados.

No hay garantía de que el mezclador de terceros recupere los fondos de los usuarios. Por lo tanto, es altamente vulnerable ya que los fondos de los usuarios son susceptibles de ser robados por ladrones. Otro problema es que el mezclador es propenso a exponer las conexiones existentes entre los remitentes y los receptores cuando lo presionan las fuerzas del orden.

La popularidad de los mezcladores centralizados se está desvaneciendo, ya que pertenecen a la primera generación de mezcladores.

• Mezcladores de monedas descentralizados o Peer-to-peer

Los mezcladores de monedas descentralizados permiten que los usuarios intercambien monedas sin la necesidad de un tercero, ya que las transacciones se automatizan mediante un contrato inteligente. Operan alrededor de una red de cientos o miles de computadoras (nodos).

Mediante el uso de protocolos como CoinSwap, JoinMarket, CoinJoin o SharedCoin, los clientes pueden unir fuerzas para realizar varias transacciones y, a medida que se inclina el número requerido de participantes, realizan ajustes. Además, el mezclador no almacena las direcciones de los remitentes y los receptores, ya que están programados para mezclar y transferir fondos.

Otro beneficio importante de los mezcladores de monedas descentralizados o peer-to-peer (P2P) es que ofrecen la prestación de un servicio sin custodia, lo que hace posible que los usuarios interactúen con el mezclador y tengan acceso completo a sus fondos.

No hay necesidad de requisitos KYC en los mezcladores de monedas descentralizados, por lo tanto, no tienen fronteras ni permisos. El protocolo puede redistribuirlos de manera eficiente y justa, agrupando los fondos de muchos usuarios.

Las plataformas de conocimiento cero (ZK) o las plataformas basadas en ofuscación (OBF) se han convertido en la forma más habitual de mezcladores criptográficos descentralizados. No obstante, el problema asociado con las pruebas de conocimiento cero existe en su complejidad criptográfica, y esto también es un problema relacionado con el escalado de los productos.

Al igual que con los servicios de mezcla centralizados, los protocolos de mezcladores criptográficos descentralizados pueden ayudar a ocultar y anonimizar el historial de transacciones de criptomonedas.

Los protocolos descentralizados, al igual que los protocolos centralizados, ofrecen a los usuarios acceso a las finanzas de su elección, lo que hace que asuman más responsabilidad por su cuenta. ConJoin, Wasabi Wallet, Sparrow Wallet son mezcladores descentralizados que son los más conocidos en la industria de la criptografía.

Cómo funcionan: mezcladores centralizados y descentralizados

Mezcladores centralizados

En este servicio de mezcla centralizado, los usuarios ingresan sus direcciones de billetera electrónica en las plataformas y, luego, envían la cantidad específica de criptomonedas que desean "mezclar" a la plataforma centralizada. De esta manera, el usuario le permite al agente el control absoluto de realizar múltiples transacciones destinadas a “mezclar” los activos criptográficos del usuario. Lo que queremos decir con el agente es un algoritmo especializado que realiza aleatoriamente múltiples transacciones.

Mezcladores Descentralizados

Los usuarios intentan eliminar intermediarios en este servicio. De esta forma, los usuarios se juntan para elegir los criptoactivos que desean “mezclar”, para realizar pequeñas transacciones entre usuarios que operan en la misma plataforma. En los mezcladores descentralizados, también sabemos que cuanto mayor sea el número de usuarios en el servicio, mayor será el proceso de aleatorización.

Diferencias entre mezcladores centralizados y descentralizados

En términos de anonimato, los mezcladores descentralizados son los mejores. Esto se debe a que los mezcladores descentralizados ofrecen niveles más altos de anonimato a los usuarios que los mezcladores centralizados. El mezclador centralizado puede, bajo presión o por alguna razón egoísta, divulgar los datos de los usuarios debido al acceso a su dirección IP. Así, en gran medida, la dirección del remitente y la del receptor no son privadas como se pretendía.

Por otro lado, las plataformas de mezcla descentralizadas pueden ser susceptibles a ataques que podrían resultar en la exposición de los datos del usuario, violando así la privacidad y el anonimato.

En pocas palabras, los mezcladores descentralizados ofrecen beneficios clave en comparación con los mezcladores centralizados: en primer lugar, otorgan a los usuarios el control total de los activos, porque cuando se completa el proceso de mezcla, se verifica si la cantidad entrante es equivalente a la cantidad mixta realizada a través de firmas. Al hacerlo, pueden evitar fácilmente la pérdida de criptoactivos por la mezcla de monedas.

De lo anterior, se debe realizar la debida diligencia y una investigación cuidadosa antes de elegir entre los dos, ya que hay muchos mezcladores de estafa disponibles.

Conclusión

En muchos aspectos, los mezcladores de monedas son importantes para proteger la identidad y la seguridad de los comerciantes de criptomonedas, lo que permite a los inversionistas e instituciones de ballenas realizar libremente actividades comerciales con la seguridad de que su seguridad está garantizada.

Sin embargo, el mayor desafío al que se enfrentan los mezcladores de monedas es que brindan cobertura a los ciberdelincuentes a quienes les resulta más fácil lavar los fondos robados. El informe reciente de Chainalysis sugiere que todas las partes interesadas en la industria de la criptografía deben hacer mucho, ya que los ciberdelincuentes y los piratas informáticos se están aprovechando indebidamente de los mezcladores de monedas.

Sin embargo, los mezcladores de monedas tienen sus pros y sus contras, de ahí la necesidad de adoptar tecnología sofisticada e implementar ciertas regulaciones destinadas a prevenir actividades delictivas y fomentar el uso legítimo del servicio, ya que no debemos tirar al bebé con el agua del baño.