Transmettre le titre original : L'impact de la présidence de Trump sur la cryptomonnaie : Analyse de la croissance des détenteurs de cryptomonnaies aux États-Unis et des tendances réglementaires

Préface

Le 6 novembre, Trump a remporté l'élection présidentielle américaine, bénéficiant de sa position amicale envers l'industrie des cryptomonnaies, avec le BTC atteignant de nouveaux sommets historiques et se dirigeant vers la barre des 90 000 $. La réélection de Trump a attiré l'attention du marché sur les politiques financières, en particulier en ce qui concerne le secteur des cryptomonnaies.

Le 13 novembre, selon The Verge, le président élu Donald Trump a nommé Elon Musk et Vivek Ramaswamy à la tête du département de l'efficacité gouvernementale DOGE, ouvrant la voie à son administration pour "réduire la bureaucratie gouvernementale, réduire la réglementation excessive, éliminer les dépenses inutiles et réorganiser les agences fédérales".

Selon une déclaration publiée sur Truth Social, le département fonctionnera de manière "détachée du gouvernement" et collaborera avec la Maison Blanche et le Bureau de la gestion et du budget. La déclaration mentionne également que Musk et Ramaswamy doivent achever leur travail d'ici le 4 juillet 2026.

Source de l'image : compte X de Musk

On peut constater que la réélection de Trump et son soutien actif aux cryptomonnaies pourraient devenir un catalyseur clé pour le développement du marché des cryptomonnaies aux États-Unis, ce qui pourrait avoir un impact profond sur le marché mondial des cryptomonnaies. Cela pourrait non seulement modifier l'environnement politique de l'industrie des cryptomonnaies, mais aussi attirer des capitaux institutionnels et des talents innovants, positionnant les États-Unis en tant que leader de l'économie mondiale des cryptomonnaies.

1. Croissance continue des détenteurs de cryptomonnaies aux États-Unis

Ces dernières années, le nombre de détenteurs de cryptomonnaies aux États-Unis a considérablement augmenté. Selon les études de marché, plus de 20% des adultes américains possédaient une forme ou une autre de cryptomonnaie en 2023, en particulier des devises populaires telles que le Bitcoin et l'Ethereum. Cette tendance de croissance est stimulée par plusieurs facteurs, notamment l'incertitude économique, l'inflation de la monnaie fiduciaire et l'intégration progressive de la technologie blockchain dans le secteur financier. La perspective optimiste du marché suite à la réélection de Trump pourrait également favoriser une augmentation des détenteurs à court terme.

Les détenteurs de cryptomonnaies comprennent non seulement des investisseurs particuliers, mais aussi un nombre croissant d'investisseurs institutionnels. Les banques, les fonds spéculatifs et les fonds de pension sont progressivement entrés dans l'espace de gestion d'actifs de cryptomonnaies, ce qui rend le marché plus diversifié. En même temps, l'entrée des investisseurs institutionnels a contribué positivement à la stabilité et à la liquidité du marché, favorisant ainsi la normalisation du marché des cryptomonnaies.

Selon les données, en septembre, il y avait 220 millions d'adresses qui avaient interagi avec la blockchain au moins une fois, un chiffre qui a plus que doublé depuis la fin de 2023.

Source de l'image: https://a16zcrypto.com/posts/article/state-of-crypto-report-2024/

La hausse des adresses actives est largement attribuée à Solana, qui compte environ 100 millions d'adresses actives. Après Solana, on trouve NEAR (31 millions d'adresses actives), le réseau L2 populaire de Coinbase, Base (22 millions), Tron (14 millions) et Bitcoin (11 millions). Parmi les chaînes de la machine virtuelle Ethereum (EVM), la chaîne BNB de Binance (10 millions) est la deuxième chaîne la plus active, après Base, avec Ethereum ayant 6 millions d'adresses actives.

En juin 2024, le nombre d'utilisateurs mensuels actifs de portefeuilles de cryptomonnaies a atteint un niveau historique de 29 millions. Bien que les États-Unis détiennent toujours la plus grande part des utilisateurs mensuels de portefeuilles mobiles avec 12 %, ces dernières années, la part des États-Unis dans la base d'utilisateurs globale de portefeuilles mobiles a diminué, car l'adoption des cryptomonnaies a augmenté à l'échelle mondiale et de plus en plus de projets ont exclu les États-Unis par géorepérage afin de se conformer à la réglementation.

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2. Changements de politique réglementaire sous l'administration Trump

En 2022, l'effondrement de la plateforme de trading FTX a conduit l'administration Biden à intensifier sa répression des cryptomonnaies, suscitant l'insatisfaction parmi les cadres et les investisseurs de l'industrie crypto. Depuis lors, les régulateurs fédéraux se sont concentrés sur la lutte contre la fraude, la taxation des gains d'investissement en cryptomonnaie et la tentative de classer davantage de jetons numériques en tant que valeurs mobilières afin de renforcer la réglementation.

En conséquence, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis est devenue l'organisme de réglementation principal, avec son président, Gary Gensler, déposant d'importantes poursuites contre des plateformes majeures comme Coinbase, Ripple et Binance ces dernières années, les accusant de violer les lois sur la protection des investisseurs. Toutes les entreprises ont nié ces allégations.

Avant les élections, de nombreux politiciens anticipaient que l'élan se construirait avec l'adoption d'une législation sur les cryptomonnaies bipartisanes, et un nombre croissant de décideurs politiques et de politiciens ont adopté une position positive à l'égard des cryptomonnaies.

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Cette année, l'industrie a également suscité d'autres initiatives politiques importantes. Au niveau fédéral, la Chambre des représentants, avec le soutien bipartisan, a approuvé le "21st Century Financial Innovation and Technology Act" (FIT21), avec 208 républicains et 71 démocrates votant en faveur. Le projet de loi est en attente d'examen et d'approbation par le Sénat, et il pourrait fournir une clarté réglementaire indispensable aux entrepreneurs en cryptomonnaie.

Autre point important, au niveau de l'État, le Wyoming a adopté la loi sur l'Association à but non lucratif décentralisée et non constituée en société (DUNA), qui reconnaît juridiquement les organisations autonomes décentralisées (DAO) et permet aux réseaux blockchain de fonctionner légalement sans compromettre la décentralisation.

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Lors de la conférence Bitcoin 2024 à Nashville, Trump a promis de créer un comité d’experts de l’industrie et de mettre en œuvre des politiques favorables aux crypto-monnaies. Il s’est également engagé à faire du bitcoin une « réserve stratégique nationale » et a licencié le président de la SEC, Gary Gensler. Ces promesses ont suscité un regain d’enthousiasme après la victoire de Trump.

Cameron Winklevoss a écrit avec passion sur les réseaux sociaux : “Imaginez si l'industrie de la cryptographie n'avait plus à dépenser des milliards pour lutter contre la SEC, mais investissait plutôt cet argent dans l'avenir de la monnaie. Nous pourrions accomplir tellement de choses dans les quatre prochaines années. Des choses incroyables arrivent.”

3. L'importance continue de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) sur le marché des cryptomonnaies

La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) est cruciale dans le marché des cryptomonnaies. La nature décentralisée et anonyme des cryptomonnaies offre une voie pratique pour le blanchiment d'argent par les criminels. Avec l'augmentation du nombre de détenteurs sur le marché, notamment avec l'entrée des acteurs institutionnels, les exigences de l'AML deviennent encore plus importantes. L'administration Trump pourrait adopter des politiques de l'AML plus strictes à l'avenir pour freiner les activités illégales.

En 2014, le Groupe d'action financière (GAFI) a publié des directives sur la lutte contre le blanchiment d'argent lié aux cryptomonnaies, incitant les décideurs des pays membres du GAFI à agir rapidement. Le réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) des États-Unis, la Commission européenne et des dizaines d'autres régulateurs ont intégré la plupart des recommandations du GAFI en matière de lutte contre le blanchiment d'argent lié aux cryptomonnaies dans la loi.

La responsabilité incombe alors aux bourses de cryptomonnaies, aux émetteurs de stablecoins, ainsi qu'à certains protocoles DeFi et marchés NFT (selon le cas). Le GAFI définit ces marchés comme des Fournisseurs de Services d'Actifs Virtuels (VSVA). À l'avenir, les responsables de la conformité des VSVA devront effectuer des vérifications KYC obligatoires et surveiller régulièrement les activités suspectes afin de prévenir les transactions liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.

De plus, les VASPs doivent signaler les activités suspectes aux organes de réglementation compétents, qui sont responsables d'analyser les flux de fonds et d'utiliser divers outils, y compris l'analyse de la blockchain, pour retracer les activités illégales jusqu'aux identificateurs du monde réel.

Source de l'image :https://notabene.id/crypto-travel-rule-101/aml-crypto

Ces dernières années, le Département du Trésor des États-Unis a introduit plusieurs politiques visant à renforcer les réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) pour les cryptomonnaies. L'administration Trump devrait poursuivre cette trajectoire politique, avec des attentes pour renforcer encore davantage les exigences de conformité LBA pour les échanges de cryptomonnaies. Par exemple, il se peut que les échanges soient tenus de mettre en place des mesures de vérification d'identité plus strictes et de soumettre des enregistrements de transactions plus détaillés pour garantir la conformité aux réglementations. Sous cette impulsion politique, les échanges de cryptomonnaies aux États-Unis devraient se concentrer davantage sur l'identification des utilisateurs, et les projets répondant aux normes LBA sont susceptibles de gagner une reconnaissance sur le marché.

Des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent plus strictes peuvent exercer une pression à court terme sur la liquidité du marché, mais à long terme, elles contribueront à accroître la transparence et la confiance sur le marché, ouvrant la voie à de nouveaux investissements institutionnels. À mesure que les politiques de réglementation sont davantage mises en œuvre, les échanges et les projets qui respectent les exigences en matière de conformité peuvent bénéficier d'un avantage concurrentiel accru sur le marché.

4. Impact potentiel des politiques de Trump sur le marché futur

La réélection de Trump en tant que président et son soutien envers les cryptomonnaies pourraient avoir un impact profond sur le marché futur. Voici quelques effets potentiels clés:

(1) Changement de l'environnement réglementaire

Trump a promis de renvoyer le président actuel de la SEC, Gary Gensler, et de le remplacer par un régulateur « favorable aux cryptomonnaies ». Ce changement pourrait conduire à un environnement réglementaire plus détendu et favorable pour l'industrie crypto américaine. Actuellement, le marché crypto américain fait face à de fortes pressions de conformité, mais si les politiques réglementaires deviennent plus ouvertes, cela pourrait aider à réduire les coûts de conformité pour les entreprises et attirer davantage de projets crypto pour se développer aux États-Unis. Cela pourrait entraîner davantage de capital et de talent sur le marché crypto américain, renforçant ainsi la compétitivité de l'industrie crypto américaine.

(2) Sentiment amélioré d'investissement en cryptomonnaie

Le soutien public de Trump à Bitcoin et aux cryptomonnaies, affirmant qu'il espère que les États-Unis deviendront une « superpuissance Bitcoin », stimule grandement le sentiment des investisseurs. Dans un environnement politique empreint de confiance, les investisseurs et les entreprises sont plus susceptibles d'investir et d'innover avec des actifs cryptographiques. La position de Trump pourrait susciter un sentiment haussier, attirer des capitaux sur le marché des cryptomonnaies et avoir un impact positif sur le prix des principales cryptomonnaies telles que Bitcoin, potentiellement même déclencher un nouveau marché haussier.

(3) Le Bitcoin Mining et les Industries Connexes Retournent aux États-Unis.

La vision de Trump d'un "Bitcoin made in America" suggère qu'il pourrait pousser pour le retour des opérations de minage de Bitcoin aux États-Unis, réduisant la dépendance à l'égard d'autres pays, en particulier les grandes nations minières comme la Chine. Avec des politiques énergétiques plus clémentes et des incitations fiscales, les États-Unis pourraient rapidement étendre leur infrastructure minière, devenant l'un des leaders mondiaux en puissance de hachage Bitcoin. Avec l'augmentation des activités minières, les industries en amont, telles que l'équipement minier et l'infrastructure énergétique, en bénéficieront, entraînant une croissance de l'emploi et de l'innovation technologique.

(4) Accélérer l'implication des institutions financières traditionnelles dans la crypto

Si Trump met en œuvre des politiques favorables aux cryptomonnaies, les banques, les fonds et d'autres institutions financières traditionnelles pourraient devenir plus activement impliquées sur le marché des cryptomonnaies. La participation des institutions financières traditionnelles apportera plus de liquidité, augmentera la maturité du marché et renforcera la conformité et la crédibilité des actifs cryptographiques. L'entrée d'investisseurs institutionnels sur le marché peut améliorer la profondeur du marché, réduire la volatilité et attirer davantage d'utilisateurs grand public à participer aux investissements et à l'utilisation des cryptomonnaies.

(5) Modification du paysage concurrentiel de l'industrie mondiale de la Crypto

Si Trump intègre l'industrie de la crypto dans sa stratégie de développement économique, la politique américaine pourrait influencer la position d'autres pays. Si les États-Unis deviennent une « superpuissance Bitcoin », d'autres pays pourraient être contraints d'accélérer leur développement de politique crypto pour éviter de prendre du retard dans l'économie crypto mondiale. Cette concurrence internationale stimulera les réformes politiques mondiales et pourrait accélérer le développement global de l'industrie de la crypto et de la blockchain.

Résumé

La direction des marchés financiers sous la direction de Trump aura un impact direct sur l'environnement réglementaire du marché des cryptomonnaies. À mesure que le nombre de détenteurs de cryptomonnaies augmente régulièrement, la demande de réglementation et de conformité sur le marché augmente également. Cet article vise à analyser l'impact potentiel de l'administration Trump sur le marché des cryptomonnaies aux États-Unis, en particulier en ce qui concerne l'application de la réglementation et les changements dans les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.

Avertissement :

1. Cet article est reproduit à partir de [ ForesightNews]. Envoyez le titre original « L’impact de Trump sur les crypto-monnaies après son arrivée au pouvoir : analyse de la croissance des détenteurs de crypto-monnaies aux États-Unis et des tendances réglementaires ». Les droits d’auteur appartiennent à l’auteur original [Beosin]. Si vous avez des objections à la réimpression, veuillez contacter Porte d’apprentissageL'équipe s'en occupera dès que possible selon les procédures pertinentes.
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