¿Qué es el KYC y por qué es importante?
- KYC es una parte importante de la industria financiera
- El KYC es opcional en la industria de las criptomonedas y existen intercambios KYC y no KYC
- Las normas KYC seguirán desarrollándose en el futuro
- Entender el KYC
Conozca a su cliente o conozca a su cliente es un concepto que se originó en la industria de las finanzas y la inversión. Puede definirse como un conjunto de normas predefinidas que se utilizan para verificar al cliente y comprender su tolerancia al riesgo, así como su perfil financiero. Este concepto ha continuado en el mundo de las criptomonedas y algunos intercambios utilizan el KYC al incorporar a sus clientes.
En el sector bancario, el KYC es obligatorio y la SEC requiere que los nuevos clientes proporcionen información detallada antes de abrir una cuenta. Las instituciones financieras también están obligadas a mantener información actualizada sobre sus clientes y a hacer un seguimiento de cualquier actividad ilegal o sospechosa. Mientras tanto, el KYC no es obligatorio en el espacio de las criptomonedas, ya que está más descentralizado y promueve la confidencialidad. En cuanto a los intercambios, podemos clasificarlos en dos categorías, a saber, los intercambios de cripto a cripto y los intercambios de fiat a cripto. Los intercambios de cripto a cripto no tienen ningún requisito de KYC. Sin embargo, los intercambios fiat-to-crypto han implementado KYC ya que tienen que tratar con las monedas fiat de sus clientes.
Requisitos KYC en criptografía
Los requisitos de conocimiento del cliente (KYC) varían de una bolsa a otra. Como mencionamos anteriormente, algunos intercambios no tienen ninguna condición KYC mientras que otros implementan diferentes variaciones de KYC dependiendo de sus requisitos específicos. Algunas pueden incluso tardar unos días en verificar su información. Es posible que tenga que proporcionar algunos o todos los siguientes datos para el KYC:
- Nombre legal completo
- Escaneo del documento de identidad emitido por el gobierno (licencia de conducir o pasaporte)
- Fecha de nacimiento
- Número de teléfono
- Dirección de correo electrónico
- Dirección física
- Copia de la factura de servicios públicos
- Foto suya con su DNI
Importancia de KYC en criptografía
Los gobiernos y los organismos reguladores han impulsado las normas de "Conozca a su cliente" como medio para prevenir el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión fiscal. Al identificar la información de los usuarios, el gobierno puede controlar y prevenir estas actividades ilegales. KYC también desempeña un papel importante en la mejora de la imagen pública general de las criptomonedas en la economía. Esto podría dar lugar a una mayor confianza en las criptodivisas y conducir a una mayor adopción. Otra ventaja de tener KYC en cripto es la prevención de ataques de ransomware. La industria de las criptomonedas ha tenido su parte justa de ataques de ransomware. Los atacantes se basan en el anonimato que conlleva el espacio criptográfico y han privado a los usuarios de millones de dólares en los últimos años. Una aplicación más estricta del KYC podría servir como medio para prevenir estos ataques de ransomware.
Hoy en día, hay un gran impulso en la industria de las criptomonedas para adoptar las normas de "conozca a su cliente". Los gobiernos y los organismos reguladores están presionando para que el KYC sea una parte obligatoria de la industria de las criptomonedas. Por otro lado, los entusiastas de las criptomonedas argumentan que la principal ventaja de éstas es el anonimato y la naturaleza descentralizada de la industria. Al forzar el KYC, nos alejamos de él y nos acercamos al modelo financiero más tradicional. Ambos bandos tienen sus puntos válidos a favor de su postura. Ambas opciones de intercambios KYC y sin KYC están disponibles para que los clientes elijan en función de sus preferencias personales.
KYC en Gate.io
Como uno de los principales intercambios de criptodivisas, Gate.io proporciona transacciones seguras y transparentes. Mientras que el KYC no es obligatorio para los depósitos en la plataforma, se requiere para los retiros. El proceso es bastante sencillo y se puede hacer subiendo una foto de su documento de identidad junto con otra foto de usted sosteniendo ese documento hacia la cámara. Una vez obtenido el KYC, se puede pasar al KYC2 presentando una foto gestual o utilizando la cámara del PC. También hay instrucciones detalladas en esta guía de KYC. Completar el KYC no sólo le permite ser elegible para hacer retiros, sino que también garantiza que su cuenta permanezca segura. El tiempo de procesamiento de la verificación KYC oscila entre 30 minutos y 12 horas.
Conclusión
El KYC se ha convertido en una parte importante del espacio criptográfico en los últimos años. Intercambios como Binance han pasado de no-KYC a requerir KYC para los nuevos clientes. Mientras que algunas opciones están disponibles para los clientes que no quieren pasar por KYC, las opciones completas sólo están disponibles para los usuarios que cumplen con los requisitos de KYC. Esto demuestra que, en el futuro, algunas de las principales bolsas sin KYC podrían verse obligadas a cumplir las nuevas normas de KYC para poder operar en determinados territorios.
Un cliente que prefiera el anonimato puede optar por los intercambios descentralizados y los cajeros automáticos de BitCoin. Mientras que los intercambios peer-to-peer pueden ser un poco inseguros, es una cuestión de preferencia personal si el usuario quiere utilizar un intercambio KYC o no KYC. No obstante, el KYC seguirá siendo un punto importante de discusión en el futuro de las criptodivisas. Los intercambios continúan implementando estas normas en base a las nuevas reglas y regulaciones. Mientras que algunos incluso optan por operar desde nuevos destinos basados en normas KYC laxas. Al final, son los usuarios los que deciden si los pros de tener KYC superan sus contras o no.
Autor: Investigador de Gate.io: Chuk. U. Traductor: Jose E.
*Este artículo representa únicamente las opiniones de los observadores y no constituye ninguna sugerencia de inversión.
*Gate.io se reserva todos los derechos de este artículo. Se permitirá la reproducción del artículo siempre que se haga referencia a Gate.io. En todos los demás casos, se emprenderán acciones legales por infracción de los derechos de autor.
