Cómo proteger su portafolio ante las turbulencias del mercado

TL;DR

- La turbulencia del mercado es cuando el mercado de criptomonedas tiene un período prolongado de caída con muchos proyectos grandes que fracasan y los precios generales en la cuesta abajo.

- Varios factores macroeconómicos y geopolíticos globales, como el aumento de la tasa de endeudamiento y la guerra en Ucrania, contribuyeron a la turbulencia actual en el mercado de criptomonedas.

- Algunas formas de proteger su portafolio son diversificar, evitar las ventas de pánico, comprar una opción de venta y utilizar una orden de stop-loss, entre otras.

- Si tiene la intención de invertir en criptomonedas a largo plazo, las fluctuaciones de precios no deberían desanimarle; en cambio, considere el panorama general y busque formas de ganar incluso cuando el mercado esté a la baja.




Introducción

Es habitual que los mercados se desplomen, se recuperen y vuelvan a desplomarse. Las turbulencias del mercado se producen en una sucesión cercana e impredecible liquidando a los principales actores del mercado, como podemos ver actualmente, creando pánico y ansiedad. El mercado de las criptomonedas es notoriamente volátil. Las oscilaciones extremas del precio de dos de las criptodivisas más importantes, Bitcoin y Ethereum, lo demuestran. La primera alcanzó un máximo histórico de 63.729,50 dólares, pero ahora se vende por 16.416 dólares tras la caída del mercado. El segundo, que también superó los 4.000 dólares a principios de mayo, cotiza ahora a un mínimo de 1.225,56 dólares. Es probable que los criptoinversores experimenten periodos en los que su portafolio de criptomonedas esté en números rojos. Con las oscilaciones inesperadas de los precios, las caídas del mercado y los sentimientos bajistas que se están convirtiendo en la norma en el espacio de las criptomonedas, es fundamental entender algunos consejos y trucos para ayudar a proteger su portafolio.


Entender las turbulencias actuales del mercado

Los activos de mayor riesgo han tenido un año turbulento en 2022. Para desconcierto de los inversores, el dólar ha subido a máximos de 20 años frente a muchas de las principales divisas. La Reserva Federal comenzó a subir los tipos de interés y en julio de 2022 había añadido 150 puntos básicos al tipo de interés de los fondos de la Fed. Rusia lanzó un ataque contra Ucrania en febrero de 2022, desencadenando un conflicto que aún continúa. Tras otro brote de Covid, China volvió a encerrar a sus ciudadanos. La "política de no Covid" del país ha obstaculizado el comercio en la segunda economía del mundo.

El tipo de interés de los préstamos ha aumentado en el Banco de Canadá, el Banco de Inglaterra, el Banco de Australia y otros bancos centrales. Al mismo tiempo, China puso en marcha un ciclo de flexibilización para apoyar su economía al salir del último bloqueo. Todos estos factores han contribuido a la volatilidad del mercado de criptomonedas. Las potencias como 3 arrows capital y la más reciente FTX, han caído. El reto para los inversores es mantener la calma ante las turbulencias y seguir negociando.


Cómo proteger su portafolio

1. Diversifique su portafolio

La diversificación es esencial para proteger sus inversiones en criptomonedas en las turbulencias del mercado. Invierta en un portafolio de criptoactivos con distintos riesgos y rendimientos. Otra opción es invertir en varias clases de activos, como monedas, NFTs, bienes raíces virtuales, etc. Esta diversificación le protegerá contra la volatilidad de cualquier sector o clase de activos. No te atrevas a invertir en activos con poca liquidez; vigila lo que tienes porque es fácil dejarse llevar cuando los mercados suben. Si empiezan a subir, retroceder será aún más difícil. Debe considerar cuidadosamente cada decisión de inversión para salir de los problemas si las cosas se tuercen rápidamente.

2. Evite las ventas de pánico

Cuando el mercado está en turbulencia, es el momento de ser cauteloso con sus inversiones en criptomonedas y no vender por pánico. Es casi seguro que nunca recuperará el dinero que perdió en una inversión. Así que, en lugar de pasar por la molestia de vender centavos cuando todavía valen algo, tiene sentido mantener sus inversiones hasta que estén a un precio en el que pueda pagarlas cómodamente.

Si el mercado de las criptomonedas se desploma, sin duda habrá proyectos lo suficientemente fuertes como para resistir una crisis de este tipo. Por lo tanto, ¡sólo saque una parte de su inversión a la vez! Simplemente significa que debes encontrar un equilibrio entre el riesgo y la recompensa.

3. Comprar una opción de venta

Invertir en el mercado de las criptomonedas es de alto riesgo, pero sabiendo lo que se hace puede valer la pena. Cuando el mercado sube, también debe bajar. Sin embargo, la mayoría de los inversores pierden de vista este hecho y siguen comprando activos para beneficiarse rápidamente. En cambio, los inversores y operadores más avispados recurren a la compra de opciones de venta como protección contra cualquier caída inminente del mercado. Las opciones de venta funcionan como pólizas de seguro de portafolio para los inversores. Las compran para proteger su portafolio de una caída repentina o anticipada del mercado.

Las opciones de venta permitirán a quienes invierten ahora cubrir las pérdidas sufridas si el mercado cae repentinamente.

4. Utilice las órdenes de stop-loss.

Una orden de stop-loss indica al vendedor que venda un valor al precio de mercado si éste alcanza un precio predeterminado. Las órdenes de limitación de pérdidas suelen utilizarse cuando los inversores temen que el valor de un título caiga después de haberlo comprado. También se denomina "orden de stop".

Por otro lado, las órdenes de stop-loss pueden ser costosas para los inversores, ya que normalmente les obligan a pagar corretaje e impuestos cada vez que se ejecuta la orden. Esto se suma a las pérdidas en las que incurrirá debido a las turbulencias del mercado.

5. Controle sus emociones

Al entrar en los mercados de criptomonedas, lo mejor es mantener la cabeza fría y evaluar si la posición que está planeando tomar sigue teniendo sentido cada día o semana. Ayudaría que te abstuvieras de hacer de esto una situación personal en la que te sientas insatisfecho con el rendimiento de tus operaciones. Son negocios, y aunque usted quiere tomar decisiones acertadas, los resultados pueden ser diferentes a los esperados. Recuerde que cuando una empresa tiene malos resultados y no puede pagar sus deudas, puede declararse en quiebra. En consecuencia, debes evitar involucrarte emocionalmente en esta decisión.

6. Diseñar una estrategia de gestión de riesgos

Como en cualquier negocio de comercio, debe tener una estrategia de gestión de riesgos bien coordinada. Su estrategia debe definir lo que está dispuesto a arriesgar en cada operación y cuánto puede beneficiarse de ella. Antes de entrar en cualquier operación, debe evaluar su tolerancia al riesgo general y considerar únicamente las operaciones dentro de esos parámetros.

Aunque cada operación puede ofrecer una recompensa diferente frente a un perfil de riesgo, el conjunto debe ser igual a los objetivos que tiene en mente. Evite comprar una criptomoneda y esperar lo mejor con el método de "cruzar los dedos".

Además, debe evitar dejar correr las pérdidas. Los operadores se refieren a esto como "cortar las pérdidas y dejar correr las ganancias". En este caso, quieres identificar una tendencia en el mercado de criptodivisas y montarla mientras cortas tus pérdidas y buscas una nueva operación con más probabilidades de producir los resultados deseados.

7. Invierta en proyectos de alta calidad

Considere si sus inversiones están en empresas que pueden capear el temporal de las turbulencias del mercado. Aunque no sea tan sencillo como parece, hay formas de simplificarlo.
Invertir en proyectos y empresas de primera categoría es la mejor manera de aminorar el efecto de una caída del mercado de criptomonedas. Cuanto mayor sea su seguridad y sostenibilidad financiera, menos probable será que una caída del mercado de criptomonedas les afecte, y más probable será que mantengas tu inversión.

8. Priorizar las inversiones a largo plazo.

Concentrarse en la inversión a largo plazo para proteger su criptoactivo de una posible caída sería lo mejor. Aunque pueda tener la oportunidad de ganar algo de dinero con inversiones a corto plazo, se arriesga a asumir más si las cosas permanecen inestables durante un período prolongado.

Invertir en criptografía requiere tanto disciplina como conocimiento del funcionamiento de los mercados. Para invertir en el mercado de criptomonedas, debe investigar las mejores opciones disponibles para satisfacer sus necesidades.


Conclusión

Si es nuevo en la inversión en criptodivisas, se dará cuenta rápidamente de que tener un portafolio negativo es normal. Sin embargo, si tiene la intención de invertir a largo plazo, estas fluctuaciones de precios no deberían desanimarle. Por el contrario, considere el panorama general y busque formas de ganar incluso cuando el mercado esté a la baja.
Aunque diversificar su portafolio es una buena idea, también es una buena práctica obtener rendimientos constantes depositando sus criptoactivos en plataformas generadoras de ingresos. Es una forma simple, indolora y directa de comenzar a ganar mientras protege su portafolio a largo plazo.



Autor: M. Olatunji, investigador de Gate.io
*Este artículo representa únicamente las opiniones de los observadores y no constituye ninguna sugerencia de inversión.
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