Gate.io AMA: ¿En qué campos se centrará la supervisión en el segundo semestre de 2022?

P: He oído que el 30 de junio, el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), el organismo que establece las medidas mundiales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT), publicó un informe sobre la aplicación de las directrices relativas a los criptoactivos.

R: Sí, proporciona las opiniones del FATF sobre los problemas de regulación a los que se enfrentan la industria global de los criptoactivos y los reguladores. Esto puede afectar a la industria de las criptomonedas en los próximos meses.

P: ¿Cuáles son los impactos específicos?

R: En primer lugar, el riesgo de puente entre cadenas en el ámbito de la DeFi está aumentando.

La primera preocupación del FATF es que, aunque pide a los países que regulen la DeFi, la mayoría de los protocolos de DeFi y las aplicaciones descentralizadas operan fuera del ámbito de la regulación. Algunos reguladores han empezado a tomar medidas policiales contra los protocolos DeFi que no cumplen con la normativa, pero la mayoría de los reguladores aún no han regulado este campo. Esto es una laguna en opinión del FATF porque permite a los delincuentes utilizar libremente el servicio DeFi.

La segunda preocupación sobre el DeFi es que cada vez se utilizan más tumblers en el DeFi para lograr el blanqueo de dinero. Los ciberdelincuentes, incluidos los hackers norcoreanos, utilizan cada vez más los servicios de tumbler para intentar encubrir sus actividades ilegales, como Tornado Cash, el tumbler más favorecido por los hackers.

La tercera es que el FATF subrayó que los riesgos asociados a las actividades entre cadenas en DeFi están aumentando. Según el FATF, "el protocolo DeFi puede utilizarse para realizar "saltos de cadena", lo que hará que las transacciones sean más difíciles de rastrear". El salto de cadena se refiere al intercambio de fondos entre diferentes criptoactivos por parte de los delincuentes, con el fin de confundir la práctica de los departamentos de aplicación de la ley en el seguimiento de los fondos. En el ecosistema DeFi, esto se logra mediante el uso de un puente de cadena cruzada, que permite a los usuarios transferir sin problemas fondos entre blockchains.

El puente entre cadenas se está convirtiendo en una parte cada vez más importante del "ecosistema del crimen". Las personas ilegales, como los atacantes de software de chantaje y los hackers, pueden utilizar estos servicios para blanquear dinero entre diferentes blockchains. Además, los fondos entre cadenas a través de Swap son vulnerables a los hackers. Solo en los primeros seis meses de 2022, los hackers robaron más de 1.000 millones de dólares en criptoactivos de varios puentes de cadenas cruzadas.

P: ¿Qué otros ámbitos se verán afectados?

R: El FATF destacó los riesgos de los monederos de autocustodia: permiten a los usuarios operar sin la presencia de una entidad regulada e inspeccionada por KYC.

Subrayaron que muchos otros países aún están determinando qué medidas tomar para reducir el riesgo de las mismas. También señalaron que algunos países consideran el análisis de la cadena de bloques como una parte fundamental de este trabajo. Como se espera que la revisión regulatoria de la misma sea cada vez más estricta, los VASP deberían asegurarse de haber implementado soluciones de análisis de blockchain, que puedan ayudarles a identificar carteras autocustodiadas con un alto riesgo de financiación ilegal.

P: Entonces, ¿también se verá afectado el NFT?

R: El FATF considera que, debido al rápido crecimiento del mercado, los riesgos cambian constantemente. En particular, la expansión de la NFT a los mercados no financieros puede afectar a la dinámica del riesgo. Según los usos y características de los NFTs, pueden ser valores, obras de arte o criptoactivos, lo que puede determinar la naturaleza de la supervisión que debe aplicarse. La mayoría de los países aún no han aclarado las modalidades de supervisión del mercado de NFT, lo que puede agravar los riesgos de ALD/CFT.

Los NFTs pueden conllevar muchos riesgos de delincuencia financiera. En particular, existen riesgos de fraude, blanqueo de dinero y manipulación en este mercado, que es vulnerable a los ataques de piratas informáticos y a los robos, e incluso al riesgo de sanciones.

P: Ya que se trata de la regulación, ¿hay alguna condición o medida que golpee a esta industria？

R: En octubre de 2018, el FATF comenzó a pedir a los países que apliquen a las VASP los requisitos de cumplimiento a largo plazo de las instituciones financieras tradicionales. Exige que las VASP identifiquen al promotor y al beneficiario de las transacciones que superen un determinado importe, y que transmitan de forma segura la información y los datos a las VASP

CounterParty, con el fin de ayudar a los servicios policiales a detectar e investigar el blanqueo de capitales y otros delitos financieros en el ámbito de los criptoactivos.

El informe señala dos campos de riesgo, que traerán consigo riesgos especiales si no se aplican los requisitos de cumplimiento:

El primero se refiere al cumplimiento de las sanciones. El FATF señaló que "los requisitos de cumplimiento para la rápida aplicación del FATF son una parte importante del apoyo a la identificación efectiva de las contrapartes y el control efectivo de las sanciones".

El segundo es el software de extorsión. Dado que los atacantes del software de extorsión suelen cobrar sus ganancias delictivas en servicios de plataformas comerciales no regulados en países que no aplican las normas del FATF, el refuerzo de la aplicación de los requisitos de cumplimiento garantizará, en teoría, que el VASP recopile información adicional sobre las contrapartes de las transacciones, lo que ayudará a la aplicación de la ley.

P: Parece que el cumplimiento de la cadena cruzada, DeFi, carteras de autocustodia, NFT, y los requisitos de cumplimiento serán la principal prioridad del equipo de cumplimiento de VASP en la segunda mitad de 2022 y más allá.

R: Sí, asegúrese de que las plataformas tengan capacidades de análisis de la cadena de bloques para que puedan detectar y gestionar los riesgos de la cadena cruzada, las actividades DeFi y los monederos de autocustodia como Tornado Cash.

Utilice el análisis de la cadena de bloques para identificar carteras de autocustodia relacionadas con actores sancionados, bandas de software de extorsión y otros actores ilegales. Detectar transacciones relacionadas con el uso ilegal de NFTs.

Comprender las soluciones de los requisitos de cumplimiento y prepararse para el cumplimiento.

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