Celsius obtiene un préstamo de 100 millones de dólares de FTX

Celsius Network es un proveedor de servicios financieros relacionados con la criptomoneda constituido en Londres en 2017.

Con más de 1,7 millones de usuarios, la plataforma de cripto permite a los inversores minoristas e institucionales obtener recompensas por los tokens de cripto transferidos a Celsius.

Los usuarios pueden enviar, recibir y almacenar activos digitales o pedir prestado fiat utilizando cripto tokens como garantía.

Celsius atrae a los usuarios por el alto rendimiento de los depósitos, el cobro de menos tasas de transacción y la rapidez de las operaciones.

Recientemente, la caída del mercado de las cripto afectó a las operaciones de Celsius.

Celsius impidió que sus usuarios retiraran sus depósitos de activos digitales para estabilizar su funcionamiento y solicitó una línea de crédito a FTX.

FTX, otra plataforma de cripto descentralizada, acordó prestar a Celsius unos 108 millones de dólares tomando 403 millones de dólares de activos digitales.

Estos usuarios que no pudieron retirar sus activos digitales se convirtieron en peticionarios y preguntaron por las operaciones de Celsius.

Celsius reveló que tenía unos 648 millones de dólares prestados en Maker, AAVE, Compound y Notional Finance, además del préstamo de FTX.

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El criptoinvierno está causando estragos y dejando un saldo destructivo en las plataformas de comercio e intercambio. Para amortiguar los efectos de esta fuerte caída del mercado de criptodivisas, las plataformas de comercio e intercambio buscan facilidades crediticias en otras plataformas multinacionales. Una de esas plataformas de cripto que ha seguido acudiendo al rescate de otras es FTX.

Dado que no hay ninguna institución gubernamental ni agencia financiera que apoye a estas plataformas en los "tiempos difíciles", FTX está asumiendo ese papel. Recientemente, Celsius se unió a empresas de la talla de BlockFi y Voyager para tomar préstamos de FTX.

En este artículo, identificaremos las condiciones que obligaron a Celsius a buscar la ayuda financiera de FTX, los acuerdos que rodean el préstamo, y otros acontecimientos en torno a la plataforma de cripto Celsius.

Comencemos.

Plataforma de intercambio y comercio Celsius

Imagen: Decrypt

Celsius Network se constituyó en Londres en 2017 y fue fundada por Alex Mashinsky, Daniel Leon y Nuke Goldstein. Se fundó como un proveedor de servicios financieros relacionados con la criptomoneda.

Celsius Network tiene su token nativo llamado CEL, y utiliza CEL para tomar préstamos, proporcionar recompensas y realizar pagos. En 2018, Celsius recaudó unos 50 millones de dólares en su Oferta Inicial de Monedas (ICO) vendiendo 325 millones de CEL.

Permitió a los inversores minoristas e institucionales ganar recompensas sobre la criptodivisa transferida a Celsius. Celsius permitía a sus usuarios enviar, recibir y almacenar activos digitales o pedir préstamos en fiat utilizando tokens criptográficos como garantía. Hay cuatro actores clave en Celsius: los prestamistas, los prestatarios, la plataforma Celsius y los mercados de intercambio externos.

La red Celsius está considerada como una de las principales plataformas de cripto que permite a los usuarios recibir intereses al depositar o tomar préstamos con garantía de cripto. Celsius es conocida por devolver altos rendimientos en sus depósitos, por cobrar menos comisiones por transacción y por garantizar transacciones rápidas.

Celsius: préstamo de 100 millones de dólares de FTX

En julio de 2022, Celsius se unió a empresas como BlockFi y Voyager para solicitar líneas de crédito a FTX. BlockFi acordó una línea de crédito de 250 millones de dólares de FTX, mientras que Voyager firmó una línea de crédito de 200 millones de dólares en efectivo y USDC con FTX.

Teniendo en cuenta la caída del mercado de criptomonedas, una de las plataformas más afectadas es Celsius. Para sobrevivir y seguir operando, Celsius había dejado de hacer retiros a los clientes. Por lo tanto, fue necesario que Celsius presentara una solicitud de reestructuración voluntaria.

En la presentación de la reestructuración voluntaria, Celsius solicitó un préstamo de unos 108 millones de dólares a FTX y apostó a cambio 403 millones de dólares en activos digitales. El acuerdo consiste en que al obtener el préstamo, Celsius devolverá cuatro veces el importe de la línea de crédito recibida.

La línea de crédito se hizo más fácil para Celsius porque tiene una gran iliquidez de fondos de clientes. Celsius ha bloqueado unos 467 millones de dólares de Ether en una nueva red de Ethereum.

Cabe recordar que durante los meses de mayo y junio, Celsius estuvo a punto de liquidar sus garantías en tres ocasiones. En este periodo, el valor del colateral de Celsius cayó cerca de la marca del 150%.

Asimismo, Celsius suspendió las retiradas de fondos para sus clientes; tuvo que revelar sus otras medidas para "estabilizar el funcionamiento". Según Celsius, la plataforma tenía unos 648 millones de dólares en "préstamos DeFi", y estos préstamos están garantizados por aproximadamente 1.610 millones de dólares en activos digitales.

Estos préstamos se gastaron supuestamente en la financiación de las operaciones de Celsius y se mantuvieron en cuatro protocolos DeFi diferentes. Estos incluyen

Maker (MKR): Celsius tomó un préstamo de 225 millones de dólares de Maker y lo garantizó con 499 millones de dólares.

AAVE: Celsius dijo que tomó un préstamo de unos 263 millones de dólares y lo garantizó con 708 millones de dólares.

Compound: Se tomó un préstamo de 157 millones de dólares y se garantizó con 409 millones de dólares.

Notional Finance: En la financiación nocional, se tomó una línea de crédito de 3,2 millones de dólares y se garantizó con 6,6 millones de dólares.

Cabe destacar que todas las garantías son en activos digitales.

Aparte del comercio y el intercambio, Celsius dijo a sus peticionarios que tiene otras cinco formas de generar fondos para estabilizar sus operaciones. Todo ello para que los peticionarios tengan paciencia y permitan a la plataforma de cripto volver a su funcionamiento completo. Celsius describe otros cinco "despliegues de intercambio que, en general, pretendían ser neutrales en el mercado" que incluyen;

Financiación: Celsius utiliza los mercados de financiación que existen en varias bolsas. Permite a los usuarios de estas plataformas de intercambio tomar prestados activos digitales de las cuentas de Celsius (directamente) en dichos intercambios. Los activos prestados se utilizarán para el comercio, y Celsius recibirá la comisión de financiación.

Cash and Carry: Celsius utiliza la técnica de cash and carry para aprovechar la demanda en los mercados de futuros y beneficiarse de los costes de financiación que los titulares de futuros largos estaban dispuestos a pagar a los titulares cortos.

Creación de mercado: En la creación de mercado, Celsius mantendrá posiciones largas y cortas en futuros de forma que se beneficie de las ineficiencias del mercado de futuros. Celsius se ha beneficiado de este acuerdo de creación de mercado a lo largo de los años.

Swing Trading: En este acuerdo, Celsius mantendrá posiciones largas y cortas, con un desequilibrio entre el número de opciones largas y cortas. Celsius hará uso de su experiencia como participante activo en el mercado de futuros, por lo que cualquiera de las dos posiciones favorecerá a Celsius. Sin embargo, Celsius siempre tiene cuidado con los estrechos límites de riesgo de esta actividad, que van acompañados de estrictos mecanismos de pérdida.

Conclusión

Imagen: CoinQuora

Celsius es una plataforma de préstamos de cripto que recientemente se ha visto envuelta en varias crisis financieras. La caída del mercado de las cripto ha supuesto sin duda un duro golpe para las operaciones de Celsius. Todo gracias a FTX por la facilidad de crédito recientemente lanzada.

Del mismo modo, los usuarios de Celsius se han convertido en peticionarios después de que la plataforma les impidiera retirar sus activos depositados. Sin embargo, los actores del sector son optimistas y creen que Celsius se recuperará de nuevo junto con el mercado de las cripto.

Autor: Valentín. A, investigador de Gate.io. Traductor: Jose E.

Este artículo representa únicamente las opiniones del investigador y no constituye sugerencias de inversión.

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