Einführung

Um CeFi zu verstehen, lassen Sie uns zunächst über DeFi sprechen. DeFi ist eines der beliebtesten Wörter im Krypto-Raum, und die Konzepte von NFTFi, GameFi und SocialFi sind alle seine Ableitungen. Die meisten Menschen, die sich im Internet nach DeFi-bezogenen Informationen erkundigen, sehen möglicherweise CeFi, ein anderes Wort, das DeFi ähnelt.

Eigentlich ist CeFi kein neues Konzept, sondern eines, das im traditionellen Finanzsystem schon lange existiert.

Über CeFi

CeFi, kurz für Centralized Finance, ist das Gegenteil von DeFi, Decentralized Finance. Eigentlich existierte das Konzept von CeFi schon lange im traditionellen Finanzsystem, aber erst in den letzten Tagen wurde es als CeFi geschaffen, um alle bestehenden Mainstream-Finanzsysteme wie Banken, Börsen und verschiedene Finanzinstitute zu definieren .

Insbesondere kann das Konzept vor Tausenden von Jahren zurückverfolgt werden, als die Bankiers in Florenz, Italien, im 15. Jahrhundert begannen, dieses Konzept zu verwenden. Es wird also seit Hunderten von Jahren angewendet.

Warum es CeFi heißt

Nach der Geburt von DeFi wurde das Konzept von CeFi geschaffen, um die bestehenden zentralisierten Finanzsysteme darzustellen und sich vom Begriff DeFi abzugrenzen.

DeFi ist ein verschlüsseltes Finanzsystem, das von der Blockchain abgeleitet ist. Anwendungen in verschiedene Richtungen wie dezentrale Börsen, dezentrale Kreditvergabe und Liquiditätspools sind typische Vertreter des DeFi-Konzepts. CeFi wird jedoch in viel breiteren Bereichen im Kryptoraum eingesetzt. Es wurde entwickelt, um mehr verschlüsselte Investitionsmöglichkeiten zu schaffen, mehr Vorteile zu bieten, um Gewinne zu erzielen, und einige traditionelle Finanzprodukte sicherer und benutzerfreundlicher zu machen.

Wenn CeFi entsteht

Da sich DeFi heute durch Transparenz auszeichnet, werden einige Kryptonutzer denken, dass die Existenz von CeFi keinen Sinn mehr macht. Insbesondere glauben sie, dass es nicht notwendig ist, die Finanzsystemprinzipien von CeFi in der Kryptoindustrie einzuführen.

Dies bedeutet jedoch nicht, dass CeFi in der aufstrebenden Kryptoindustrie keine Rolle spielen kann. Stattdessen wurde sein einzigartiger Wert richtig in Kryptowährungen integriert, die seine Liquidität und seinen Austausch durch traditionelle Fiat-Währungen weiter gefördert haben.

Viele der aktuellen populären Wahrnehmungen von DeFi werden tatsächlich produziert, um das traditionelle zentralisierte Finanzsystem zu differenzieren, was die Menschen auch zu der Idee inspiriert, dieses Grundkonzept auf den Kryptoraum anzuwenden.

Warum CeFi-Anwendungen notwendig sind

Die meisten zentralisierten Börsen werden derzeit basierend auf Web2-Elementen aufgebaut und wachsen. Weder die F&E für Finanzprodukte noch die Vermarktung von Wachstumsstrategien haben etwas mit den Grundprinzipien von Web3 zu tun. Wenn der Krypto-Raum jedoch weiter wachsen möchte, ist es für die gesamte Branche entscheidend, anderen Gruppen als Krypto-Nutzern einen einfachen Zugang zu den entsprechenden Krypto-Assets zu bieten.

Dagegen ist es offensichtlich, dass DeFi für viele normale Menschen eine zu hohe Schwelle darstellt, was es für Anfänger schwierig macht, verschiedene Verträge und Umlaufregeln von Kryptowährungen zwischen verschiedenen Institutionen zu verstehen.

Wenn der Handel zwischen Kryptowährungen und Fiat-Währungen in voller Übereinstimmung mit den Prinzipien von DeFi erfolgt, wird es darüber hinaus unweigerlich zu einigen Widersprüchen zwischen den zentralisierten und dezentralisierten Finanzsystemen kommen, was zu mehreren unnötigen Problemen führt.

Die dringende Notwendigkeit für CeFi

Vor diesem Hintergrund müssen die Menschen das zentralisierte Finanzsystem im Krypto-Raum anwenden, um sich selbst zu dienen, sei es der Übergang von Web2 zu Web3, oder mehr Benutzer, die eine Reihe etablierter und ausgereifter Finanzregeln benötigen, um daran teilzunehmen, insbesondere um Tauschen Sie Fiat-Währung gegen Krypto-Assets.

In der Zwischenzeit sind verschiedene Finanzaufsichtsbehörden derzeit nicht in der Lage, die vollständige Einführung von DeFi als das wichtigste Finanzzirkulationsmodell zu akzeptieren. Aufgrund dieser Faktoren wird das zentralisierte Finanzsystem in der Kryptoindustrie auf natürlichere Weise eingesetzt und das Konzept von CeFi, das das Gegenteil von Defi ist, wurde auch offiziell bestätigt.

Der Unterschied zwischen CeFi und DeFi

Theoretisch kann die Dezentralisierung über Smart Contracts das Finanzsystem fairer und transparenter machen. Es kann auch viele unvermeidbare Probleme im traditionellen Finanzsystem lösen. Außerdem sind die Kosten dieses Systems viel niedriger, da ein dediziertes zentralisiertes Betriebsteam nicht erforderlich ist.

DeFi ist zu einem der beliebtesten Sektoren im Bereich der Kryptowährung geworden, aber wir müssen abwarten, wie sich dieses vollständig auf Code-Verträgen basierende Finanzsystem auf dem Markt entwickeln wird. Für diesen Sektor ist es notwendig, seine regulatorischen Vorschriften, die Produktreife, die Marktnachfrage und andere Anforderungen in seinem Fortschritt zu untersuchen.

Wie sich CeFi und DeFi ergänzen

Es ist nicht nötig, zu viel über CeFi vorzustellen, das sich auf den Bereich bezieht, der die bestehenden traditionellen Finanzsysteme, Banken, Finanzinstitute, Börsen und sogar Kryptowährungsbörsen wie Huobi, OKEx usw. umfasst. Alle diese Institutionen unterliegen zentralisierten Finanzhandelsregeln.

Viele Inhalte, die DeFi und Dezentralisierung fördern, betonen oft die Mängel von CeFi wie Undurchsichtigkeit, einfache Manipulation und geringe Sicherheit. Es wird angenommen, dass DeFi CeFi ersetzen wird. Tatsächlich sind das übertriebene Bemerkungen, denn DeFi und CeFi schließen sich nicht gegenseitig aus. Sie konkurrieren nicht miteinander und das eine wird das andere nicht unbedingt ersetzen, aber jedes hat seine eigenen Eigenschaften und die beiden ergänzen sich.

CeFi und DeFi haben drei Hauptunterschiede.

CeFi setzt auf einen zentralisierten Austausch

Bei der Nutzung der Dienste der Börse müssen die Benutzer Gelder auf das Konto der Börse aufladen und auf dem internen Konto verwalten. Sie verwenden die Mittel unter dem Mechanismus des Austauschzentrums. Obwohl die Gelder des Benutzers in der Börse gespeichert sind, sind die Gelder in gewissem Maße gefährdet, da es nicht die Benutzer selbst sind, die die Gelder aufbewahren, und es können auch einige versteckte Gefahren in den Sicherheitsmaßnahmen der Börse liegen.

Kettenübergreifende Dienste sind anders

CeFi unterstützt normalerweise den Handel mit BTC, LTC und XRP sowie die Ausgabe anderer wichtiger Token auf unabhängigen Blockchains. Da Cross-Chain-Dienste oft komplex und verzögert sind, unterstützt DeFi normalerweise keine Cross-Chain-Dienste. CeFi überwindet dieses Problem jedoch, indem es Gelder von mehreren Ketten nimmt, was ein großer Vorteil von CeFi ist. Aus diesem Grund befinden sich viele der BTCs mit relativ hoher Marktkapitalisierung und den häufigsten Transaktionen auf unabhängigen Ketten.

Die Umrechnung von Fiat-Währung ist flexibel

Im Vergleich zu DeFi bietet CeFi flexiblere Dienste, insbesondere bei der Konvertierung von Fiat-Währung in Kryptowährung. Bisher beruht die Umrechnung zwischen legaler Währung und Kryptowährung auf einer zentralisierten Serviceeinheit, und die meisten DeFi-Dienste bieten keine legalen Währungsumrechnungskanäle. Daher ist es für neue Benutzer, die CeFi-Dienste nutzen, bequemer, in die Kryptoindustrie einzusteigen, und sie können auch eine bessere Benutzererfahrung genießen.

Was CeFi bedeutet

Wir haben CeFi nicht verwendet, bis der Begriff DeFi geboren wurde, denn als Defi nicht auftauchte, funktionierte das Finanzsystem der ganzen Welt zentralisiert, egal ob es sich um die Regierung, die Banken oder die Aktienmärkte handelte. Die Vermögenssouveränität, Punkt-zu-Punkt-Transaktionen und zugangsfreien Methoden, die DeFi bietet, reichen aus, um uns zu inspirieren, mehr Möglichkeiten der On-Chain-Finanzierung zu erkunden, und lassen uns vollständig erkennen, wie absurd und unzuverlässig das sogenannte CeFi ist.

Aus traditioneller Sicht ist CeFi in der Tat bequem und sicher. Am Beispiel von Börsen haben die meisten CeFi-Börsen auch ausreichende Fiat-Währungseinzahlungen und -abhebungen. Es lässt sich aus mehreren Perspektiven belegen, dass CeFi Vorteile hat, die DeFi zumindest vorübergehend nicht ausgleichen kann.

Ständige Abstürze: Die Krise der CeFi-Anwendungen

In Bezug auf die Benutzerfreundlichkeit sind die Dienste, die CeFi anbieten kann, sehr praktisch. Schließlich muss die Erfahrung bei der Verwendung der aktuellen Krypto-Wallet noch verbessert werden. Es ist Anfängern gegenüber unfreundlich. Aber wenn es um Sicherheit geht, glauben wir, dass nach einer Reihe von Vorfällen wie LUNA, 3AC und dem jüngsten FTX jeder eine Maßnahme im Kopf hat. Sicherheit ist nur relativ, und die Gefahren, die zentralisierte Operationen mit sich bringen, sind manchmal verheerend.

Seit 2022 gab es mehrere Vorfälle im Zusammenhang mit CeFi, insbesondere die von 3AC verursachte Liquidation und der Konkurs der FTX-Börse, die Kundenvermögen veruntreute. Diese Vorfälle sind zweifellos ein schwerer Schlag für die Branche und zerstören auch das Vertrauen der Benutzer. Man kann sogar sagen, dass diese CeFi-Führer nicht nur ihre Benutzer, sondern sogar die gesamte Branche ausgenutzt haben.

Ein weiteres Thema, das sich daraus ableiten lässt, sind die vielen Probleme, mit denen CeFi bei seiner Anwendung in der Kryptowährungsindustrie konfrontiert ist. Das erste ist ein konformes Regulierungssystem. Wenn sich die gesamte Verschlüsselungsindustrie weiterentwickeln will, braucht sie mehr Gelder von Großaktionären. Es ist sehr wichtig, diese Fonds mit soliden Marktregeln und Schutzmechanismen auszustatten.

Vertrauen aufbauen: tiefe Anwendung von CeFi und seinen Veränderungen

Es ist besonders wichtig, das Vertrauen der Benutzer in einer Zeit aufzubauen, in der sie zunehmend das Vertrauen in zentralisierte Institutionen verlieren, nachdem sie Zeuge von Hacking-Vorfällen, institutionellen Liquidationen und Börseninsolvenzen geworden sind.

Nach dem jüngsten FTX-Vorfall hat die Öffentlichkeit das Vertrauen in Börsen verloren, und einige Börsen haben sogar Runs erlebt. Die Gate.io-Börse verfügt jedoch immer noch über reichlich Vermögensreserven und hat kürzlich eine 100-prozentige Vermögensreservenerklärung angekündigt. Gate.io kann man wie immer vertrauen.

Andererseits hat die Zeit gezeigt, dass dem DeFi-Feld ein umfassender und effektiver Sicherheitsprüfungsmechanismus fehlt, was zu Verlusten durch unzählige Hackerangriffe führt. In Bezug auf Codefehler, BUG-Nutzung und Token-Designprobleme haben Hacking-Vorfälle im DeFi-Bereich der Branche Verluste in Höhe von Hunderten von Millionen Dollar zugefügt.

Um diese Probleme zu lösen, ist es zu einem Konsens geworden, DeFi-Diensten einen Audit-Mechanismus hinzuzufügen, der mit Standards und Zertifizierungen ausgestattet ist, um das Problem der finanziellen Sicherheit von DeFi zu lösen. Diese Methode ist von CeFi gelernt und kann an die spezifische Situation von DeFi angepasst werden. Die Wirkung von CeFi auf DeFi in Bezug auf den Mechanismus spielt dabei bei Fonds eine Rolle.

Der nächste Schritt nach dem DeFi-Audit ist ein Finanzaudit, das die potenziellen Lücken aus Marktsicht schließen wird. Es ist die Zusammenarbeit zwischen traditionellem Finanzwesen und digitalem Finanzwesen, und es ist auch ein Thema, über das CeFi-Praktiker nachdenken.

Änderungen durch die Co-Evolution von CeFi und DeFi

Natürlich beschränkt sich der positive Einfluss von CeFi auf DeFi in Bezug auf die Sicherheit nicht auf die oben genannten. Viele zentralisierte Finanzprinzipien wurden in von DeFi abgeleiteten Bewegungen angewendet. Beispielsweise spiegeln die abgesteckten Tresore in vielen GameFi-Produkten die Prinzipien von CeFi wider.

Die ursprüngliche Vision von DeFi war es, ein System ohne vertikale Autorität zu schaffen, ein Ideal, bei dem ein Konsens von der Gemeinschaft auf faire und transparente Weise erreicht wird. Wenn es mit CeFi kombiniert werden kann, um mehr Sicherheitsmaßnahmen und benutzerfreundlichere Produkte zu bringen, dann wird dies die Verschlüsselungstechnologie fördern, die weit verbreitet ist, und letztendlich ein faireres, transparenteres und sichereres finanzielles Umfeld schaffen.

Fazit

Obwohl das CeFi-Modell schon seit langem läuft, kam es bei seiner Anwendung auf dem aufstrebenden Kryptowährungsmarkt wiederholt zu verschiedenen Vorfällen wie Liquidation, Insolvenz und Hacking. Dies sind öffentliche Lektionen in Bezug auf Assets, von denen alle Benutzer lernen können.

Wir können den Komfort von CeFi und seine wichtige Position auf dem Kryptowährungsmarkt nicht leugnen. Wenn der Markt jedoch nicht vollständig reguliert ist, wird allen Benutzern empfohlen, zusätzlich zur Einzahlung von Geldern über Börsen oder zum Kauf von Finanzkontrakten eine Cold Wallet zu erwerben, um persönliche Vermögenswerte zu schützen und eine Rolle bei der Diversifizierung von Risiken zu spielen, um sie zu vermeiden das Eintreten der schlimmsten Fälle.