UniLend (UFT) ist eine DeFi Protokoll, die das Verleihen und Ausleihen von ERC20-Token ermöglicht und Spot-Handel und Lending/Borrowing-Funktionen kombiniert.

Der Handel mit den meisten ERC-20 Token auf einer einzigen Plattform bietet den Nutzern beispiellosen Komfort und Effizienz und rationalisiert dezentrale Finanzaktivitäten (DeFi). Dieser einfache Zugang ermöglicht die nahtlose Integration verschiedener Token, wodurch der Bedarf an mehreren Plattformen reduziert und die Benutzererfahrung verbessert wird. Mit Funktionen wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Handel an einem Ort vereinfacht es die Vermögensverwaltung und maximiert die potenziellen Renditen. UniLend verkörpert diesen innovativen Ansatz und bietet eine umfassende Lösung für die vielfältigen Bedürfnisse der DeFi Community.

Was ist UniLend (UFT)?

UniLend Finance wurde 2020 gegründet, um die Einschränkungen bestehender DeFi-Plattformen zu überwinden, die nur einige wenige Ethereum-basierte Vermögenswerte unterstützten, so dass viele nicht zugänglich waren. UniLend wurde von Chandresh Aharwar gegründet, der Erfahrung mit Matic Network hat, und von Tarun Malik und Suryansh Kumar mitbegründet und zielt darauf ab, das dezentrale Finanzwesen zu demokratisieren. Die UniLend Finance-Plattform wurde 2020 eingeführt, und am 15. Oktober 2022 wurde der native Utility-Token UFT (UniLend Finance Token) eingeführt, der die Funktionalität der Plattform erweitert.

UniLend ermöglicht eine erlaubnisfreie Auflistung, so dass jedes ERC-20-Token aufgelistet werden kann, ohne dass eine Entität den Prozess kontrolliert. Dies macht die Kreditvergabe und -aufnahme für eine breite Palette von Vermögenswerten zugänglich. Die Plattform unterstützt über 9.000 Vermögenswerte und bietet Kreditgebern die Flexibilität, die Vermögenswerte auszuwählen, gegen die sie Kredite vergeben möchten, indem sie entsprechende Pools auswählen.

Ein bedeutender Meilenstein für UniLend erfolgte am 13. Februar 2024 mit der Einführung von UniLend V2 auf dem Ethereum Mainnet. UniLend V2 ist das erste erlaubnisfreie Protokoll für die Kreditvergabe und -aufnahme für alle ERC-20-Token, das allen die Türen zu DeFi öffnet und die Landschaft der digitalen Vermögenswerte revolutioniert. Dieses Update ermöglicht es Benutzern, duale Asset-Pools zu erstellen, die eine erlaubnisfreie Kreditvergabe und -aufnahme für jedes Asset-Paar ermöglichen und so die Zugänglichkeit und Funktionalität des dezentralen Finanzwesens erweitern. Der innovative Ansatz von UniLend positioniert es als DeFi Führer, das seinen Nutzern einen beispiellosen Zugang und Flexibilität bietet.

Wie funktioniert UniLend? Architektur und Produkte

Die Architektur von UniLend Finance ist so konzipiert, dass sie einen einzigartigen und sicheren Ansatz für die Kreditvergabe und -aufnahme von dezentralen Finanzen (DeFi) bietet. Im Mittelpunkt steht das Dual-Asset-Pool-Modell, mit dem Benutzer isolierte ERC20/ERC20-Pools für jedes Asset-Paar erstellen können. Dieses Modell stellt sicher, dass die Volatilität eines Vermögenswerts nicht das gesamte Protokoll beeinflusst, wie es bei anderen DeFi-Plattformen wie Aave oder Compound üblich ist, die einen Cross-Pool-Mechanismus verwenden. Durch die Isolierung von Asset-Pools erhöht UniLend die Sicherheit und Stabilität und ermöglicht es den Nutzern, Vermögenswerte zu verleihen und zu leihen, ohne das Risiko einer systemischen Störung einzugehen.

Das von UniLend verwendete Zinsmodell ist dynamisch und effizient und passt die Zinssätze auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage für jeden Vermögenswert innerhalb eines Pools an. Die Auslastungsquote (U) integriert Angebot und Nachfrage in einer einzigen Variablen und wirkt sich direkt auf den Fremdkapitalzins aus. Wenn die Nachfrage nach einem Vermögenswert hoch ist, steigen die Zinssätze, was zu einem höheren Angebot führt. Umgekehrt führt eine geringe Nachfrage zu niedrigeren Zinssätzen, was die Kreditaufnahme fördert. Dieser adaptive Mechanismus sorgt für ein Gleichgewicht, von dem Kreditgeber und Kreditnehmer profitieren, wobei die Zinssätze die Marktbedingungen in Echtzeit widerspiegeln.

UniLend nutzt on-chain Preisorakel aus Quellen wie Chainlink, Band Protocol und Uniswap V3 TWAP, um zuverlässige Preisfeeds bereitzustellen. Diese Orakel gewährleisten genaue Preisinformationen, die für die ordnungsgemäße Ausführung von Kredit- und Kreditaufnahmeaktivitäten von entscheidender Bedeutung sind. Durch die Integration mehrerer Quellen verbessert UniLend die Zuverlässigkeit und Genauigkeit seiner Datenfeeds und passt sich flexibel an Marktveränderungen und Innovationen an, ohne seine Kernarchitektur zu verändern.

Die Liquidation innerhalb von UniLend wird durch einen innovativen konzentrierten Liquidationsmechanismus abgewickelt. Dies ermöglicht es Liquidatoren, mehrere förderfähige Kredite innerhalb einer einzigen Transaktion zu verwalten, anstatt sie einzeln zu behandeln. Dieser Ansatz erhöht die Effizienz und hält die Stabilität des Systems bei Marktcrashs aufrecht, indem er einen Anstieg der Liquidationen verhindert. Der Mechanismus umfasst Bots zur Überwachung ausstehender Transaktionen, eine DEX für den Verkauf liquidierter Sicherheiten und Smart Contracts, die den Prozess erleichtern und sicherstellen, dass Kredite ausreichend besichert bleiben.

Quelle: unilend whitepaper

UniLend V2 führt Non-Fungible Liquidität ein, bei dem Liquiditätspositionen als Non-Fungible Token (NFTs) und nicht als ERC20-Token dargestellt werden. Diese NFTs dienen als Aktienzertifikate, die mehrere Datenpunkte wie Token-Adressen, Kredit- und Kreditsalden, Zinssätze und Fälligkeitstermine enthalten. Diese detaillierte Darstellung ermöglicht eine bessere Verwaltung von Kredit- und Kreditvariablen und bietet den Nutzern übertragbare Liquiditätspositionen, die auf den Sekundärmärkten gehandelt werden können.

Insgesamt legt die Architektur von UniLend Wert auf Sicherheit, Flexibilität und Effizienz und ist damit eine robuste Plattform für dezentrale Finanzen. Der nächste Abschnitt wird verschiedene Produkte von UniLend untersuchen und seinen umfassenden Ansatz für DeFi weiter hervorheben.

Produkte

UniLend Finance bietet eine umfassende Palette von Produkten an, die dezentrale Finanzaktivitäten (DeFi) erleichtern sollen, einschließlich Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Flash-Kredite. Diese Produkte nutzen die innovative Architektur der Plattform, um den Nutzern sichere, effiziente und flexible Finanzdienstleistungen zu bieten.

UniLend ermöglicht es den Nutzern, jeden ERC20-Vermögenswert oder ähnliche Standards über mehrere Blockchains hinweg bereitzustellen und variable Zinssätze auf der Grundlage von Marktbedingungen und Pool-Zinsmodellen zu erhalten. Nutzer, die ihre Vermögenswerte zur Verfügung stellen, erhalten Liquiditätspositionen als Non-Fungible Tokens (NFTs), die ihr Recht darstellen, die verliehenen Vermögenswerte aus dem Pool einzulösen. Dieses System mindert auch das Risiko, dass ausleihbare Vermögenswerte erschöpft sind, und stellt sicher, dass Kreditgeber ihre Vermögenswerte bei Bedarf zurückzahlen können. Automatisierte Liquidationsprogramme fungieren als Puffer und halten die Liquidation und Systemstabilität aufrecht.

Quelle: unilend whitepaper

Für die Kreditaufnahme müssen Benutzer Sicherheiten verpfänden, die im Protokoll gesperrt sind. Sicherheiten werden im Protokoll verzinst, können aber während dieses Zeitraums nicht eingelöst oder übertragen werden. Kreditnehmer können auf Kredite zugreifen, die auf dem Besicherungsfaktor ihrer verpfändeten Vermögenswerte basieren, wobei pro Block Zinsen anfallen. Der Kreditaufnahmeprozess umfasst verschiedene Parameter wie Sicherheitenfaktoren, Reservefaktoren und Liquidation, die alle darauf ausgelegt sind, die Systemgesundheit aufrechtzuerhalten und Anreize für die Teilnahme zu schaffen.

Quelle: unilend whitepaper

UniLend bietet auch Blitzkredite an, mit denen Benutzer unbesicherte Kredite aufnehmen können, die so long sind, wie der geliehene Betrag und die Gebühren innerhalb derselben Transaktion zurückgegeben werden. Diese Funktion ermöglicht zahlreiche Anwendungsfälle, darunter Arbitrage, Collateral Swaps und Market Making. Die Flash-Kredite von UniLend sind kostengünstig und verfügen über eine niedrige Gebührenstruktur, von der sowohl die Kreditgeber als auch die Reserven der Plattform profitieren. Darüber hinaus unterstützt UniLend innovative Token-Technologien wie synthetische Token, die das Spektrum der Möglichkeiten für die Nutzer erweitern und den allgemeinen Nutzen der Plattform verbessern.

Die Produkte von UniLend basieren auf einer robusten und flexiblen Architektur, die Sicherheit und Benutzerbefähigung in den Vordergrund stellt. Der nächste Abschnitt wird die vielfältige Palette von Finanzprodukten untersuchen, die UniLend anbietet, und das Engagement der Plattform für Innovation und Zugänglichkeit im DeFi-Bereich weiter demonstrieren.

UniLend Anwendungsfälle

Die Architektur und die Funktionen von UniLend eignen sich für mehrere innovative Anwendungsfälle und verbessern den Gesamtnutzen digitaler Assets.

• Kreditvergabe und Kreditaufnahme: Das duale Asset-Pool-Modell von UniLend ermöglicht es Benutzern, jeden ERC-20-Token bereitzustellen und zu leihen, wodurch ein dezentraler Geldmarkt entsteht. Diese Flexibilität ermöglicht es den Nutzern, Zinsen auf ihre ungenutzten Vermögenswerte zu verdienen und auf Liquidität zuzugreifen, indem sie ihre digitalen Vermögenswerte als Sicherheiten verwenden. Die isolierte Poolstruktur der Plattform sorgt für Sicherheit und minimiert die Risiken, die mit der Volatilität von Vermögenswerten verbunden sind.
• Flash-Darlehen: Die Flash-Loan-Funktion von UniLend ermöglicht es Benutzern, unbesicherte Kredite aufzunehmen, sofern der geliehene Betrag und die Gebühren innerhalb derselben Transaktion zurückgegeben werden. Diese Funktion unterstützt verschiedene Anwendungsfälle wie Arbitragemöglichkeiten, Collateral Swaps und effiziente Market-Making-Strategien. Die niedrige Gebührenstruktur der Flash-Kredite von UniLend macht sie kostengünstig und kommt sowohl den Kreditgebern als auch den Reserven der Plattform zugute.
• Token Swaps: UniLend ermöglicht erlaubnisfreien Token-Swaps, so dass Benutzer ERC-20 Token direkt innerhalb der Plattform handeln können. Diese Funktionalität ermöglicht einen nahtlosen und effizienten Token-Austausch, ohne dass Vermittler von Drittanbietern erforderlich sind, und fördert so eine dezentralisierte und benutzerfreundliche Handelsumgebung.

Die innovativen Anwendungsfälle von UniLend zeigen sein Potenzial, den DeFi-Bereich zu revolutionieren, indem umfassende Finanzdienstleistungen für eine breite Palette digitaler Vermögenswerte bereitgestellt werden. Die Flexibilität, Sicherheit und Kosteneffizienz der Plattform machen sie zu einer attraktiven Option für Benutzer, die den Nutzen ihrer ERC-20 Token maximieren möchten.

Was ist der UFT Coin?

UFT ist der native Utility- und Governance-Token von UniLend und ermöglicht die dezentrale Kreditvergabe, Kreditaufnahme und den Handel. Das maximale Angebot ist auf 100 Millionen Einheiten begrenzt, von denen 78,25 (78,25 %) bereits im Umlauf sind (Juni 2024).

Der UFT Token spielt eine entscheidende Rolle in seinem dezentralen Ökosystem. In erster Linie erleichtert UFT die Governance innerhalb des UniLend Protokolls. Inhaber von UFT Token können verschiedene Faktoren vorschlagen und darüber abstimmen, die das ordnungsgemäße Funktionieren der Protokoll beeinflussen. Diese Entscheidungen erfordern einen Mehrheitskonsens unter den Token-Inhabern, um ein demokratisches und dezentrales Governance-Modell zu gewährleisten.

Liquiditätsanbieter sind ein wesentlicher Bestandteil der Nachhaltigkeit dezentraler Finanzprotokolle, indem sie die notwendige Liquidität für Kredit- und Kreditaufnahmeaktivitäten bereitstellen. Um Anreize für diese Anbieter zu schaffen, belohnt UniLend sie mit UFT Token durch Liquiditäts-Mining-Programme. Darüber hinaus verdienen Liquiditätsanbieter einen Prozentsatz der innerhalb des Protokolls generierten Handels- und Kreditgebühren, wodurch eine überzeugende Anreizstruktur zur Aufrechterhaltung der Liquidität geschaffen wird.

Plattformnutzer, die auf UniLend UFT verleihen, leihen oder handeln, werden ebenfalls mit UFT-Token belohnt. Dies fördert die Nutzung der Dienste der Plattform und fördert die aktive Teilnahme am Governance-Prozess. Durch die Verteilung der Governance-Macht in Form von UFT-Token stellt UniLend sicher, dass der Entscheidungsprozess dezentralisiert und inklusiv bleibt und die Interessen aller Teilnehmer mit dem Wachstum und der Nachhaltigkeit der UFT in Einklang gebracht werden.

Die Token-Verteilung für UFT ist so strukturiert, dass ein ausgewogenes und incentiviertes Ökosystem gewährleistet ist: 10% werden für den Saatgutverkauf, 20% für den Privatverkauf, 1% für den öffentlichen Verkauf, 1% für die anfängliche Liquidität, 15% für das Team, 8% für Marketing, 5% für Sicherheit und Ausrichtung, 10% für die Reserve, 15% für das Ökosystem und 15% für die Protokollverteilung zugewiesen. Dieses Vertriebsmodell unterstützt verschiedene Aspekte der Plattform, von der Entwicklung und Vermarktung bis hin zur Sicherheit und dem Wachstum des Ökosystems.

Quelle: unilend.medium.com

Der UFT Token ist ein multifunktionaler Vermögenswert, der Benutzer befähigt, Anreize für Liquiditätsanbieter schafft und einen robusten, gemeinschaftsgesteuerten Governance-Rahmen innerhalb des UniLend Protokolls gewährleistet.

UniLend Hauptmerkmale

UniLend zeichnet sich im DeFi Bereich durch eine umfassende Suite von Funktionen aus, die dezentrale Finanzen zugänglicher und vielseitiger machen. Zu den wichtigsten Aspekten gehören die erlaubnisfreie Auflistung, die flexible Preisgestaltung und der innovative Omnis-Code.

Permissionless Listing

UniLend ermöglicht die Notierung jedes ERC20-Tokens, ohne dass die Genehmigung eines Unternehmens erforderlich ist. Dies wird durch das Dual-Asset-Pool-Modell erleichtert, bei dem Benutzer ERC20/ERC20-Pools erstellen können, um mit der Kreditvergabe und -aufnahme zu beginnen. Dieses isolierte Modell stellt sicher, dass sich die Volatilität eines Vermögenswerts im Gegensatz zu anderen Geldmärkten nicht auf das gesamte Protokoll auswirkt. Mit über 9000 verfügbaren Vermögenswerten bietet dieses Modell den Kreditgebern eine beispiellose Flexibilität und Sicherheit, so dass sie die Vermögenswerte, gegen die sie Kredite vergeben möchten, aus einem entsprechenden Pool auswählen können.

Flexible Preisgestaltung

UniLend integriert Preis-Feeds aus zuverlässigen Quellen wie Chainlink, Band Protocol und Uniswap V3 TWAP Oracle. Diese Orakel gewährleisten genaue Preisdaten sowohl für reife als auch für neu gehandelte Vermögenswerte auf der Ethereum-Chain. Die V2-Architektur von UniLend ist anpassungsfähig und unterstützt verschiedene Oracles, ohne das Protokoll zu verändern. Das Dual-Asset-Lending-Pool-Modell verbessert die Risikominderung und die flexiblen Kreditvergabeoptionen weiter. Kredite sind besichert und werden durch Non-Fungible Tokens repräsentiert, die verzinst werden, wobei Parameter wie Besicherungsquote und Zinssatz auf verschiedene Vermögenswerte zugeschnitten sind.

Omnis Code

Der Omnis-Code von UniLend erweitert den DeFi Horizont, indem er Fiats, synthetische Vermögenswerte, Aktien, NFTs, Metaverse und reale Vermögenswerte in das Kredit- und Kreditaufnahme-Ökosystem integriert. Omnis wurde über ein Jahr von CTO Suryansh Kumar und seinem Team entwickelt und ist ein Multi-Contract-DeFi Protokoll, das entwickelt wurde, um die erlaubnisfreie Kreditvergabe und -aufnahme von ERC20-Vermögenswerten zu Unterstützung. Das Protokoll enthält Funktionen zum Erstellen von Pools, Verleihen, Ausleihen, Einlösen und Liquidieren von Vermögenswerten. Darüber hinaus führt UniLend Flash-Kredite ein, die eine unbesicherte Kreditaufnahme innerhalb einer einzigen Transaktion ermöglichen, was zahlreiche Anwendungsfälle wie Arbitrage und Collateral Swaps eröffnet.

UniLend kombiniert diese Funktionen, um eine robuste, flexible und benutzerfreundliche Plattform für dezentrale Finanzen zu schaffen, die darauf abzielt, die Verwaltung und Nutzung von Vermögenswerten im DeFi-Bereich zu revolutionieren. Dieser ganzheitliche Ansatz stellt sicher, dass UniLend an der Spitze der Innovation in der Finanzbranche bleibt.

Ist UFT eine gute Investition?

Der UFT Token von UniLend hat Potenzial aufgrund seiner Plattform, die den Handel mit den meisten ERC-20 Token ermöglicht, was viele DeFi Nutzer anziehen könnte. Diese breite Zugänglichkeit kann die Nutzung erheblich erhöhen, da sie eine häufige Einschränkung bei DeFi anspricht. Der Erfolg ist jedoch nicht garantiert. Faktoren wie der Wettbewerb durch etablierte Plattformen, regulatorische Herausforderungen und die inhärente Volatilität des Kryptowährungsmarktes könnten sich auf das Wachstum auswirken. Während die Funktionen von UniLend vielversprechend sind, bleibt abzuwarten, wie es sich in einer sich schnell entwickelnden und wettbewerbsorientierten DeFi-Landschaft verhalten wird.

How to Own UFT?

Um UFT zu besitzen, können Sie die Dienste einer zentralisierten Krypto-Börse nutzen. Beginnen Sie mit erstellen Sie eine Gate.io Konto und lassen Sie sie verifizieren und finanzieren. Dann sind Sie bereit, die Schritte zum Kauf von UFT zu durchlaufen.

Neuigkeiten zu UniLend

Laut dem, was im Februar 2024 auf dem offiziellen UniLend-Blog angekündigt wurde, hat UniLend V2 die Sicherheit priorisiert, indem es sich erfolgreichen Audits durch Peckshield und Slowmist unterzogen hat. Die Plattform führte zwei Bug Bounty Programme mit Immunefi durch und bot bis zu 25.000 US-Dollar für die Erkennung von Schwachstellen. Das Testnetz von UniLend V2 zog über 12.000 Benutzer an, übertraf 100.000 Transaktionen und startete 50+ Liquiditätspools, was eine robuste Funktionalität demonstriert. Diese Maßnahmen unterstreichen das Engagement von UniLend, eine sichere, vertrauenswürdige DeFi-Umgebung bereitzustellen und den Schutz von Benutzerressourcen und -daten zu gewährleisten.

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