Einführung

Kapitaleffizienz hat herkömmliche dezentrale Kreditprotokolle behindert, was das Potenzial von Sicherheiten und digitalen Vermögenswerten einschränkt. Diese Plattformen leiden oft unter Einschränkungen wie begrenzter Token-Unterstützung, fragmentierter Liquidität oder Zentralisierung.

Das Onyx-Protokoll begegnet diesen Herausforderungen, indem es ein vollständig dezentrales, Multi-Token-Liquiditätsprotokoll einführt. Angetrieben durch den nativen Utility-Token Onyxcoin (XCN) bietet das Onyx-Protokoll einen vereinheitlichten Zugang zu aggregiertem Kapital und gewährleistet eine effiziente Nutzung digitaler Vermögenswerte. Das Onyx-Protokoll bietet eine zuverlässigere und vertrauenswürdigere Plattform für digitale Vermögenswertinhaber, um zu leihen und zu verleihen, indem es einzelne Fehlerpunkte beseitigt und Transparenz fördert.

Was ist das Onyx-Protokoll?

Quelle: Onyx DAO X Konto

Onyx-Protokoll ist eine dezentrale Finanzplattform, die auf der Ethereum-Blockchain aufgebaut ist. Es bietet sichere und effiziente Lösungen für Kredite und Ausleihungen. Neben traditionellen ERC-20-Token unterstützt Onyx eine breitere Palette von Vermögenswerten, einschließlich ERC-721- und ERC-1155-Token. Durch die Nutzung der Vorteile von Smart Contracts bietet Onyx eine transparente und vertrauenswürdige Umgebung, in der Benutzer auf Finanzdienstleistungen wie Kredite und Ausleihungen zugreifen können.

Innerhalb des Onyx-Protokoll-Ökosystems ist die Nutzung von Kreditlinien ein herausragendes und einzigartiges Merkmal. Die flexible Bereitstellung von Kreditlinien ohne monatlichen Rückzahlungsplan oder vordefinierte Ablaufdaten stellt sich kreativ den dezentralen Kreditvergabe-Problemen. Sobald diese Kreditlinien in Anspruch genommen und ausgeliehen wurden, sind sie dauerhaft, solange das hinterlegte Sicherheiten ausreichend bleibt. Dies ist ein innovativer Ansatz für DeFi.

Wie funktioniert das Onyx-Protokoll?

Das Onyx-Protokoll wird über dezentralisierte Smart Contracts betrieben, die auf der Ethereum-Chain bereitgestellt werden. Diese Verträge ermöglichen die Einzahlung digitaler Vermögenswerte, bewerten den Wert des hinterlegten Sicherheitsguts und gewähren Kreditlinien auf der Grundlage des bereitgestellten Sicherheitsguts.

Lassen Sie uns erkunden, wie das Onyx-Protokoll funktioniert:

a) Einzahlung: Benutzer zahlen digitale Vermögenswerte auf die Plattform ein und verwenden sie als Sicherheit.

b) Bewertung: Die Vermögenswerte werden basierend auf ihrem Gesamtwert und den Sicherheitsfaktoren bewertet, um die maximale Kreditlinie festzulegen.

c) Kreditlinie: Eine algorithmische Kreditlinie wird aufgrund des Kollateralwerts ohne traditionelle Bonitätsprüfung ausgestellt.

d) Ausleihen: Benutzer können Ether oder ERC-20 Token ausleihen. Die Zinssätze werden durch die Renditekurve für das jeweilige Asset bestimmt.

e) Governance: Änderungen am Protokoll werden durch On-Chain-Governance-Vorschläge vorgenommen, die von Onyxcoin-Stakern initiiert werden.

Funktionen des Onyx-Protokolls

Das Onyx-Protokoll ist eine Plattform, die mit einer vollständig dezentralen Architektur entwickelt wurde und auf transparenten, offenen und glaubwürdigen Peer-to-Peer-Smart Contracts basiert. Im Gegensatz zu traditionellen Plattformen, die auf zentralisierte Kontrolle angewiesen sind, nutzt das Onyx-Protokoll die dezentrale Natur der Blockchain, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen transparent, sicher und unveränderlich sind. Das Onyx-Protokoll besteht aus den folgenden Funktionen:

Onyx-Protokoll-App

Das Onyx-Protokoll liegt im Herzen des Ökosystems als dezentralisierte Plattform, die Peer-to-Peer-Geldmarkt-Kredite ermöglicht. Es funktioniert über transparente und zuverlässige Smart Contracts auf der Ethereum-Blockchain, die über die Onyx-Web-App zugänglich sind – eine benutzerfreundliche Oberfläche für den Zugriff auf verschiedene Dienste.

Quelle: Onyx Web-App

Sicherheit

Benutzer können verschiedene digitale Vermögenswerte als Sicherheiten im Onyx-Protokoll hinterlegen. Unterstützte Vermögenswerte umfassen Ether (ETH), ERC-20-Token, ERC-721-Token und ERC-1155-Token. Dadurch können sie auf Kreditlinien zugreifen und Vermögenswerte innerhalb der Plattform ausleihen. Einleger unterstützter Vermögenswerte können auch Renditen erzielen, die je nach spezifischer Renditekurve für jeden Vermögenswert variieren. Darüber hinaus bietet Onyxcoin (XCN) zusätzliche Renditeanreize, die durch Belohnungsgeschwindigkeiten festgelegt werden, die durch On-Chain-Governance festgelegt wurden.

Um Vermögenswerte auf der Onyx-Web-App zu hinterlegen, müssen Benutzer über eine unterstützte Wallet verfügen. Um Ihre Vermögenswerte als Sicherheit bereitzustellen, folgen Sie den untenstehenden Schritten:

1) Klicken Sie auf 'Dashboard' im linken Bereich

Quelle: Onyx Web App

2) Klicken Sie auf das Asset, das Sie bereitstellen möchten (XCN wird für diese Stimulation verwendet)

Quelle: Onyx-Web-App

3) Nachdem Sie auf das Asset geklickt haben, das Sie bereitstellen möchten, folgen Sie der Aufforderung

Quelle:Onyx Web App

4) Aktivieren Sie dann das Asset als Sicherheit

Quelle: Onyx Web App

Kreditaufnahme und Kreditlinien

Durch das Onyx-Protokoll können Benutzer ihre hinterlegten Sicherheiten nutzen, um auf eine aggregierte und vereinheitlichte Kreditlinie zuzugreifen. Benutzer können Vermögenswerte wie Ether (ETH) oder ERC-20-Token wie USDT und USDC ausleihen. Der Ausleihprozess ist unbefristet und hat keine monatlichen Zahlungen oder Verfallsdaten.

Um Vermögenswerte auf dem Onyx-Protokoll auszuleihen, befolgen Sie die untenstehenden Schritte:

1) Wählen Sie im linken Bereich das 'Dashboard' aus und klicken Sie unter 'Borrow' auf das bevorzugte Asset (XCN wird für diese Simulation verwendet).

Quelle: Onyx Web App

2) Klicken Sie auf die Schaltfläche 'Aktivieren', um das ausgewählte Asset auszuleihen

Quelle: Onyx Web App

XCN-Brücke

XCN Bridge ist eine dezentralisierte Plattform, die es Benutzern ermöglicht, ihre XCN-Token einfach zwischen den Ethereum- und BNB-Ketten zu übertragen. Um die Brücke zu nutzen, benötigen Sie eine kompatible und unterstützte Wallet sowie eine stabile Internetverbindung. Befolgen Sie die untenstehenden Schritte, um Ihre Token zu überbrücken:

1) Besuchen Sie die XCN-Brückenseite und wählen Sie die Quellkette und die Empfangskette aus. Verbinden Sie dann Ihre Brieftasche und gehen Sie zur Brücke.

Quelle: XCN-Brücke

NFT-Verleih

Quelle: Onyx-App

Das Onyx-Protokoll unterstützt nicht fungible Token (NFTs), die als Sicherheit verwendet werden. Dieses innovative Feature verbessert die Leihkapazität der Benutzer und ermöglicht es, den Wert von NFTs innerhalb des Kreditwesens freizusetzen. Die verfügbaren NFTs im Onyx-Protokoll sind WPUNKS, BAYC und MAYC.

XCN Staking

Um Ihren XCN-Token zu staken, befolgen Sie die folgenden Schritte:

1) Klicken Sie auf 'Stake' im linken Bereich der Onyx Web App

Quelle: Onyx Web App

2) Klicken Sie auf die Schaltfläche 'Stake' und folgen Sie der Aufforderung, um den Vorgang zu aktivieren

Quelle: Onyx Web App

VUSD

Quelle: Onyx Web App

VUSD ist eine virtuelle stabile Münze, die vollständig durch On-Chain-Reserven unterstützt wird und auf der Ethereum-Blockchain implementiert ist. Onyx-Protokoll fügt über einen genehmigten Vorschlag von der DAO VUSD-Märkte zu seinen dezentralen Geldmärkten hinzu. Dadurch können Benutzer VUSD auf der Onyx-Web-App bereitstellen und ausleihen. Onyx hat 50 Millionen Dollar im Wert von VUSD als Sicherheit zugewiesen, um die erstmalige Ausgabe von VUSD zu erleichtern.

Onyx Protokollarchitektur

Einige zugrunde liegende Konzepte und Technologien helfen Onyx, seine dezentrale Finanzlösung voranzutreiben.

oTokens

oTokens dienen als primärer Mechanismus zur Interaktion mit dem Onyx-Protokoll. Wenn Benutzer Aktionen wie Prägung, Einlösung, Ausleihe, Rückzahlung, Liquidation von Vermögenswerten oder Übertragung von oTokens durchführen, werden diese Operationen über den oToken-Vertrag ausgeführt. oToken ist eine EIP-20-konforme Darstellung der an das Protokoll gelieferten Guthaben. Jedes vom Onyx-Protokoll unterstützte Vermögenswert ist über einen oToken-Vertrag integriert.

Durch das Prägen von oTokens erhalten Benutzer Zinsen, wenn der Wechselkurs des oTokens im Vergleich zum zugrunde liegenden Vermögenswert steigt. Darüber hinaus können oTokens als Sicherheiten verwendet werden, um Vermögenswerte im Onyx-Protokoll zu leihen.

Das Protokoll bietet zwei Varianten von oTokens an: OErc20 und OEther. Beide entsprechen dem EIP-20-Standard. OErc20 umwickelt jedoch ein zugrunde liegendes ERC-20-Asset, während OEther Ether selbst umwickelt.

Rechnungsprüfer

Der Comptroller ist die Risikomanagement-Schicht des Onyx-Protokolls. Er bestimmt, wie viel Sicherheiten ein Benutzer aufrechterhalten muss und wie viel ein Benutzer liquidiert werden kann. Wenn ein Benutzer mit einem oToken interagiert, wird der Comptroller um Genehmigung oder Ablehnung der Transaktion gebeten. Im Wesentlichen ordnet der Comptroller Benutzerkontostände Risikogewichten zu, um seine Entscheidungen zu treffen.

Governance

Das Onyx-Protokoll wird von XCN-Token-Inhabern über vier wesentliche Komponenten gesteuert und aktualisiert: dem XCN-Token, Staking, dem Governance-Modul (Governor Alpha) und dem Timelock. Diese Verträge ermöglichen es der Community, Änderungen durch Verwaltungsfunktionen von oTokens oder dem Comptroller vorzuschlagen, darüber abzustimmen und umzusetzen.

Sicherheit

Durch das Onyx-Protokoll-Bug-Bounty-Programm sind Smart-Contract-Codes und -Guthaben öffentlich zugänglich zur Überprüfung. Sicherheitsforscher werden ermutigt, teilzunehmen und sind berechtigt, Prämien zu erhalten, indem sie unentdeckte Schwachstellen identifizieren und melden, die zu Vermögensverlust, Einfrieren von Vermögenswerten oder Benutzerschäden führen könnten. Die Prämien werden je nach Schweregrad und Ausnutzbarkeit der gemeldeten Schwachstellen vergeben.

Was ist Onyxcoin (XCN)?

Quelle: Onyx-Protokoll

Onyxcoin (XCN), ein ERC-20-Token, der auf der Ethereum-Blockchain aufgebaut ist, dient als das native Utility- und Governance-Token des Onyx-Protokolls. XCN-Inhaber werden automatisch in die dezentrale autonome Organisation (DAO) des Onyx-Protokolls integriert, in der das Token eine entscheidende Rolle bei der Governance und der laufenden Entwicklung des Protokolls spielt.

Tokenökonomie

Quelle: Huong Dan Dao Tien Ao Website

Die Gesamtversorgung der XCN-Token wurde ursprünglich auf 100 Milliarden Einheiten festgelegt, wurde aber nach der Verbrennung von nicht beanspruchten Distributionen und gesperrten Zuteilungen für das Team und die Gründer auf 48.470.523.779 Einheiten reduziert. Derzeit sind 23 Milliarden Einheiten im Umlauf, während 10 Milliarden Einheiten an die dezentrale autonome Organisation (DAO) für Zuschüsse, Anreize, Verteilungen und andere Operationen zugewiesen wurden. Zusätzlich wurden 15 Milliarden Einheiten dem Schatzamt zugewiesen und sind in einem zeitgesteuerten Smart Contract gesperrt, der ab April 2024 monatlich 200 Millionen XCN-Token über einen Zeitraum von 75 Monaten freigeben wird.

XCN Token-Nutzen

Quelle: Onyx Protokoll

Die Relevanz von XCN beschränkt sich nicht nur auf das Onyx-Protokoll, sondern auch auf die Web3-Community. Folgendes sind die Token-Nutzen von XCN:

Zahlungen

XCN ist auf dezentralen und zentralisierten Börsen zugänglich und ermöglicht den Handel, die Abrechnung von Rechnungen und den Zugang zu Dienstleistungen innerhalb des Onyx-Ökosystems.

Staking

Staking ist ein Prozess, bei dem Inhaber von XCN ihre Bestände sperren, um einen festgelegten APR-Betrag zu verdienen. Das Staken von XCN bietet eine Investitionsmöglichkeit und gewährt den Inhabern die Möglichkeit, an der Governance des Onyx-Protokolls teilzunehmen.

Governance

Das Onyx-Protokoll gehört vollständig den XCN-Token-Inhabern und wird von ihnen verwaltet. Ihre eingesetzten XCN-Token werden verwendet, um über Verbesserungen und Modifikationen des Protokolls abzustimmen. Für die Einreichung von Änderungsvorschlägen zum Protokoll ist ein Mindesteinsatz von 100.000.000 XCN-Token erforderlich. Dieser Governance-Mechanismus hat bedeutende Vorschläge ermöglicht, wie die Hinzufügung von VUSD-Märkten zu den dezentralen Geldmärkten des Onyx-Protokolls.

Onyx DAO App

Das Onyx DAO repräsentiert das von der Community gesteuerte Governance-Gremium, das die Betrieb und Wartung des Onyx-Protokolls überwacht. Das DAO verwaltet die Onyx-Schatztruhe und trifft wichtige Entscheidungen durch On-Chain-Abstimmungen. Onyx nutzt die On-Chain-Governance, um transparente und dezentrale Entscheidungsfindung zu ermöglichen. Darüber hinaus können Onyxcoin-Inhaber am Governance-Prozess teilnehmen, indem sie ihre Token staken und über Vorschläge abstimmen, die das Protokoll betreffen.

Vorschläge können eine Reihe von Änderungen umfassen, wie z.B. die Modifizierung des Zinsmodells oder die Einführung der Unterstützung für ein neues Asset. Governance-Aktionen können von jeder Wallet-Adresse mit einem Abstimmungsrecht von über 100.000.000 XCN vorgeschlagen werden. Sobald ein Vorschlag eingereicht wird, hat die Gemeinschaft ein 3-tägiges Zeitfenster, um ihre Stimmen abzugeben. Wenn der Vorschlag eine Mehrheitszustimmung mit mindestens 200.000.000 abgegebenen Stimmen erhält, wird er in der Timelock-Warteschlange eingereiht und kann nach einer Wartezeit von 2 Tagen ausgeführt werden.

Um auf das DAO-Portal zuzugreifen, müssen Benutzer über eine zuverlässige Internetverbindung und eine unterstützte Brieftasche verfügen.

Hier ist ein ausführlicher Leitfaden, der Ihnen hilft, am Onyx DAO teilzunehmen:

1) Starten Sie die Web-App von Onyx Protocol und verbinden Sie Ihre Brieftasche

Quelle: Onyx Web App

2) Klicken Sie auf 'Governance' im linken Menü

Quelle: Onyx Web-App

Die Menge an XCN, die eingesetzt wird, bestimmt die Abstimmungskraft der Benutzer. Daher können über diese Benutzeroberfläche Vorschläge erstellt und dafür oder dagegen gestimmt werden. Darüber hinaus können Benutzer die Historie der Vorschläge der Plattform überprüfen.

Onyx Gas Rückerstattungsprogramm

Quelle: OnyxDAO X Konto

Aufgrund der relativ hohen Gasgebühren auf Ethereum hat das Onyx Gas Refund Program 100.000 US-Dollar in ETH bereitgestellt, um den Nutzern die Gaskosten zu erstatten, die bei der Interaktion mit dem Protokoll anfallen. Dies gilt für Gasgebühren, die für alle Onyx-Smart-Contracts ausgegeben werden, die das Protokoll verwenden, und deckt Aktionen wie Lieferung, Kreditaufnahme, Prägung, Staking, Beanspruchung und Rückzahlung ab. Rückerstattungen werden wöchentlich jeden Freitag um 00:00 Uhr UTC bearbeitet.

Partnerschaften

Quelle: Onyx Medium

Onyx-Protokoll hat über sein DAO offiziell eine Partnerschaft mit Wavebridge geschlossen, um seine Präsenz auf dem asiatischen Markt zu stärken und das Wachstum seiner regionalen Community zu fördern. Wavebridge, ein bedeutender Akteur im Bereich digitaler Vermögenswerte, bringt umfangreiche Erfahrung aus seiner Beteiligung an hochkarätigen Partnerschaften im digitalen Vermögenswert-Ökosystem mit.

In einer Erklärung zu seiner MediumDas Konto von Onyx Protocol drückte Begeisterung für die Zusammenarbeit aus und betonte die tiefe Expertise und den Einfluss von Wavebridge in Südkorea. Diese Partnerschaft positioniert Onyx Protocol strategisch als dezentralisierte, globale Plattform, die gut gerüstet ist, um den sich entwickelnden Bedürfnissen seiner asiatischen Gemeinschaft zu dienen, während sie weiter expandiert und innoviert.

Ist XCN eine gute Investition?

Das Halten von XCN-Token stellt einen Bruchteil der Beteiligung an der Governance des Onyx-Protokolls dar. Aufgrund der besonderen Natur des Onyx-Protokolls besteht das Potenzial für signifikantes Wachstum, wenn mehr Benutzer die Plattform übernehmen. Darüber hinaus positioniert die innovative Herangehensweise zur Bewältigung einer zentralen DeFi-Herausforderung, mit starker Unterstützung der Community und gut strukturierter Tokenomik, XCN als langfristige und nachhaltige Investitionsmöglichkeit. Diese Faktoren können Anlegern zusätzliches Vertrauen in den potenziellen Wert des XCN-Tokens bieten.

Es ist jedoch wichtig zu erkennen, dass Kryptowährungen äußerst volatil, spekulativ und in einer unregulierten Umgebung ohne Verbraucherschutz tätig sind. Daher wird dringend empfohlen, professionellen finanziellen Rat einzuholen, Risiken sorgfältig zu managen und nur das zu investieren, was man sich leisten kann zu verlieren. Es ist auch entscheidend zu verstehen, dass eine Investition in Onyxcoin (XCN) oder jede andere Kryptowährung keine Renditen garantiert und zu Kapitalverlust führen könnte.

Wie man XCN besitzt

Sie können XCN auf zentralen und dezentralen Kryptowährungsbörsen kaufen. Gate.io bietet beispielsweise Händlern das XCN/USDT-Handelspaar an. Um den Token zu besitzen, Erstellen Sie ein Gate.io-Kontound den Registrierungsprozess abschließen. Außerdem müssen Sie Ihr Spot-Trading-Konto auffüllen und die Schritte zum Kauf eines XCN-Token durchlaufen.

Highlights

Onyx-Protokoll Sicherheitsverletzung

Das Onyx-Protokoll hat im November 2023 einen Sicherheitsverstoß erlitten, der zum Verlust von etwa 1.163,53 Ethereum (ETH) im Wert von 2,1 Millionen US-Dollar führte. Der Verstoß wurde durch einen Flash-Loan-Angriff ausgenutzt.

Alex Onyx, der Community-Leiter, bestätigte den Vorfall über seinen X-Account und versicherte den Benutzern, dass der XCN-Token, sein Smart Contract und der Staking-Pool nicht betroffen waren. Das Onyx-Protokoll-Team behebt aktiv die Sicherheitslücke und verhindert zukünftige Vorfälle.

Quelle: @al_onyxprotocol X-Konto

Nützliche Referenzen

Für Updates und Entwicklungen zum Onyx-Protokoll besuchen Sie:

• Offizielle Webseite
• XCN-Brücke
• Onyx Web App
• X
• Telegram
• Telegram Nachrichten
• Medium
• GitHub

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