Einführung

Lista DAO ist ein Open-Source-Liquiditätsprotokoll, das es den Benutzern ermöglicht, ihre Krypto-Vermögenswerte zu beleihen und eine dezentralisierte Stablecoin namens lisUSD zu leihen. Das DAO zielt darauf ab, die finanzielle Effizienz und Dezentralisierung im Kryptowährungs-Ökosystem zu verbessern, indem es Elemente bestehender DeFi-Protokolle kombiniert und innovative Funktionen einführt.

Dieses Protokoll ermöglicht es Benutzern, Erträge aus kollateralisierten Krypto-Assets wie BNB, ETH und anderen Stablecoins zu erzielen und über einen dezentralisierten Stablecoin, lisUSD, zu leihen. Das Protokoll verwendet ein duales Token-Modell, das lisUSD und LISTA umfasst. lisUSD wird als "destablecoin" bezeichnet, weil es Dezentralisierung priorisiert und leichte Preisschwankungen akzeptiert, anstatt eine strikte Bindung an Fiat-Währungen aufrechtzuerhalten. Das Protokoll arbeitet auf der BNB-Kette und plant, in Zukunft auf andere Blockchain-Netzwerke auszuweiten.

Was ist ListaDAO (LISTA)?

Lista DAO ist eine dezentralisierte Organisation auf der BNB Chain mit zukünftigen Plänen für eine Multi-Chain-Erweiterung. Es verwendet ein Dual-Token-System, bestehend aus LISTA und lisUSD; ersteres dient als Governance-Token des DAO, das es den Inhabern ermöglicht, an Entscheidungen des Protokolls teilzunehmen, und letzteres fungiert als dezentralisierte Stablecoin, der für das Ausleihen und für die Bezahlung von Transaktionen innerhalb des Ökosystems verwendet werden kann.

Geschichte und Projekt

Toru Watanabe ist der Gründer und CEO von Lista DAO. Terry Huang, der Mitbegründer und COO, war zuvor als Regionalmanager von Binance und als Strategiedirektor von Chainnews tätig. Er hat einen Master-Abschluss in Physik von der Tamkang-Universität.

Diese Organisation zielt darauf ab, die Einschränkungen traditioneller Stablecoin-Modelle zu adressieren, nämlich Verwahrungsrisiken und Ineffizienzen durch Überbesicherung. Sie integriert Liquid Staking, dezentrale Governance und kollateralisierte Schuldpositionen (CDPs), um ein sicheres und anpassungsfähiges Finanzsystem für das Verwalten und Nutzen von Krypto-Vermögenswerten bereitzustellen.

Das Protokoll ermöglicht es Benutzern, Renditen auf kollateralisierte Vermögenswerte zu erzielen und lisUSD zu leihen, um die Kapitalnutzung im DeFi-Ökosystem zu optimieren. Es bietet ein umfassendes Ökosystem, das Liquid Staking, dezentralisierte Stablecoins und kollateralbesicherte Kreditaufnahmen kombiniert. Das Protokoll basiert auf der BNB-Chain und verwendet ein Dual-Token-System mit LISTA und lisUSD, um den Benutzern verschiedene Möglichkeiten zur Interaktion mit der Plattform und zum Verdienen von Belohnungen zu bieten.

Ziele und Vision

Die Hauptziele von Lista sind die Steigerung der Kapitaleffizienz, die Förderung der Dezentralisierung und die Schaffung von Anreizen für die Gemeinschaftsverwaltung. Die DAO priorisiert die Dezentralisierung und zielt darauf ab, die überwältigenden Risiken und Kosten, die mit der Zentralisierung verbunden sind, zu reduzieren, und fördert die Beteiligung der Gemeinschaft an der Verwaltung durch den LISTA-Token.

Technische Infrastruktur und Token-Modell

Listas Technologie und Protokolle

Die Liste DAO arbeitet auf der BNB Chain und nutzt deren Infrastruktur, um ihre Transaktionen mit hoher Geschwindigkeit durchzuführen und niedrige Gebühren zu erhalten. Sie erweitert das MakerDAO-Modell, um dezentralisierte und kollateralgestützte Stablecoins zu unterstützen. Die finanziellen Operationen, die auf der Blockchain durchgeführt werden, werden durch Smart Contracts wie Staking, Kreditaufnahme und Yield Farming verwaltet, was eine dezentralisierte und sichere Umgebung für die Benutzer gewährleistet. Gleichzeitig ermöglicht sie die Integration mit mehreren DeFi-Anwendungen, die es den Benutzern ermöglichen, den Nutzen ihrer Vermögenswerte durch Staking und Liquiditätsbereitstellung zu maximieren.

Die BNB-Blockchain bietet gute Möglichkeiten für effiziente und skalierbare Operationen, was die Fähigkeit des Protokolls verbessert, große Transaktionsvolumina effektiv zu handhaben, wodurch es mit anderen DeFi-Anwendungen interagieren kann und den Benutzern mehr Möglichkeiten für Vermögens- und Projektbeteiligung bietet.

Lista plant, seine Aktivitäten auf mehrere Blockchain-Netzwerke über die BNB Chain hinaus auszuweiten, um die Interoperabilität und Zugänglichkeit zu erhöhen und es Benutzern aus verschiedenen Blockchain-Ökosystemen zu ermöglichen, am Protokoll teilzunehmen. Die Expansionspläne umfassen den Übergang zum Liquity-Codebase und den Start auf dem Ethereum Mainnet, ein strategischer Schritt, der darauf abzielt, die Reichweite und Nützlichkeit der Dienste der Organisation zu erweitern und sie einem breiteren Publikum zugänglich zu machen.

Die Multi-Chain-Strategie des Protokolls wird wahrscheinlich seine Integrationsfähigkeiten verbessern und den Benutzern auf verschiedenen Blockchain-Plattformen mehr Flexibilität bieten.

Tokenomics von LISTA und lisUSD

Lista verwendet ein Dual-Token-Modell, LISTA und lisUSD. LISTA ist das Governance-Token, das es Inhabern ermöglicht, an Entscheidungen des Protokolls teilzunehmen und wirtschaftliche Anreize bietet, um die Benutzerbeteiligung und weitere Beiträge zum Ökosystem zu fördern. Das lisUSD-Token ist eine dezentralisierte Stablecoin, die für Transaktionen und Kreditaufnahmen innerhalb des Protokolls verwendet wird.

Im Gegensatz zu traditionellen Stablecoins, die eine absolute Bindung an Fiat-Währungen anstreben, ermöglicht lisUSD einige Preisschwankungen, während gleichzeitig Stabilität durch dezentrale Besicherung gewährleistet wird.

Gesamtangebot und Verteilung der LISTA-Token

Die DAO-Liste hat insgesamt 10 Milliarden LISTA-Token ausgegeben, die zur Unterstützung verschiedener Aspekte des Projekts verteilt werden. Die anfängliche Zuweisung umfasst einen erheblichen Anteil für frühe Investoren und strategische Partner sowie für das Team, um eine kontinuierliche Entwicklung und operative Effizienz zu gewährleisten. 10% des Gesamtangebots sind für Luftabwürfe zur Anreizung früher Benutzer und zur Förderung einer breiteren Beteiligung der Gemeinschaft vorgesehen, und 10% sind für einen Binance Megadrop reserviert, um das Engagement und das Bewusstsein weiter zu fördern.

Governance, Entwicklung und Community-Anreize

Die Zuweisung für die Governance beinhaltet die Verteilung einer erheblichen Anzahl von Tokens an Inhaber, die sie dann zur Abstimmung über wichtige Protokollentscheidungen verwenden können. Dies gewährleistet, wie bei DAOs üblich, dass die Gemeinschaft eine Stimme hat, in welche Richtung sich das Projekt letztendlich bewegt, und fördert die Dezentralisierung.

Entwicklungsfonds sind dazu gedacht, laufende Verbesserungen und Innovationen im Protokoll zu unterstützen, wie z.B. Updates der Smart Contracts und Verbesserungen der Benutzeroberflächen. Community-Anreize umfassen Belohnungen für Staking, Teilnahme an Liquiditätspools und Engagement in verschiedenen Plattformaktivitäten, die dazu beitragen, eine aktive und engagierte Benutzerbasis aufrechtzuerhalten.

Um den Wert und die Stabilität der LISTA-Token zu erhalten, gibt es mehrere wichtige Strategien. Eine Methode ist der Rückkauf- und Verbrennungsmechanismus, bei dem ein Teil der Einnahmen des Protokolls verwendet wird, um LISTA-Token vom Markt zu kaufen und dauerhaft aus dem Umlauf zu entfernen, um das Angebot zu reduzieren und im Laufe der Zeit den Wert des Tokens zu erhöhen. Staking- und Liquiditätsbereitstellungsbelohnungen halten die Tokens in aktiver Verwendung im Ökosystem, wodurch die Wahrscheinlichkeit von bedeutenden Verkäufen reduziert wird.

Die Integration dieser Mechanismen gewährleistet ein ausgewogenes und stabiles Wirtschaftsmodell, das die langfristige Gesundheit des Protokolls unterstützt.

Wirtschaftliche Anreize und Teilnahmevergütungen

Wirtschaftliche Anreize sind für die Strategie von Lista DAO sehr wichtig, um mehr Benutzerbeteiligung und -beteiligung in ihren Gemeinschaften und im Ökosystem zu schaffen. Benutzer können ihre Krypto-Assets im Protokoll einsetzen, um LISTA-Token zu verdienen, was ihnen eine Rendite auf ihre Bestände bietet. Yield-Farming-Möglichkeiten ermöglichen es Benutzern, Liquidität in verschiedenen Pools bereitzustellen und Belohnungen in Form von LISTA-Token zu verdienen. Das Protokoll veranstaltet auch spezielle Veranstaltungen und Kampagnen, wie z.B. die Cosmic Adventure Challenge, bei der Teilnehmer Aufgaben und Quests abschließen können, um zusätzliche Token zu verdienen.

Diese Anreize schaffen ein dynamisches und interaktives Ökosystem, das kontinuierliche Nutzerbeteiligung fördert. Durch die Umsetzung dieser umfassenden Tokenomics-Strategien zielt Lista DAO darauf ab, ein nachhaltiges Wirtschaftssystem zu schaffen und seine Nutzerbasis in einem strukturierten Ansatz zu engagieren, der das Wachstum des Projekts unterstützt und gleichzeitig seine langfristige Lebensfähigkeit verbessert.

Kollateral- und Kreditmechanismus

Die Liste DAO ermöglicht es Benutzern, ihre Stablecoin lisUSD unter Verwendung verschiedener Arten von Sicherheiten zu leihen. Akzeptierte Sicherheiten umfassen Kryptowährungen wie Binance-gepegeltes Bitcoin (BTCB), BNB, ETH und SolvBTC. Das Protokoll unterstützt auch andere dezentralisierte und flüssigkeitsgebundene Vermögenswerte als Sicherheiten, was die Flexibilität der Benutzer erhöht, ihre Kryptowährungen gegen Liquidität einzusetzen.

Um Vermögenswerte auf Lista DAO zu besichern, müssen Benutzer ihre gewählten Sicherheiten in den Collateral-Vault des Protokolls, bekannt als CeVault, einzahlen. Der Prozess beginnt mit der Übertragung der unterstützten Sicherheiten in den Vault. Sobald sie hinterlegt sind, werden diese Vermögenswerte in einem Smart Contract gesperrt, um ihre Sicherheit zu gewährleisten und unbefugten Zugriff zu verhindern. Benutzer können dann lisUSD gegen ihre Sicherheiten ausleihen. Die Menge an lisUSD, die ausgeliehen werden kann, wird durch den Wert der Sicherheiten und das erforderliche Besicherungsverhältnis bestimmt, das in der Regel bei etwa 200% liegt.

Preisstabilität von lisUSD

Lista DAO verwendet mehrere Mechanismen, um die Preisstabilität seiner Stablecoin, lisUSD, zu gewährleisten:

1. Überkollateralisierung: All lisUSD wird durch überkollateralisierte Vermögenswerte gedeckt. Benutzer müssen mehr Wert in Form von Sicherheiten hinterlegen als die Menge an lisUSD, die sie ausleihen. Dies stellt sicher, dass selbst wenn der Wert der Sicherheiten sinkt, die Stablecoin angemessen gedeckt bleibt.
2. Stabilitätsgebühren: Kreditnehmer werden mit Stabilitätsgebühren belastet, die als Zinsen für das geliehene lisUSD fungieren. Diese Gebühren werden je nach Marktlage angepasst, um den Ankerpunkt zum USD aufrechtzuerhalten.
3. Peg-Wartung: Das Protokoll verwendet Algorithmen und Marktanreize, um lisUSD an den USD zu binden. Wenn der Preis abweicht, passt das System automatisch die Kreditzinsen und die Sicherheitsanforderungen an, um Maßnahmen zu fördern, die den Preis wieder an seine Bindung bringen.
4. Auktionsmechanismus: Wenn der Wert des hinterlegten Vermögens erheblich sinkt, kann das Protokoll das Vermögen versteigern, um sicherzustellen, dass der Stablecoin vollständig gedeckt und stabil bleibt.

Leihmechanismen und Gebühren

Das Ausleihen von lisUSD beinhaltet mehrere Schritte und Gebühren.

1. Benutzer beginnen damit, das erforderliche Mindestpfand zu hinterlegen. Zum Beispiel ist ein Mindestbetrag von 0,1 weETH oder 0,001 SolvBTC für ihre jeweiligen Pfandtypen erforderlich.
2. Nachdem das Sicherheitspfand hinterlegt wurde, können Benutzer eine Kredittransaktion initiieren, wobei sie den Betrag von lisUSD angeben, den sie ausleihen möchten. Der Kreditprozess verursacht eine Gebühr von 12,5% des ausgeliehenen Betrags, die zur Aufrechterhaltung der Nachhaltigkeit des Protokolls und zur Anreizung der Liquiditätsanbieter angewendet wird.

Für Sicherheiten fallen keine Abhebungsgebühren an, so dass Benutzer ihre Vermögenswerte nach der Rückzahlung des Darlehens problemlos abrufen können.

Liquidationsprozess und damit verbundene Risiken

Liquidation ist ein sehr wichtiger Risikomanagementmechanismus innerhalb des Lista DAO. Wenn beispielsweise der Beleihungswert unter das erforderliche Mindestbeleihungsverhältnis fällt, das in der Regel auf 150% bis 200% festgelegt ist, unterliegt die Kreditposition der Liquidation. Wenn dann die Liquidation eintritt, wird das Pfand verwendet, um die ausstehende Schuld zu decken, und die Kreditposition des Benutzers wird geschlossen. Der Kreditnehmer behält das geliehene lisUSD, aber das Pfand wird eingezogen, um die Liquidatoren zu entschädigen. Dieser Prozess stellt sicher, dass das Protokoll solvent bleibt und seinen Verpflichtungen gegenüber anderen Benutzern nachkommen kann.

Allerdings müssen die Protokollbenutzer den Wert ihrer Sicherheiten genau überwachen, um eine Liquidation zu vermeiden. Das Protokoll funktioniert als nicht-hoheitliches System, was bedeutet, dass alle Transaktionen und Sicherheitenverwaltung durch Smart Contracts ohne menschliches Eingreifen geregelt werden. Dies trägt zwar zur Verbesserung der Sicherheit bei, bedeutet aber auch, dass die Benutzer vollständig und allein verantwortlich sind, ihre Kreditpositionen zu verwalten, um die Liquidation ihrer Vermögenswerte zu verhindern.

Durch die Bereitstellung verschiedener Kollateraloptionen, einen klaren Kollateralisierungsprozess und Liquidationsmechanismen bietet Lista DAO eine sichere und flexible Plattform für Kreditnehmer, die ihre Krypto-Assets nutzen möchten, um die mit dezentralem Kreditgeschäft verbundenen Risiken zu minimieren.

Yield Farming und Staking

Die Liste DAO bietet verschiedene Staking-Optionen, die es den Benutzern ermöglichen, Belohnungen zu verdienen, indem sie verschiedene Arten von Kryptowährungen staken. Benutzer können das traditionelle Staking wählen, bei dem Vermögenswerte wie BNB oder ETH gesperrt werden, um Belohnungen zu verdienen, sowie flüssiges Staking.

Liquid Staking ermöglicht es Benutzern, ihre Vermögenswerte zu staken und gleichzeitig Liquidität durch derivative Tokens zu behalten. Wenn beispielsweise BNB gestaked wird, kann dies slisBNB ergeben, ein flüssiger Staking-Token, der für zusätzliche Verdienstmöglichkeiten auf verschiedenen DeFi-Plattformen genutzt werden kann.

Yield Farming ist ein wesentliches Merkmal in Lista DAO, insbesondere in Bezug auf seine nativen Tokens, lisUSD und slisBNB. Diese Funktion ermöglicht es Benutzern, Liquidität für bestimmte Pools bereitzustellen und im Gegenzug Belohnungen zu verdienen. Sie können Liquidität für Paare wie lisUSD und slisBNB auf verschiedenen dezentralen Börsen bereitstellen und dadurch Handelsgebühren und zusätzliche Belohnungen in Form von LISTA-Token verdienen. Dies fördert die Bereitstellung von Liquidität und verbessert die Nützlichkeit und Nachfrage nach lisUSD und slisBNB innerhalb des Ökosystems.

Mehrere Plattformen unterstützen Yield Farming und Staking für die Token von Lista DAO. Benutzer können lisUSD und slisBNB auf dezentralen Börsen wie PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve und Uniswap staken.

Diese Plattformen bieten Liquiditätspools, in denen Benutzer ihre Token einzahlen, um Renditen zu erzielen. Die spezifischen Pools, die auf jeder Plattform verfügbar sind, können variieren und den Benutzern vielfältige Optionen bieten, um ihre spezifischen Renditen zu maximieren.

DAO Future Roadmap Liste

Die DAO-Liste hat einen Fahrplan für ihre Entwicklung skizziert, mit Plänen, die darauf abzielen, sicherzustellen, dass das Protokoll wächst und sich an den Markt anpasst.

Für das zweite Quartal 2024 plant Lista DAO die Entwicklung eines sicheren und stabilen Protokolls mit einer beträchtlichen Liquidität und Nützlichkeit für seine dezentralisierte Stablecoin lisUSD auf der BNB Chain. Diese Initiative beinhaltet die Bildung starker Partnerschaften und Integrationen mit verschiedenen DeFi-Protokollen auf der BNB Chain, um ein Ökosystem zu schaffen, das den Betrieb und das Wachstum von lisUSD unterstützt.

Um ihre Sicherheitenoptionen zu diversifizieren und die Flexibilität ihrer Plattform zu erhöhen, plant Lista, Ethereum-basierte Liquid Staking Tokens (LSTs) und Liquid Restaking Tokens (LRTs) zu integrieren, die es Benutzern möglicherweise erlauben, diese Tokens als Sicherheiten für das Ausleihen von lisUSD zu verwenden.

Indem Lista DAO mehr Optionen für Sicherheiten bereitstellt, plant es, eine breitere Benutzerbasis anzuziehen und insgesamt die Nützlichkeit seiner Plattform zu erhöhen.

Der DAO wird sich auch darauf konzentrieren, seine Smart Contracts zu aktualisieren, um die Skalierbarkeit und Funktionalität zu verbessern, einschließlich Verbesserungen am Modul zur Hinzufügung von Sicherheiten, am Liquidationsmodul und am Automatic Market Operations (AMO)-Modul, um die Leistung und Benutzererfahrung zu optimieren.

Der Fahrplan hebt auch die Erkundung von Cross-Chain-Möglichkeiten hervor, beginnend mit der Erweiterung auf das Ethereum-Netzwerk. Dies wird die Reichweite und Interoperabilität des Protokolls erweitern und es Benutzern aus verschiedenen Blockchain-Ökosystemen ermöglichen, an den Angeboten von Lista DAO teilzunehmen und davon zu profitieren.

Q3 2024

Im dritten Quartal 2024 plant Lista DAO, BNB-Restaking und die entsprechenden Liquid Restaking Tokens (LRTs) in das Ökosystem einzuführen, eine Initiative, die darauf abzielt, die Nützlichkeit und das Engagement innerhalb des Protokolls zu verbessern und den Benutzern neue Möglichkeiten zum Staken und zum Earnen von Belohnungen zu bieten.

Die Roadmap hebt den strategischen Ansatz des Projekts hervor, eine vielseitige DeFi-Plattform aufzubauen, die sich den sich wandelnden Bedürfnissen der Benutzer anpassen kann.

Schlussfolgerung

Die Lista DAO ermöglicht es den Benutzern, Kryptowährungen wie BNB und ETH über traditionelle und liquide Staking-Methoden zu staken. Das Liquid Staking bietet den zusätzlichen Vorteil, die Liquidität durch Derivatetoken wie slisBNB zu erhalten, die auf DeFi-Plattformen verwendet werden können. Benutzer können an Liquiditätspools auf Plattformen wie PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve und Uniswap teilnehmen, um am Yield Farming teilzunehmen. Durch die Bereitstellung von Liquidität können Benutzer Handelsgebühren und zusätzliche LISTA-Token-Belohnungen verdienen, was die Liquidität und die Benutzerbindung im Ökosystem verbessert.