Was ist DAI?

DAI ist eine dezentrale Kryptowährung und ein Stablecoin, der durch einen Smart Contract auf der Ethereum-Blockchain erstellt wurde. Es wurde als ERC-Token erstellt, was es mit vielen Anwendungsfällen im Ethereum-Netzwerk kompatibel macht, einschließlich der Erstellung von Smart Contracts.
Der Ursprung von DAI geht auf MakerDAO zurück, ein Open-Source-Projekt, das 2014 von Rune Christensen gestartet wurde. Maker DAO verwandelte sich 2015 in ein Protokoll, als Christensen eine Gruppe von Entwicklern zusammenbrachte, um eine Lösung zu entwerfen, die ein Kreditsystem für die Aufnahme von Krediten mit Krypto als Sicherheit schaffen würde. Aus dieser Idee entstand DAI, das 2017 auf dem Maker Protocol gestartet wurde. DAI zielt darauf ab, ein Stablecoin zu sein, der nicht nur als Absicherung gegen Volatilität dient, sondern auch als Einrichtung zur Aufnahme von Krediten mit Kryptowährungen als Sicherheit und Backup.

Nach dem Start von DAI gab Christensen die Autorität über das Projekt an Maker DAO ab, eine dezentralisierte autonome Organisation. Maker DAO wird von den Inhabern seines nativen Tokens Maker (MKR) betrieben. Die dezentrale Organisation ist dafür verantwortlich, die Preisstabilität zu gewährleisten und den Wert des DAI zu regulieren, der an den US-Dollar gekoppelt ist (d. h. I DAI entspricht I US-Dollar). Die Inhaber dieses Governance-Tokens, Maker (MKR), genießen das Recht, über Entscheidungen abzustimmen, die die Smart Contracts von Maker DAO sowie DAI weiterentwickeln werden.

Hauptmerkmale von DAI

Es gibt bestimmte einzigartige Merkmale, die DAI von anderen Stablecoins unterscheiden. Zu diesen Funktionen gehören:

1. Dezentralisierung:

   Abgesehen von DAI gibt es viele andere Stablecoins, die ebenfalls bestrebt sind, die Volatilität des Kryptomarktes zu mindern. DAI hat jedoch im Vergleich zu anderen einen beispiellosen Grad an Dezentralisierung.
   Beispielsweise wird Tether (USDT), ebenfalls ein Stablecoin, durch eine von einer zentralen Organisation verwaltete Fiat-Währungsreserve gedeckt. DAI hingegen hat keine zentrale Stelle, die seine Ausgabe kontrolliert. Stattdessen reichen Benutzer, die DAI halten möchten, Ethereum-basierte Assets in einen Smart Contract ein. Der Smart-Vertrag verwendet die eingereichten Vermögenswerte als Sicherheit, um den Wert von DAI gegenüber dem US-Dollar aufrechtzuerhalten.

2. Krypto-besicherte Stablecoin:

   Stablecoins verwenden verschiedene Arten von Vermögenswerten, an die sie als Sicherheit gebunden sind. Einige wie Tether, USD Coin (USDC) verwenden Fiat, und dies ist am häufigsten. Einige andere, wie Kowala und Eternal Fragment, basieren auf einem Algorithmus, einem softwarebasierten Wirtschaftsmodell. Es gibt auch Stablecoins wie Reserve und Saga, die eine Mischung aus verschiedenen Ansätzen verfolgen. DAI ist speziell eine kryptobesicherte Stablecoin. Während es die traditionelle Finanzinfrastruktur übernimmt, verwendet es Kryptowährungen als Sicherheit. Andere kryptobesicherte Stablecoins sind Synthetix (Synth), früher bekannt als Havven & USD, und Bitshares (BTS) BitUSD.

3. Multi-Collateral-System:

   Im Gegensatz zu den meisten Stablecoins kann DAI mehrere Kryptowährungen als Sicherheit verwenden, darunter Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT), nUSD Coin (USDC), Wrapped Bitcoin (wBTC), Compound (COMP) und viele mehr. Zunächst akzeptierte das Maker Protocol nur Ether als Sicherheit. Die Technologie wurde jedoch im November 2019 aktualisiert, um BAT und USDC einzubeziehen, was zum heutigen DAI-System mit mehreren Sicherheiten führte. Die erhöhte Anzahl besicherbarer Währungen reduziert das Benutzerrisiko und verbessert die Preisstabilität von DAI. Die Abstimmung der MakerDAO-Community fügt weiterhin neue Optionen für Sicherheiten hinzu.

4. Anreize gegen Systemkollaps:

   Inhaber von DAI-Token verdienen passives Einkommen durch Zinsen auf ihren DAI. Diejenigen, die MKR, den nativen Governance-Token von Maker Dao, besitzen, bestimmen die DAI-Sparquote (DSR) und dienen als DAI-Garanten, was bedeutet, dass ihre MKR-Token liquidiert werden können, wenn das System ausfällt. Diese Struktur gibt den Garantiegebern einen Anreiz, sicherzustellen, dass das DAI-System und seine besicherten Token ordnungsgemäß funktionieren.

Wie funktioniert DAI? Collateralized Debt und Maker Collateral Vault

DAI ist weich an den US-Dollar gekoppelt, was bedeutet, dass es nicht durch den US-Dollar gedeckt ist, sondern seinen Wert durch die Verwendung von besicherten Schulden, die auf Ether (ETH) lauten, behält. Benutzer, die bereit sind, DAI zu generieren und zu leihen, können den Maker-Sicherheitentresor über das Oasis Borrow-Dashboard von MakerDAO nutzen und Ethereum-basierte Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen.

Der Maker Collateral Vault, früher als Collateralized Debt Positions (CPD) bekannt, dient als Treuhandkonto, das die Sicherheiten verwahrt, bis das geliehene DAI zurückgegeben wird.
Bei der Ausleihe von DAI müssen Sie eine Sicherheit in Höhe von mindestens 150 Prozent der Kreditsumme leisten. Infolgedessen setzen Sie mehr Geld an Sicherheit frei als den Wert des Darlehens. Sinkt die Sicherheit unter 150 Prozent, wird die hinterlegte Sicherheit verkauft (liquidiert) und dem Kreditnehmer eine geringe Gebühr in Rechnung gestellt. Da die Volatilität der Kryptowährung hoch ist, besteht das Risiko, liquidiert zu werden, wenn eine so große Sicherheitsmarge nicht verwendet wird.

Nehmen wir an, Herr A möchte 100 DAI, was dem Wert von 100 US-Dollar entspricht; er muss Ethereum im Wert von mindestens 150 US-Dollar im Smart Contract von Maker Protocol hinterlegen. Wenn die 150 $ in Ethereum auf beispielsweise 149 $ in Ethereum an Wert verlieren, verkaufen die Smart Contracts des Maker-Protokolls automatisch das Ethereum, das als Sicherheit verwendet wurde.
Das Protokoll stellt sicher, dass der Wert der von Herrn A hinterlegten Sicherheiten niemals geringer ist als der Betrag, den er ausleiht. Es ist daher ratsam, einen gewissen Spielraum für Fehler zu lassen.

Warum Menschen DAI trotz der erforderlichen höherwertigen Sicherheiten ausleihen

Es gibt Gründe, warum Menschen DAI ausleihen, obwohl sie mehr als das, was sie an Sicherheiten ausleihen, hinterlegen müssen. Einer dieser Hauptgründe ist, Liquidität und Geld zur Verfügung zu haben, ohne ihre Kryptowährung verkaufen zu müssen. DAI ermöglicht es Menschen, auf neue Kryptowährungen zu spekulieren, ohne ihre bestehenden verkaufen zu müssen. Außerdem können Sie Kryptowährungen sperren und DAI-Darlehen aufnehmen, da DAI von einer Reihe verzinslicher Fonds unterstützt wird. In der Praxis bedeutet dies, dass die Investition von geliehenem DAI in einen verzinslichen Fonds jährliche Zinsen bringen kann. Infolgedessen sind die Zinsen, die Sie für ein Darlehen zahlen, niedriger als die Zinsen, die Sie verdienen könnten, wenn Sie DAI in verschiedene andere verzinsliche Dienstleistungen investieren. Wenn die Zinsen, die Sie erhalten, die Kosten für die Aufnahme des DAI-Darlehens übersteigen, können Sie mit der Aufnahme des DAI-Darlehens Geld verdienen.

Vorteile von DAI

• Kein Kontominimum: DAI erfordert keinen Mindestguthabenbetrag, wodurch es für alle Arten von Benutzern geeignet ist.

• Dezentralisierte Freiheit: Der dezentrale Charakter von DAI macht es transparent. Benutzer haben ein höheres Maß an Kontrolle über ihr Vermögen, im Gegensatz zu vielen Einschränkungen, die den traditionellen Finanzsystemen gemeinsam sind.

• Passives Einkommen: DAI hat auch ein einzigartiges zinsgenerierendes Programm, das als DAI Savings Rate (DSR) bekannt ist. Es ermöglicht Benutzern, ungenutzte DAI-Token zu verwenden und über einen festgelegten Zeitraum variable Zinserträge zu erzielen. Eine weitere Option für passives Einkommen besteht darin, dass der DAI-Eigentümer die Token direkt in einen MakerDAO Smart Contract einzahlt. Der Smart Contract ist so eingerichtet, dass Zinsen automatisch auf das Konto eingezahlt werden. Die Investition und die Gewinne können jederzeit abgehoben werden, und es gibt keine Mindesteinzahlung.

• Stabiler Wert: DAI ist eine alternative stabile Währung und eine der größten Stablecoins nach Marktkapitalisierung. Der stabile Wert macht es ideal für die Krypto-Kreditvergabe, wenn man die Herausforderungen bei der Ausführung von Krediten zwischen zwei volatilen Kryptowährungen berücksichtigt. DAI ist bestrebt, die Volatilität zu minimieren und kann während wirtschaftlicher Instabilität sehr nützlich sein.

• Sicherheit: Das DAI-Ökosystem legt großen Wert auf Sicherheit durch routinemäßige Audits, sichere integrierte Wallets, Zwei-Faktor-Authentifizierung und andere Maßnahmen. Darüber hinaus überprüfen Entwickler in der MakerDAO-Community alle Smart Contracts, um die Lebensfähigkeit des Netzwerks zu gewährleisten.

Nachteile von DAI

• Die Tatsache, dass DAI kryptobesichert ist, macht es anfällig für Schwankungen.

• Die Anzahl der Handelspaare ist ein Faktor, der die Liquidität von DAI beeinflusst.

Ist DAI eine gute Investition?

DAI ist ein ERC-Token, das eine Reihe von Anwendungsfällen bedient. Das Hauptziel von DAI ist es, Krypto-Kredite mit weniger Herausforderungen durch Volatilität zu ermöglichen. DAI ist weich an den US-Dollar gekoppelt, um den Preis stabil zu halten. Dai hat eine größere Stabilität und Liquidität als die meisten anderen Kryptowährungen, aber es ist keine praktikable Wahl für Anleger, die nach schnellen Renditen für ihre Investitionen suchen.
Dai bietet Anlegern auch mehr Transparenz als andere Stablecoins. Im Gegensatz zu den meisten anderen Münzen wurde es von unabhängigen Sicherheitsfirmen und Softwareanalyseunternehmen untersucht. Es besteht jedoch ein gewisses Risiko beim Halten von DAI, das sich aus dem wahrscheinlichen Verlust der Dollarbindung ergibt, was wiederum durch mehrere technische und marktbezogene Faktoren verursacht werden kann.

Wie kann man DAI besitzen?

Eine Möglichkeit, FTM zu besitzen, besteht darin, eine kryptozentralisierte Börse zu durchlaufen. Der erste Schritt besteht also darin , ein Gate.io-Konto zu erstellen und den KYC-Prozess abzuschließen. Sobald Sie Ihrem Konto Guthaben hinzugefügt haben, sehen Sie sich die Schritte zum Kauf von FTM auf dem Kassa- oder Derivatemarkt an.

Neuigkeiten zu Dai

Laut Nachrichten, die im Oktober 2022 verbreitet wurden, hat die Regulierungsbehörde des Maker-Protokolls, MakerDAO, mit dem Prozess der Umwandlung von 500 Millionen Dollar seiner Stablecoin-Dai-Sicherheitsreserven in kurzfristige US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen begonnen. Die MKR-Inhaber entschieden sich für die Vermögensallokation, wobei 68.250 MKR 57,67 % des gesamten Stimmrechtspools ausmachten. MakerDAO hat die Strategie übernommen, um die Bestände zu diversifizieren, die derzeit als Sicherheit für DAI verwendet werden, und es dem DAO gleichzeitig zu ermöglichen, nicht ausgegebenes Kapital einzusetzen und dem Protokoll mehr Einnahmen zu verschaffen, ohne die Zahlungsfähigkeit von MakerDAO oder die DAI-Anbindung übermäßig zu gefährden.

Nützliche Referenzen

Die neuesten Updates zu Dai und MakerDao finden Sie unter:

• Die offizielle Webseite
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