Das Bitcoin-Ökosystem lebt von Innovationen, aber ein entscheidendes Element fehlt: ein nahtloses Kredit- und Darlehensprotokoll. Diese begrenzten Optionen können Bitcoin-Inhaber frustrieren, die Zinsen aus ihren Beständen erzielen, auf Liquidität zugreifen möchten, ohne zu verkaufen, oder sich gegen Preisschwankungen absichern möchten.

Hier kommt Avalon Finance ins Spiel. Aufgebaut auf der Merlin Chain ist Avalon Finance eine CeDeFi-Lösung, die speziell auf die Bedürfnisse des Bitcoin-Ökosystems zugeschnitten ist. Es bietet eine benutzerfreundliche Plattform zum Ausleihen, Verleihen und Verdienen und eröffnet Bitcoin-Haltern neue Möglichkeiten.

Was ist Avalon Finance?

Quelle: Avalon Finance Website

Avalon Finance ist ein CeDeFi-Protokoll, das auf der Merlin Chain-Blockchain aufgebaut ist und die Stärken zentralisierter und dezentralisierter Systeme nutzt, um überlegene Kredit- und Darlehensdienste anzubieten. Durch die Kombination von Effizienz und Zuverlässigkeit des zentralisierten Finanzwesens (CeFi) mit Transparenz und Sicherheit des dezentralisierten Finanzwesens (DeFi) ermöglicht Avalon Finance Bitcoin-Inhabern die Teilnahme an einem lebendigen Marktplatz für Kredite und Darlehen und eröffnet neue Möglichkeiten zur Generierung von Renditen und zum strategischen Management ihrer Vermögenswerte.

Hier ist eine Übersicht über die Kernangebote von Avalon Finance:

• Kreditaufnahme: Benutzer können verschiedene Kryptowährungen ausleihen, indem sie Bitcoin oder andere unterstützte Token als Sicherheit hinterlegen. Dadurch erhalten sie Zugang zu sofortiger Liquidität, ohne ihre Bestände verkaufen zu müssen.
• Kreditvergabe: Benutzer können ihre Krypto-Vermögenswerte in Kreditvergabe-Pools einzahlen und Zinsen auf ihre Bestände verdienen. Avalon verbindet Kreditgeber mit Kreditnehmern und ermöglicht einen reibungslosen und effizienten Prozess.
• Verdienen: Über das Verleihen hinaus bietet Avalon zusätzliche Möglichkeiten, Belohnungen zu verdienen. Dies kann das Stake von native Avalon-Finance-Token ($AVAF) zur Erlangung von Governance-Rechten und zusätzlichen Vorteilen umfassen.

Vision und Mission von Avalon Finance

Die Mission von Avalon Finance ist es, den Zugang zu Finanzdienstleistungen für Bitcoin-Inhaber zu demokratisieren und sie nahtlos in die breitere DeFi-Landschaft zu integrieren. Ihr Ziel ist es, das führende Kredit- und Verleihprotokoll innerhalb des Bitcoin-Ökosystems zu werden.

Merkmale von Avalon Finance

Einige wichtige Merkmale unterscheiden Avalon Finance von anderen DeFi-Plattformen:

• Fokus auf Bitcoin: Im Gegensatz zu vielen DeFi-Protokollen, die auf Ethereum aufbauen, priorisiert Avalon die Bedürfnisse von Bitcoin-Inhabern.
• Sicherheit und Stabilität: Die Merlin Chain bietet Skalierbarkeit und schnelle Transaktionsgeschwindigkeiten, die für ein reibungsloses Benutzererlebnis entscheidend sind.
• Isolierte Kreditpools: Dieses innovative System minimiert das Risiko, indem Vermögenswerte in Pools aufgeteilt werden.
• Algorithmischer Stablecoin: Avalon nutzt Kreditaktivitäten, um einen stabilen Münzanker zu erhalten und so die Stabilität im Ökosystem zu fördern.

Die drei Schlüsselkomponenten von Avalon Finance

Avalon Finance, ein Aave v2 Fork-Kreditprotokoll, arbeitet mit drei Kernkomponenten, von denen jede eine wichtige Rolle für seine Funktionalität spielt:

Überbesicherte Kredite

Ein grundlegendes Kreditprotokoll mit einem Isolationspool-Mechanismus unterstützt eine Vielzahl von hochliquiden und weniger liquiden Vermögenswerten als Sicherheit. Dieser Mechanismus schützt sowohl Kreditgeber als auch Kreditnehmer. Kreditnehmer müssen eine Sicherheit hinterlegen, die den Wert ihres Kredits übersteigt, um das Risiko eines Ausfalls zu verringern.

Algorithmischer Stablecoin basierend auf Kreditvergabe

Dies ist eine überkollateralisierte algorithmische Stablecoin, die das Kreditprotokoll nutzt, um die Kapitaleffizienz für Benutzer zu optimieren. Sie kann für verschiedene Zwecke innerhalb der Plattform verwendet werden, um die Gesamtstabilität zu fördern und die Abhängigkeit von volatilen Vermögenswerten zu reduzieren.

RWA (Real-World Asset) Kreditvergabe

Dieses innovative Kreditprotokoll ist sowohl für genehmigte als auch für nicht genehmigte RWAs konzipiert, um die Kapitaleffizienz und das Yield Farming zu maximieren. Obwohl noch Details bekannt gegeben werden müssen, deutet der Fahrplan von Avalon auf eine potenzielle Integration von realen Vermögenswerten (RWAs) in sein Kreditökosystem hin. Dies könnte völlig neue Möglichkeiten für Benutzer eröffnen, die nach diversifizierten Anlagechancen suchen.

Warum Merlin Chain: Die treibende Kraft hinter Avalon Finance

Avalon Finance's Entscheidung, auf der Merlin Chain aufzubauen, ist strategisch. Die Merlin Chain, eine Layer 2-Lösung, die speziell für das Bitcoin-Netzwerk entwickelt wurde, bietet mehrere Vorteile, die für den Erfolg von Avalon entscheidend sind:

Skalierbarkeit

Bitcoin kämpft mit einem hohen Transaktionsvolumen, was zu langsamen Bearbeitungszeiten und erhöhten Gebühren führt. Merlin Chain begegnet diesem Problem durch ihre Layer-2-Architektur, die Transaktionen off-chain verarbeitet, bevor sie sicher auf der Bitcoin-Blockchain verifiziert werden. Dies ermöglicht es Avalon Finance, eine deutlich höhere Anzahl von Transaktionen effizient zu verarbeiten und so ein reibungsloses Benutzererlebnis für ihre Kredit-, Darlehens- und Verdienstaktivitäten zu gewährleisten.

Geschwindigkeit

Die Skalierbarkeitsvorteile von Merlin Chain führen zu schnelleren Transaktionsgeschwindigkeiten für Avalon-Benutzer. Ausleihen, Verleihen und Belohnungen verdienen erfolgen nahezu in Echtzeit, was die Frustration des Wartens auf Bestätigungstransaktionen beseitigt. Dieses schnellere Tempo ist für eine dynamische DeFi-Plattform unerlässlich, auf der Benutzer möglicherweise schnell auf Marktveränderungen reagieren müssen.

Sicherheit

Obwohl Merlin Chain zur Effizienz off-chain betrieben wird, nutzt es die robuste Sicherheit der Bitcoin-Blockchain für die endgültige Abwicklung. Dadurch werden alle Transaktionen auf Avalon Finance sicher und unveränderlich gemacht, um die Vermögenswerte der Benutzer zu schützen.

Avalon-Mechanismus

Avalon Finance geht über die grundlegenden Funktionen von Kreditvergabe und -aufnahme hinaus. Es integriert innovative Mechanismen, um die Benutzererfahrung zu optimieren und das Risiko zu minimieren. Lassen Sie uns zwei wichtige Aspekte des Avalon-Mechanismus genauer betrachten:

Isolierte Verleihpool-Mechanismus

Stellen Sie sich eine Bank mit einem einzigen Tresor für alle Einlagen vor. Wenn eine Art von Vermögenswerten einen plötzlichen Preisverfall erlebt, könnte dies das gesamte System destabilisieren. Hier glänzt Avalons Mechanismus für isolierte Kreditpools.

Avalon nutzt separate Kreditpools für verschiedene Anlageklassen.

• Hauptpool: Dieser Pool bietet Platz für erlaubnislose Vermögenswerte, die durch stabile Preise und Widerstandsfähigkeit gegen Manipulation gekennzeichnet sind und ein Gleichgewicht zwischen Stabilität und potenziellen Renditen bieten.
• Innovationspool: Dieser Pool ist den neueren, aufstrebenden Krypto-Vermögenswerten mit höheren potenziellen Renditen und Risiken gewidmet. Benutzer mit einer höheren Risikotoleranz können diesen Pool erkunden, um potenziell lukrative Möglichkeiten zu entdecken.
• RWA-Kreditpool: Dieser Pool richtet sich an genehmigte und nicht genehmigte RWA-Token und umfasst Geldmarktfonds, Aktienindizes und Unternehmensanleihen. Dies wird völlig neue Möglichkeiten für Benutzer freischalten, die nach diversifizierten Anlagechancen suchen.

Vorteile von isolierten Pools

• Verringertes Ansteckungsrisiko: Wenn ein Vermögenswert in einem Pool einen Preissturz erlebt, beeinträchtigt dies nicht direkt die Stabilität anderer Pools. Diese Kompartmentalisierung hilft, die Gelder der Benutzer zu schützen, indem das Risiko innerhalb bestimmter Anlageklassen begrenzt wird.
• Erhöhte Flexibilität: Isolierte Pools ermöglichen es Avalon, Zinssätze und Risikoparameter für jede Anlageklasse maßzuschneidern und so ein effizienteres System für Kreditnehmer und Kreditgeber zu schaffen. Kreditnehmer können auf Fonds in Pools mit geringeren Anforderungen an die Besicherung für spezifische Vermögenswerte zugreifen, während Kreditgeber Pools wählen können, die mit ihrer Risikotoleranz und Renditeerwartung übereinstimmen.

Zinssatzmechanismus

Avalon verlässt sich nicht auf statische Zinssätze. Stattdessen verwendet es einen dynamischen Zinssatzmechanismus, der sich basierend auf Angebot und Nachfrage innerhalb jedes Kreditpools anpasst.

Wenn ein bestimmtes Asset einen hohen Bestand im Kreditpool hat (viele Benutzer hinterlegen), sinken die Zinssätze für Kreditgeber. Dadurch wird das Ausleihen gefördert und das System ausgeglichen, indem Benutzer ermutigt werden, die verfügbare Liquidität zu nutzen. Umgekehrt erhöhen sich die Zinssätze für Kreditgeber, wenn ein Asset innerhalb eines Pools knapp wird (aufgrund hoher Kreditnachfrage). Dadurch werden Benutzer dazu angeregt, mehr von diesem Asset zu hinterlegen und die Kreditnachfrage zu erfüllen, was letztendlich die verfügbare Liquidität im Pool erhöht.

Einzigartige Merkmale des Zinssatzmechanismus

• Variable Zinssätze: Die Zinssätze schwanken ständig auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage in Echtzeit innerhalb jedes Pools und sorgen so für einen dynamischen und effizienten Markt. Dies ermöglicht es den Benutzern, in Zeiten hoher Nachfrage nach einem bestimmten Vermögenswert höhere Renditen zu erzielen.
• Auslastungsquote: Dies zeigt die Verfügbarkeit von Kapital innerhalb des Pools an. Avalon verwendet die Auslastungsquote zur Bestimmung der Zinssätze. Eine höhere Auslastungsquote könnte höhere Zinssätze auslösen, um mehr Kredite zu fördern und die Pool-Gesundheit aufrechtzuerhalten. Dies stellt sicher, dass ausreichend Mittel vorhanden sind, um die Nachfrage der Kreditnehmer zu decken.

Wie man Avalon Finance benutzt

Avalon Finance ermöglicht es Benutzern, an einem lebendigen DeFi-Marktplatz teilzunehmen. Egal, ob Sie ein erfahrener DeFi-Veteran sind oder gerade erst mit Ihrer Krypto-Reise beginnen, Avalon bietet eine benutzerfreundliche Plattform zur Verwaltung Ihrer Bitcoin und anderer digitaler Vermögenswerte.

Wie man Vermögenswerte auf Avalon Finance bereitstellt

1. Verbinden Sie Ihre Wallet: Besuchen Sie die Avalon Finanzplattformund verbinden Sie Ihre bevorzugte Krypto-Wallet mit der Wallet-Connect-Option.

1. Wählen Sie einen Kreditpool aus: Avalon nutzt isolierte Kreditpools, die Flexibilität und unterschiedliche Risikoprofile bieten. Sie können zwischen dem Hauptpool und dem Innovationspool wählen.

2. Wählen Sie ein Vermögenswert, den Sie bereitstellen möchten: Wählen Sie den Krypto-Vermögenswert aus, den Sie einzahlen möchten.

3. Geben Sie Ihren Lieferbetrag an: Geben Sie den Betrag des gewählten Vermögenswerts ein, den Sie in den Pool einzahlen möchten.

1. Überprüfen und bestätigen: Überprüfen Sie die Pool-Auswahl, die Liefermenge und eventuell anfallende Gebühren, bevor Sie Ihre Transaktion bestätigen.

Wie man Vermögenswerte auf Avalon Finance leiht

1. Besuchen Sie die Avalon Finance Plattformund verbinden Sie Ihre bevorzugte Kryptowährungs-Wallet mit der Wallet-Connect-Option.

1. Wählen Sie den Typ des Pools aus, aus dem Sie Vermögenswerte ausleihen möchten.

2. Wählen Sie das Vermögen aus, das Sie aus der Liste der verfügbaren Vermögenswerte ausleihen möchten

3. Auf der Seite mit den Vermögenswerten prüfen Sie bitte alle Informationen zu den Sicherheiten, bevor Sie auf „Ausleihen“ klicken.

1. Geben Sie den Betrag der Vermögenswerte ein, die Sie ausleihen möchten, und überprüfen Sie bitte die Gesundheitsfaktor-Nummer, bevor Sie die Transaktion senden.

Wichtige Erinnerung: Das Ausleihen birgt inhärente Risiken. Um zu vermeiden, dass Ihr Kollateral von der Plattform liquidiert wird, ist es wichtig, die Liquidationsrisiken zu verstehen und ein gesundes Kollateralisierungsverhältnis aufrechtzuerhalten.

Wie man das Ausleihen bei Avalon Finance in einer Schleife durchführt (fortgeschrittene Strategie)

Avalon Finance bietet eine Funktion namens „Looping Your Borrowing“ an, mit der Sie Ihre Kreditrückzahlungen automatisch erneut ausleihen können, um Ihre Position zu verstärken. Es wird nur erfahrenen Benutzern empfohlen, die die damit verbundenen Risiken vollständig verstehen. Hier ist eine vereinfachte Anleitung, um Ihre Kreditaufnahme zu loop:

1. Besuchen Sie das Avalon Finance Dashboard-Seite.

1. Suchen Sie die Option zum Aktivieren der Schleife für Ihre Kreditposition. Dadurch wird automatisch eine Schleife eingerichtet, bei der Ihre Kreditrückzahlungen verwendet werden, um dieselbe Asset erneut auszuleihen.

2. Wählen Sie im Pop-up-Fenster das gewünschte Hebelverhältnis aus. Überprüfen Sie alle Informationen, bevor Sie Ihre Vermögenswerte genehmigen und Schleife legen.

Wie man auf Avalon Finance eine Liquidation vermeidet

Eine wichtige Sache, die man sich merken sollte, wenn man auf DeFi-Plattformen wie Avalon Finance leiht, ist die effektive Verwaltung Ihrer Position, um eine Liquidation zu vermeiden.

Eine Liquidation tritt auf, wenn der Gesundheitsfaktor des Kreditnehmers aufgrund des nicht ausreichenden Werts seiner Sicherheiten im Vergleich zum Kredit-/Schuldenwert unter 1 fällt. Dies kann passieren, wenn der Wert der Sicherheiten sinkt oder die aufgenommene Schuld gegenüber den Sicherheiten steigt. Dieses Verhältnis zwischen Sicherheiten- und Kreditwert wird im Gesundheitsfaktor angezeigt.

Folgen der Liquidation

Um die Gesundheit des Pools aufrechtzuerhalten, leitet Avalon automatisch eine Liquidation ein, indem ein Teil (oder alles) Ihrer Sicherheiten verkauft wird, um das geliehene Vermögenswert zurückzukaufen und den Kreditgeber zurückzuzahlen. Im Wesentlichen verlieren Sie einen Teil Ihrer Krypto-Vermögenswerte, um das Darlehen abzudecken. Der Liquidationsprozess kann zusätzliche Gebühren verursachen, die Ihre Renditen verringern oder Ihre Verluste erhöhen können.

Tipps zur Vermeidung von Liquidationen auf Avalon Finance

Avalon hat einen Mindest-Gesundheitsfaktor von 1 für jedes ausleihbare Vermögenswert. Dieses Verhältnis gibt den minimalen Wert an, den Ihr Kollateral im Vergleich zu Ihrem ausgeliehenen Betrag haben muss. Stellen Sie immer sicher, dass Ihr Gesundheitsfaktor über 1 liegt, um die Liquidation Ihres Vermögenswerts zu vermeiden. Überwachen Sie regelmäßig Ihren Gesundheitsfaktor und erwägen Sie, mehr Kollateral hinzuzufügen, wenn sich der Wert Ihres ausgeliehenen Vermögenswerts ändert.

Darüber hinaus sollten Sie nicht bis zum maximalen Limit ausleihen, insbesondere nicht für volatile Vermögenswerte. Lassen Sie einen Pufferraum, um potenzielle Preisbewegungen zu berücksichtigen, und vermeiden Sie es, sich der Liquidationsschwelle zu nähern. Wenn der Wert Ihres ausgeliehenen Vermögenswerts signifikant steigt, sollten Sie in Betracht ziehen, Take-Profit-Orders festzulegen, um automatisch einen Teil Ihrer Bestände zu verkaufen und die Kreditgröße zu reduzieren. Dies hilft, einen gesunden Gesundheitsfaktor aufrechtzuerhalten und schützt Sie vor Liquidation, wenn sich der Preis umkehrt.

Avalon Finance Tokenomics

$AVAF dient als Governance-Token von Avalon Finance mit einem elastischen Angebotstoken-Modell. Mit einer prognostizierten maximalen Versorgung von 1 Milliarde belohnt $AVAF hauptsächlich die Nutzung des Protokolls und die Liquiditätsanbieter. Hier ist eine Aufschlüsselung der Token-Verteilung:

Quelle: Avalon Finance White Paper

Token-Nutzen

$AVAF hat eine Vielzahl von Zwecken innerhalb des Avalon Finance-Ökosystems. Dazu gehören:

• Governance: $AVAF-Token-Inhaber haben Stimmrechte bei wichtigen Vorschlägen, die die Zukunft von Avalon Finance prägen. Dazu könnten Änderungen an den Zinssätzen, Risikoparametern für Kredite oder das Hinzufügen neuer Funktionen gehören. Durch das Verstauen ihrer $AVAF-Token können Benutzer die Entwicklung und Ausrichtung der Plattform beeinflussen.
• Staking-Belohnungen: Avalon motiviert Benutzer, ihre $AVAF-Token für einen bestimmten Zeitraum zu sperren (Staking), um Belohnungen zu verdienen. Diese Belohnungen können in verschiedenen Formen kommen, wie zusätzliche $AVAF-Token oder einen Teil der Gebühren der Plattform.

Fazit

Avalon Finance erweist sich als eine überzeugende Plattform für Bitcoin-Halter und Krypto-Enthusiasten, die neue Möglichkeiten zur Generierung und Verwaltung digitaler Vermögenswerte erschließen möchten. Egal, ob Sie ein erfahrener DeFi-Nutzer sind oder gerade erst Ihre Krypto-Reise beginnen, Avalon bietet eine benutzerfreundliche Plattform, um neue Möglichkeiten zu erkunden. Schauen Sie vorbei bei Avalon FinanzenPlattform und erkunden Sie ihre aufregenden Möglichkeiten.