Einführung

Die Wahl des richtigen Zeitpunkts für den Kauf und Verkauf war schon immer eine Herausforderung für alle Händler auf dem Kryptomarkt. Auf dem hochvolatilen Kryptomarkt ist es so schwierig, den genauen Preis für den Kauf zu finden, wie die Nadel im Heuhaufen zu finden. Ohne eine gute Handelsstrategie können Anleger in Bullen- und Bärenmärkten leicht Verluste erleiden. Dollar Cost Averaging (DCA) ist eine Anlagestrategie, die Anlegern hilft, mit unsicheren Märkten umzugehen. Die Strategie bezieht sich darauf, über einen bestimmten Zeitraum in regelmäßigen Abständen den gleichen Geldbetrag in ein Zielwertpapier zu investieren. Es funktioniert, indem es Einkäufe automatisch tätigt. Sie kaufen mehr Aktien einer Anlage, wenn der Aktienkurs niedrig ist, und weniger Aktien, wenn der Aktienkurs hoch ist, um die durchschnittlichen Kosten Ihrer Investition zu senken.

Was sind die Vorteile von DCA?

Vor dem Aufkommen von Kryptowährungen wurden DCA-Strategien häufig im traditionellen Finanzbereich eingesetzt und werden von vielen professionellen Anlageverwaltern bevorzugt. Seine Vorteile können wie folgt angegeben werden:

1. Sie müssen nicht nach dem genauen Anlagezeitpunkt suchen, denn wenn Sie hinsichtlich des langfristigen Potenzials des Basiswerts optimistisch sind, können Sie jederzeit einkaufen.
2. Mit jeweils einem kleinen Einkaufsbetrag sind die Anleger wirtschaftlich weniger gestresst und können problemlos weiter investieren.
3. Für Anleger ist es einfach, im Voraus einen Plan zu erstellen, um vorübergehende Mittelknappheit zu vermeiden.
4. Das Prinzip ist so einfach, dass auch Einsteiger problemlos damit anfangen können.
5. In einem fallenden Markt kann der Kauf in Chargen das Risiko diversifizieren und die Anleger davor schützen, dass ihr großer Kapitalbetrag gebunden wird, und sie werden es nicht verpassen, zu einem niedrigen Preispunkt zu kaufen.
6. Helfen Sie den Anlegern, eine gute Disziplin und die Gewohnheit des Sparens zu entwickeln.
7. Halten Sie Anleger von Marktturbulenzen und psychologischem Druck fern. Stattdessen wird es den Anlegern helfen, Zeit in anderen Bereichen zu verbringen.
8. Im Allgemeinen wachsen die Finanzmärkte im Laufe der Zeit, und Anleger, die langfristige Einkäufe tätigen und Blue-Chip-Anlagen halten, können beträchtliche Renditen erzielen.

Das DCA-Prinzip

Warum wird DCA oft als eher einfache Anlagestrategie angesehen? Tatsächlich ist es keine Abkürzung, um reich zu werden. Es hilft Anlegern lediglich, die Eintrittsschwelle zu senken und mit Anlagerisiken umzugehen. Anleger müssen es mit guten Basiswerten kombinieren, um langfristige Gewinne zu erzielen.

Schauen wir uns ein Beispiel an.

Die folgenden K-Linien stellen die Kursentwicklung von Anlage A bzw. Anlage B dar, zusätzlich ist der gleitende 30-Tage-Durchschnitt markiert, der durch eine blaue Linie dargestellt wird. Im Laufe der Zeit können wir sehen, dass der Preis von Vermögenswert A zunächst schnell stieg und dann einen langen Rückgang begann. Obwohl der Preis von Vermögenswert B heftig schwankte, behielt er lange Zeit einen langsamen Aufwärtstrend bei.

Quelle: TradingView – die Preisentwicklung von Vermögenswert A

Quelle: TradingView – die Preisentwicklung von Vermögenswert B
Der gleitende Durchschnitt hat im DCA eine besondere Bedeutung. Mathematisch lässt sich nachweisen, dass der gleitende Durchschnitt die Kostenlinie des DCA ist. Wenn ein Anleger in den letzten 30 Tagen jeden Tag denselben Vermögenswert zu einem festen Betrag gekauft hat, entsprechen die Haltekosten dem Wert des gleitenden 30-Tage-Durchschnitts. Für Asset A zeigte es in der Anfangsphase eine gute Performance. Wenn jedoch kein sofortiger Ausverkauf stattfindet, um den Abzug zu stoppen, führt der anschließende langsame Rückgang aufgrund der fortlaufenden fortgeführten Anschaffungskosten nur zu Verlusten. Entscheidet sich der Anleger für eine Investition in Vermögenswert B, der mit einer großen Schwankung beginnt, lässt der langfristige Aufwärtstrend das Vermögen des Inhabers ohne viel Management stetig wachsen.
Aus obiger Grafik ist auch ersichtlich, dass das DCA bei der Bewältigung der Risiken eine Rolle spielt. Im Falle drastischer Preisschwankungen passt DCA nur allmählich dem Trend an, und die Anlage erfährt keine extremen Änderungen, selbst wenn es zu sofortigen Schwankungen oder Rückgängen kommt.

Wann sollten Anleger mit DCA beginnen?

Bei der DCA-Strategie müssen sich Anleger nicht zu einem sehr guten Zeitpunkt einkaufen. Für hochwertige Vermögenswerte, deren Preise noch lange steigen werden, können Benutzer sie jederzeit kaufen. Daher ist es am wichtigsten, Blue-Chip-Aktien auf dem Markt zu finden, anstatt den Zeitpunkt für den Start des DCA zu wählen. Die Performance von DCA hängt jedoch letztendlich von den Kosten der Investition ab. Anleger können die DCA-Anlagestrategie mit fundamentaler und technischer Analyse kombinieren, um den relativ niedrigen Preispunkt zu finden, bevor sie mit der Anlage beginnen, was zur Verbesserung der Rendite beiträgt.

Wie verwendet man die DCA-Strategie?

Wenn es um eine DCA-Investition geht, müssen Anleger die folgenden Schritte befolgen:

1. Finden Sie das optimale Investitionsprojekt
2. Entscheiden Sie sich für die Gesamtsumme und den Anlagezeitraum
3. Beachten Sie die Kaufintervalle
4. Berechnen Sie den Betrag jedes Kaufs basierend auf dem Gesamtinvestitionsbetrag und der Anzahl der Käufe
5. Bestimmen Sie den Take-Profit-Preis

Nach der Formulierung eines DCA-Plans können Benutzer manuell eine feste Zeit festlegen, um denselben Vermögenswert mit demselben Wert zu kaufen. Da der gesamte Prozess durch mechanisierte Vorgänge abgeschlossen wird und um Fehler wie die Eingabe eines falschen Betrags zu vermeiden, die die Investition verderben könnten, verfügen viele Plattformen über maßgeschneiderte DCA-Anlagetools. Beispielsweise können Benutzer die Auto-Investment-Plattform unter dem Bereich Gate.io Earn on the bar betreten. Gate.io Auto-Investment unterstützt flexible Kombinationen mehrerer Währungen und unterschiedlicher Anteile. Es ist für Benutzer bequem, ihre exklusiven automatischen Investitionspläne zu erstellen und langfristige Wertinvestitionen zu tätigen.

Zu beachtende Punkte beim Einstieg in DCA

Keine Anlagestrategie kann Gewinne garantieren. Obwohl DCA Schwankungen standhalten kann, sind dennoch Verluste möglich, wenn der Kurs des Basiswertes über einen längeren Zeitraum fällt. Benutzer können bessere Entscheidungen treffen und versunkene Kosten reduzieren, solange sie Fundamentalanalysen auf dem Markt durchführen. Da Auto-Investment eine langfristige Strategie ist, wird es außerdem länger dauern, bis Anleger eine bestimmte Menge an Vermögenswerten angesammelt haben, da mehrere Käufe in kleinen Beträgen mehr Bearbeitungsgebühren kosten als ein einzelner Kauf. Obwohl Käufe in Chargen und in regelmäßigen Abständen Vermögenswerte davor schützen können, aufgrund einer unangemessenen Kapitalallokation gesperrt zu werden, werden die Benutzer auch die Chance, am Boden zu kaufen, nicht nutzen .
Der Bullen-Bären-Übergang an den Finanzmärkten kann sich leicht über mehrere Jahre hinziehen. Wenn Anleger in der frühen Phase einer Baisse beginnen, eine Auto-Investment-Strategie anzuwenden, müssen sie möglicherweise lange Zeit Papierverluste erleiden. Im Gegenteil, wenn sie die Strategie in der frühen Phase des Bullenmarktes umsetzen, können sie zwar noch die Dividenden des Bärenmarktes abschöpfen, aber die Renditen sind auch viel geringer im Vergleich zum einmaligen Kauf zum Zeitpunkt des Kursanstiegs. Außerdem werden bei langfristigen Autoinvestitionen viele Mittel auf einen einzigen Vermögenswert gestapelt, was den Effekt der Risikostreuung schwächen kann.
Anleger sollten alle oben genannten Punkte berücksichtigen, wenn sie planen, mit automatischen Investitionen zu beginnen.

“Backtest” im Gange

Unabhängig davon, welche Strategien angewendet werden, Backtesting ist eine bewährte Praxis. Um einen hervorragenden Basiswert aus Tausenden von Handelspaaren zu finden und sich einzukaufen, muss man genügend historische Preise überprüfen. Am Beispiel von Bitcoin können Anleger auf der Website dcaBTC einen Test zum Auto-Investment machen, um die Renditen zu sehen.
Beispielsweise beginnt Benutzer A, während eines Zeitraums von vier Jahren ab August 2018 jede Woche 10 US-Dollar BTC einzukaufen. Der Wert von Bitcoin, den Benutzer A bisher hielt, beträgt 8.350 $, eine Steigerung von 299 % im Vergleich zu den Eingabekosten von 2.090 $. Wenn Benutzer A vor einem Jahr anfing, 10 $ BTC zu kaufen, würde der aktuelle Wert der Bitcoins 494 $ betragen, was 6 % weniger ist als die Investitionskosten von 530 $. Es ist ersichtlich, dass die Rendite von Autoinvestitionen von der Preisentwicklung des zugrunde liegenden Vermögenswerts während des Zeitraums abhängt. Benutzer können auch den Vergleich der Auto-Investment-Ergebnisse mit dem US-Aktienindex Dow Jones und Gold auf der Website überprüfen und die Unterschiede in den Ergebnissen beobachten, wenn die Auto-Investment-Strategie auf verschiedene Märkte angewendet wird.

Fazit

Auto-Investment ist eine Strategie, die verwendet wird, um eine kleine Menge Kapital viele Male zu kaufen, um Preisschwankungen zu widerstehen und Risiken zu diversifizieren. Als langfristige Value-Anlagestrategie wird sie von vielen Institutionen und passiven Fondsmanagern eingesetzt. Es eignet sich auch für Anleger mit wenig Erfahrung und Nutzer, die keine Zeit haben, Markttrends zu beobachten. Autoinvestitionen können jedoch nur dazu beitragen, die Einstiegsschwelle zu senken und Anlagerisiken zu bewältigen. Um langfristig Gewinne zu erzielen, müssen die Benutzer zunächst einen qualitativ hochwertigen Basiswert finden. Autoinvestitionen stellen keine hohen Anforderungen an den Zeitpunkt des Markteintritts. Benutzer können einsteigen, wenn die Preise fallen, aber die Strategie funktioniert nur, wenn der Preis in Zukunft steigen wird. Auto-Investment ist eine langfristige Anlagestrategie, die normalerweise dazu beiträgt, Gewinne mitzunehmen, anstatt Verluste zu stoppen. Nutzer sollten weitsichtig sein, um nicht den falschen Basiswert zu kaufen oder auf halber Strecke des Kursverfalls aufzugeben. Außerdem wird die rechtzeitige Überprüfung der früheren Wertentwicklung des Vermögenswerts und die Durchführung einer Fundamentalanalyse, die Anlegern helfen kann, Entscheidungen zu treffen, um Abzüge zu stoppen, Verluste zu stoppen, Abzüge fortzusetzen oder Gewinne zu stoppen, die Überlegenheit der automatischen Investition voll zum Tragen bringen und somit hohe Gewinne erzielen Ertrag.