Aufgrund der Natur des Orakelprojekts hat das Pyth-Netzwerk die Aufmerksamkeit verschiedener Projekte auf sich gezogen, was darauf hindeutet, dass das Staking von PYTH zu potenziellen Airdrops führen könnte. Bis zum 14. Februar wurden über 1 Milliarde PYTH-Token eingesetzt, wobei die Anzahl der Staking-Adressen 175.000 überschritten hat. Unter denen, die um PYTH-Staker wetteifern, ist ZeroLend ein Anwärter.

Am 30. Januar kündigte das auf zkSync basierende Kreditprotokoll ZeroLend Airdrops für die Staker des Pyth-Netzwerks an. Es wird berichtet, dass Benutzer ihre EVM-Adresse im Voraus an Pyth Network binden müssen. ZeroLend verteilt PT-Punkte basierend auf der Menge der eingesetzten PYTH, wobei 1 PT-Punkt für jeden eingesetzten PYTH vergeben wird. Diese Punkte werden mit dem kommenden nativen Token von ZeroLend, ZERO, verknüpft, der voraussichtlich im ersten Quartal 2024 auf den Markt kommen wird.

Kürzlich, am 21. Februar, schloss ZeroLend eine Seed-Runde in Höhe von 3 Millionen US-Dollar bei einer Bewertung von 25 Millionen US-Dollar ab, mit Investitionen von Momentum 6, Blockchain Founders Fund, Morning Star Ventures, Banter Capital, Newman Capital, dVdT, Transform Capital, Cypher Capital, Bison Fund, Ozaru Ventures, iAngels, Krypital, Genblock, viaBTC, GBV und Asteroid Capital.

Seit der Ankündigung des Airdrops ist der TVL (Total Value Locked) von ZeroLend gestiegen. Laut der offiziellen Website hat der TVL von ZeroLend zum jetzigen Zeitpunkt 55,7 Mio. $ überschritten.

Laut offizieller Dokumentation steht ZeroLend als größtes Lending-Protokoll auf zkSync kurz vor der Ausgabe seiner Token. Zusätzlich zu den PYTH-Stakern, die Airdrops erhalten können, haben diejenigen, die ZeroLend für das Mining verwenden, auch die Möglichkeit, Airdrops vom Protokoll selbst, zkSync und LayerZero zu erhalten.

Ausleihprotokoll basierend auf zkSync und Manta

ZeroLend ist ein dynamisches Kreditprotokoll, das auf zkSync und Manta basiert. Das Ökosystem besteht aus DeFi-Krediten, dem Stablecoin ONEZ, dem Governance-Token ZERO, Unterstützung für reale Vermögenswerte, Kontoabstraktion und einer Datenschutzschicht mit zkStack. Unter diesen wurden bereits DeFi-Kredit- und Kontoabstraktionsfunktionen eingesetzt, wobei das Kernprodukt ein dezentraler, nicht verwahrter Liquiditätsmarkt ist.

Es ist erwähnenswert, dass ZeroLend das einzige Kreditprotokoll auf zkSync ist, das über einen eigenen Versicherungsfonds verfügt. Ein gewisser Anteil der von der Plattform generierten Gebühren wird diesem Fonds zugewiesen, um sein Wachstum im Laufe der Zeit zu gewährleisten. Bei schwerwiegenden Problemen, wie z. B. Smart-Contract-Schwachstellen oder unvorhergesehenen Systemausfällen, kann der Versicherungsfonds verwendet werden, um betroffene Benutzer zu entschädigen.

Darüber hinaus hat ZeroLend verschiedene native zkSync-Kontoabstraktionsfunktionen integriert. Vitalik beschrieb die Kontoabstraktion einmal so, dass Ethereum-Konten durch Smart-Contract-Code und nicht durch private Schlüssel gesteuert werden können. Seine Vision ist es, dass die Menschen in Zukunft von aktuellen EOA-Wallets auf Smart-Contract-basierte Wallets umsteigen. Im Erfolgsfall würde die Verwaltung von Kryptowährungs-Wallets so einfach werden wie die Verwaltung von E-Mail-Konten.

In den letzten Jahren wurden erhebliche Fortschritte bei der Abstraktion von Konten erzielt, die verschiedene Teile des Ethereum-Ökosystems durchdringen, darunter Anwendungen, Infrastruktur, Benutzer und Entwickler. zkSync hat auch seine native Kontoabstraktionslösung auf den Markt gebracht, während ZeroLend verschiedene native zkSync-Kontoabstraktionsfunktionen über Paymasters, Social Logins, andere Authentifizierungsoptionen und delegierte Transaktionen integriert hat.

Zahlmeister erlauben es Protokollen, Transaktionsgebühren mit ERC20-Token zu subventionieren oder Benutzern zu erlauben, Transaktionsgebühren zu zahlen, ohne ETH in ihren Wallets zu halten. Social Logins und andere Authentifizierungsoptionen ermöglichen es Benutzern, eine Wallet zu haben, die ihre Secure Enclave-Geräte (Face ID, Fingerabdruckscanner usw.) steuert. Delegierte Transaktionen ermöglichen es Benutzern, ZeroLend zu ermächtigen, begrenzte Operationen in ihrem Namen durchzuführen, ohne die Verwahrung ihrer Gelder zu verlieren.

Stablecoin-Kreditvergabe

Da ZeroLend als Fork des ursprünglichen Aave-Protokolls entwickelt wurde, ist es Aave V3 sehr ähnlich. Die Ausleihe bietet auch einen effizienten Modus und einen isolierten Modus, auf deren Betrieb in "Aave V3 Officially Launches, A Look at the New Version's Four Major Features" verwiesen werden kann. Auf dieser Grundlage hat ZeroLend einen Kreditdelegationsmodus hinzugefügt, der es Einlegern ermöglicht, Geld in ZeroLend einzuzahlen, um Zinsen zu verdienen, während sie ihre Kreditkapazität (Kredit) an andere Benutzer delegieren. Die Kreditbedingungen werden zwischen dem Einleger und dem Kreditnehmer über Smart Contracts On-Chain vereinbart.

ZeroLend plant, noch in diesem Jahr seinen Stablecoin ONEZ auf den Markt zu bringen, der von Nutzern erstellt wird, die ausgewählte Vermögenswerte wie ETH und USDC als Sicherheit zur Verfügung stellen. ONEZ zielt darauf ab, native Renditen aus dem Kreditprotokoll zu erzielen und hat die Möglichkeit, Kredite selbst zurückzuzahlen, die derzeit in den Netzwerken zkSync und Manta betrieben werden.

ONEZ ist immer so konzipiert, dass es mit einem Dollar bewertet wird. Wenn der Marktwert die Bindung übersteigt, können Benutzer 1 Dollar ONEZ mit 1 Dollar Schulden prägen und den überschüssigen Teil über dem festen Wert verkaufen. Dies erhöht das Angebot an OEZ und senkt den Vermögenspreis. Umgekehrt, wenn der Marktwert unter die Bindung fällt, können Miner 1 ONEZ zu einem Preis von weniger als 1 Dollar kaufen, was 1 Dollar Schulden ausgleicht, das Angebot an ONEZ verringert und den Preis des Vermögenswerts erhöht.

ONEZ stellt sicher, dass jeder Token durch Sicherheiten im Wert von mehr als 1 Dollar durch ein Überbesicherungsmodell unterstützt wird, wobei die Besicherungsquote auf 150 % ausgelegt ist, was bedeutet, dass der Wert der Sicherheiten das 1,5-fache des Wertes des geliehenen oder geprägten Vermögenswerts betragen muss. Diese zusätzlichen Sicherheiten sind eine Sicherheitsmaßnahme, um sicherzustellen, dass genügend Wert vorhanden ist, um den Kredit zurückzuzahlen, falls der Wert der Sicherheiten sinkt.

Darüber hinaus ermöglicht die Verwendung von ONEZ-Stablecoins das Mining auf veSync, einer von der Community betriebenen ve(3,3)-DEX, die auf zkSync basiert. Der Kern von veSync ist der VS-Token, mit dem Nutzer gegen veVS tauschen, über Emissionen abstimmen und Belohnungen erhalten können.

L3-Hyperchains und Ve-Token-Ökonomie

In der ersten Phase des Projektstarts wird ZeroLend den ZERO-Token auf zkSync einführen, der als native Währung der Kette dienen und auch zur Zahlung von Transaktionsgebühren verwendet werden kann.

ZERO-Inhaber werden Hyperchains regieren. Dabei handelt es sich um hyperskalierbare, interoperable benutzerdefinierte ZK-Chains, die in L1- oder L2-Netzwerken ausgeführt werden und gleichzeitig wichtige Verbindungen zur Hauptkette (L1) aufrechterhalten, um Sicherheit und Endgültigkeit zu gewährleisten. Hyperchains sind die ZK-Version der OP Stacks-Superchain, die mit ZkStack entwickelt wurde.

Hyperchains können strategisch als L3-dApps konzipiert werden und bieten Funktionen wie unendliche Skalierbarkeit, schnellere Nachrichtenübergabe von L1 zu L2 und dann zu L3 sowie die Aufrechterhaltung der Interoperabilität innerhalb des breiteren zkSync-Ökosystems. ZeroLend plant, Anfang 2025 eine Datenschutzschicht für Hyperchains einzuführen, die den Datenschutz auf Benutzerebene innerhalb von ZeroLend priorisiert.

Bildquelle: ZeroLend-Dokumentation

Die oben erwähnte Ve-Token-Ökonomie wird auch auf die ZeroLend-Wirtschaftsstruktur angewendet, die in Single-Stake- und dLP-Modelle (Dynamic Liquidity Provision) unterteilt ist.

Single Staking ermöglicht es Stakern, veZERO zu erhalten, indem sie den nativen Token ZERO einsetzen, wobei der erhaltene Betrag direkt mit der Dauer der Token-Sperre zusammenhängt. Das dLP-Modell ist für Nutzer konzipiert, die zu Liquiditätspools beitragen. Wenn Benutzer dLP-Token einsetzen, verdoppelt sich der Wert ihres ZERO-Anteils für Staking-Zwecke.

Angenommen, die dLP-Token eines Benutzers bestehen zu 50 % aus NULL und zu 50 % aus ETH. In diesem Fall betrachtet der Gewichtungsmechanismus den ZERO-Anteil als 100%igen Beitrag, was bedeutet, dass das dLP-Gewicht der ZERO beim Staking als doppelt so hoch angesehen wird wie in den dLP-Token. Darüber hinaus wird veZERO auch die Sekundäremission von ZERO beeinflussen.

Das Gesamtangebot von ZERO beträgt 100 Milliarden und fungiert sowohl als Utility- als auch als Governance-Token innerhalb des Ökosystems. Der Kern der Ve-Token-Ökonomie besteht darin, dass die Teilnehmer NULL-Token für eine vorher festgelegte Zeit sperren und im Gegenzug Ve-Token (Voting Escrow) erhalten. Diese fünf Token stellen den Einsatz des Benutzers dar und erhöhen seine Rendite proportional auf der Grundlage der Sperrfrist.

Bildquelle: ZeroLend-Dokumentation

Das TGE (Token Generation Event) wird voraussichtlich im 1. Quartal 2024 beginnen, wobei ein bestimmter Teil des ZERO-Angebots auf den Markt gebracht und für den Handel verfügbar sein wird. Angesichts der Tatsache, dass der anfängliche FDV (Fully Diluted Valuation) des Projekts auf 25 Mio. $ festgelegt ist und das anfängliche zirkulierende Angebot des TGE 18,8 % beträgt, beträgt die anfängliche zirkulierende Marktkapitalisierung etwa 4,7 Mio. $.

Um die langfristige Nachhaltigkeit der Wirtschaftlichkeit des ZERO-Tokens zu gewährleisten, wird der größte Teil der Token-Inflation (aus Liquidität, Finanzen, privaten Verkäufen usw.) innerhalb des ersten Jahres enden. Bis zum Ende des ersten Jahres werden etwa 78 % des Token-Angebots im Umlauf sein. Danach halbiert sich die Emissionsrate jedes Jahr, wobei die restlichen 22 % im Laufe der Zeit in einem exponentiell verfallenden ma freigesetzt werden

ZeroLend Interaktions-Tutorial

Laut der offiziellen Dokumentation steht ZeroLend als größtes Lending-Protokoll auf zkSync kurz davor, seine Token auszugeben. Abgesehen davon, dass PYTH-Staker Anspruch auf einen Airdrop haben, haben diejenigen, die mit ZeroLend minen, auch die Chance, Airdrops vom Protokoll selbst, zkSync und LayerZero zu erhalten. PYTH-Inhaber können auf der offiziellen Website staken, und abgesehen von den Short-Positionen des Projekts können Staker an der Abstimmung von Pyth Dao teilnehmen.

Der Airdrop-Plan von ZeroLend, Zero Gravity, verwendet ein Punktesystem. Auf der offiziellen Airdrop-Website sammeln Sie nach dem Verknüpfen Ihrer Brieftasche Punkte, wenn Sie Aufgaben nacheinander erledigen. Wenn ein Benutzer 1 % aller Prämienpunkte sammelt, hat er Anspruch auf 1 % des gesamten $ZERO-Token-Angebots, was 3 % entspricht.

Wenn du auf Discord beitrittst und verifiziert wirst, kannst du 100 Punkte verdienen, und wenn du täglich im GM-Kanal von Discord sprichst, kannst du 10 Punkte verdienen.

Nachdem Sie den Kreditmarkt geöffnet und Ihre Wallet verknüpft haben, wählen Sie einen bestimmten Vermögenswert aus und klicken Sie rechts auf "Details". Assets können nur über die offizielle Cross-Chain-Bridge an zkSync übertragen werden.

Durch die Bereitstellung von Sicherheiten für den Kreditmarkt und die Bereitstellung von Liquidität über 100 US-Dollar können Benutzer 1 Punkt pro Tag für jeden bereitgestellten 1 US-Dollar verdienen. Durch das Ausleihen von Vermögenswerten aus dem Kreditprotokoll können Benutzer 4 Punkte pro Tag für jeden geliehenen $1 verdienen.

Nach dem Zero Gravity-Plan, der noch nicht eröffnet ist, haben neben PYTH-Stakern auch Staker von MAHA, AAV und LQTY/LUSD die Möglichkeit, Punkte zu sammeln.

Darüber hinaus ist jeder Benutzer, der mit dem Kreditprotokoll interagiert, berechtigt, eine vorher festgelegte Menge an NULL-Token als Belohnung zu erhalten. Um das Mining vor dem TGE (Token Generation Event) zu ermöglichen, können Nutzer, die Liquidität bereitstellen, earlyZERO, einen nicht übertragbaren ERC20-Token, vor TGE aus dem Farming-Portal beanspruchen.

Entwicklungs-Roadmap

Die Roadmap des ZeroLend-Protokolls besteht aus 6 einzigartigen Phasen. Derzeit ist Phase 0 abgeschlossen und befindet sich in der zweiten Phase, Phase 1, der Einführung des Lending-Protokolls auf zkSync und dem Beginn des Pre-Minings von Token.

In Phase 2 wird ZeroLend öffentliche und private Verkäufe sowie ein Token Generation Event (TGE) initiieren, nach dem ZERO an DEXes und CEXes gehandelt werden kann. In dieser Phase werden verschiedene Anreizmechanismen greifen. Dazu gehören Staking, Liquidity Mining usw., um das Protokoll weiterzuentwickeln. Diese Phase soll im ersten Quartal 2024 stattfinden.

Für den Rest des Jahres 2024 plant ZeroLend, Phase 3 und Phase 4 zu erreichen, wobei der Schwerpunkt auf der Integration von Real World Assets (RWA) wie Staatsanleihen, Anleihen und Immobilien liegt, wodurch traditionelle Finanzanlagen mit der Effizienz und Zugänglichkeit der DeFi-Kreditvergabe zusammengeführt werden. Darauf aufbauend auf Kontoabstraktion und zk-Rollups zielt es darauf ab, niedrige Gasgebühren und eine verbesserte Privatsphäre der Nutzer zu erreichen, was der Vision entspricht, eine wirtschaftlich effiziente und sichere DeFi-Umgebung bereitzustellen.

Im Jahr 2025 wird sich ZeroLend auf die globale Expansion konzentrieren und darauf abzielen, sich als starker Konkurrent des traditionellen Bankwesens zu positionieren, indem es in internationale Märkte eintritt und seine DeFi-Dienstleistungen weltweit ausbaut.

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