De-Fi-Kredite sind ein Aspekt des dezentralen Finanzbereichs, der ständig wächst und den Nutzern mehr Anreize und Vorteile bietet. Das ständige Wachstum hat zur Entstehung von selbstrückzahlenden Krediten geführt, einem System, das Kredite automatisch durch Anlageerträge abbezahlt. Ein dafür immer bekannter werdendes Protokoll ist Alchemix Finance. In diesem Artikel analysieren wir Alchemix (ALCX), was es ist, wie es funktioniert und was das Protokoll für Benutzer bereithält.

Was ist Alchemix (ALCX)?

Quelle: https://alchemix.fi/

Alchemix ist eine bahnbrechende De-Fi-Plattform, die eine Alternative zur Kreditaufnahme von Sicherheiten durch selbstrückzahlende Kredite bietet. Selbsttilgende Kredite werden automatisch über die Erträge aus Investitionen oder Unternehmen beglichen. Intelligente Verträge auf der Blockchain ermöglichen selbstrückzahlende Kredite. Der Smart Contract zieht den Rückzahlungsbetrag automatisch von der Sicherheit ab, bis diese vollständig beglichen ist, abhängig vom Zinssatz des Protokolls. Sobald die Rückzahlung beglichen ist, wird die Sicherheit an den Benutzer zurückgegeben.

Alchemix ist ein Protokoll zur Erstellung ertragsgesicherter synthetischer Token, die Benutzer im Austausch gegen Sperrsicherheiten im Alchemix-System erhalten. Alchemix basiert auf dem Ethereum-Netzwerk und bietet Benutzern die Möglichkeit, Sofortkredite in Form synthetischer Token aufzunehmen, die über einen bestimmten Zeitraum automatisch mit den erzielten Erträgen zurückgezahlt werden.

Alchemix ist eine Finanzplattform, die Benutzern Kredite mit Selbstrückzahlung bietet und es Benutzern ermöglicht, mehrere Token zu nutzen, ohne das Risiko einer Liquidation einzugehen. Die hinterlegten Token dienen als Sicherheit, sodass Benutzer sofort Vorschüsse auf die Rendite erhalten können. Die Plattform prägt ihre synthetischen Token-Versionen der Sicherheiten und reduziert so das Risiko des Benutzers, liquidiert zu werden, auf ein Minimum.

Geschichte von Alchemix

Das Alchemix-Protokoll und die daraus resultierende ALCX-Kryptowährung wurden im Februar 2021 von einer Gruppe pseudonymer Entwickler unter dem Pseudonym Scoopy Trooples gegründet. Bei der Einführung des Protokolls war DAi der einzig akzeptable Token, der zur Prägung synthetischer alUSD-Token verwendet wurde und eine Besicherungsquote von mindestens 200 % aufwies. Das Team erstellte später einen neuen Tresor, der es Benutzern ermöglicht, ETH einzuzahlen und alETH-Token mit einer Besicherungsquote von mindestens 400 % zu prägen.

Nach der Freigabe des ETH-Tresors ermöglichte ein Unfall den Benutzern, Sicherheiten abzuheben, ohne ihre Kredite zurückzuzahlen, was dazu führte, dass das Protokoll 2.200 ETH verlor. Um einen Teil der verlorenen ETH zurückzugewinnen, organisierte das Alchemix-Team eine Kampagne, die Benutzer dazu ermutigte, die ETH, die sie erhalten hatten, im Austausch gegen exklusive NFTs und ALCX-Belohnungen zurückzugeben. Diese Strategie half dem Team, mehr als die Hälfte der verlorenen Mittel zurückzugewinnen.

Wie funktioniert Alchemix?

Es gibt mehrere Kredit-dApps auf mehreren Blockchains. Um sich von der Masse abzuheben, hat Alchemix ein Kreditsystem mit automatischer Rückzahlung eingeführt, das sich von den klassischen Zinsmodellen unterscheidet.

Durch den Einsatz dezentraler Smart Contracts ermöglicht Alchemix Benutzern die Einzahlung von DAI, um alUSD, einen synthetischen Stablecoin, zu prägen, der dann im Laufe der Zeit zur Erzielung von Erträgen verwendet wird. Alchemix bietet den Nutzern dann mehrere Ertragsstrategien zur Auswahl. Der alUSD kann 1:1 gegen DAI gehandelt oder an Börsen gekauft und verkauft werden.

Alchemix stapelt mehrere Protokolle übereinander, um maximale Erträge zu erzielen. Benutzer können ihre Kredite für Fiat-Käufe umtauschen oder sie für zusätzliche Rendite einsetzen. Benutzer, die das Protokoll nutzen möchten, können diesem einfachen Prozess folgen:

• Verbinden Sie die Wallet Ihrer Wahl mit der Alchemix-Plattform, die DAI-Token enthalten muss.
• Platzieren/zahlen Sie ihre Token über die Tresorseite bei Alchemix ein.
• Alchemix steckt die DAI-Token dann in einen Yearn-Tresor, um yvDAI zu verdienen.
• Der Nutzer leiht sich dann alUSD im Wert von bis zu 50 % der zuvor hinterlegten Sicherheiten.
• Der dem yvDAI zufließende Ertrag wird regelmäßig geerntet, um die Schulden der Einleger zurückzuzahlen.

Sobald das Darlehen zurückgezahlt ist, kann der Benutzer seine erste Einzahlung und die aufgelaufene Rendite freischalten. Dieser nahtlose und benutzerfreundliche Prozess macht Alchemix zu einer guten Wahl für DeFi-Enthusiasten, die ihre Erträge maximieren möchten, ohne sich um die Sicherheitenverwaltung zu kümmern.

Hauptmerkmale von Alchemix: Kredite ohne Sicherheiten, synthetische Vermögenswerte, Alchemix-Tresor und mehr

Der DeFi-Kreditbereich ist ein wachsender Markt, und um seinen Aufstieg an die Spitze zu erleichtern, hat das Protokoll bestimmte Funktionen ausgestattet, die zu seinem schnellen Erfolg im DeFi-Bereich beigetragen haben. Zu diesen Funktionen gehören unter anderem:

Sicherheitenfreie Kredite

Diese Funktion ist für Alchemix von entscheidender Bedeutung. Dies liegt daran, dass es Kredite vergibt, ohne dass Sicherheiten erforderlich sind, im Gegensatz zu herkömmlichen DeFi-Kreditplattformen, die Sicherheiten in Form von gesperrten Vermögenswerten erfordern, was aufgrund der Natur des Kryptomarktes sehr riskant ist. Die besicherungsfreien Kredite von Alchemix sind sicherer und machen die DeFi-Kreditvergabe dadurch einem größeren Publikum zugänglicher.

Synthetische Vermögenswerte

Synthetische Vermögenswerte sind einfach tokenisierte Derivate, die den Wert eines anderen Vermögenswerts widerspiegeln. Um sie vollständig zu verstehen, besteht der erste Schritt darin, zu wissen, was Derivate sind. Derivate sind alle Vermögenswerte, deren Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert oder Index abgeleitet wird.

Alchemix-Benutzer leihen synthetische Vermögenswerte, die durch die erzielte Rendite abgesichert sind und automatisch zurückgezahlt werden. Benutzer zahlen DAI-Token bei Alchemix ein, um alUSD zu prägen.

Selbstrückzahlungsmechanismus

Der größte Teil von Alchemix ist der Mechanismus zur Selbstrückzahlung von Krediten, der einen reibungslosen und benutzerfreundlichen Kreditaufnahmeprozess gewährleistet und das Risiko einer Kreditaufnahme im Kryptoraum verringert. Mit dieser Funktion können Benutzer Kredite aufnehmen, ohne sich Gedanken über manuelle Rückzahlungen oder eine plötzliche Liquidation machen zu müssen – letzteres ist ein großes Problem in der DeFi-Kreditvergabe-Community.

Strategien zur Ertragsoptimierung

Mit Alchemix können Benutzer ihre geliehenen alUSD in verschiedenen ertragsgenerierenden Strategien einsetzen. Dies gibt Benutzern die Möglichkeit, ihre Rendite basierend auf ihren Anlagezielen und dem damit verbundenen Risiko zu steigern. Diese Funktion macht Alchemix zu mehr als einem Kreditprotokoll, sondern auch zu einer Plattform zur Ertragsoptimierung.

Alchemix-Tresor

Vault ist ein wesentlicher Bestandteil des Protokolls, das es Anlegern ermöglicht, Erträge als eine Form des passiven Einkommens zu generieren. Dieses Kerntool akzeptiert DAI als Sicherheiten-Token und hinterlegt es im Alchemix Vault, wodurch Anleger bis zu 50 % ihrer Einzahlung in alUSD prägen können.

Dies ist möglich, weil Alchemix die DAI des Anlegers im yDAI-Tresor von Yearn Finance hinterlegt. Der DAI-Pool von Alchemix steigt automatisch, wenn mehr Ertrag aus dem Yearn-Tresor generiert wird, was dazu führt, dass die Kredite pünktlich zurückgezahlt werden.

Alchemix-Komponenten

Vier Hauptkomponenten arbeiten Hand in Hand, um sicherzustellen, dass die Plattform ordnungsgemäß funktioniert. Diese vier Komponenten sind Alchemisten, Transmuter, AlAssets und die Elixiere AMO.

Alchimist

Alchemist fungiert als Smart-Contract-Hub zur Generierung von Erträgen und Ertragsvorschüssen. Sie verfügen über ähnliche Funktionen wie besicherte Kreditplattformen wie MakerDAO und AAVE. Die Plattform akzeptiert derzeit Sicherheiten in Form von ETH, DAI, USDC, USDT und FRAX, einschließlich der jeweiligen renditeträchtigen Token für jede Strategie.

Benutzer nehmen Kredite in Form von synthetischen Vermögenswerten auf, und Alchemix erhält 10 % aller generierten Erträge als Servicegebühr. Die generierte Servicegebühr wird dann an die Alchemix DAO-Schatzkammer gesendet.

Transmuter

Alchemix verwendet einen Transmuter, der einem primären Bindungssystem für alle synthetischen Token folgt. Der Transmuter gewährleistet eine stabile 1:1-Verbindung zwischen alUSD-Tokens und DAI-Einlagen. Die DAI-Einzahlungen erzeugen alUSD, daher besteht die Aufgabe des Transmuters darin, die beiden Token gleich zu halten.

alAssets

alAssets sind synthetische Schuldenvermögenswerte, die dazu dienen, die zukünftige Rendite eines Benutzers darzustellen. Benutzer müssen alle Vermögenswerte verkaufen, bevor sie sie für Einkäufe in der Kette und in der realen Welt verwenden können. Benutzer können auch alAssets kaufen, um ihr Darlehen vorzeitig zurückzuzahlen, oder sie können die zugrunde liegenden Überstunden über den Transmuter umwandeln.

Elixier AMO

Der Transmuter verfügt über eine begrenzte Menge an Vermögenswerten, die in die zugrunde liegende Sicherheit umgewandelt werden können. Dies bedeutet, dass der Transmuter über einen Überschuss an Vermögenswerten verfügen kann. Wenn dieser Überschuss auftritt, werden sie verwendet, um Liquidität für die entsprechenden Vermögenswerte bereitzustellen. Hier kommt das DAO-gesteuerte Elixir AMO ins Spiel. Das Elixier erhöht den Preis aller Vermögenswerte und erwirtschaftet Erträge durch die Einzahlung in Liquiditätspools. Diese geschaffene Liquidität kann einseitig als Vermögenswert abgezogen werden, um die Effekte des Transmuters zu kopieren.

Alchemix DAO

Das Alchemix DAO erhält Einnahmen aus dem Alchemix-Protokoll. Das Finanzministerium bezahlt Entwickler und andere ständige Mitarbeiter für die Weiterentwicklung und Aufrechterhaltung des Protokolls. Außerdem werden Finanzmittel verwendet, um die Kosten für Prüfungen des Protokolls und aller anderen anstehenden Produkte zu decken.

Das Alchemix DAO wird Projekte finanzieren, die auf dem Alchemix-Protokoll entwickelt wurden oder die synthetischen Alchemist-Token in ihren Anwendungen verwenden. Das DAO wird derzeit über ein Entwickler-Multisig mit Signalisierung über die Snapshot-App ausgeführt. Die Governance des Protokolls wird von den ALCX-Token-Inhabern entschieden. Es folgt dieser einfache Prozess:

• Ein Vorschlag wird von einem Token-Inhaber mit dem Tag „Ecosystem Development“ mit mindestens 50 ALCX eingereicht.
• Andere Benutzer haben drei Tage Zeit, um über den Vorschlag abzustimmen und können nur dafür, dagegen oder sich der Stimme enthalten.
• Wenn 50 % der Stimmenthaltungen für den künftigen Vorschlag sind und insgesamt 5.000 ALCX-Stimmen erreicht werden, wird der Vorschlag als AIP (Alchemix Improvement Proposal) in den offiziellen Alchemix Proposal Snapshot verschoben.
• Offizielle AIPs haben ein Quorum von 35.000 ALCX. Wenn dies erfüllt ist, wird das Multisig gesendet, um die beliebteste Abstimmungsoption auszuführen, sofern nicht durch die Abstimmungsparameter etwas anderes angeordnet wird.

Alchemix V2 Remake

Zu Beginn des Jahres 2022 führte Alchemix ein Upgrade durch, und dieses Upgrade gewährte den Kreditnehmern mehr Flexibilität. Kreditnehmer konnten nun ihre Renditestrategien und die Art der Token-Sicherheiten auswählen. Dadurch können Benutzer ihre Renditeaggregatoren generieren, indem sie verschiedene Strategien mit unterschiedlichen Sicherheitentypen kombinieren.

Alchemix hat neben den Yearn Finance-Tresoren auch Vesper- und Aave-Tresore integriert. Die Kombination von Smart Contracts mit anderen Plattformen ist eine einzigartige DeFi-Funktion namens Composability, da mit jeder neu hinzugefügten Komponente ein neues Produkt entsteht. Im Fall von Alchemix: neue Strategien zur Ertragsgenerierung.

Was ist der ALCX-Token?

Dies ist der native Token der Alchemix-Plattform, und wie Token seiner Art gibt ALCX den Benutzern ein Mitspracherecht bei den Angelegenheiten des Protokolls. Der Besitz des ALCX-Tokens gibt Krypto-Benutzern das Recht, über Entscheidungen abzustimmen, die sich auf das Protokoll auswirken, wie Produkteinführungen, die Umsetzung neuer Projekte, Liquidation, Treasury-Management und vieles mehr.

Mit der Veröffentlichung von Alchemix v2 erhielten die Staker einen Anteil an den durch das Protokoll generierten Erträgen. Im Gegenzug riskieren ALCX-Staker im Falle eines Hacks, einen Teil ihres Einsatzes zu verlieren. Dadurch wird sichergestellt, dass das Protokoll auch nach einem Verlust wieder vollständig ist.

Tokenomics

Der maximale Vorrat für den ALCX-Token ist auf 1.562.945 Münzen begrenzt, wobei der Umlaufbestand 960.356 ALCX-Münzen beträgt. Der Token sollte auf folgende Weise an Benutzer und andere Interessengruppen verteilt werden:

• 20 % des Angebots werden dem ALCX DAO zugewiesen. 15 % davon sollen von der Community kontrolliert werden, während die restlichen 5 % für Bug-Bounties reserviert sind.
• Den Yield Farming-Teilnehmern werden 60 % des Gesamtangebots zugeteilt.
• 20 % des Gesamtangebots werden dem Entwicklungsteam zugewiesen.

Der Token wurde mit einer anfänglichen Verteilung von 22.344 ALCX-Tokens in der ersten Woche veröffentlicht, wobei in den nächsten drei Jahren wöchentlich 130 ALCX-Tokens hinzugefügt werden. Nach Ablauf der drei Jahre wird wöchentlich eine Pauschalausgabe von 2200 ALCX-Tokens freigegeben, um den anhaltenden Bedarf an lohnender Benutzerinteraktion im Ökosystem zu unterstützen.

Ist Alchemix ALCX eine gute Investition?

Alchemix ist auf dem besten Weg, eines der Top-Projekte im DeFi-Kreditsektor zu werden, indem es Kredite bereitstellt und Benutzern die Möglichkeit gibt, ihre Vermögenswerte in neue Möglichkeiten umzuwandeln, ohne sich um Sicherheiten, insbesondere die Kreditrückzahlung, sorgen zu müssen. Es ist ein Projekt, nach dem man Ausschau halten sollte, da sich die DeFi-Landschaft ständig weiterentwickelt. Obwohl das Potenzial enorm ist, ist es wichtig, dass Sie sich vor einer Entscheidung gut informieren.

Wo kann man ALCX kaufen?

ALCX ist an einigen Kryptowährungsbörsen vertreten. Es ist auf Börsen wie Gate.io verfügbar. Um mit dem Handel zu beginnen, müssen sich Benutzer auf der Plattform registrieren, ein gate.io-Konto erstellen, das Know Your Customer (KYC)-Verfahren abschließen und dann prüfen, wie sie den Token kaufen können, sobald ihre Konten aufgeladen wurden.

Handeln Sie

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