ملفات CryptoPotato: من هو Changpeng Zhao، العقل المدبر وراء Binance

عندما نتحدث عن العملات الرقمية، تأتي إلى الذهن العديد من الأشياء - بيتكوين، إثيريوم، بينانس، بلوكتشين وما إلى ذلك. ولكن هؤلاء الذين يتابعون هذه الصناعة لفترة من الوقت، بالتأكيد يفكرون في تشانجبينج زاو - واحد من الشخصيات الأكثر تأثيراً وأهمية في هذا المجال.

واسمحوا لي أن أقول لكم هذا - قصته مليئة بالارتفاعات والانخفاضات، النجاح والجدل.

نحن نتحدث عن رجل كان في سن الخامسة عشرة يقلب البرغر ويضخ الغاز في محطة الغاز وفي وقت لاحق أنشأ أكبر تبادل للعملات المشفرة في العالم. جمع ثروة تقدر بين 30 و 60 مليار دولار (على الرغم من أنه لا يعرفه فعلاً أحد) ، واجه بعض المشاكل القانونية الكبيرة مع السلطات الأمريكية ، وخرج من هذه المشاكل ببناء منصة تعليمية ، وكل شيء بينهما.

هذه قصة تشانجبينج زاو.


تصفح سريع

• من هو تشانجبينج زاو (CZ)؟
  • الحياة المبكرة، العائلة، التعليم
• مقدمة CZ إلى بيتكوين وأول أدواره في مجال العملات الرقمية
• تاريخ بينانس
  • منتجات اقتصادية واسعة النطاق
• إطلاق عملة بينانس
• CZ و FTX في عام 2022
  • سقوط FTX
  • Post-Exit إدارة المخاطر
• التحديات القانونية والتهم الجنائية
• الفصل التالي لـ CZ

من هو تشانجبينج زاو (CZ)؟

تشانغبينج زاو ، المشار إليه في كثير من الأحيان باسم CZ ، هو المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي السابق لشركة Binance التي أسسها عام 2017. أسس Binance مع يي هي ، رائدة أعمال صينية وشخصية رئيسية في مجال العملات الرقمية.

تحت قيادة CZ ، أصبحت Binance أكبر تبادل عملات مشفرة عالمياً.

اليوم ، لا يزال يحمل هذا اللقب ، حيث تتراكم بين 5 و 15 مليار دولار في التداول اليومي الحجم. تعد المنصة التبادلية كسرت قواعد التداول اليومي الحجم عن طريق التعامل بأكثر من 70 مليار دولار في عام 2022. كان هذا زيادة كبيرة إذا ما قورنت بأن ذروات بينانس كانت 56 مليار دولار في عام 2021 ، 35 مليار دولار في عام 2020 ، و 15 مليار دولار في عام 2019.

الحياة المبكرة، العائلة، التعليم

ولد Zhao في مقاطعة Jiangsu الصينية في عام 1977، ونشأ في بيئة فكرية محفزة، حيث كان والداه معلمين. ومع ذلك، أدت التحديات السياسية قريبًا إلى تعكير حياة عائلته. ونتيجة لذلك، هاجروا إلى فانكوفر، كندا، عندما كان Zhao في الثانية عشرة من عمره، بحثًا عن الاستقرار في ظل التغيرات السياسية في الصين.

تكييف نفسه مع البلد الجديد لم يكن سهلاً بالنسبة لـ زاو ، الذي عمل في وظائف متعددة في سنوات المراهقة بما في ذلك الورديات في ماكدونالدز ومحطة غاز لدعم عائلته.

كانت نقطة تحول في حياة زاو الحين والده اشترى جهاز كمبيوتر DOS 286، وهو استثمار سيثبت أنه لحظة حاسمة في بلوغه سن الرشد. خلال سنواته في جامعة ماكجيل في مونتريال، كان زاو، في سن 16 عامًا، يغوص بالفعل في البرمجة، مما وضع الأسس لمستقبله.

درست CZ علوم الحاسوب. بعد التخرج، قرر الشروع في مهنة تجمع بين حبه للتكنولوجيا والتمويل: العمل في بورصة طوكيو. كان دوره تطوير والمساهمة في البرامج التي تطابق أوامر التداول. كانت هذه التجربة واحدة من خطوات CZ الأولى في التمويل. في وقت لاحق، انتقل إلى نيويورك للانضمام إلى بلومبرغ تريدبوك، حيث قضى أربع سنوات في تطوير برامج تداول العقود الآجلة، مما منحه نظرة قيمة على التمويل عالي السرعة.

في عام 2005، تعب زاو من الترقيات المستمرة وإدارة الفرق في جميع أنحاء لندن ونيويورك وطوكيو. هنا حيث قرر بناء شركته الناشئة الأولى، Fusion s، في شنغهاي، وهي شركة بنت منصات تداول عالية التردد للوسطاء.

مقدمة CZ عن بيتكوين وأول أدواره في مجال العملات الرقمية

إذا كنت قديمًا بما فيه الكفاية في مجال العملات الرقمية، فمن المحتمل أنك تعلم أن CZ هو مؤيد متحمس لـبيتكوين. ولاحظ أنه تراكم ثروة كبيرة من خلال مشاركته في BTC، حيث بلغت قيمته الصافية ما بين 40-60 مليار دولار تقريبًا بحلول سبتمبر 2024.

ولكن كيف دخل CZ إلى بيتكوين أكثر بريقًا مما يبدو. لنعطي فكرة ، إذا كنت تعتقد أن بيع منزلك أو رهنه لشراء BTC هو نكتة مضحكة ومتكررة في مجتمع العملات المشفرة ، حسنًا ، لم يكن كذلك بالنسبة لـ CZ. هذا الرجل تجسد معنى الانحراف بمجرد اكتشافه بيتكوين.

بدأ اهتمام CZ بالعملات المشفرة في عام 2013 خلال لعبة بوكر مع بوبي لي - ولا ، لا أشير إلى الكوميدي ، ولكن إلى مؤسس BTCC ، أول تبادل عملات مشفرة في الصين. تدعي مصادر متعددة أن لي قد قدم CZ إلى بيتكوين ونصحه بالاستثمار 10٪ من رأسماله في العملة المشفرة.

تخيل رد فعل CZ عندما تعلم عن بيتكوين وتقنية البلوكشين. قرر بيع شقته في شنغهاي واستخدام العائدات، بالإضافة إلى رأس المال الخاص به بالكامل، للاستثمار في بيتكوين، مما قد يتسبب في بعض حالات الهلع بين أفراد أسرته. الآن، هذا هو التفاني.

لم يكن فقط بيتكوين - كان اهتمام سي زد بالبلوكشين يقوده للعمل على العديد من المشاريع المتعلقة بالعملات المشفرة. كان رئيسًا للتطوير في Blockchain.com (المعروفة سابقًا ب Blockchain.info)، حيث التقى بعدد من مؤيدي العملات المشفرة والمؤسسين.

أصبح في النهاية مدير التكنولوجيا الرئيسي (CTO) لـ OKCoin في عام 2014 بعد أن أقنعته Yi He بالانضمام إلى الشركة في نفس العام الذي تأسست فيه.

بدأ Xu (المؤسس المشارك)، Yi He، و CZ. المصدر: IQ.wiki.OKCoin كان في وقت ما واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة عالمياً، لكن كل من CZ و He غادرا في عام 2015 بسبب اختلاف الآراء والقيم مع المؤسسين والمديرين التنفيذيين الآخرين.

بعد عامين، تأسست بينانس من قبل CZ و He. والباقي هو التاريخ الذي سيتم استكشافه في قسم بينانس.

تاريخ بينانس

فقط بعد ثمانية أشهر من إطلاقه، كانت بينانس بالفعل أكبر تبادل عملات رقمية في العالم من حيث حجم التداول. تحدث عن النجاح. ولكن ما الذي جعلها فريدة بالمقارنة مع الشركات الأخرى المعتمدة على العملات الرقمية؟

حسنًا ، يمكن ربط ارتفاع تبادل إلى الواجهة في صناعة العملات الرقمية بعدة عوامل رئيسية ، تتراوح بين الابتكار التكنولوجي إلى التوسع الاستراتيجي العالمي.

من البداية، أولوت بينانس التكنولوجيا المتقدمة وتجربة مستخدم سلسة، وقد طبق سي زد خبرته في التداول بتردد عالي من مهامه وتجربته في Fusion s لتطوير منصة قادرة على التعامل مع الملايين من المعاملات في الثانية.

يعلم بنانس أيضًا كيفية التكيف مع تغيرات السوق، مما يضمن بقاءها ذات صلة وتنافسية. سواء كان ذلك عن طريق إطلاق أزواج تداول جديدة أو إطلاق العملات ذات الرافعة المالية، أو الدخول في مجال NFT، فإن الاستجابة السريعة للتقلبات الناشئة من قبل التبادل سمحت له بالحصول على حصة في السوق عبر مختلف المجالات الرقمية.

منتج اقتصادي واسع النطاق

نمت بينانس بسرعة من تبادل أساسي إلى منصة عملات مشفرة شاملة. قدمت ميزات مثل التداول الفوري، والعقود الآجلة، والخيارات، والتداول بين الأفراد، لتلبية تفضيلات التداول المتنوعة، من المستثمر المحافظ والحذر إلى المتداولين الذين يتمنون التداول بالعملات الميموية برافعة مالية تصل إلى 20 مرة.

اليوم، تقدم تبادل البينانس العديد من الخدمات والمنتجات التي سيكون من المتعب ذكرها جميعًا، ولكنها تتضمن خيارات التداول، ومركز معرفي يسمى Binance Academy، ومنصة إطلاق، وحاضنة، وهي جزء من Binance Labs، الشركة الفرعية لتبادل البينانس، التي تبلغ قيمتها 7 مليارات دولار (التي قامت يي هي بإدارتها بنجاح في مناسبة واحدة)، والقائمة تستمر.

أدى إطلاق سلسلة بينانس الذكية (BNB Chain، على الرغم من أنه سابقًا كانت تسمى BSC) في عام 2020 إلى توسع نطاقها في مجال DeFi، مما يسمح للمطورين بإنشاء تطبيقات لامركزية (dApps) من جميع الأنواع باستخدام مجموعة واسعة من الموارد وأدوات التطوير.

هذا العرض الواسع للمنتجات قد أنشأ Binance كمركز متعدد الاستخدامات لجميع الأشياء المشفرة. اليوم، تعتبر سلسلة BNB واحدة من أكبر البيئات العملات المشفرة بإجمالي قيمة مغلقة تصل إلى أكثر من 4 مليارات دولار (TVL). في ذروتها في أبريل 2021، كان لدى سلسلة BNB أكثر من 20 مليار دولار في الودائع التراكمية، ولكن إثيريوم ما زال يهيمن بقيمة 70 مليار دولار في TVL.

إطلاق عملة Binance

أدى إدخال عملة بينانس (BNB) ليس فقط إلى مساعدة بينانس في جذب المزيد من المستخدمين ولكن أيضًا قدم بعض الفوائد الرئيسية لـ CZ والفريق.

BNB كانت أداة مصممة لجمع الأموال ومساعدة بيئة بينانس على التوسع خارج مجال التداول. تم إطلاقها من خلال عرض العملة الأولي  (ICO) في يوليو 2017، الذي جمع 15 مليون دولار لتطوير منصة بينانس.

خلال عملية الإصدار الأولي للعملة (ICO)، تم إصدار إجمالي 200 مليون رمز BNB، مع التخصيص التالي:

• 50٪ (100 مليون BNB) للبيع العام
• 40% (80 million BNB) لفريق بينانس
• 10% (20 مليون BNB) للمستثمرين الملاك

إنها رمز أداة ذات قيمة عالية للغاية ، ليس فقط لسيولتها السوقية العالية ولكن أيضًا لأنها تمنح المتداولين الذين يحتفظون بالعملة خصمًا بنسبة 25٪ على رسوم التداول.

فيما يتعلق بـ BNB، فإنها عملة ليست الأولى المرتبطة بتبادل عملات رقمية، ولكنها قدمت بعض المزايا الفريدة التي يفتقر إليها تبادلات أخرى، وذلك بسبب الفائدة المتعددة الجوانب لـ BNB داخل النظام الإيكولوجي. علاوة على ذلك، فإن BNB، التي كانت في الأصل عملة ERC-20، جاءت قبل سنتين من إنشاء سلسلة Binance، مما يعني أن BNB انتقلت في نهاية المطاف إلى معيار BEP2، الذي لا يزال يستخدم حتى اليوم في نظام الـ BNB Chain.

وفقًا لـ CoinMarketCap ، فإن BNB هي واحدة من أكبر العملات الرقمية اليوم. عادة ما يحتل المركز الرابع أو الخامس بين أكبر الأصول من حيث القيمة السوقية. وصل إلى مستوى قياسي جديد بقيمة 720.6 دولار في يونيو 2024.

المصدر: كوين ماركت كاب في كل ربع، تخصص بينانس 20٪ من أرباحها لشراء وحرق BNB، مما يقلل تدريجيا من العرض. الهدف هو تقليل إجمالي عرض BNB من 200 مليون إلى 100 مليون. في أبريل 2024، أنهت بينانس حرقها الفصلي الـ 27، مما أدى إلى إزالة 1.94 مليون BNB، ما يعادل 670.78 مليون دولار.

CZ و FTX في عام 2022

ربما كان أكبر لحظة تحول في تاريخ العملات المشفرة انهيار FTX المشهور في نوفمبر 2022.

أسس سام بانكمان-فريد (SBF) FTX عام 2017، وسرعان ما ارتفعت شهرته كتبادل عملات مشفرة رئيسي. شركة التداول التابعة له، Alameda Research، التي تأسست أيضًا من قبل SBF وصديقته السابقة كارولين إليسون، كانت مرتبطة ارتباطًا وثيقًا بـ FTX، حيث كانت تستخدم عملتها الأصلية FTT كضمان في عمليات التداول الخاصة بها. هذا العلاقة الوثيقة تعني أن كلا الكيانين كانا يعتمدان بشدة على FTT، مما يجعل صحتهما المالية متشابكة.

هذا لا يبدو جيدا على الإطلاق ، وسيكون من العار أن ينشر شخص ما تقريرا موسعا يكشف عن الممارسات المالية المشبوهة للشركات. حسنا ، شخص ما فعل.

في 2 نوفمبر 2022، نشرت CoinDesk تقريرًا يكشف عن أن جزءًا كبيرًا من أصول أبحاث ألاميدا تتكون من رموز FTT.

رسالة SBF الشهيرة. المصدر: Xبدأت الإنذارات تدق ، مثيرة للقلق بشأن استقرار الشركة ، حيث أشارت إلى الاعتماد على رمز داخلي بدلاً من أصول أكثر أمانًا ، حيث تحتفظ Alameda بمبلغ ضخم قدره 3.6 مليار دولار من FTT غير المغلقة من أصول بقيمة 14.6 مليار دولار.

إدارة المخاطر بعد الخروج

في محاولة لإنقاذ FTX، توجه SBF إلى Binance، متصدر، للحصول على اتفاق غير ملزم في 8 نوفمبر للاستحواذ على العمليات غير الأمريكية لـ FTX. ومع ذلك، بعد إجراء العناية الواجبة، انسحب Binance من الصفقة في 9 نوفمبر، مشيرة إلى مخاوف بشأن الممارسات المالية لـ FTX، مما أدى إلى تفاقم انهيار FTX.

في البداية، نظر CZ إلى الاستحواذ على FTX، ولكن ميزانيات تلك الشركات ستترك أي شخص مرتبكًا. تخيل اكتشاف حفرة بقيمة 8 مليارات دولار في رصيدك، وطوال هذا الوقت، كان المؤسس يستخدم أموال العملاء لتمويل عدة مجالات مثل رعاية حملات سياسية وما إلى ذلك.

واحدة من الأمور الملاحظة هي أن علاقة بينانس وإف تي إكس تطورت من التعاون إلى المنافسة حيث ظهرت إف تي إكس كمنافس قوي. كشفت التواصلات الخاصة أن بانكمان-فريد كان لديه رأي سلبي في زاوية، مشيرًا إليه بألفاظ مهينة، مما يدل على تصاعد العداء بين الاثنين.

لذلك ، قرار CZ بتصفية FTT مفتوح لتفسيرات متعددة. إما أنها كانت حركة وقائية لصالح Binance ، أو لعبة استراتيجية ضد منافس متزايد ، أو كليهما. ليس هناك اتفاق خاص بهذا الشأن ، ولكن مهما كان ، فإن الإجراءات العلنية لـ Binance زادت من المخاوف وكشفت عن ضعف في البيئة البيئة لـ FTX ، وخاصة فيما يتعلق بالاعتماد على الرموز مثل FTT.

مع اعتمادها الكبير على FTT، تكبدت Alameda Research خسائر كبيرة. كما واجهت اتهامات باستخدام أموال عملائها في FTX لتعويض خسائرها في التداول.

عندما أعلن CZ أن Binance ستتخلص من حيازاتها لـ FTT، حاول SBF تطمين الدائنين بأن لدى FTX "ما يكفي" لتغطية الديون، في الوقت نفسه يشير إلى أن إجراءات Binance كانت محفوفة بمحاولة القضاء على منافس.

المصدر: التحديات القانونية والتهم الجنائية X##

بدأت مشاكل زاو القانونية بسلسلة من التحقيقات من قبل السلطات التنظيمية الأمريكية التي تصاعدت في نهاية عام 2022. تورط في عدم تنفيذ ضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) الكافية في بينانس، المتصدر إلى تحقيق مطول من قبل وزارة العدل الأمريكية (DOJ) وهيئات تنظيمية أخرى.

في نوفمبر 2023، اعترف CZ بالذنب في ارتكاب انتهاكات غسيل الأموال، معترفًا بأن بينانس قامت بمعالجة أكثر من 100،000 عملية مشبوهة مرتبطة بأنشطة إجرامية، بما في ذلك الروابط مع منظمات إرهابية مثل القاعدة وداعش.

كان زاو يقيم في دبي لكنه اضطر إلى البقاء في الولايات المتحدة بعد رفض القاضي الإذن بمغادرة البلاد.

يغادر CZ المحكمة الفدرالية في سياتل في 30 أبريل 2024. المصدر: CNBC. كجزء من اتفاقه المبرم، وافق Zhao على التنحي عن منصبه كرئيس تنفيذي ودفع غرامة شخصية قدرها 50 مليون دولار. وقد حكم عليه في 30 أبريل 2024 بالسجن لمدة أربعة أشهر - وهو تاريخ يراه الكثيرون على منصة التنبؤ Polymarket - وهو أقصر بكثير من الثلاث سنوات التي سعت إليها النيابة العامة في البداية بسبب تعاونه مع إنفاذ القانون ومراجعات الشخصية الإيجابية.

واجهت بنانس نفسها أيضًا تحديات قانونية، حيث وافقت على دفع واحدة من أكبر الغرامات في التاريخ: 4.3 مليار دولار لتسوية التحقيقات المختلفة المتعلقة بالامتثال والعقوبات. تم تعليق العديد من الخدمات والمنتجات أو إنهاؤها تمامًا.

بعض من النتائج تشمل:

1. قيود التشغيل: يواجه بينانس الآن مزيدًا من الرقابة التنظيمية في جميع أنحاء العالم، مما يؤدي إلى تحديات تشغيلية وتقليل استعداد المؤسسات المالية للتعامل مع التبادل. وهذا أدى إلى صعوبات الامتثال وتقييد الوصول إلى السوق.
2. تراجع ثقة المستثمرين: قد أثارت المشكلات القانونية ثقة المستثمرين، ودفعت العديد من المستخدمين إلى سحب أموالهم من بينانس نتيجة المخاوف من استقرارها والتبعات القانونية المحتملة في المستقبل. هذا الهجرة تسببت في قلق بشأن سيولة بينانس وكفاءتها التشغيلية.
3. التحول نحو الامتثال: رداً على هذه التحديات، أولوت بينانس تعزيز الامتثال لتلبية المتطلبات التنظيمية. يشكل هذا انحرافاً كبيراً عن نهج التوسع السريع السابق، الذي غالباً ما كان يفتقر إلى إشراف صارم.
4. تغييرات القيادة: مع تنحي CZ، دخلت Binance مرحلة جديدة تحت قيادة ريتشارد تينج، الذي تولى منصب الرئيس التنفيذي. المهمة الأساسية لتينج هي إرشاد Binance من خلال العقبات القانونية المستمرة مع ضمان الحفاظ على النزاهة التشغيلية.

بعد إطلاق سراحه في سبتمبر 2024، تم حظر زاو من أي مشاركة في بينانس، وفقًا لشروط اتفاقه الاعترافي.

الفصل التالي لـ CZ

بعد قوله وفعله، كيف تبدو مستقبل سي زي؟ حسنًا، قال رجل الأعمال على X إنه لا يزال مستثمرًا متحمسًا ولكنه بحاجة إلى بعض الوقت للاسترخاء والتفكير في قراراته السابقة.

يبدو أن أكاديمية Giggle تسير بشكل جيد. هذا على الأرجح أهم مشروع ل CZ حتى الآن، حيث يدمج عناصر الألعاب والتعلم التكيفي من خلال تقنية البلوكشين.

و بينانس؟

حسنًا، بينما يتم حظره من أي شيء يتعلق بالشركة، إلا أن لديه تأثير ضخم لا يزال لديه 90% من حصة التكديس، وهو بطريقة ساخرة وساخرة وساخرة وطريفة للغاية لإنهاء هذا الفصل.